финансирование терроризма

С начала года банки выдали 460 тысяч отказов клиентам в переводе средств. Такую цифру назвал глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с Президентом РФ Владимиром Путиным 23 октября.

Рассказывая об успехах своего ведомства в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денежных средств, Чиханчин порадовался, что согласно закону, который подписал Путин, банкам было дано право отказывать в проведении операций и в открытии счетов тем клиентам, которые, на их взгляд, являются незаконопослушными.

«Только в этом году 460 тысяч отказов клиентам, порядка 180 миллиардов рублей мы не пустили в теневой оборот», — заявил глава Росфинмониторинга.

При этом, отметил Чиханчин, поступило всего около тысячи заявлений о несогласии с отказами в проведении операций. Но, заверил он, ведомство работает совместно с ЦБ РФ и ищет новые механизмы, чтобы уйти от подобных явлений.

Судя по всему, банки просто скрывают реальную ситуацию с оспариванием отказов. Пользователи нашего сайта неоднократно писали о том, что кредитная организация просто предлагает закрыть счет без объяснения причин, всячески препятствуя деятельности. Например, отключая интернет-банк. А отказы в открытии счетов банки вообще вряд ли фиксируют.

Впрочем, и по всем остальным фронтам работы Росфинмониторинга всё хорошо:

  • 2,5 миллиарда не пустили на незаконную выдачу НДС;
  • 3,5 миллиарда кредитов не выдали "компаниям, которые не соответствуют действительности";
  • пресечено финансирование недобросовестных подрядчиков на 8,6 миллиарда;
  • в правоохранительные органы переданы материалы на 67 миллиардов незаконных финансовых операций, на 39 миллиардов арестовано денежных средств, и уже 18 миллиардов – это конфисковано и т.д.
Самый главный результат по мнению главы Росфинмониторинга - запуск в России механизма внесудебной заморозки активов лиц, имеющих отношение к терроризму. За 2017 году было заморожено целых шесть миллионов рублей. Теракт в Санкт-Петербурге обошёлся в 150 тысяч рублей, отметил Чиханчин.

3640 ЦБ РФ

Центробанк подготовил новые методические рекомендации для банков по выявлению и пресечению операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, обналичка, финансирование терроризма  и пр. Некоторые из этих рекомендаций могут доставить большие неприятности честным бизнесменам.

Прежде всего ЦБ рекомендует обращать внимание на размер налогов и других обязательных платежей в бюджет. В качестве критерия предложено исходить из значения 0,9% уплачиваемых налогов от дебетового оборота по счету клиента. В то же время Центробанк отмечает, что уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций.

Подробнее о том, что ЦБ рекомендует банкам в новых методичках, читайте в нашем обзоре.

Напомним, что в этот же день, 21 июля,  Центробанк выпустил еще одну методичку, в которой предписывает кредитным организациям усилить контроль за операциями по снятию наличных с корпоративных карт.

ЦБ РФ начнет с первого июня тестировать на отдельных банках новые индикаторы для выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с финансированием терроризма, сообщил журналистам зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.

"Мы разработали систему индикаторов, которые позволят вычислять некие аномалии в деятельности того или иного клиента, именно связанные с возможным проведением террористических каких-то операций", - сказал Скобелкин. Он пояснил, что изначально эффективность индикаторов будет тестироваться на отбельных банках в тестовом режиме.

"Конечно же, если эксперимент получит свою позитивную составляющую, то, соответственно, мы будем уже говорить о нормативных актах", - отметил зампред ЦБ. Пока что регулятор не раскрывает, на какие конкретно индикаторы и на каких банках будут тестироваться, пишет ТАСС.

Председатель Комитета СФ по конституционному законодательству Андрей Клишас прокомментировал казнь журналиста Джеймса Фоули боевиками действующей на территории Сирии группировки «Исламское государство».

Как сообщает пресс-служба Совета Федерации, по его словам, сегодня профессия журналиста является одной из самых опасных, о чем свидетельствуют последние события в мире, подчеркнул парламентарий.

 «Преступление совершено силами, которые набрали мощь в борьбе против законного правительства Сирии при активной поддержке США и их союзников. Это классический пример того, как бешеная собака, не догнав свою жертву, разворачивается и кусает своего хозяина», – сказал сенатор.

Андрей Клишас выразил надежду, что США после этой трагедии пересмотрят свою агрессивную политику по поддержке террористов, которые в борьбе против законных правительств пытаются установить свой режим в ряде стран Ближнего Востока.

Национальный банк Украины завершил внеплановую проверку деятельности дочернего банка Сбербанка России. Выездная проверка проводилась относительно соблюдения требований законодательства по вопросам финансового мониторинга, сообщает Сбербанк.

«Проверкой НБУ не выявлено каких-либо нарушений со стороны дочернего банка Сбербанка России в Украине, которые бы привели к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, либо финансированию терроризма», - говорится в сообщении пресс-службы российского банка.

