Обзор-2024: топ–10 банков с самыми выгодными условиями по интернет-эквайрингу

Консалтинговое агентство Markswebb опубликовало ежегодный рейтинг банков Business Internet Banking Rank. Один из критериев оценки — это качество предоставляемых услуг эквайринга для ИП, малого и среднего бизнеса. Делимся результатами исследований и показателями лидеров рынка. 

В декабре 2023 года консалтинговое агентство Markswebb опубликовало ежегодный отчет о качестве услуг, которые предоставляют банки России. Специалисты оценивали их по 780+ критериям, основные из них:

  • Интернет-банк как платформа.

  • Рассчетно-кассовое обслуживание.

  • Депозитные продукты.

  • Кредитные продукты.

  • Эквайринг и инкассация.

  • Зарплатный проект.

  • Корпоративные карты.

  • Маркетплейс партнерских сервисов.

  • ВЭД и валютный контроль.

  • Бухгалтерия и закрывающие документы.

Мы собрали топ-10 банков, которые предоставляют самые выгодные условия для внедрения эквайринга в бизнес.

Чтобы узнать больше об услугах эквайринга от банка — кликните на название банка.

Если вы представитель банка и считаете, что он тоже должен быть в этом рейтинге — позвоните нам по номеру 8 (495) 2155402 с 9-00 до 18-00 по мск, в любое время пишите в Telegram @klerkbusiness или на Email: sales@klerk.ru

ПСБ

Стоимость и время подключения: Бесплатно. Срок подключения эквайринга зависит от CMS вашего сайта.

Время зачисления на счет: 3 раза в день для клиентов с расчетным счетом в ПСБ (даже в выходные дни). Если счет открыт в другом банке, деньги придут только на следующий рабочий день.

Используемые платежные сервисы и системы: МИР, Visa, Mastercard, UnionPay. Оплата с помощью Yandex.Pay, Mir Pay. С помощью QR-кода и СБП.

Функционал:

Отправка ссылки в соцсетях, мессенджерах и по смс:

  • Генерируются в один клик в личном кабинете.

  • Без интеграции.

Страница оплаты адаптирована для просмотра на мобильных устройствах. Услуги брендирования, предавторизации, рекарринг — автоматическое списание денег в личном кабинете.

Тарифы и комиссии:

Без абонентской платы, минимальных платежей и скрытых комиссий. 

  • Комиссия за прием оплаты по карте 0,9% при открытии счета на тарифе «Ноль».

  • Комиссия за прием оплаты по QR-коду: от 0,2% для ЖКХ, до 0,7% от суммы перевода, но не более 1500 руб. за перевод.

  • Дифференцированная ставка по интернет-эквайрингу, которая автоматически меняет свое значение каждый месяц в зависимости от оборота. Чем больше оборот, тем ниже комиссия по эквайрингу:

Отчетность: Ежедневный реестр по обработанным операциям.

Интеграция и подключение: Готовые платежные модули для интернет-магазинов и инструкции для легкой настройки интернет-эквайринга: 1С-Битрикс, JoomShopping, Virtuemart, Simpla, VamShop, CS-Cart, NetCat, WooCommerce, WP eCommerce, VirtualityCMS, Flexcore, PrestaShop, Opencart 1.5-2.0-2.2-2.3-3x.

ПО и процессинг: Собственное ПО.

Интерфейс личного кабинета: Можно управлять списком сотрудников и правами доступа в личном кабинете. Фото кабинета на базе «Маркетплейс 1С-Битрикс».

В рейтинге «Клерка» банк занимает 15 место в категории Банки и в настоящее время не ведет свой блог.

Альфа-банк

Стоимость и время подключения: Бесплатная помощь по настройке и созданию сайта. Для подключения понадобится расчетный счет.

Время зачисления на счет: После закрытия смены на следующий день. Срок зачисления — до двух рабочих дней с момента операции на терминале.

Используемые платежные сервисы и системы: Прием карт, с помощью СБП, Yandex.Pay, Mir Pay.

Функционал: Прием оплаты на сайте, в приложении, в интернет-магазине или мессенджерах. Можно подключить рассрочка от Подели. Merchant Login — для работы с конструктором предплатежной страницы.

