Дробление сумм и массовые транзакции повышают риски блокировки счетов
Систематические однотипные переводы и нетипичные для клиента транзакции становятся поводом для проверки счета на причастность к дроперству.
Юрист и эксперт портала «Моя финансовая история» Галактион Кучава разъяснил, что системы безопасности банков непрерывно анализируют активность пользователей согласно законам о противодействии легализации преступных доходов и национальной платежной системе.
Под подозрение часто попадают владельцы карт, которые совершают массовые однотипные переводы или дробят крупные суммы на части.
Банки также приостанавливают транзакции, которые не соответствуют привычному профилю клиента. Например, внимание финмониторинга привлекают переводы из других регионов или операции на суммы, которые значительно превышают обычные траты пользователя.
«Для банков у Центробанка есть рекомендация из 15 пунктов. Типичный портрет дропера — это молодые люди, которые приходят и сразу спрашивают о максимальной сумме для снятия наличных в сутки. При этом по ним видно, что они не могут зарабатывать столько, сколько запрашивают. Также они активно интересуются криптовалютой и переводами, поскольку мошенники сейчас часто используют крипту для вывода похищенных средств», — сказал Галактион Кучава.
Также он напомнил, что финансовый мониторинг отслеживает операции в рамках 115-ФЗ и 161-ФЗ. Чтобы избежать блокировки, следует проявлять осторожность при совершении нетипичных платежей.
Автор
Светлана ИвановаНовостной корреспондент
Начать дискуссию