Напомним, в середине апреля Олег Махницкий, исполняющий обязанности генпрокурора Украины, заявил об открытии уголовного производства в отношении 14 банков. Выступая на одном из каналов украинского телевидения, он сообщил, что в отношении Сбербанка открыто уголовное дело по подозрению в финансировании терроризма. В ответ на это Сбербанк сообщил, что никаких претензий в дочерний банк не поступало, и обратился к Генпрокуратуре Украины с просьбой либо предоставить документы, которые дали основания для заявления о фактах финансирования терроризма, либо опровергнуть его.

Олег Махницкий, исполняющий обязанности генпрокурора Украины, заявил об открытии уголовного производства в отношении 14 банков. Выступая на одном из каналов украинского телевидения, он особенно отметил Сбербанк. По словам Олега Махницкого, в отношении Сбербанка открыто уголовное дело по подозрению в финансировании терроризма.

Ранее об открытии уголовного производства в отношении ряда сотрудников неназванного российского банка сообщило СБУ. Отмечалось, что уголовное дело связано с подозрениями в поддержке протестов на востоке страны.

«Сегодня по этому делу проводится проверка и прекращено финансирование 14 банков, которые были финансовыми площадками, собственно, сепаратизма. Уже 300 уголовных дел по этим фактам направлены в суд, т.е. находятся уже на стадии судебного рассмотрения. Тут работа ведется и продолжается», - цитирует Олега Махницкого агентство «Прайм».

Сегодня Сбербанк опубликовал заявление, в котором уточнил, что к настоящему моменту в дочерний банк Сбербанка не поступило никаких обращений и документов от Генеральной прокуратуры Украины. Сбербанк обратился к украинскому ведомству с просьбой либо предоставить документы, которые дали основания для заявления о фактах финансирования терроризма, либо опровергнуть его.

«Банк готов немедленно провести детальную проверку возможных претензий сразу после получения официальных документов от Генеральной прокуратуры Украины. Сбербанк очень дорожит своей репутацией и рассматривает возможность обращения в одну из ведущих международных юридических компаний для защиты своих интересов», - говорится в сообщении пресс-службы Сбербанка России.

Кредитные организации предлагают закрепить порядок, при котором клиенты будут обязаны предоставлять им ежегодно обновляемые бизнес-планы с основными показателями деятельности. Об этом говорится в перечне инициатив отрасли, представленных на ежегодной встрече с руководством Банка России, передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Как известно, закон от 28.06.2013 №134-ФЗ существенно расширил обязанности кредитных организаций по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Банки жалуются, что новые меры ведут к увеличению их затрат, которые в конечном итоге будут переложены на клиентов, и обращаются к руководству Банка России с предложениями по упрощению их работы.

Например, банки просят отменить новую обязанность - идентифицировать выгодоприобретателя клиента еще до его принятия на обслуживание (то есть до проведения первой операции).
Что касается идентификации бенефициарных владельцев - то от новых клиентов банки еще могут требовать документы, в противном случае отказывая в обслуживании. А что делать с уже существующими клиентами? Банки просят ЦБ выйти с инициативой о том, чтобы сведения о бенефициарных владельцах в обязательном порядке подавались уже при государственной регистрации юридических лиц, а также при внесении изменений в их учредительные документы. Равно как и закрепить обязательный порядок автоматического предоставления этой информации банкам.

Банки просят ЦБ разработать рекомендации по процедуре и объему показателей, на основе которых следует определять финансовое положение клиентов. Пока что у недобросовестных кредитных организаций есть возможность произвольно упрощать систему оценки клиентов и тем самым переманивать их к себе на обслуживание.

Кроме того, закон №115-ФЗ возлагает на кредитные организации ответственность по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. Но информационный поток сейчас направлен только в одну сторону: банки по формальным требованиям направляют ответы на адресные запросы МВД, ФНС и Федеральной службы финансового мониторинга. Обратная связь при этом отсутствует: кредитным организациям неизвестно о результатах применения направленной информации. Государственные органы не сообщают банку, насколько подозрительны операции того или иного клиента, и какие меры банку следовало бы предпринять в отношении него. Предлагается внедрить систему полноценного двустороннего отмена информацией.

Предлагается разработать и нормативно закрепить среднестатистическую модель «правильного клиента» (для различных видов деятельности – свою разновидность). Или, как вариант, закрепить норму, обязывающую клиента при открытии счета предоставлять и ежегодно обновлять бизнес-план предприятия (утвержденный/согласованный компетентными органами). Этот бизнес-план должен содержать сведения о клиенте, товаре, его производстве, рынках сбыта, контрагентах, операций (объемах) и их эффективности, в рамках которых кредитная организация и будет производить оценку его фактической деятельности.

Чтобы облегчить проверку, предлагается создать «единую» базу клиентов, операции которых отнесены кредитными организациями к сомнительным, либо базы клиентов, нарушающих законодательство в области ПОД/ФТ. Также банки просят ЦБ рассмотреть возможность предоставить им бесплатный доступ к государственным базам данных, в первую очередь ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Кроме того, банки хотели бы получить право в одностороннем порядке расторгать договор банковского счета, если движение средств на нем приостанавливалось по инициативе ИФНС, или если кредитная организация получила письмо ИФНС об отсутствии по юридическому адресу клиента его постоянно действующего органа управления.