Тарифы и комиссии: Абонентская плата зависит от отрасли, оборотов, скорости зачисления.

Для всех отраслей, за исключением льготных категорий (рестораны, супермаркеты, здоровье, агенты недвижимости, путешествия, образование, ЖКХ) при обороте 500 000 руб. в месяц:

  • Пакетный тариф = 8 270 руб.;

  • Offline тариф 2,6%;

  • Online тариф 2,7%.

Комиссия для СБП — от 0,4 до 0,7%.

Калькулятор для расчета ставки.

Отчетность: —

Интеграция и подключение:

Возможны два варианта:

  • Через платежный модуль на сайте, устанавливаете плагин для CMS вашего сайта.

  • API банка.

Без интеграции:

  • Оплата по прямой ссылки, которую генерируете в личном кабинете. После оплаты получаете на email уведомление об оплате.

  • После выбора товара или услуги клиент переходит на страницу с формой заказа. Заполняет нужные данные и оплачивает заказ. Вам на email приходит уведомление об оплате заказа.

Партнер-интегратор платежная платформа PayKeeper.

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета:

В рейтинге «Клерка» банк занимает 7 место в категории Банки.

Сбер

Стоимость и время подключения: Подключение и обслуживание SberPay — бесплатно. Отправить документы и заключить договор можно онлайн. Подключение интернет-эквайртнга с ЮKassa занимает от 1 дня.

Время зачисления на счет: До двух дней, однако почти всегда зачисление происходит на следующий день до 12 часов по московскому времени в рабочие и выходные. На расчетные счета других банков зачисляется только в рабочие дни.

Используемые платежные сервисы и системы: Картой, SberPay, SberPay QR, СБП, электронными деньгами, ЮMoney и QIWI Кошелек, с баланса телефона, B2B-платежи через интернет-банк СберБизнес.

Функционал: Рассрочка и кредиты для покупателей. Виджет SberPay для оплаты на сайте или в приложении доступен только для банковских карт, эмитированных ПАО Сбербанк.

Тарифы и комиссии:

  • Для ЮKassa комиссии до 2,5% только за успешные платежи, вы не платите за отмену платежа или возврат.

  • Через СберБанк Онлайн комиссия от 1% зависит от оборотов и сферы деятельности.

Отчетность: —

Интеграция и подключение:

  • в личном кабинете ЮKassa;

  • по API;

  • по mSDK.

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета:

В рейтинге «Клерка» банк занимает 9 место в категории Банки.

Точка

Стоимость и время подключения: Бесплатно, помощь с подключением и настройкой за 2 рабочих дня. Необходим расчетный счет в Точке.

Время зачисления на счет: Деньги зачисляются на следующий день. 

Используемые платежные сервисы и системы: Visa, MasterCard, «Мир», СБП.

Функционал:

  • В соцсетях ссылки на оплату в личные сообщения.

  • Платежный модуль на сайт или в приложении.

Тарифы и комиссии: При оплате по QR-коду до 0,7%.

Отчетность: —

Интеграция и подключение: Готовые модули для подключения эквайринга для Paykeeper Касса, Эвотор, Бизнес.РУ, Атол, Штрих М, Tilda, WordPress, 1C-Битрикс, OpenCart, MODX и другие. Интеграция через API.

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета: —

В рейтинге «Клерка» банк занимает 11 место в категории Банки. В настоящее время не ведет блог на «Клерке».

Делобанк

Стоимость и время подключения: Бесплатно, необходимо наличие расчетного счета.

Время зачисления на счет: Зачисление денежных средств на счет происходит не позднее следующего дня.

Используемые платежные сервисы и системы: MasterCard, «Мир».

Функционал: В личном кабинете вы можете сгенерировать ссылку на платежный документ и отправить ее электронную почту покупателя.

Тарифы и комиссии:

  • Комиссия за прием оплаты по QR-коду через СБП: 0–0,7% (в зависимости от отрасли).

  • Комиссия от 0,89%. Калькулятор комиссии от тарифа и оборота.

Отчетность: —

Интеграция и подключение: Для подключения услуги сайт необходим.

Простая интеграция с сайтом: готовые модули для популярных CMS, API, Платежный виджет

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета:

В рейтинге «Клерка» банк занимает 5 место в категории Банки. В настоящее время не ведет блог на «Клерке».

