перевод средств

Суд на Кипре рассматривает иск «Фонда Роснано Капитал С.А.» («дочки» «Роснано») к ЗАО УК «Сберинвест» и банку «Пересвет», в котором РПЦ владеет пакетом в 49,7%.

«Роснано» обвиняет ответчиков в незаконном переводе 90 млн долларов со счетов фонда «Наноэнерго», созданного совместно со «Сберинвестом» для инвестиций в российскую энергетику.

Согласно материалам дела, средства были переведены со счетов фонда «Наноэнерго», размещенных в банке «Пересвет», на счета российских компаний, аффилированных с ЗАО УК «Сберинвест» – ОАО «Композитные трубы», ООО «Рисовые высокие технологии», ООО «Сармат», ООО «Технологии гидроэнергетики» и ООО «Угольные инновационные технологии». Истец заявляет, что банк «не проконтролировал надлежащим образом корректность данных транзакций».

В «Сберинвесте» заявили, что в кипрский суд уже предоставлены все необходимые документы, а также выразили уверенность, что дело будет закрыто. В банке «Пересвет» ситуацию не прокомментировали, информирует РБК.

Deutsche Bank по ошибке перевел в июне 2015 года на счет своего клиента 6 млрд. долларов.

Как пишет Financial Times, причиной стала неверная цифра, которую ввел в систему младший валютный трейдер. Он перепутал общий оборот сделки с ее финансовым результатом.

В результате ошибки средства попали на счет американского хедж-фонда, но были возвращены на следующий день.

О происшествии было заявлено в Федеральный резерв, Европейский центробанк и британские регулирующие органы. В настоящее время Deutsche Bank ведет реструктуризацию и находится под повышенным вниманием со стороны регуляторов, передает «Интерфакс».

Ассоциация «Национальный платежный совет» выступает за либерализацию валютного законодательства. НПС планирует обратиться в Центробанк с предложением предоставить россиянам возможность осуществлять валютные переводы с банковских счетов в пользу любых граждан – резидентов РФ за границу (на их счета в зарубежных банках) без всяких ограничений.

В настоящее время граждане могут переводить валюту без ограничений, только если получатели являются их супругами или близкими родственниками. По остальным получателям действует лимит – 5 тыс. долларов в день.

В НПС считают, что снятие ограничений в этой сфере не несет повышенных рисков.

По данным ЦБ, за первое полугодие 2015 года физлица-резиденты перечислили за рубеж 12,4 млрд. долларов, это почти вдвое меньше, чем за аналогичный период прошлого года, пишет газета «Известия».

В первом квартале 2015 года чистый приток денежных переводов из России в Таджикистан составил 289 млн. долларов. Об этом свидетельствуют данные Национального банка Таджикистана.

По сравнению с аналогичным показателем 2014 года падение объема денежных переводов составило 42,4% и стало самым значительным за всю историю ведения статистики. К примеру, в кризисные 2008-2009 годы показатель снижался на 10-15% в годовом выражении.

По данным НБТ, не менее 95% объема денежных переводов из России составляют заработки таджикских мигрантов. До 90% денежных переводов из РФ поступают в Таджикистан в российских рублях, свыше 9% – в долларах и менее 1% – в евро, информирует «Интерфакс».

Ранее сообщалось, что россияне и нерезиденты-гастарбайтеры вдвое снизили активность по выводу денег из России. Так, в первом квартале 2015 года физлица-резиденты отправили за рубеж 2,1 млрд. долларов через системы денежных переводов, что стало минимальным показателем с первого квартала 2010 года.

В январе 2015 года объем переводов физлиц из России за рубеж составил 603 млн. долларов против 1,125 млрд. в декабре 2014 года. Средняя сумма одной операции составила 284 доллара. Об этом свидетельствует статистика Банка России по трансграничным переводам, осуществленным через системы денежных переводов в 2015 году.

Объем переводов в СНГ в январе 2015 года составил 495 млн. долларов, а в страны дальнего зарубежья – 108 млн. долларов.

Поступления в пользу физических лиц в Российскую Федерацию составили в январе 2015 года 289 млн. долларов против 276 млн. в декабре 2014 года. В том числе поступления в РФ из стран дальнего зарубежья составили 68 млн. долларов, а поступления из стран СНГ – 221 млн. долларов.

Сегодня при необходимости денежные средства можно перевести в рублях и валюте в любой регион России или за рубеж. Способов, предоставляемых банками и платежными системами, множество, однако не все они пользуются одинаковой популярностью у российских граждан.

ЦБ РФ фиксирует резкий рост переводов физлиц в страны дальнего зарубежья. По мнению экспертов, граждане могут готовиться к ужесточению борьбы с офшорами и прятать деньги.

