Статьи по теме «ПОД/ФТ»
ЦБ взял под контроль наличку: кого заставят объяснять происхождение крупных сумм
Источник денег придется подтверждать до зачисления, — такие рекомендации выпустил ЦБ. дополнительные проверки ждут физлиц при операциях от 5 млн рублей, а бизнес — при резких отклонениях от стандартных оборотов по счету.
Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям под/фт предлагают увеличить с трех до шести лет
Законопроект № 171374: срок давности по нарушениям под/фт предлагают увеличить с трех до шести лет Росфинмониторинг выступил с инициативой об увеличении срока давности привлечения к административной ответственности за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (под/фт).
Срок давности по ПОД/ФТ увеличат до шести лет — эксперт рассказал, как обезопасить бизнес
Техническая поправка о продлении срока давности до шести лет по двум составам КоАП в сфере ПОД/ФТ создаст для компаний длительный период уязвимости и потребует пересмотра внутренних процедур.
Эксперт объяснил, почему трехлетний срок давности по ПОД/ФТ больше не работает
Увеличение срока давности до шести лет должно устранить разрыв между уголовными расследованиями и административными делами по сложным финансовым операциям.
Вересов: компании рискуют потерять контекст старых операций из‑за увеличения срока давности по ПОД/ФТ
Увеличение срока давности до шести лет усложнит восстановление обстоятельств старых операций и потребует от компаний более качественного цифрового следа и пересмотра внутренних процедур.
Банки начнут блокировать счета из‑за частичного совпадения ФИО — под удар попадут распространенные фамилии
Росфинмониторинг предложил блокировать операции при совпадении ФИО и даты рождения с данными людей из перечня заморозки. Эксперты предупреждают о росте ошибок и всплеске блокировок на 15-25%.
ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у РНКО «Цифровые решения»
Кредитная организация нарушала антиотмывочное законодательство.
Росфинмониторинг будет отслеживать операции через МИР, СБП и единый QR‑код с 1 сентября 2026 года
Финразведка сможет получать данные о платежах по картам МИР, через СБП и единый QR‑код. Передача сведений будет организована через личный кабинет и систему межведомственного взаимодействия.
ЦБ отозвал лицензию у РНКО «Цифровые решения» из-за подозрительных операций
РНКО «Цифровые решения» лишилась лицензии из‑за вовлечения в подозрительные операции и нарушений требований ПОД/ФТ.
Офшорное кредитование как инструмент вывода активов
Офшорные займы используются для вывода активов через аффилированные «прокладки». Суды привлекают контролирующих лиц к субсидиарной ответственности (миллиарды рублей), признают сделки ничтожными. Критерии риска: офшор без активов, подписание документов сотрудниками банка, транзит средств, отсутствие возврата.
Досье клиента по 115-ФЗ: состав и срок хранения в 2026 году
Анкета, документы, степень риска: из чего состоит клиентское досье и когда его можно уничтожить.
Транзакционный мониторинг в системе ПОД/ФТ: международные стандарты ФАТФ и российская практика
Статья рассматривает транзакционный мониторинг в системе ПОД/ФТ на основе стандартов ФАТФ (Рекомендации 10, 1, 16, 20) и российского регулирования (115-ФЗ, Положение 860-П). Описаны пакетный и реальновременной мониторинг, правила и «красные флаги», снижение ложных срабатываний, документирование. Приведены примеры новых схем (маркетплейсы).
Процедуры KYC в банках: нормативная база и практика применения
В статье рассмотрены международные (ФАТФ, ЕС, США) и российские стандарты KYC. Описаны требования к идентификации, проверке бенефициаров, PEP и риск-ориентированный подход. Даны практические советы по подготовке документов и прохождению проверок в банках.
Как работает система противодействия (AML/CFT)
В статье анализируется международная система ПОД/ФТ во главе с ФАТФ, включая механизмы «серых» списков и взаимных оценок. Описаны банковские процедуры комплаенс, KYC и AML, выявляющие риски. Рассмотрено российское регулирование (115-ФЗ, контроль офшоров).
77% участников финрынка просят создать единую платформу данных
Участники финансового рынка поддержали создание единой платформы для обмена данными, но предупредили о рисках снижения конкуренции.
❗ С 14 июня 2026 банки начнут быстрее блокировать счета клиентов из списка Росфинмониторинга
Кредитные организации будут обязаны блокировать счета клиентов из списков Росфинмониторинга. Причем доступ к средствам ограничат в течение суток, даже если решение о включении принято в выходной день.
ЦБ обязал банки усилить проверку крупных сумм наличных при внесении на счета
Чтобы исключить легализацию доходов, полученных преступным путем, и другие незаконные действия, банки будут внимательнее проверять операции по внесению наличных.
Росфинмониторинг: за проверку паспортов с банков не нужно брать плату
МВД предложило брать с банков деньги за обращение к системе проверки достоверности паспортов. Однако ЦБ и Росфинмониторинг против — так вырастут цены для клиентов.
Или говоря иными словами, то и государство само вынуждено признать, что судебные разбирательства в нашей стране это еще та волокита, хочет кто этого или не хочет.😂