Как не попасть под блокировку карты: инструкция ЦБ

Привет! Вы в блоге «Коммерческая тайна». Не всё попадает в опубликованные статьи. В нашем Telegram-канале мы рассказываем то, что нельзя написать в блоге. Если вы — собственник или бухгалтер, подписка = доступ к информации, которая экономит сотни тысяч.

Основные правила

1. Не выполняйте операции по просьбе незнакомых людей. Никому не передавайте карту, доступ в онлайн-банк и не возвращайте «ошибочные» переводы.

2. Будьте осторожны с переводами. Оплата по номеру телефона, особенно на рынках и в магазинах без кассы, может вызвать подозрение банка.

3. Обновляйте данные. ФИО, адрес и телефон должны быть актуальными в системе банка. Несоответствия часто становятся триггером для проверки.

4. Избегайте теневых сервисов. Пиратские сайты, нелегальные казино и анонимные криптообменники почти гарантированно попадают в зоны риска.

Что грозит при нарушении

Если банк заподозрит сомнительные операции, счёт могут заблокировать. И тогда придётся:

• собирать и предоставлять документы, подтверждающие легальность доходов;

• доказывать банку или даже напрямую ЦБ, что операции были правомерными;

• тратить время и нервы на процедуру восстановления доступа.

Итог

Блокировка карты — это реальный риск для любого держателя. Выполнение базовых правил поможет не оказаться в ситуации, когда привычные платежи и переводы останавливаются в самый неподходящий момент.

А как защитить себя и свой бизнес от негативных последствий 115-ФЗ — в нашем Telegram-канале. Ссылка в начале статьи.