По данным Центробанка, в первом квартале 2014 года физические лица - резиденты вывели в страны дальнего зарубежья 11,2 млрд, что на 7% больше, чем в четвертом квартале 2013 года и на 69% больше, чем годом ранее. В ФНС отмечают, что в первом квартале на 28% выросло и число уведомлений о счетах, открытых физлицами за границей, против среднегодовых 10-20%.

Лидирует Швейцария, в которую россияне перевели 3,1 млрд. долларов. За год показатель вырос в 3,2 раза, а по сравнению с четвертым кварталом 2013 года - в 2,8 раза. На втором месте США, куда было переведено 0,9 млрд. долларов. За ними следуют Великобритания (0,8 млрд. долларов), Австрия (0,6 млрд. долларов), Германия, Латвия и Испания (все по 0,5 млрд. долларов), пишет газета «Ведомости».

В Комитет по финансовому рынку поступил законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе».

Как сообщает пресс-служба Госдумы, его автор депутат Владислав Резник предлагает законодательно закрепить, что операторы платежной системы, платежной инфраструктуры, расчетные центры, а также участники платежной системы для обеспечения бесперебойности переводов денежных средств не вправе в одностороннем порядке отказаться предоставлять соответствующие услуги, за исключением случаев нарушения правил платежной системы.

Другая, содержащаяся в законопроекте норма, обязывает находящихся на территории России операторов при осуществлении денежных переводов привлекать операционные и клиринговые центры, также расположенные на территории России и соответствующие требованиям закона о национальной платежной системе.

Кроме того, документ запрещает операционным и платежным клиринговым центрам передавать информацию по осуществленным из России переводам денежных средств на территорию иностранного государства, за исключением трансграничных переводов.

Совет Госдумы принял к рассмотрению законопроект об ужесточении требований к переводу электронных денежных средств.

Как сообщает пресс-служба Госдумы, законопроект направлен на снижение рисков использования анонимных платежей для противодействия финансированию терроризма, легализации и отмыванию доходов, полученных преступных путем.

Законопроект устанавливает ограничения только для анонимных платежей. При этом остаток электронных денежных средств не должен превышать 5 тысяч рублей, общая сумма с использованием одного такого платежа - одна тысяча рублей в течение одного дня и 15 тысяч рублей - в течение месяца.

В случае трансграничных переводов запрещается использование как неперсонифицированных, так и персонифицированных платежей, если отсутствует полная информация об отправителе и получателе. Перечень реквизитов трансграничного перевода денежных средств будет устанавливать Центробанк.

С января 2014 года многие банки могут снизить лимиты на снятие наличных и ограничить объемы операций по переводу средств. По словам руководителей Ассоциации российских банков России (АРБР), это связано с планами по принятию закона об ограничении наличных расчетов и вступлением в силу положений статьи 9 закона «О национальной платежной системе» (НПС).

За 2010-2012 годы фирмы-однодневки вывели из РФ за рубеж 760 млрд. долларов. Об этом сообщил Сергей Игнатьев, глава ЦБ РФ, выступая в Госдуме.

По его словам, в мае 2013 года Центробанк получил официальный запрос от МВД относительно ряда организаций, которые использовались при проведении сомнительных финансовых операций фигурантами одного уголовного дела. «Мы исследовали только короткие косвенные связи с цепочками не более трех операций. Если смотреть более длинные цепочки, то объем (вывезенных средств) увеличится», - цитирует ИТАР-ТАСС главу ЦБ РФ.

Сергей Игнатьев также сообщил, что было выявлено обналичивание денег с явными нарушениями на сумму еще 21 млрд. рублей.

Напомним, по оценкам ЦБ РФ, за прошлый год были выявлены сомнительные операции с участием фирм-однодневок на 49 млрд. долларов.

До соглашения Кипра с Еврогруппой о введении налога на депозиты шесть тысяч физических и юридических лиц вывели с Кипра десятки миллионов евро. Данные об этом Центральный банк Кипра представил в парламентскую комиссию по этике в деятельности общественных институтов.

По словам председателя комиссии Димитриса Силлуриса, в список внесены фамилии лиц и названия компаний, которые в период с 1 по 15 марта сняли десятки миллионов евро со своих депозитов и отправили их рубеж. В списке также имеются данные о нескольких переводах, сделанных одними и теми же людьми. Их имена не афишируются.

Димитрис Силлурис отметил, что комиссия запрашивала информацию за год, но центробанк представил данные только за 15 дней. Планируется, что вопрос о списке будет вынесен на встречу лидеров или представителей партий с председателем парламента в четверг, сообщает ИТАР-ТАСС.
 

Объемы сомнительных операций, по оценкам ЦБ РФ, не сокращаются. За прошлый год были выявлены сомнительные операции, прежде всего с участием фирм-однодневок, на 49 млрд. долларов.

