Кредитная активность россиян продолжила расти, но до уровня прошлого года еще далеко, свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

Так, в июле банки выдали 1,558 млн. кредитов на общую сумму более 199 млрд. рублей, что на 9% больше по сравнению с июнем. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года выдачи новых кредитов упали на 46%. Год назад банки выдали более 2,8 млн. кредитов на 419,6 млрд. рублей.

В июле 2015 года количество кредитов наличными выросло на 10% (1,318 млн. кредитов на 131 млрд. рублей). Количество выданных кредитных карт увеличилось на 3% (188 тыс. карт с общим лимитом 6,88 млрд. рублей). Сегмент ипотеки вырос на 15% (32,5 тыс. кредитов на сумму более 49 млрд. рублей).

Отрицательная динамика зафиксирована в сегменте автокредитования, где количество новых выдач снизилось на 20%. В июле 2015 года было выдано 19 тыс. автокредитов на сумму 11,9 млрд. рублей против 23,8 тыс. автокредитов на 13,5 млрд. рублей в июне, говорится в пресс-релизе ОКБ.

Ассоциация российских банков и компания Frank Research Group представили данные по среднерыночным значениям полной стоимости кредита (ПСК) за июль 2015 года. Расчеты были проведены на основе ежемесячных данных по 21 банку.

Впервые с апреля 2015 года в сегменте автокредитов был зафиксирован рост ставок на кредиты новые автомобили. Так, среднерыночная ПСК выросла на заметные 1,82 п.п. – до 19.04% годовых с июньских 17,22% годовых. При этом снизились на 2,02 п.п., до 24,79% ставки на кредиты на подержанные автомобили.

В сегменте кредитных карт в июле отмечен рост ставок лишь по кредитам свыше 300 тыс. рублей – с 23,41% до 25,21%. Значительно снизились ставки по наименее крупным кредитам. В частности, кредиты до 30 тыс. рублей в июле стали дешевле на 7,03 п.п. (33,65% годовых), а кредиты от 30 до 100 тыс. рублей – на 3,64 п.п. (32,78% годовых).

Схожая картина наблюдалась в июле и в сегменте кредитов наличными, где был зафиксирован рост ставок лишь по кредитам свыше 300 тыс. рублей – с 19,89% до 20,77% годовых.

Плавное снижение ставок было зафиксировано в сегменте POS-кредитования. «В июне произошло искажение: кредиты свыше 100 тыс. рублей стали дороже кредитов от 30 до 100 тыс. рублей, что является нехарактерным поведением для рынка. Теперь же ставки по более крупным кредитам вновь стали ниже», – говорится в пресс-релизе АРБ.

Эксперты назвали самые дорогие и самые дешевые кредиты июня. Результаты расчета среднерыночной полной стоимости кредита представили Ассоциация российских банков и компания Frank Research Group. Расчеты были проведены по альтернативной формуле, на основе ежемесячных данных по 20 банкам.

Самыми дешевыми в июне 2015 года стали кредиты на новые автомобили, средняя полная стоимость которых составила 17,377%. Также дешево стоили нецелевые потребительские кредиты на срок до одного года и на сумму свыше 300 тыс. рублей (19,808%).

Самыми дорогими стали потребительские кредиты – нецелевые, целевые без залога (кроме POS-кредитов) и кредиты на рефинансирование задолженности сроком до одного года на сумму до 30 тыс. рублей. Их средняя полная стоимость составила 48,805%. Стоимость таких же кредитов, выдаваемых на срок свыше 1 года, составила 44,167%.

С начала года сильнее всего снизилась стоимость POS-кредита на срок свыше года и на сумму до 30 тыс. рублей – на 11,804 п.п., до 37,207%, информирует «РБК».

Во втором квартале 2015 года рынок розничного кредитования вырос на 34% по сравнению с началом года. Однако по сравнению с прошлым годом банки выдали вдвое меньше кредитов – 6,8 млн. в 2015 году против 14,2 млн. кредитов в 2014 году. Об этом свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

В апреле-июне банки выдали 3,9 млн. кредитов на общую сумму более 516 млрд. рублей. В январе-марте было выдано 2,9 млн. кредитов на сумму свыше 358 млрд. рублей. Совокупно во втором квартале банки выдали на 34% кредитов больше, чем в первом, а объем новых выдач вырос на 44%.

