Какие данные ФНС может запросить у банка. Мини-курс

Добрый день, коллеги!
Вопрос: какой способ расчётов выгоднее и безопаснее для ИП — бизнес‑карта или вывод средств на личную карту?

Контекст:

1. Банки активно рекомендуют открывать бизнес‑карты, ссылаясь на требования Росфинмониторинга.

2. У ИП полностью прозрачный учёт, понятен источник доходов, вывод наличных — редко и малыми суммами.

3. Ходят слухи, что с 2026 года платежи по бизнес‑карте будут облагаться НДФЛ.

Прошу прокомментировать:

• насколько обоснованы требования банков;

• есть ли официальные нормы о налогообложении бизнес‑карт с 2026 года;

• какие плюсы и минусы у каждого варианта с точки зрения налогообложения и комплаенса.

У ИП есть заказчики физ лица из европы. Если ИП как физ лицо откроет р/с в Киргизии, что бы принимать оплаты в долларах и евро, конвертировать из в рубли и со своего счета Киргизи делать переводы на российскую рублевую карту.
Какие обязательства перед налоговой есть у этого ИП?
1. Подать уведомление об открытии р/с заграницей?
2. Указать этот доход в декларации по УСН?
еще что то?

Добрый день! Физ.лицо открывает счет в иностранном банке (Казахстан) нужно ди уведомлять налоговую?

Доброго дня.Каким правовым документом обьяснить руководителю,что все наличные поступившие от покупателей должны сдаваться в банк ,займ ООО,ИП нельзя выдавать .

Мы получили по банку платеж от покупателя. В платежном поручении наименование покупателя приведено не русскими буквами и через два слеша указан адрес (Bos Marcel //121___, Москва г, ул, , д. , корп. , кв. //). ИНН не заполнен. Наша сотрудница ранее работала в банке и говорит, что по банковским правилам такой платеж не должны были пропустить, но он к нам поступил. Такие платежи могут быть или это технический сбой в банке? Можем ли мы такой платеж принять?

В 2024 году было движение средств на счете в банке ФРГ приход эквивалент примерно 450'000 руб. и расход примерно 450'000 руб.

Остаток на 31.12.2024 г. около 0.

В 2024 году человек еще налоговый резидент РФ

Правильно ли я понимаю, что отчет о движении средств в этом случае можно не подавать, так как сумма движения средств меньше 600'000 руб.?

Специалист банка кредитного отдела запросил финансовую модель по предприятию ( оптовая торговля станками и оборудованием). Подскажите, пожалуйста, как ее составить и где посмотреть образцы данного документа.

Добрый день! Технический вопрос. У сотрудников Счета открыты в разных отделениях сбербанка, в Москве и в Алтайском крае, разные Бики банков. В 1с бухгалтерия нужно создать зарплатный проект. Но получается, что под каждый БИК создается свой зарплатный проект? В случае со сбербанком, можно ли объединить зарплатные проекты в одну ведомость? Чтобы зарплату выплачивать одним документом. Или придется открывать новые счета сотрудникам?

Физическое лицо, резидент РФ, имеет счет в банке Узбекистана.

Сумма оборота и остатка по счету не превышает 600 тыс руб.

Нужно ли физ лицу предоставлять отчет о движении средств по иностранным счетам? Есть ли автообмен с Узбекистаном?

Добрый день! Есть Письмо Банка России от 29.12.2006 N 175-Т "Об определении эффективной процентной ставки по ссудам, предоставленным физическим лицам"
Подскажите, пожалуйста, есть ли какие-то письма ЦБ об определении эффективной процентной ставки по кредитам для коммерческих организаций?

Здравствуйте, не подскажите. При открытии счета в озон банке для юр.лиц можно покупать товары для бизнеса со скидками. В случае открытия счета,как его пополнять и что указать в назначении платежа? И какими проводками все это оформить в 1С?

Согласно ч.3.1 ст.8 ФЗ 3.1-3.2 ФЗ "О национальной платежной системе", оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

Имеется ли судебная практика о взыскании с банка убытков, если банк не выполнил данные требования и не провел проверку?