По словам главы ЦБ Сергея Игнатьева, анализ сомнительных платежей показывает, что большая их половина осуществляется фирмами, связанными между собой платежными отношениями. Глава ЦБ считает, что все сомнительные операции по переводу средств за рубеж контролирует одна группа.

Все данные о выявленных подозрительных транзакциях Центробанк передал в правоохранительные органы, Росфинмониторинг и Федеральную налоговую службу. Однако сколько-нибудь значительных результатов своих обращений в ЦБ пока не видят, сообщает РБК.

Байкальский банк Сбербанка России расширил функционал услуги «Мобильный банк». Теперь клиенты банка могут осуществлять перевод денежных средств на карту другого лица с помощью SMS.

Как разъяснили в пресс-службе кредитной организации, для проведения операции необходимо выполнить следующие действии: с номера сотового телефона, зарегистрированного в «Мобильном банке», отправить на номер 900 SMS-сообщение, содержащее слово ПЕРЕВОД (или PEREVOD), последние 4 цифры номера карты, с которой будут списаны деньги, 10-значный номер мобильного телефона получателя средств и сумму перевода в рублях.

Отправитель получит SMS, содержащее реквизиты операции и получателя средств. В итоге средства будут переведены на одну из карт получателя- владельца телефонного номера.

Европейское подразделение компании Visa анонсировало новое Android-приложение, позволяющее отправлять деньги от одного владельца банковской карты Visa другому владельцу. В Visa Europe говорят, что новое решение имеет все необходимые для финансового приложения системы безопасности, чтобы свести к минимуму риск мошенничества.

По словам пресс-службы Visa Europe, платежное приложение для Android представляет собой первое из запланированного семейства потребительских продуктов для мобильной сферы. Приложение Visa Mobile Person-to-Person Payments позволяет выбирать получателей денежных средств из контакт-листа смартфона.

Получатель перевода не должен быть обязательно зарегистрирован в Visa для получения. Система поддерживает все виды карт, в том числе кредитные, дебетовые и предоплаченные. Для работы сервиса получатель денег должен иметь карту, выпущенную тем банком, который поддерживает сервис, пишет CyberSecurity.ru.

ПФР привел данные по переводу гражданами своих пенсионных накоплений в управляющие компании (УК) и негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в 2010 году.

Из поступивших в целом в ПФР в 2010 году 4,77 млн. заявлений, положительное решение было принято по 3,9 млн. Таким образом, отрицательное решение было принято по 872 тысячам заявлений о переводе пенсионных средств, или по 18,3% от общего количества поступивших заявлений, сообщает пресс-служба ПФР.

При этом, согласно итогам, наибольшее количество отказов – 732 тысячи – приходится на заявления, поданные на переход из ПФР в НПФ. По 356 тысячам из них решение об отказе было вынесено по причине того, что гражданин уже отказался от формирования пенсионных накоплений через ПФР, ранее выбрав НПФ. 181 тысяча заявлений не была подкреплена уведомлением от НПФ о заключенном застрахованным лицом с НПФ договоре.

К остальным причинам отказа в переводе пенсионных накоплений из ПФР в НПФ можно отнести: аннулирование лицензии НПФ на момент подачи заявления, ликвидация НПФ как юридического лица в результате слияния с другим НПФ, подача гражданином нескольких заявлений в один день, ошибки при заполнении заявления, такие как несовпадение ФИО заявителя и СНИЛС, сообщает пресс-служба ведомства.

Кроме того, основная причина вынесения отрицательного решения по заявлениям о выборе УК – подача гражданином в течение года нескольких заявлений, из которых к рассмотрению принимается только последнее. Основная причина отказа в переходе из НПФ в другой НПФ – отсутствие уведомления от НПФ о заключенном застрахованным лицом с НПФ договоре.

Международный промышленный банк накануне отзыва лицензии перевел около 1 млрд. рублей кипрским компаниям. Об этом пишет РБК daily, ссылаясь на источник, близкий к Банку России.

По словам источника, эти выплаты были сделаны на фоне многомесячных задолженностей Межпрома перед российскими компаниями, в частности "Северсталью", корпорацией "Сухой", не говоря уже о Центробанке. Долг Межпромбанка перед ЦБ составляет 31,8 млрд. рублей, а в целом размер финансовых обязательств банка перед клиентами оценивается примерно в 80 млрд. рублей, уточняет издание.

В ближайшее время Центробанк РФ направит запрос в Генпрокуратуру с просьбой проверить законность перевода средств со счетов Межпрома кипрским компаниям, а также других операций банка. Источник РБК daily не исключает, что по факту прокурорской проверки будут возбуждены уголовные дела.

В Межпромбанке факт перевода средств на Кипр не комментируют.