FATF

Жалуетесь, что банки излишне придирчивы из-за закона 115-ФЗ и мешают работать? Готовьтесь к тому, что станет еще хуже.

Россию проверила FATF (межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и нашла, что наш ЦБ и кредитные организации излишне... либеральны. Об этом сообщил на XV ежегодной конференции «Регулирование деятельности кредитных организаций Банком России» заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный.

Впрочем, в целом оценка у России высокая, всего 8 стран имеют такую же, пишет «Коммерсантъ».

Однако в FATF указали на необходимость выявления банками среди своих клиентов «политически значимых лиц», то есть тех, кто может быть задействован в различных коррупционных схемах в связи с высокими рисками таких схем в стране.

Кроме того, FATF отметила недостаточное качество работы банков по выявлению бенефициаров компаний—банковских клиентов, неиспользование альтернативных ЕГРЮЛ источников информации, излишнее доверие представленной клиентам информации о бенефициарах.

Подход ЦБ в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма был признан излишне либеральным.

В частности, FATF раскритиковала мегарегулятора за отход от выездных проверок кредитных организаций в пользу камеральных. Кроме того, было рекомендовано выделить отдельным пунктом в проверках банков соответствие ими сфере ПОД/ФТ.

По словам господина Ливадного, после официальной публикации документа FATF будет проработана «дорожная карта» по устранению недостатков, которая будет реализовываться уже в следующем году.

761 ЕАЭС

Физические лица будут обязаны подтверждать происхождение наличных денег и денежных инструментов при их декларации на таможне границ ЕАЭС, если совокупный объем средств превысит 100 тысяч долларов.

Такое решение коллегия Евразийской экономической комиссии (ЕЭК) приняла 6 августа, сообщают РИА Новости. В пресс-службе ЕЭК пояснили, что решение вступает в силу по истечении 180 календарных дней с даты опубликования.

В конце февраля пресс-служба ФТС РФ сообщала РИА Новости, что введение такой меры направлено на реализацию рекомендации № 32 «Курьеры наличных» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, FATF). Рекомендация № 32 была разработана для обеспечения стран мерами по выявлению физического трансграничного перемещения наличных денег и оборотных инструментов на предъявителя, а также правовыми полномочиями для задержки этих средств, если в отношении них имеются подозрения в финансировании терроризма или в отмывании денег.

1697 FATF

Формирование индустрии инвестиционных советников может замедлиться из-за жесткого антиотмывочного законодательства, пишет «КоммерсантЪ».

На этой неделе (21 декабря) вступает в силу закон, вводящий новый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг — инвестиционное консультирование. По данным Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР), на включение в реестр инвестиционных советников сейчас претендуют порядка 30 компаний.

Вместе с тем индустрия станет массовой не сразу из-за требований законодательства. Речь идет о требованиях закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» (115-ФЗ, нормы ПОД/ФТ), под которые подпадают все без исключения категории профучастников, к которым приравнены и инвестсоветники.

Организация ПОД/ФТ требует очень серьезных финансовых и административных затрат (наем соответствующего специалиста, формирование правил внутреннего контроля, информирование службы Росфинмониторинга о сомнительных сделках и клиентах и т. п.), что не под силу ИП и небольшим ООО. Чтобы исправить ситуацию, необходимо либо внести поправки в сам закон, либо получить официальные разъяснения.

В ЦБ подтвердили, что «в курсе этого вопроса» и «прорабатывают его с Росфинмониторингом», однако свою позицию не обозначили.

Заместитель главы Росфинмониторинга Павел Ливадный сообщил «Ъ», что ведомство не хочет вносить правки в закон 115-ФЗ в части исключения из-под его действия инвестиционных советников. Напротив, служба намерена усилить контроль за соблюдением норм ПОД/ФТ в посреднических секторах. По его словам, группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием средств (FATF) уделяет этому особое внимание, а недостаточное регулирование в этой части может привести к отрицательной оценке со стороны FATF. Оценочная комиссия группы должна посетить Россию уже в марте 2019 года.

