банк Жилищного Финансирования

От участия в ипотечной программе ВЭБа отказались банк «Восточный» и Банк жилищного финансирования. Кроме того, свою заявку на участие в программе уменьшила с 19,5 млрд. до 10 млрд. рублей Ассоциация ипотечных компаний. Освободившийся лимит в 150 млрд. рублей ВЭБ перераспределили между другими участниками программы. В частности, на 5 млрд. рублей был повышен лимит банку ВТБ 24. Еще трем банкам был одобрен выкуп ипотечных облигаций. Среди них Транскредитбанк, Россельхозбанк, и банк «Зенит».

В рамках программы ВЭБ обязуется выкупить ипотечные облигации банков, которые при этом обязаны выдавать займы на покупку жилья в новостройках по ставке не выше 11% годовых с первоначальным взносом 20%, а потом провести секьюритизацию ипотечного портфеля. По словам директора департамента доверительного управления ВЭБа Александра Попова, некоторые банки опасаются, что новостройки, жилье в которых оформляется по ипотеке, могут быть не сданы в 2012 году и тогда не будет возможности секьюритизировать эти займы. Возможно, это и является причиной их отказа от участия в программе, пишет РБК daily .

Банк Жилищного Финансирования и Московский банк реконструкции и развития подписали соглашение, в рамках которого МБРР выступит организатором сделки секьюритизации ипотечных кредитов БЖФ.

Для БЖФ это будет дебютный выпуск ценных бумаг на российском рынке секьюритизации ипотечных кредитов, сообщает пресс-служба МБРР.

Предполагается, что старший выпуск облигаций будет иметь дополнительное обеспечение в форме поручительства Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, а также будет ориентирован на участие в программе АИЖК по приобретению ипотечных ценных бумаг.

Банк Жилищного Финансирования снизил сумму первоначального взноса на получение ипотечного кредита до 20% на ипотечные программы по внутренним стандартам банка.

В настоящее время Банк Жил Финанс предлагает десять программ ипотечного кредитования как по государственным стандартам АИЖК, так и по собственным стандартам. Кредиты в рублях и валюте выдаются на готовое и строящееся жилье, сообщает банковская пресс-служба.

1 декабря 2009 года Fitch Ratings подтвердило рейтинги Банка Жилищного Финансирования и одновременно отозвало их.

Fitch больше не рейтингует данный банк и не проводит по нему анализ, говорится в сообщении агентства.

Подтверждены и отозваны следующие рейтинги Банка ЖилФинанс: долгосрочный рейтинг дефолта эмитента ("РДЭ") в иностранной валюте - на уровне "CCC"; краткосрочный РДЭ в иностранной валюте - на уровне "C"; индивидуальный рейтинг - на уровне "E"; рейтинг поддержки - на уровне "5". Уровень поддержки долгосрочного РДЭ подтвержден как "нет уровня поддержки" и отозван. Национальный долгосрочный рейтинг подтвержден на уровне "B-(rus)" со "стабильным" прогнозом и отозван.

20 ноября Fitch Ratings провело ряд рейтинговых действий в отношении восьми российских банков.

Fitch понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента ("РДЭ") в иностранной валюте Коммерческого Банка "Компания Розничного Кредитования" с уровня "B-" до "CCC".

Также агентство подтвердило на уровне "B-" долгосрочные РДЭ в иностранной валюте пяти банков: Бинбанка, ООО "Центральный коммерческий банк", банка "ЦентроКредит", Русского Универсального Банка и СДМ-Банка.

Одновременно Fitch оставило в списке Rating Watch "Негативный" долгосрочные РДЭ в иностранной и национальной валюте "B-" Пробизнесбанка, а также подтвердило на уровне "CCC" долгосрочный РДЭ в иностранной валюте Банка Жилищного Финансирования.

Fitch Ratings отозвало рейтинги КБ "Компания Розничного Кредитования" и Бинбанка. Fitch больше не рейтингует данные организации и не проводит по ним анализ.

