📔 Банк запросил КУДиР по 115-ФЗ: что могло вызвать вопросы и как ответить
Банки запрашивают документы не только при подозрении в отмывании денег. Могут просто проверять движение денег в других банках.
В нашем телеграм-канале «Красный уголок бухгалтера» спросили, что делать, если банк в рамках запроса по 115-ФЗ запросил книгу учета доходов и расходов. Также банк запросил другие документы, в том числе выписки по счетам в других банках.
ИП работает на УСН с объектом доходы, сотрудников нет, КУДиР ведут в электронном виде, но еще не распечатывали.
Если не подать документы по запросу банка – будет основание заблокировать счет, предупредили коллеги. То есть на запрос в любом случае нужно ответить.
Вариантов, зачем банку КУДиР ИП может быть много, не обязательно подозрение в отмывании, считают коллеги.
«Если несколько счетов, то может быть так, что с одного счета платят зарплату и налоги, другой удобно использовать под расчеты с поставщиками, в третьем выгодные депозиты и т.д.», — пояснили в чате.
То есть один из банков видит движение денег, переводы на другой счет, но не видит оплаты аренды, зарплаты и других хозплатежей, поэтому хочет удостовериться, что они есть по другим счетам.
Другой вариант – банк хочет просто увидеть движение денег в других банках, не важно доходы или расходы.
Обычно достаточно отправить электронный вариант (в экселе КУДиР + письмо с примечанием, что книга ведется электронов 1С и распечатывается и прошивается по итогу года). После этого вопросов не возникает.
В крайнем случае можно распечатать, прошить и подписать КУДиР, отсканировать и опять же отправить, посоветовали в обсуждении.
Автор
Галина НерубащенкоНовостной корреспондент
Комментарии
4Я считаю, что не только ИП надо бояться каждого требования банка, но и опубликовать, какой банк такой любопытный? Чтобы остальные знали про этот банк
если ИП на усн с дохода и сдает в аренду помещение, сотрудников не имеет, откуда у него могут быть расходы?!
Наплодили банков как грибов после дождя. Да объедините уже все банки в единую базу и любуйтесь хоть ежеминутно движениями на расчетных счетах ип и ооо, только не отвлекайте бухгалтера от основной работы! Каждый день как на поле боя: в любой момент может "прилететь" всё, что угодно .