Тинькофф Банк

Стоимость и время подключения: Бесплатно в течение дня. Оплату можно принимать на следующий день после подключения.

Время зачисления на счет: Если есть счет в Тинькофф, деньги придут на следующий день, даже в выходные и праздники. Если счет в другом банке, деньги придут на следующий рабочий день.

Используемые платежные сервисы и системы: Банковские карты, Tinkoff Pay, SberPay, Mir Pay, Yandex Pay, по QR‑коду через СБП, Долями, Рассрочки Тинькофф Кредит Брокер.

Функционал:

  • В соцсетях ссылки на оплату в личные сообщения.

  • Платежный модуль на сайт или в приложении.

  • Собственный конструктор сайтов.

Тарифы и комиссии:

  • Абонентской платы нет. Минимальная сумма платежа — 1 руб. Но минимальная комиссия — 3,49 руб. Комиссии от 1%.

  • Комиссия по QR-коду через СБП: до 0,4% — для товаров повседневного спроса, до 0,7% — для всего остального.

Отчетность: —

Интеграция и подключение: Готовые платежные модули для CMS, среди которых amoCRM, Taplink, Tilda, WordPress, 1С-Битрикс. Интеграция по API.

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета:

В рейтинге «Клерка» банк занимает 1 место в категории Банки.

Совкомбанк

Стоимость и время подключения: Бесплатная дистанционная установка специального программного обеспечения. Необходимо наличие расчетного счета.

Время зачисления на счет: —

Используемые платежные сервисы и системы: Банковские карты, по QR‑коду через СБП.

Функционал: —

Тарифы и комиссии: Никаких обязательных платежей, только комиссия с оборота от 1,8% до 2,6%. При подключении к партнерской программе «Халва» банк взимает пониженную комиссию за проведенные расчеты.

Отчетность: —

Интеграция и подключение: —

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета:

В рейтинге «Клерка» банк занимает 8 место в категории Банки.

Модульбанк

Стоимость и время подключения: Бесплатно. Проверка сайта 1 рабочий день.

Время зачисления на счет: Моментальное зачисление по СБП, до 3 дней через платежную форму.

Используемые платежные сервисы и системы: МИР, Visa, Mastercard, Maestro, Yandex.Pay, СБП.

Функционал: Подключение холдирования. Рассрочка для клиентов.

Тарифы и комиссии: Оплаты по QR-коду: комиссия всего 0,4 или 0,7% независимо от оборота. Комиссия для других способов оплаты от 1%.

Отчетность: —

Интеграция и подключение: Готовые интеграции с CMS. Подключение по API.

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета:

В рейтинге «Клерка» банк занимает 3 место в категории Банки. Активно ведет блог на «Клерке» (более 16 тысяч подписчиков).

Ак Барс Банк

Стоимость и время подключения: Бесплатно.

Время зачисления на счет: День в день.

Используемые платежные сервисы и системы: Банковские карты Мир, Visa и Mastercard, СБП.

Функционал: Прием оплаты через сайт. Возможность кастомизации платежной страницы. 

Тарифы и комиссии: В зависимости от вида деятельности и оборотов — 0,9–5,1%.

Отчетность: —

Интеграция и подключение: —

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета:

В рейтинге «Клерка» банк занимает 2 место в категории Банки. Активно ведет блог на «Клерке» (более 26 тысяч подписчиков).

ВТБ

Стоимость и время подключения: Бесплатно.

Время зачисления на счет: На следующий рабочий день.

Используемые платежные сервисы и системы: Банковскими картами популярных платежных систем, СБП.

Функционал: Прием оплаты на сайте, в приложениях, соцсетях и мессенджерах. Оплата в один клик.

Тарифы и комиссии: Комиссия за оплату по СБП 0,4–0,7%. Комиссия по другим способам оплаты определяется индивидуально для каждого клиента и зависит от торговых оборотов, подключенного функционала и других факторов.

Отчетность: Отслеживайте статистику по оплатам за выбранный период в личном кабинете.

Интеграция и подключение: Через API и CMS.

ПО и процессинг: —

Интерфейс личного кабинета: —

В рейтинге «Клерка» банк занимает 10 место в категории Банки.