Банк Жилищного Финансирования начал выдавать целевые потребительские кредиты: «Экспресс-кредит» и «10х10». Об этом говорится в сообщении банка.

Кредиты предоставляются в рублях РФ путем безналичного перечисления средств на оплату части стоимости приобретаемого клиентом товара или услуги. Срок кредита – от 3 месяцев, максимальная сумма – до 700 000 рублей, при этом собственные средства клиента должны составлять не менее 30% стоимости товара или услуги. Ограничения по досрочному погашению и комиссии отсутствуют. Решение о предоставлении кредита Банк предоставляет за срок от 30 минут, а время действия решения - 30 дней.

Эффективная процентная ставка составляет от 28,11% годовых в зависимости от срока кредита.

По условиям программы «10х10» процентная ставка составляет 10% годовых вне зависимости от срока кредитования. Комиссия за предоставление кредита по данной программе составляет 10%, взимается единоразово при оформлении кредита, и может быть по желанию клиента оплачена за счет кредитных средств.

Кроме этого, процентную ставку по данным кредитам можно снизить на 2% годовых, став участником новой «Кредитно-накопительной» программы. По ее условиям каждый клиент, открывший по программе вклад от 30 000 рублей, может снизить ставку по кредитам: по автокредиту и потребкредитам – на 2% годовых, по ипотеке – на 0,5% годовых!

Услуга предлагается во всех офисах Банка ЖилФинанс московского региона, а также в других регионах присутствия Банка: Омске, Ростове-на-Дону, Краснодаре, Волгограде, Новороссийске, Калининграде, Нижнем Новгороде, Самаре, Саратове и Перми.

Банк ЖилФинанс повышает ставки в рублях по всем вкладам. Теперь максимальная ставка составит 14,5% годовых.

В частности, по вкладу "Капитал" ставки повышены до 14,5% годовых. Ставка по вкладу "Искренне Ваш!", введенного к 14-летию банка, составит 14% годовых. Ставка по вкладу "Благосостояние" увеличена до 13% годовых. По вкладам "Финансирование", "Пенсионный", "Доверие" процентные ставки повышены до 12% годовых. По вкладам "Удачный" и "Жизнеобеспечение" ставки увеличены до 11% годовых.

К 14-летию своей деятельности на российском финансовом рынке ЗАО "Банк ЖилФинанс" запускает новый вклад – "Искренне Ваш!". Предложение действительно в центральном офисе банка и всех дополнительных офисах московского региона.

Вклад можно открыть сроком на 14 месяцев в рублях со ставкой 12% годовых. Проценты начисляются ежемесячно и выплачиваются на карточный счет. В день открытия вклада банк дарит каждому вкладчику банковскую карту VISA Non-Personalised.

По вкладу предусмотрена возможность единоразового снятия 20% от основной суммы вклада без изменения процентной ставки, а также начисление 4% годовых на остаток денежных средств свыше 1000 рублей на карточном счете.

25 сентября Fitch Ratings поместило в список Rating Watch с пометкой "негативный" следующие рейтинги Банка жилищного финансирования: долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) - B-, краткосрочный РДЭ - B и национальный долгосрочный рейтинг - BB-. Другие рейтинги банка подтверждены на следующих уровнях: индивидуальный рейтинг - D/E, рейтинг поддержки - 5 и уровень поддержки долгосрочного РДЭ "нет уровня поддержки".

В материалах Fitch отмечается, что агентство обеспокоено позицией ликвидности российского девелопера жилой недвижимости ОАО "Группа компаний ПИК" (PIKK), с которым аффилирован банк "ЖилФинанс" и долгосрочный РДЭ которого на уровне BB- был недавно помещен в список Rating Watch с пометкой "негативный". Позиции ликвидности банка "ЖилФинанс" в течение последних двух недель не оказывались под повышенным давлением. Фондирование, привлекаемое банком "ЖилФинанс" на внутреннем межбанковском рынке, является краткосрочным, однако небольшим по объему, и ему в целом соответствуют межбанковские размещения на те же сроки, в то время как срок погашения по выпущенным банком векселям наступает лишь в 2009 г, а клиентское фондирование носит стабильный характер.

