Банк России опубликовал рекомендации, которые позволят кредитным организациям предотвратить риски, связанные с дропперскими счетами и фиктивными компаниями.
Особое внимание регулятор обращает на то, что теневой бизнес использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляют на технические компании. Например, так скрываются онлайн-казино, финансовые пирамиды и обменники криптовалют.
Чтобы минимизировать риски, банкам предлагают анализировать переводы на корпоративные карты технических компаний с карт физлиц и обратно.
«Они [банки] должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время», — сказано на сайте ЦБ.
Новые методические рекомендации стали дополнением к уже существующим указаниям по противодействию отмыванию преступных денег и финансированию терроризма.
Автор
Светлана ИвановаНовостной корреспондент
Комментарии
2Спасибо, что разжевали. Наконец-то понятно, куда ветер дует и чего ждать от банков. Полезная инфа, без воды.
Не до конца согласна. Банки и так работают по 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». Там уже есть требования по финмониторингу. Если сейчас ещё навесят допограничения без чётких правил — это ударит по малому бизнесу. Людей будут кошмарить без суда и следствия, а обжаловать потом — отдельный квест. Тут бы сначала процедуры нормальные прописать, а не просто «следите внимательнее».