Начали действовать более жесткие требования к кредитным кооперативам
С 5 февраля 2025 года установлены новые требования к органам управления кредитного потребительского кооператива (КПК), особенности его создания и прекращения деятельности (ликвидации).
Кредитный кооператив, члены которого физлица, не вправе предоставлять займы банкам и некредитным финансовым организациям, являющимся членами такого кооператива.
Сведения о КПК теперь должны быть внесены в специальный государственный реестр.
Эти новшества ввел федеральный закон от 08.08.2024 № 254-ФЗ. Он изменил подходы к созданию КПК и приобретению ими прав на ведение деятельности.
Теперь определены основания прекращения права на ведение деятельности КПК. К ним отнесено в том числе неоднократное в течение года нарушение требований антиотмывочного закона 115-ФЗ или принятых на его основе нормативных актов Банка России.
Установлены квалификационные требования и требования к деловой репутации органов управления КПК и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля для противодействия отмыванию.
Теперь занять указанную должность не смогут привлекавшиеся к любой административной ответственности за нарушение антиотмывочного законодательства. В том числе не предусматривающей дисквалификацию таких лиц, пояснил Росфинмониторинг.
Новые правила вступили в силу с 5 февраля, за исключением отдельных положений.
Ранее мы писали, что введено множество новых правил для кредитных потребительских кооперативов.