411 ЦБ РФ

Законопроект ЦБ РФ о введении обязанности банков отказывать в обслуживании подозрительным клиентам застрял на уровне FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

России необходимо согласовать антиотмывочные поправки с FATF, но организация обеспокоена рисками нарушения прав клиентов. В FATF настаивают на том, что действующее право банков отказывать клиентам не должно становиться безусловной обязанностью. В Росфинмониторинге не считают нужным форсировать принятие законопроекта.

На этом фоне Центробанк РФ разослал банкам рекомендации более активно пользоваться правом на отказ в проведении операций клиентов и на расторжение с ними договоров. В письме регулятор отмечает, что банки не должны пренебрегать своим правом на отказ клиентам «в целях недопущения нарушений требований пп. 3 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ». Также ЦБ РФ указывает, что банки должны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается – прекращать их обслуживание.

Представители банков говорят, что не проявляют активности по отказам клиентам, прежде всего, из-за трудоемкости процедуры, пишет газета «Известия».

116 FATF

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рекомендует ужесточить контроль над небанковскими финансовыми организациями, которые находятся в подчинении у ФСФР, Росстрахнадзора и Россвязи.В частности, FATF предлагает наделить регуляторов правом самостоятельно наказывать подконтрольные организации и их руководство за несоблюдение антиотмывочного законодательства.

В настоящее время страховщиков наказывает Росфинмониторинг, которому Росстрахнадзор передает материалы о провинившихся участниках рынка. В ФСФР новые полномочия считают лишними, отмечая, что служба не имеет права ни налагать штрафы, ни отстранять от должности топ-менеджеров организаций, нарушивших закон. Об этом сообщает газета "КоммерсантЪ".

68 FATF

Члены группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) приняли участие в заседании межведомственной комиссии по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. Члены FATF представили в Росфинмониторинг план действий по выполнению своих рекомендаций, в котором содержится ряд обязательных к исполнению российскими властями указаний по усилению контроля за финансовыми и нефинансовыми организациями.Так, FATF считает необходимым внести в закон "О Центральном банке Российской Федерации" поправку, повышающую максимальные суммы штрафов за нарушение банками федеральных законов и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации преступных доходов, а также за предоставление неполной информации о подозрительных операциях клиентов. Размер повышения штрафа в соответствии с планом FATF предстоит определить Центробанку.

FATF предлагает дать ЦБ право штрафовать не только банк как юрлицо, но и привлекать к ответственности директоров и топ-менеджмент кредитных организаций. В настоящее время Кодекс об административных нарушениях не содержит положений о наказании представителей финансового сектора за нарушение антиотмывочного законодательства.

Кроме того, FATF предлагает отменить ограничение на число проверок, проводимых регулятором в банках. Сейчас тематические проверки по одному и тому же вопросу ЦБ может проводить лишь один раз в год.

Банкиры полагают, что реализация рекомендаций FATF приведет к увеличению числа санкций, применяемых ЦБ к банкам за непреднамеренные нарушения. А право на применение санкций к топ-менеджерам позволит регулятору штрафовать руководителей неугодных банков. Участники рынка не исключают, что ЦБ воспользуется своим правом на неограниченное количество проверок и увеличит число проверок для выявления других нарушений. Об этом сообщает газета "КоммерсантЪ".

88 FATF

FATF предлагает наделить Банк России правом отзывать лицензии у банков в случае, если кто-либо из их учредителей был осужден за любое уголовное преступление "вплоть до магазинной кражи".Такое предложение содержится в рекомендациях FATF по итогам проведенной оценки российской системы на предмет противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Об этом сообщает газета "КоммерсантЪ"

Международная организация по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF) завершила проверку российской банковской системы. Как сообщил заместитель председателя ЦБ РФ Виктор Мельников, FATF проверила работу девяти банков и каких-либо серьезных замечаний по итогам проверки, вероятно, не будет.Планировалось, что FATF проверит 24 российских банка. Из них проверку прошли семь кредитных организаций - банк "Возрождение", Райффайзенбанк, Собинбанк, Форус-банк (Нижний Новгород), Метракомбанк (Ростовская область), банк "Европейский" (Калининградская область), Далькомбанк (Хабаровский край). Вне плана FATF проверила два российских банка - Альфа-банк и Сбербанк.

Предварительный отчет по итогам проверки FATF будет представлен в Центробанк в конце февраля. Окончательный вариант отчета ЦБ получит в мае.