Fitch планирует исключить рейтинги банка из списка Rating Watch "негативный" вслед за исключением из списка Rating Watch рейтингов группы компаний ПИК.

В Ейске начал работу новый операционный офис Банка ЖилФинанс. Основное направление деятельности оперофиса - ипотечное кредитование по программам банка. Также офис оказывает консультационные услуги.

В настоящее время специализированный ипотечный Банк ЖилФинанс уже предлагает кредитные программы в Москве, Подмосковье, Омске, Ростове-на-Дону, Волгограде, Краснодаре, Красноярске, Новороссийске, Новосибирске, Ярославле, Калининграде, Костроме, Нижнем Новгороде, Самаре, Саратове, Чебоксарах, Липецке и Перми. В ближайшей перспективе будут открыты подразделения в городах Воронеж, Белгород, Уфа, Йошкар-Ола, Томск, Рыбинск, Владимир, Майкоп, Армавир.

Адрес оперофиса: Краснодарский край, г. Ейск, ул. Бердянская, 136/1.

Банк ЖилФинанс предлагает в рамках акции "Меняй правила - плати меньше!" оформить ипотечный кредит в долларах США на покупку вторичного жилья в московском регионе с процентной ставкой от 8,75% годовых. Участником акции может стать каждый заемщик банка.

Банк снизил минимальный уровень процентной ставки по долларовым ипотечным программам для вторичного жилья с 10,2% до 9,25% годовых, и в рамках акции клиенты банка могут снизить процентную ставку до 8,75% годовых.

Акция "Меняй правила – плати меньше!", позволяющая заемщику снизить процентную ставку по кредиту на весь срок кредитования, была объявлена Банком ЖилФинанс еще в начале 2008 года одновременно с акцией "Расчеты в день сделки", которая дает возможность рассчитаться с продавцом квартиры уже на этапе подачи документов в органы государственной регистрации.

В Москве открыт дополнительный офис Банка ЖилФинанс "Смоленский".

Основное направление деятельности нового офиса - предоставление клиентам банка комплексных услуг по оформлению ипотечных кредитов.

В офисе "Смоленский" можно получить всю информацию о новых кредитах Банка ЖилФинанс на покупку готового жилья, бесплатную квалифицированную консультацию по ипотеке, сделать предварительный расчет суммы кредита, которую заемщик сможет получить в соответствии со своим доходом, а также подать документы на рассмотрение.

Адрес ДО "Смоленский": г.Москва, Малый Каковинский переулок, дом 18, стр 2 (этаж 1, помещение 1).
Режим работы: с понедельника по субботу с 9.00 до 19.00.

ЗАО "Банк ЖилФинанс" стал партнером Системы CONTACT.

Теперь погашать кредиты и пополнять счета, открытые в Банке ЖилФинанс, можно в любом из 3 тыс. пунктов Системы CONTACT, принимающих платежи в РФ. Для оформления платежа клиенту достаточно предъявить кассиру-операционисту паспорт, сообщить номер счета и местонахождение банка, в котором им был открыт счет или взят кредит, и внести желаемую сумму.

Банк Жилищного Финансирования открыл операционный офис в Чебоксарах.

Основное направление деятельности нового офиса - ипотечное кредитование. Также офис оказывает консультационные услуги.

Адрес операционного офиса: Чебоксары, ул. К.Маркса, д. 21А.

В Костроме открыт операционный офис Банка ЖилФинанс. Основным направлением деятельности нового офиса станет ипотечное кредитование по программам Банка Жилищного Финансирования, а также консультационные услуги.

В настоящее время ЖилФинанс уже предлагает ипотечные программы в Москве, Подмосковье, Омске, Ростове-на-Дону, Волгограде, Краснодаре, Крансоярске, Новороссийске, Новосибирске, Ярославле, Калининграде, Нижнем Новгороде, Самаре, Саратове, Липецке и Перми. В ближайшее время банк планирует открыть подразделения в городах Воронеж и Белгород.