Если вам интересно участие в рейтинге «Клерка», этом обзоре или других наших проектах — позвоните нам по номеру 8 (495) 2155402 с 9-00 до 18-00 по мск, в любое время пишите в Telegram @klerkbusiness или на Email: sales@klerk.ru

Другие обзоры, которые могут вас заинтересовать

Онлайн-бухгалтерии, которые предлагают банки бизнесу: обзор 2024

Банки давно, кроме обычных услуг по РКО и эквайрингу, предлагают много дополнительных опций, в том числе и онлайн-бухгалтерии. Собрали для вас информацию по опциям таких бухгалтерий для бизнеса. Расскажем, кому они подходят, сколько стоят и можно ли с их помощью сдавать отчеты в ФНС.

www.klerk.ru

ТОП-12 лизинговых компаний 2024–2025

По учету лизинга есть два основных нормативных акта, это закон №164-ФЗ и ФСБУ 25/2018. Лизингополучатели имеют право: на ускоренную амортизацию, вычет по НДС и другие льготы. Бизнесу выгодно использовать лизинг, но важно выбрать компанию, которая правильно оформит сделку и предложит выгодные условия платежей. Обзор поможет вам сделать выбор.

www.klerk.ru

Обзор компаний, которые помогают бизнесу перейти на налоговый мониторинг 2024–2025

Избавиться от налоговых проверок можно! Для этого бизнес подключается к налоговому мониторингу. Инспекторы получают данные о компании в режиме онлайн, а если видят ошибки, то дают рекомендации, как их исправить. Мы изучили 15 компаний, которые оказывают поддержку при переходе на налоговый мониторинг, настраивают витрину данных и передачу сведений в ФНС.

www.klerk.ru

Комментарии

1
  • Жанна

    в этом рейтинге не рассматривается очень важный параметр - скорость реагирования технических специалистов в случае возникновения проблем и сбоев, а так же скорость установки и наладки оборудования.

    В моём личном рейтинге лидирует Сбербанк, они просто молодцы, проблемы решают оперативно, оборудование бесплатное, но это, возможно, зависит от оборотов.

    И в плане ошибок зачисления - ни одной ошибки банка за 7 лет нашей с ним работы не было.

    Могу сказать про Тинькофф - разочаровали т̶у̶п̶ы̶ медленно реагирующие технические специалисты, не соблюдающие сроки. Попробовали - и ушли обратно в Сбер.

Разработки исследовательских центров по искусственному интеллекту применяет бизнес

12 исследовательских центров, созданных при поддержке правительства, представили результаты своей работы за 2023 год.

Курсы повышения
квалификации

22
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора
ВЭД

Новые сложности с оплатой грузов из Китая

Бизнес не сможет получить отсрочку оплаты за перевозимые по железной дороге грузы из Китая. Товары не отправят в РФ до тех пора, пока деньги не поступят в КНР.

Для бизнеса сделают выгодными вложения в НИОКР

По мнению президента Торгово-промышленной палаты (ТПП) РФ Сергея Катырина, совершенствование налогового законодательства должно стимулировать инвестиции бизнеса в научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР).

Лучшие спикеры, новый каждый день

Как бухгалтеру автоматизировать работу с клиентами

Надоело тратить часы, чтобы собрать всю информацию по клиенту, удобно ее структурировать и оформить каждый документ? Мы расскажем как автоматизировать эту работу и выполнять все эти действия в 2 клика.

Как бухгалтеру автоматизировать работу с клиентами

Глава комитета ГД по налогам объяснил, что значит «справедливая налоговая система»

Совершенствование налоговой системы — это важная часть работы над национальными проектами, отметил председатель комитета Госдумы по бюджету и налогам Андрей Макаров.

НДФЛ

По приказу ФНС 2023 года справку о доходах и удержанном НДФЛ за 2023 год не выдают

ФНС разъяснила, по какой форме работодатель должен выдать Справку о доходах и суммах налога физического лица (форма по КНД 1175018) за 2023 год в случае обращения за ней работника после 9 апреля 2024 года.