Официальная реакция Центробанка на предложенные инициативы пока не поступила.

Госдума приступила к рассмотрению проекта федерального закона, направленного на усиление защиты гражданина и общества от терроризма.

Как сообщает пресс-служба Госдумы, законопроект предлагает отнести совершение преступления в целях пропаганды и поддержки терроризма к отягчающим наказание обстоятельствам. А сроки давности к лицам, совершившим преступления террористической направленности не применять.

Депутаты предлагают увеличить сроки лишения свободы по ряду статей за организацию террористических преступлений и финансирование терроризма с 10 до 20 лет, вплоть до пожизненного заключения. Так в Уголовном кодексе за организацию преступлений, предусмотренных статьями: «Террористический акт», «Прохождение обучения в целях осуществления террористической деятельности», «Захват заложника», «Угон судна воздушного или водного транспорта либо железнодорожного подвижного состава», срок лишения свободы составит от пятнадцати до двадцати лет с ограничением свободы на срок от одного года до двух лет или пожизненным лишением свободы.

Усиливается ответственность за прохождение обучения террористической деятельности, организацию террористического сообщества и участие в нем, за организацию незаконного вооруженного формирования или участие в нем.

Госдума приняла в первом чтении законопроект № 347667-6 по вопросам правового обеспечения противодействия терроризму.

Документом предлагается установить уголовную ответственность за прохождение обучения в целях осуществления террористической деятельности, за организацию террористического сообщества и участие в нем, за организацию деятельности террористической организации. В части первой статьи 208 Уголовного кодекса Российской Федерации предлагается увеличить размер наказания в виде лишения свободы с ограничением свободы, а в части второй - уточнить признаки состава участия в вооруженном формировании, не предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Кроме того, создается механизм проверки законности происхождения имущества у близких родственников лица, совершившего террористический акт.

Крупнейшие банки мира, включая HSBC Holdings Plc и Morgan Stanley, ведут переговоры о создании единой службы проверки клиентов. Речь идет о проверках корпоративных и институциональных клиентов на причастность к операциям по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Первое объявление о подобном сотрудничестве может появиться уже сегодня, пишет «Financial Times».

Ужесточение регулирования в этой сфере заставляет банки объединять ресурсы, чтобы снизить издержки. Также банки обсуждают возможности подобного сотрудничества с компаниями по управлению данными и технологическими группами, включая Markit, The Depository Trust and Clearing Corporation, Broadridge Financial Solutions, Swift и Lysis Financial, сообщает «Финмаркет».

Совет Федерации ратифицировал Договор о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при перемещении наличных денежных средств через таможенную границу Таможенного союза.

Как сообщает пресс-служба Совета Федерации, документ направлен на создание правовой базы для деятельности по недопущению использования перемещаемых через границу Таможенного союза наличных денежных средств и денежных инструментов для отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Договор наделяет таможенные органы полномочиями по приостановлению перемещения указанных средств и инструментов при получении соответствующей информации от правоохранительных органов или органов финансового мониторинга.

Президент РФ подписал закон о ратификации Конвенции Шанхайской организации сотрудничества против терроризма.

Как сообщает пресс-служба Кремля, Конвенция дает более широкое социально-политическое определение терроризма как идеологии насилия и практики воздействия на принятие решений органами власти или международными организациями путём совершения либо угрозы совершения насильственных и иных преступных действий, связанных с устрашением населения и направленных на причинение ущерба личности, обществу и государству.

В документе закреплены положения, регламентирующие сотрудничество государств – членов ШОС при аресте и конфискации имущества, предназначенного для использования в качестве орудия совершения хотя бы одного из преступлений, охватываемых конвенцией, либо для финансирования таких преступлений.

Депутаты Госдумы решили поддержать законопроект, расширяющий перечень преступлений, сбор денежных средств при подготовке и совершении которых определяется как финансирование терроризма.

Как сообщает пресс-служба депутата Лианы Пепеляевой, указанный перечень предлагается дополнить такими преступлениями, как незаконное обращение с ядерными материалами или радиоактивными веществами и хищение либо вымогательство ядерных материалов или радиоактивных веществ.

Кроме того, предусматривается обязательность размещения в интернете и опубликования в отдельных официальных периодических изданиях перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму.

Госдума намерена принять в первом чтении поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов, направленные на приведения отдельных положений национального законодательства в соответствие с рекомендациями ФАТФ

Документ предусматривает обеспечение соблюдения зарубежными  филиалами и отделениями российских финансовых организаций  требований российского законодательства о противодействии легализации преступных доходов, запрет на информирование клиентов о мерах противодействия легализации, а также установление требования  уделять особое внимание деловым отношениям и операциям с  лицами из стран, которые не выполняют Рекомендации ФАТФ.

Кроме того, законопроект предполагает совершенствование механизмов привлечения к административной ответственности организаций и их должностных лиц за нарушение требований законодательства по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.