Адрес нового оперофиса: г. Кострома, ул.Текстильщиков, д. 4.

Новый операционный офис Банка ЖилФинанс начал работу в Красноярске. Основным направлением деятельности нового офиса станет ипотечное кредитование по программам банка. Кроме того, офис будет оказывать консультационные услуги.

В настоящее время Банк ЖилФинанс предлагает ипотечные программы в Москве, Подмосковье, Омске, Ростове-на-Дону, Волгограде, Краснодаре, Новороссийске, Новосибирске, Ярославле, Калининграде, Нижнем Новгороде, Самаре, Саратове, Липецке и Перми. В ближайшее время новые подразделения банка будут открыты в Воронеже и Белгороде.

Адрес нового оперофиса: г. Красноярск, ул.78-й Добровольческой бригады, д. 14, корпус А, офис 209.

Банк Жилищного Финансирования, специализирующийся на ипотечном кредитовании физических лиц, запускает новый продукт - Кредит на любые цели. Банк предлагает кредиты под залог имеющегося у клиента жилья в московском регионе.По условиям новой программы банк выдает кредиты в рублях и долларах сроком от 1 года до 15 лет. Максимальный размер кредита – до 75% от стоимости недвижимости клиента, предложенной банку в залог. Процентная ставка по кредиту составит 13% в долларах и 15,5% в рублях.

До 15 мая 2008 года клиенты Банка ЖилФинанс смогут оформить кредит на любые цели без уплаты комиссии за открытие и ведение ссудного счета.

Банк Жилищного Финансирования объявляет о снижении процентных ставок по рублевым ипотечным кредитам.Заемщикам предлагается оформить ипотечный кредит в рублях на покупку квартир на рынке вторичного жилья московского региона с годовой процентной ставкой - от 9,75% годовых. Максимальная процентная ставка при оформлении кредита в рублях теперь составляет 12,75% годовых.

С начала 2008 года Банк ЖилФинанс уже запустил две новые акции с более привлекательными условиями ипотечного кредитования в московском регионе. Так, по программе "Меняй правила - плати меньше" можно снизить процентную ставку по ипотечному кредиту при покупке вторичного жилья в московском регионе на 1% годовых. Участие в акции "Расчеты в день сделки" дает заемщикам возможность рассчитаться с продавцом квартиры уже на этапе подачи документов в органы государственной регистрации. В дальнейшем банк планирует повышать доступность и привлекательность ипотечного кредитования.

Банк Жилищного Финансирования запускает новую акцию – "Расчеты в день сделки!".

По условиям акции клиенты банка, приобретающие вторичное жилье при помощи ипотечных программ, могут рассчитаться с продавцом квартиры в день сделки. Ранее средства по кредиту можно было получить только после регистрации сделки. Теперь заемщик может выбрать форму расчетов с продавцом квартиры: через сейфовую ячейку или передачу денег в день сделки.

Акция действует на территории московского региона с 19 февраля 2008 года.

1 февраля Fitch Ratings повысило рейтинги Банка Жилищного Финансирования: долгосрочный рейтинг дефолта эмитента ("РДЭ") с уровня "CCC" до "B-" (B минус), краткосрочный РДЭ с "C" до "B" и национальный долгосрочный рейтинг с "B+(rus)" до "BB-(BB минус)(rus)". Также Fitch подтвердило другие рейтинги банка: индивидуальный рейтинг "D/E", рейтинг поддержки "5" и уровень поддержки долгосрочного РДЭ "нет уровня поддержки". Прогноз по долгосрочному РДЭ и национальному долгосрочному рейтингу сохранен как "Стабильный".В материалах агентства отмечается, что потенциал повышения рейтингов в настоящее время ограничен, однако положительными факторами для кредитоспособности банка стало бы расширение его клиентской базы, диверсификация фондирования по источникам и срокам погашения, а также повышение прибыльности.

Понижение рейтинга может последовать при значительном ухудшении качества активов в результате спада на рынке недвижимости, при крупной нехватке ликвидности и/или существенном снижении капитализации.