Подробности ресторанной схемы: компании обналичивали 100 млрд рублей в год через «разлом эквайринга»
Ключевым звеном в «ресторанной схеме» стала небанковская организация «РИБ», на базе которой менялся денежный поток платежей. Средства не доходили до ресторанов, а поступали в автосалоны или туроператорам, которые могли обналичить эти деньги. Участники схемы ежегодно получали 8-10 млрд рублей незаконного дохода.
Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС выявили теневую схему «разлома эквайринга», сообщает «РБК».
В ноябре 2022 года мы писали, что ведомства вскрыли «ресторанную схему», которая могла использоваться для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.
Суть схемы была в том, что гостям приносят для оплаты счета терминал, который не относится к ресторану. Платеж проходил цепочку из нескольких кредитных организаций, а затем средства приходили к компаниям, генерирующим стабильный поток наличности.
Сейчас межведомственная проверка показала, что ключевым звеном в схеме была небанковская организация «РИБ». На базе РНКО «РИБ» был создан центр обработки данных, который соединял рестораны с лояльными банками и менял денежный поток. Так, платежи от ресторанов получали поставщики наличных (автосалоны, туроператоры, аптеки).
В схеме участвовали три банка-эквайера, 5 тыс. терминалов, несколько промежуточных банков и три расчетных банка. Она работала с 2018 по 2022 год, оборот составлял 100 млрд рублей в год, из которых 8-10 млрд рублей – размер незаконного дохода.
Подобную схему недавно разобрал в своем видео налоговый консультант Кирилл Соппа.
Комментарии
38Это владельцы ресторанов от налогов уходили, их кто-то у них деньги уводил?
это не ресторанная схема, а просто схема.... которую могли подзамутить замечательные работники...
и какие то странные конечные пункты..... автосалон и туроператор и... аптека.... салона грумминга не хватает..
и собственнику это зачем? если посчитать платежи за использование "левого эквайринга", транзитных + плата за обналичивание странными конечными пунктами, то может выйти поболе, чем налог УСН..
с учетом того факта что ресторанный бизнес, обычный, не энно-прекрасно-рентабельное дело...
и еще хотелось бы знать... это что за ресторан такой с таким бешеным оборотом посетителей...
и еще потрясает описание количества задействованным банков и терминалов ....
или в это вляпалась какая-нибудь федеральная сеть блинных?
😂
Конечные пункты очень даже не странные - автосалоны и турфирмы - это по прежнему заведения, где люди иногда покупают покупают за кэш. А поскольку тут средний чек сильно выше грумминга и апетки, то они и являются конечными пунктами. Что касается расчетов, то схема вполне себе рентабельна. Тут задача не только уйти от УСН, но и получить кэш. При этом создатели схемы (платежные системы) могли отдавать как кэш, так и сразу раскидывать деньги на карты сотрудникам (конвертная зарплата).
И услугами этой сети пользовались много ресторанных сетей, а не одна блинная. Потому и оборот такой большой