Количество кредитов наличными увеличилось на 41% – с 2,3 млн. до 3,2 млн. кредитов. В этом сегменте заметно вырос также «средний чек» – с 75 тыс. до 94 тыс. рублей.

В сегменте ипотечного кредитования количество выдач выросло на 39% – с 94 тыс. до 104 тыс. штук, а сумма выдач увеличилась на 35% – со 145 млрд. до 162 млрд. рублей.

Сегмент кредитных карт и автокредитов вырос на 10%. Количество выданных кредиток увеличилось с 527 тыс. до 581 тыс. карт. Число автокредитов выросло с 30 тыс. до 42 тысяч.

Даниэль Зеленский, генеральный директор ОКБ, отмечает, что в июне сохранилась позитивная динамика роста рынка розничного кредитования, которая наблюдается с марта. По его слова, на фоне увеличения количества новых выдач кредитов стабилизируется ситуация с просрочкой. Так, по сравнению с первым кварталом доля просроченной задолженности снизилась на 0,08% и к концу второго квартала составила 17,54% (12,5 млн. кредитов), говорится в пресс-релизе Объединенного кредитного бюро.

Объем плохих долгов россиян по автокредитам достиг на 1 июля 2015 года 60 млрд. рублей. Об этом свидетельствуют данные Национальной службы взыскания.

По сравнению с аналогичным показателем прошлого года рост составил 25,5%. С начала текущего года просрочка по автокредитам выросла более чем на 15%, или на 8 млрд. рублей.

Темпы роста просрочки по автокредитам значительно уступают показателю по всему розничному сегменту. За год просрочка по всему рынку выросла на 42,3%.

На фоне роста просрочки рынок автокредитования за год сжался на 10,6% или на 148 млрд. рублей. На 1 июля объем рынка составил 1,252 трлн. рублей, информирует «Финмаркет».

По данным НБКИ, во втором квартале 2015 года в России было выдано 133 тысячи автокредитов. Это на 140% больше, чем в первом квартале. Доля продаж автомобилей в кредит выросла более чем вдвое и достигла 40,94%. Отметим, купить автомобиль в кредит намерены 25,3% участников опроса Клерк.Ру.

В июне 2015 года порядка 30 российских банков изменили условия по автокредитам в сторону снижения процентных ставок. Снижение составило от 0,5 до 4 процентных пунктов.

Так, ставки по действующим кредитам на покупку нового автомобиля снизили Саровбизнесбанк (теперь ставка составляет от 19,9 до 20,9% годовых), Камкобанк (18-19%), Банк Казани (19,5-23,5%), банк «Спутник» (24-26%), банк «Аверс» (19-22%), банк «Оранжевый» (22-25,5%), Локо-Банк, банк «Балтика» (20-25%), банк «Советский» (29-30%), Первобанк (18-22,5%), Челябинвестбанк (18,4-19,9%), «Тульский промышленник» (18,5-20,5%), Связь-Банк (18-23%), «Уралсиб» (20,5-21,5%), Ак-Барс (19-21%), Татсоцбанк (16,9-20%), Липецккомбанк (21-25%), «Вологжанин» (16,5-18,5%), Балтинвестбанк (20-21,5%).

Льготные автокредиты по программе госсубсидирования выдаются под 8,7-13,82%, информирует агентство «Автостат».

Отметим, по данным НБКИ, во втором квартале 2015 года в России было выдано 133 тысячи автокредитов. Это на 140% больше, чем в первом квартале. Доля продаж автомобилей в кредит выросла более чем вдвое и достигла 40,94%.

Во втором квартале 2015 года в сегменте ипотечного кредитования сокращение выдачи кредитов в годовом исчислении составило 54,91% против снижения на 51,96% в первом квартале. Об этом свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй.

В других сегментах масштабы падения несколько снизились. Так, в сегменте кредитов на покупку потребительских товаров снижение выдач составило 45,45% против 52,54% в первом квартале 2015 года. В сегменте кредитных карт – 50,53% против 57,70%, а в автокредитовании – 35,34% против 69,89%.

НБКИ фиксирует также некоторое улучшение качества действующих кредитов.

