Я уж подумала, что 115-ФЗ, изрядно потрепавший нервы предпринимателям в части борьбы за белый бизнес, перешёл в новую фазу своего существования, когда миссия уже считай выполнена , но — нет!
Прилетело откуда не ждали..
Росфинмониторинг изрыгнул из своих недр текст поправок к нашему любимому закону и суть их поражает своей глубиной, а главное — кто знает как его выполнять ? Снова будем ждать судебную практику, где кто-то как-то разъяснит о чем вообще все это.
«Паровозом» в КОАП внесут поправки с пяти или шестизначными штрафами.
В соответствии с поправками:
1. Компании обяжут принимать «обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».
2. Руководители обязаны принимать меры по предупреждению совершения компанией сделок или финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенных преступным путем.
Меры, которые предлагается применять к предупреждению легализации, предполагаются вот эти:
1) сотрудничество с правоохранительными органами (извините, но только мне одной кажется , что читать надо — доносы) и с самим инициатором поправок — РФМ;
2) внедрение процедур, направленных на установление добросовестности контрагентов (они, видимо, не в курсе, что уже даже ИПшники проверяют, иначе денег не видать в своём же банке);
3) информирование работников компании о принимаемых мерах, направленных на предупреждение вовлечения их в легализацию (отмывание).
Пункт 4 статьи 6.2, куда вносятся поправки, вообще заставляет задуматься о бренности существования всего бизнеса в целом: предлагается привлекать к ответственности за то, что компания купила что-то, что куплено продавцом преступным (с точки зрения 115-ФЗ) путём.
Штраф в трехкратном размере, но не меньше 1 млн руб или пауза в работе компании на 90 дней плюс конфискация.
По-моему, жёстче для бизнеса только нарушения в валютном законодательстве — там штраф в размере 100% от суммы операции.
Опять размытые формулировки, снова перекладывание ответственности за действия продавца на покупателя.
Кто-то скажет: работайте вбелую и вам ничего не грозит. Увы, не все так просто, как кажется. Малышам и малому бизнесу, возможно, нечего бояться, а вот рыба покрупнее может нарваться на сеть и уже не выплывет.
Риск ограничений по использованию расчетного счета – один из наиболее острых и проблемных для предпринимателей.
Как минимизировать риск блокировок и разобраться в том, какие требования предъявляет закон и внутренние системы банков к вашим операциям по расчетным счетам?
Приглашаем принять участие в конференции «БАНКИ И БИЗНЕС. UPGRADE 2019 115-ФЗ: РИСКИ И РЕШЕНИЯ ДЛЯ БИЗНЕСА» – площадке для диалога между регуляторами, экспертами и бизнесом.
Комментарии
14Необходимо ужесточить требования к кредитным организациям за отказ проверять планируемые сделки, платежи и т.п. Поясню: банки решили срубить бабла на волне 115 ФЗ, забирая себе до 10% денежных средств обнальщиков (по мнению кредитных организаций). Этакая индульгенция 2.0.
Чтобы "подстелить соломы" я пишу доносы и запросы сам на себя (прошу проверить, дать оценку и т.п.), но банки не хотят заниматься тем, чем они якобы занимаются с их же слов (проверка, финмониторинг и т.п.), систематически игнорируя мои доносы, сигналы, информирование о предстоящих перечислениях, равно как и поступлениях, а по факту саботируя исполнение 115 ФЗ.
Кроме того, ВСЕГДА при любом разговоре предупреждаю, что по мнению типабанка ООО "РОКЕТ" (мнению которого нет оснований не доверять) являюсь обнальщиком.
Являются ли мои действия "обоснованными и доступными... по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем"?
Апдейт в тему. Получили блокировку р/с от ИФНС, в банке же - ни сном, ни духом. Сообщили банку с просьбой проверить блокировку и приостановить операции по нашему р/с, но получили отказ :) Куда жаловаться на то, что наш р/с до сих пор может использоваться для "легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем"?
Напрямую в Росфинмониторинг. можно позвонить в региональное отделение. Контактные ребята вполне.
Люди, не живущие по законам, их принимают. Люди, являющиеся зарубежными собственниками, указывают сколько надо платить за сарай дяде Пете из деревни с грунтовыми дорогами. Люди, не заработавшие ни рубля на нашем рынке, указывают как надо правильно заниматься бизнесом.