Честно говоря, всё это всё больше напоминает не борьбу с преступностью, а попытку удержать любые деньги внутри банковской системы, не давая людям свободно ими распоряжаться. Получается, как только ты решил снять деньги или перевести их кому-то — уже потенциальный «обналичник». Особенно абсурдно выглядит ситуация, когда под подозрение попадают выплаты от государства — маткапитал, детские пособия или переводы СВО-шникам. Получил законно, а потратить не можешь — потому что у банка «подозрения».
Формально речь идёт о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём. Но давайте не забывать о презумпции невиновности: «Обвиняемый считается невиновным, пока его вина не будет доказана в установленном законом порядке».
А у нас что получается? Человек ничего не нарушал, но банк сам по себе решает, что операция «подозрительная» — и блокирует её. Хотя блокировка средств без доказанного состава преступления может уже трактоваться как самоуправство или неправомерное удержание чужих средств.
Передача информации в Росфинмониторинг без достаточных оснований, а тем более блокировка счетов без решения суда, может восприниматься как клевета — особенно если в дальнейшем никакого нарушения не обнаружится.
На практике выходит, что банки ищут любой повод, чтобы не дать деньгам выйти из оборота — особенно наличными. Как будто стараются минимизировать кэш в системе.
В итоге законопослушный гражданин должен думать, не вызовет ли его обычная бытовая операция подозрения, и не останется ли он без доступа к своим же деньгам.
Здорово что сравнили не только цены, но и реальные отзывы людей. Это прям помогает понять, куда лучше обращаться.
Честно говоря, всё это всё больше напоминает не борьбу с преступностью, а попытку удержать любые деньги внутри банковской системы, не давая людям свободно ими распоряжаться. Получается, как только ты решил снять деньги или перевести их кому-то — уже потенциальный «обналичник». Особенно абсурдно выглядит ситуация, когда под подозрение попадают выплаты от государства — маткапитал, детские пособия или переводы СВО-шникам. Получил законно, а потратить не можешь — потому что у банка «подозрения».
Формально речь идёт о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём. Но давайте не забывать о презумпции невиновности:
«Обвиняемый считается невиновным, пока его вина не будет доказана в установленном законом порядке».
А у нас что получается? Человек ничего не нарушал, но банк сам по себе решает, что операция «подозрительная» — и блокирует её. Хотя блокировка средств без доказанного состава преступления может уже трактоваться как самоуправство или неправомерное удержание чужих средств.
Передача информации в Росфинмониторинг без достаточных оснований, а тем более блокировка счетов без решения суда, может восприниматься как клевета — особенно если в дальнейшем никакого нарушения не обнаружится.
На практике выходит, что банки ищут любой повод, чтобы не дать деньгам выйти из оборота — особенно наличными. Как будто стараются минимизировать кэш в системе.
В итоге законопослушный гражданин должен думать, не вызовет ли его обычная бытовая операция подозрения, и не останется ли он без доступа к своим же деньгам.
абсурд
Как это вообще возможно?!
Это реально ускорит процесс?
Новый год, новые проблемы с налогами!
Похоже, встречать Новый год с бумажной волокитой — это тренд 2024 года!
Ну наконец-то! Цифра для поколения 55+ реально сделает жизнь проще)