Опытом делятся эксперты-практики, без воды

Воронка продаж: зачем нужна и как построить

Практически любая сделка происходит примерно так. Клиент видит информацию о товаре или услуге — допустим, в рекламе Яндекса. Переходит по объявлению, если предложение на сайте интересно, звонит или оставляет заявку. Дальше за дело берется менеджер или сам собственник в зависимости от размера компании. 

Воронка продаж: зачем нужна и как построить

Оформление и учет представительских расходов: как избежать претензий ФНС

Представительские расходы — неотъемлемая часть бизнеса, особенно в контексте ведения деловых переговоров и привлечения новых клиентов. Однако, их оформление и учет могут стать камнем преткновения, который приведет к серьезным проблемам с налоговой службой. Рассмотрим основные моменты, которые нужно учитывать, чтобы избежать неприятностей.

Оформление и учет представительских расходов: как избежать претензий ФНС

Кратко за день: В России откроют аналог советских магазинов «Березка» для дипломатов

Утром на рынке нейтральный внешний фон. Нефть снизилась до 83,3$. Доллар снизился до 90,7₽. Биткоин взлетел до 71100$.

Кратко за день: В России откроют аналог советских магазинов «Березка» для дипломатов
НДФЛ

НДФЛ с серой зарплаты платит сам работник

Если налоговый агент не удержал НДФЛ, надо сдать декларацию 3-НДФЛ и уплатить налог самостоятельно.

👶👶👶👶 Многодетным матерям могут дать право на досрочную пенсию. А мужчины и когда 1 ребенок, чем не заслужили? — возмущаются у нас в ВК

Депутаты Госдумы собираются дать право женщинам с тремя детьми выходить на пенсию с 54 лет, а кто родил четыре ребенка — с 52.

Работа судов с коллективными исками может стать более эффективной

С помощью новой информационной системы коллективных исков потенциальные участники процесса смогут присоединиться к делу, а также следить за его ходом и действиями своих представителей.

Миникурсы, текстовые и видеоинструкции для бухгалтеров

Пассивный доход для бухгалтера: реально ли заработать на партнёрской программе? Опрос

Все хотят зарабатывать больше, но не увеличивать при этом свой рабочий день. Что такое партнёрка, на какой доход можно рассчитывать и при чём здесь бухгалтер.

Пассивный доход для бухгалтера: реально ли заработать на партнёрской программе? Опрос

Силуанов предлагает поддерживать только тот бизнес, который инвестирует в Россию

Поддержка должна оказываться прежде всего такому бизнесу, который не выводит полученную прибыль в офшоры, а вкладывает ее на расширение производства, инновации и инфраструктуру регионов, где он работает.

Экспорт

Снова разрешили экспорт бензина

Правительство утвердило решение о временном снятии ограничений на экспорт бензина.

Трудоемкость как ключевой фактор, определяющий стоимость бухгалтерских услуг

В прошлой статье мы разобрали основные задачи и требования к системе ценообразования в бухгалтерской компании, а также поговорили о базовой формуле расчета стоимости бухгалтерских услуг. Теперь нам предстоит более подробно остановиться на вопросе трудоемкости бухгалтерских услуг и методах ее расчета.

Трудоемкость как ключевой фактор, определяющий стоимость бухгалтерских услуг
1

Как сохранить репутацию и деньги. Защита предпринимателя

В материале о том, как предпринимателю защититься от недобросовестных действий потребителя.

Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Бесплатно с Трудовые отношения

Дополнительное соглашение к трудовому договору: как его правильно оформить — примеры

При приеме на работу все существенные условия, на которых человек будет трудиться, указывают в трудовом договоре. В процессе работы может возникнуть необходимость их изменить. Разберем, какие условия можно скорректировать, как корректно оформить дополнительное соглашение к трудовому договору.

Дополнительное соглашение к трудовому договору: как его правильно оформить — примеры

ЦБ начал обсуждать с бизнесом параметры кредитных каникул

Механизм кредитных каникул сделают постоянным, особые условия получат представители малого и среднего бизнеса.

Интересные материалы

Бесплатно с Налоговый учет при УСН

Какие расходы на УСН нельзя принять. Мини-курс

В мини-курсе приводим перечень расходов, которые нельзя учесть в составе налоговой базы по УСН и рассказываем, какие расходы принять на учет можно и при каких условиях.

Какие расходы на УСН нельзя принять. Мини-курс