«Так, если за I квартал 2015 года доля просроченной задолженности свыше 30 дней увеличилась по всем видам розничных кредитов, то во II квартале рост доли просроченной задолженности сократился: по кредитам на покупку потребительских товаров – на 1,7 п.п, по кредитным картам – на 0,7 п.п., по автокредитам – на 0,5 п.п., а по ипотечным кредитам – на 0,2 п.п.», – говорится в пресс-релизе Национального бюро кредитных историй.

Во втором квартале 2015 года в России было выдано 133 тысячи автокредитов. Это на 140% больше, чем в первом квартале. Доля продаж автомобилей в кредит выросла более чем вдвое и достигла 40,94%. Об этом свидетельствуют данные 3 100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй.

По сравнению с прошлогодними показателями количество выданных автокредитов во втором квартале 2015 года снизилось на 35%.

«Исследование динамики доли автомобилей, купленных в кредит, говорит об увеличении этого показателя во всех субъектах. Так, среди 50-и регионов РФ с наибольшими объемами автокредитования это увеличение составило от 1,5 раз в Санкт-Петербурге и Республике Марий Эл, до 2,3 раз в Омской области. Сама доля кредитных продаж, тем не менее, в различных регионах РФ остается различной: от 70,5% в Ленинградской области до 21,9% – в Москве», – говорится в совместном пресс-релизе НБКИ и «Автостата».

Больше всего автокредитов в январе-июне 2015 года было выдано в Москве – 17 761 штук. При этом средний размер автокредита составил 715,2 тыс. рублей. На втором месте находится Санкт-Петербург – 12 819 кредитов, средний размер 614,1 тыс. рублей. На третьей строчке – Московская область, где за полгода было выдано 12 647 автокредитов, а средний размер кредита составил 633 тыс. рублей.

Отметим, купить автомобиль в кредит намерены 25,3% участников опроса Клерк.Ру.

Клерк.Ру завершил проведение опроса на тему: «Собираетесь ли вы приобрести автомобиль в кредит?».

Большинство пользователей, принявших участие в опросе, заявили, что им не нужны автокредиты.

Так, 41,8% опрошенных сообщили, что не пользуются банковскими кредитами. Еще 21,5% участников опроса отметили, что им не нужен автомобиль. А 11,4% респондентов уже купили автомобиль и выплачивают автокредит.

Купить автомобиль в кредит намерены 25,3% участников опроса. При этом 11,4% из них планируют оформить автокредит по госпрограмме льготного автокредитования.

Отметим, в апреле 2015 года доля купленных в кредит новых машин выросла до 35%. В целом по России в апреле 2015 года было продано 110 479 автомобилей.

По данным Минпромторга РФ, за полтора месяца по программе льготного автокредитования реализовано 38,5 тысяч автомобилей.

В целом по России в апреле 2015 года было продано 110 479 автомобилей. Из них 35% было приобретено на заемные средства.

По итогам первого квартала 2015 года этот показатель составил 20,1%, а по итогам 2014 года – 40,5%. Такие данные представили Аналитическое агентство «Автостат» и Национальное бюро кредитных историй.

По словам Сергея Удалова, исполнительного директора агентства «Автостат», в апреле рынок новых автомобилей оказался на 49% меньше апрельских в 2014 году. «Однако, факт роста поддержки отрасли со стороны кредитных организаций дает надежду на то, что продажи в отрасли могут увеличиться», – отметил он.

Александр Викулин, генеральный директор НБКИ, указал, что рост доли кредитных автомобилей в структуре продаж стал результатом господдержки и снижения ставок. «Банки готовы кредитовать добросовестных заемщиков, но для этого им необходимы эффективные инструменты управления рисками: чем точнее кредитор может оценивать своего заемщика, тем более конкурентным будет его предложение. Практика показывает, что потенциальные заемщики весьма требовательны к параметрам автокредитов, и ставка для них является значимым фактором выбора», – приводит слова Александра Викулина пресс-служба НБКИ.

Отметим, в настоящее время Клерк.Ру проводит опрос на тему: «Собираетесь ли вы приобрести автомобиль в кредит?».

За полтора месяца по программе льготного автокредитования реализовано 38,5 тысяч автомобилей. Об этом на совещании Президента РФ Владимира Путина с членами Правительства сообщил глава Минпромторга Денис Мантуров.

