Всех банковских клиентов из числа юрлиц и ИП Центробанк разделит на три группы в зависимости от уровней риска совершения подозрительных операций:

низкий;
средний;
высокий.

В первой версии проекта этих поправок группы клиентов еще имели цвет — зеленый, желтый, красный. Поэтому эту систему и прозвали светофором от ЦБ.

ЦБ уже заявил, что 99% компаний и ИП — это бизнес с низким риском.

0,7% отнесены к желтой зоне, 0,2% — к красной.

Давая оценку уровня риска совершения подозрительных операций, ЦБ принимает во внимание информацию:

о видах и характере деятельности юрлиц;
об операциях по счетам;
об учредителях и руководителях юрлиц;
об аффилированности юрлиц с другими компаниями и ИП, которые замечены в подозрительных операциях;
о количестве банковских счетов.

Кроме того, есть и другие риски, которые приведены в законе № 115-ФЗ.

Низкий уровень риска будет у бизнеса, который ведет реальную хозяйственную деятельность без «примеси» сомнительных операций.

Средний уровень риска присвоят тем, кто совмещает реальную и теневую хозяйственную деятельность.

Высокий уровень риска будет у тех, кто не ведет реальную деятельности, регистрируется на подставных лиц, ведет расчеты в теневом секторе экономики.

Через систему ЗСК всех банковских клиентов разделили на три группы