acriddle@mail.ru
Право

оспаривание рейтинга ЗСК

Доброго дня. пропустили срок подачи документов в мвк, получили ответ мвк о том что пропустили можем ли мы обратиться в суд, срок год не прошел.

  • Надежда Камышева

    Добрый день.

    Простите, пожалуйста, что такое ЗСК и МВК?

  • Зск мвк знай своего клиента. Межведомственная комиссия. По 115-фз о легализации и отмывании денежных средств

  • Александр Заворин

    Приветствуем вас!

    Тут имеет значение, какие именно нарушение вам вменяют и что произошло. Заблокирвоан счет?

    При решении вопроса о принятии к производству иска физического или юридического лица к кредитной организации об оспаривании отказа в банковском обслуживании в связи с ПОД/ФТ/ФРОМУ суду необходимо учитывать содержание и пределы "отказных" полномочий, предоставленных кредитным организациям Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон № 115-ФЗ), а также проверять соблюдение требования о досудебном обжаловании отказов в банковском обслуживании.

    На сегодняшний день досудебный порядок обжалования в межведомственной комиссии при Банке России является обязательным только в случаях отказа в банковском обслуживании юридическим лицам и ИП, отнесенным к группе с высоким уровнем риска как Банком России, так и самой кредитной организацией (п. 3 ст. 7.8 Закона № 115-ФЗ). Поэтому если истцом - субъектом предпринимательской деятельности в данной ситуации не соблюден досудебный порядок урегулирования спора с кредитной организацией (если истец не обращался в межведомственную комиссию), то арбитражный суд должен оставить исковое заявление без рассмотрения на основании п. 2 ч. 1 ст. 148 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

    При несогласии с отказами в банковском обслуживании по иным основаниям (отказы в открытии счета или вклада либо в совершении операции субъектам предпринимательской деятельности, отнесенным к группе со средним уровнем риска, отказы "обычным" гражданам из-за обоснованных подозрений в ОД/ФТ и проч.) обращение в межведомственную комиссию при Банке России является факультативным, в связи с чем оставление судом искового заявления без рассмотрения по мотиву несоблюдения досудебного порядка обжалования является незаконным.

    Конечно, никто не мешает вам заявить обычный иск к банку о компесации убытков, он будет рассматрвиаться по парвилам искового производства и у вас будет достаточно времени, а если у вас сильная позиция и поддержка СМИ, есть шансы. Именно так недавно делали и получили успех.

Этот ответ эксперта доступен по 

Подключите сервис Клерк.Консультации и получите решение всех ваших рабочих задач от лучших экспертов-практиков страны.

Задать свой вопрос