Клерк.Ру

Борис Титов: при подозрительных операциях на сумму до 5 млн. рублей блокировать счет не надо

В 2017 году резко обострилась проблема блокировки банковских счетов предпринимателей по подозрению в проведении операций, имеющих признаки отмывания доходов и финансирования терроризма. За год было приостановлено более 500 тыс. операций.

Бизнес-омбудсмен Борис Титов предложил установить определенный количественный барьер для приостановки операций по счетам.

В частности, проверка данных о подозрительных операциях на сумму до 5 млн. рублей может вестись без блокировки счета (в таком «безблокировочном» формате предлагается разрешить не более трех проверок в год, далее должна наступать блокировка в обычном режиме).

«Это позволит снизить затраты банка на необходимые процедуры проверки и в целом увеличит достоверность данных, которые собирает банк, а для добросовестного предпринимателя значительно снизит временные и финансовые затраты на доказывание своей добросовестности», – отметил Борис Титов.

В пресс-службе бизнес-омбудсмена добавили, что 30 марта начнет работу межведомственная комиссия при ЦБ, которая будет рассматривать жалобы «отказников», считающих, что им приостановили операции или отказали в открытии счета безосновательно. Предлагается включить в эту комиссию представителей бизнеса и Уполномоченного, что позволит подтверждать деловую репутацию предпринимателя и давать экспертную оценку обоснованности операций.

Мнения
Аватар
Цитата;  "проблема блокировки банковских счетов предпринимателей по подозрению".

Презумпция невиновности в РФ отменена, как высшее достижение демократии. 
И теперь подозреваемым ограничивают Права и Свободы в виде возможности распоряжаться счётом в банке.
Как это демократично!

Аноним, Вы писали:

Цитата;  "проблема блокировки банковских счетов предпринимателей по подозрению".

Презумпция невиновности в РФ отменена, как высшее достижение демократии. 
И теперь подозреваемым ограничивают Права и Свободы в виде возможности распоряжаться счётом в банке.
Как это демократично!

Отменил презумпцию невиновности и ограничил права и свободы В.В. Путин своим гнусным законом 115-фз. Причем тут демократия?

Аватар
Отменил презумпцию невиновности и ограничил права и свободы В.В. Путин своим гнусным законом 115-фз. Причем тут демократия?

 Наивно считать что Путин чего то решает. Он не создаёт законов. Он их даже не подписывает. Хотя нам говорят, что подписал. При этом нет ни под одним законом его подписи. 

И живём мы не по Путину, а по законам, которые непонятно кто изобретает.


Демократия? А что такое демократия? А вот что.

Демократия, это разновидность бус для Папуасов. С
разницей, что бусы были материальные, а демократия виртуальная. В бусы не надо
было Веровать, их можно было потрогать, а в демократию можно только Свято
Веровать.

 

Аватар
Такое впечатление, что у Титова есть магический шар, который он каждое утро трясет, а шар ему говорит: "Сегодня ты сморозишь вот это".
Аватар
 Наивно считать что Путин чего то решает. Он не создаёт законов. Он их даже не подписывает. Хотя нам говорят, что подписал. При этом нет ни под одним законом его подписи. 

 Лет 25 назад я встречал мента, который утверждал, что то, что ему показывают на бумаге - не закон, потому что закон должен быть в книжке с твердым красным переплетом и соответствующей надписью золотым тиснением на обложке, а иначе откуда он знает, что это закон. Это же ты был, да?

Демократия, это разновидность бус для Папуасов. С
разницей, что бусы были материальные, а демократия виртуальная. В бусы не надо
было Веровать, их можно было потрогать, а в демократию можно только Свято
Веровать.

 Судя по твоей увлеченности карго-культами типа автографов путина, о папуасах ты знаешь не то, что не понаслышке, а просто-таки как член популяции.

Аватар

По подозрению заблокировали счёт. Суд через полтора месяца. Как выплачивать заработную плату, оплачивать текущие расходы, закупать сырьё? Похоже государству не нужны работающие предприятия.

Аватар
Последствия ущербной судебной системы. При нормальных судах, за такое "подозрение" с банка и налоговой слупили бы очень не маленькие деньги, так что в следующий раз 10 раз бы подумали, стоит ли по первому зуду в левой пятке инспектора Машки блокировать счет. Как следствие, налоговые инспекторы были бы действительно грамотные специалисты, и зарплаты у них были бы не 10 000р. Следствием этого стала бы нормальная налоговая система, а не тот монстр, которые существует сейчас. Так что всё взаимосвязано. Но наш суд так же убог, как и вся бюрократическая система, так что имеем что имеем. То есть банановую республику на вечной мерзлоте, так что даже без бананов.
Аватар
Нищета ума,мыслей,законов приносит ущерб только простым людям,а террористы и олигархи балдеют от удовольствия и взрывают и мгновенно наращивают капиталы в числе наша ущербная банковская система.
Люди которым это нравится