банк Красбанк

Накануне Арбитражный суд Москвы признал банкротом ООО КБ «Красбанк» и назначил конкурсным управляющим банка Агентство по страхованию вкладов. Последнее ранее являлось ликвидатором банка.

По информации АСВ, суды удовлетворили 76 исков Красбанка о взыскании ссудной задолженности в размере 2,23 миллиарда рублей, передает агентство РАПСИ.

Напомним, ЦБ отозвал лицензию у Красбанка 22 мая 2008 года. В сообщении регулятора отмечалось, что банк не соблюдал сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также не проводил надлежащую идентификацию своих клиентов. Кроме того, кредитная организация несвоевременно осуществляла расчеты по счетам клиентов и представляла в Банк России недостоверную [advert=79]отчетность[/advert].

Банк России принял решение (приказ от 28.07.2008 года № ОД-544) прекратить с 29 июля 2008 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий банк "Красбанк" (ООО), назначенной приказом Банка России от 21.05.2008 № ОД-338 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ "Красбанк" (Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".

Деятельность временной администрации прекращена в связи с решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.07.2008 о принудительной ликвидации кредитной организации КБ "Красбанк" и назначением ликвидатора, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Банк России принял решение (приказ от 10.06.2008 № ОД-450) ввести с 11 июня 2008 года в состав временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий банк "Красбанк" Константина Мельника – ведущего экономиста отдела по надзору за деятельностью кредитных организаций № 1 Управления по надзору за деятельностью коммерческих банков ГУ Банка России по Санкт-Петербургу.

Изменения во временной администрации банка связаны с производственной необходимостью, сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России. Напомним, временная администрация по управлению кредитной организацией Коммерческий банк "Красбанк" (г. Москва) была назначена 21 мая 2008 года в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

Банк России принял решение (приказ от 04.06.2008 № ОД-428) ввести с 5 июня 2008 года в состав временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий банк "Красбанк" Екатерину Мерзлякову – ведущего эксперта сектора по взаимодействию с временными администрациями Банка России отдела организации ликвидационных процедур Департамента ликвидации банков ГК "Агентство по страхованию вкладов" (по согласованию) и Олега Матвеева – начальника отдела выявления сомнительных сделок Департамента ликвидации банков ГК "Агентство по страхованию вкладов" (по согласованию).

Изменения в составе временной администрации связаны с производственной необходимостью, сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Банк России принял решение (приказ от 22.05.2008 № ОД-345) ввести с 23 мая 2008 года в состав временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий банк "Красбанк" (ООО) Оксану Чигинцеву – начальника отдела регистрации кредитных организаций Управления регистрации кредитных организаций ГУ Банка России по Челябинской области, Наталью Радзевскую – главного экономиста отдела лицензирования деятельности кредитных организаций Управления банковского надзора ГУ Банка России по Калининградской области, Наталью Шадрину – ведущего экономиста экономического сектора РКЦ Советский г. Нижний Новгород ГУ Банка России по Нижегородской области, Ирину Кучеровец – заместителя начальника Управления по надзору за деятельностью коммерческих банков – начальника отдела по надзору за деятельностью кредитных организаций № 2 ГУ Банка России по Санкт-Петербургу и Олега Федосова – заместителя начальника Управления безопасности и защиты информации ГУ Банка России по Санкт-Петербургу.

Решение принято в связи с производственной необходимостью и в дополнение к приказу Банка России от 21.05.2008 № ОД-338 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ "Красбанк" (г. Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

С 22 мая ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ "Красбанк".Отметим, что это вторая лицензия, отозванная Центробанком в мае текущего года. С начала текущего года ЦБ отозвал уже 6 лицензий – одна лицензия отозвана 12 мая (Мединвестбанк), две лицензии были отозваны в марте (Рыбхозбанк и НАБ "Крайний Север"), три лицензии были отозваны в январе (Объединенный региональный банк, банк Интелфинанс и Банк промышленного развития). В 2007 году ЦБ отозвал лицензии у 50 российских банков.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, лицензия отозвана в связи с неисполнением Красбанком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России: неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Красбанк не соблюдал сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также не проводил надлежащую идентификацию своих клиентов. Кроме того, кредитная организация несвоевременно осуществляла расчеты по счетам клиентов и представляла в Банк России недостоверную [advert=79]отчетность[/advert].

В КБ "Красбанк" назначена временная администрация. Руководителем временной администрации назначен главный эксперт отдела инспектирования кредитных организаций N2 отделения N2 Московского ГТУ Банка России Ибрагим Хасбулатов. В состав временной администрации включена В.Е.Христолюбова.

Московское главное территориальное управление (МГТУ) Банка России выслало предписание Красбанку по ограничению ряда банковских операций на полгода. Вчера Красбанк приостановил обслуживание по электронным счетам. Теперь, чтобы провести операции по счетам, клиентам нужно приехать в банк и дать экономическое обоснование операций.В Красбанке отмечают, что предписание МГТУ Банка России связано с рядом выявленных нарушений. В частности, проверка показала, что работа банка по выявлению сомнительных операций носила выборочный характер, несмотря на значительное число (более 8 тыс.) направленных в уполномоченный орган сообщений. Также Банк России установил несколько случаев неверной классификации операций Красбанком. Представители ЦБ отмечают, что у кредитной организации отсутствует практика запросов у клиентов товарно-транспортных и складских документов.

По мнению участников рынка, в выписанном предписании нет ничего особенного, подобные случаи нередки на банковском рынке. За текущий год это уже второй случай замораживания счетов кредитных организаций. Так, в июне Банк России на три месяца заморозил операции у российской "дочки" шведского Swedbank - [bank=687]Сведбанка[/bank]. После проверки ЦБ были полностью запрещены операции по корсчетам и операции, проводимые в валюте. После устранения всех нарушений в начале сентября Сведбанк получил разрешение от Банка России возобновить операции в полном объеме. Об этом сообщает РБК daily.