«Мы заметили тенденцию снижения покупки автомобилей через утилизацию в феврале и приняли оперативное решение добавить дополнительную меру – так называемое льготное автокредитование. За первые полтора месяца действия этой программы уже реализовано 38,5 тысячи автомобилей», – приводит слова министра пресс-служба Кремля.

Ранее сообщалось, что за месяц россияне взяли более 19 тыс. льготных автокредитов. По оценкам специалистов, с учетом апрельских темпов в рамках госпрограммы льготного автокредитования будет продано порядка 172 тыс. автомобилей вместо запланированных Минпромторгом 200 тыс. машин. Однако участники рынка ждут увеличения объема выдачи льготных автокредитов, а также прогнозируют снижение ставок по автокредитам к концу мая.

Отметим, в настоящее время Клерк.Ру проводит опрос на тему: «Собираетесь ли вы приобрести автомобиль в кредит?».

За месяц россияне взяли более 19 тыс. льготных автокредитов. Учитывая апрельские темпы, планы Минпромторга по продаже 200 тыс. машин в рамках госпрограммы льготного автокредитования рискуют провалиться.

По оценкам специалистов, до конца года эта цифра может составить лишь 172 тыс. Однако участники рынка ожидают увеличения объема выдачи льготных автокредитов, а также прогнозируют снижение ставок по автокредитам к концу мая.

По данным февральского опроса НАФИ, приобрести автомобиль планируют только 14% россиян, при этом 58% из них хотят купить машину за свой собственный счет.

Клерк.Ру приглашает своих читателей принять участие в новом опросе на тему: «Собираетесь ли вы приобрести автомобиль в кредит?». Свое мнение вы также можете оставить в комментариях к этому материалу.

Планы Минпромторга по продаже 200 тыс. машин в рамках госпрограммы льготного автокредитования рискуют провалиться. Учитывая апрельские темпы, до конца года эта цифра может составить лишь 172 тыс. За месяц, по данным Минпромторга, в банки поступило 105 тыс. заявок на приобретение машин, из них одобрено 57,3 тыс., уже продано более 19 тыс. автомобилей.

Вопреки снижению ключевой ставки ЦБ РФ, стоимость льготных кредитов для заемщиков растет в среднем на 1 п.п. Пока средняя реальная ставка ниже максимально допустимой, признают банкиры, и говорят о возможном снижении ставок к концу мая.

Участники рынка отмечают, что программа только набирает обороты и план по выдаче 200 тыс. автокредитов может быть выполнен, но говорить о его существенном перевыполнении в текущих рыночных условиях не стоит. При этом все банкиры сходятся во мнении, что госпрограмма является существенной поддержкой автокредитования, пишет газета «Коммерсантъ».

Напомним, условия программы льготного автокредитования предполагают, что при внесении заемщиком предоплаты в размере не менее 20% стоимости приобретаемого автомобиля, ставка по кредиту будет снижена на субсидируемую государством сумму в размере 2/3 ключевой ставки ЦБ РФ. Льготный автокредит на срок до 36 месяцев можно получить на покупку легковых и легких коммерческих автомобилей массой до 3,5 тонн и стоимостью не более 1 млн. рублей, не находившихся ранее на регистрационном учете. Кредиты будут выдаваться до конца 2015 года.

По данным Минпромторга, с 1 по 5 апреля россияне подали 11,3 тыс. заявок на приобретение автомобилей в кредит по льготной ставке. Из общего числа поступивших заявок были одобрены лишь 54% (6191 заявка). За первую неделю запуска программы льготного автокредитования средняя ставка с учетом предоставляемой скидки составила 12,32%.

Российские банки сокращают выдачу новых кредитов, повышая при этом требования к заемщикам. Об этом свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй.

За год, с 1 апреля 2014 года по 1 апреля 2015 года, объем портфеля розничных кредитов россиян сократился на 4,27%. При этом за указанный период увеличилось среднее значение скорингового балла по выданным кредитам: со 667 баллов в апреле 2014 года до 672 баллов в марте 2015 года. Чем выше балл, тем выше качество кредитной истории и, соответственно, ниже вероятность дефолта заемщика, указывается в материалах НБКИ.

В сегменте потребкредитования доля заемщиков со скоринговым баллом до 500 (высокий риск) в общем объеме заемщиков составляет в целом 18,85% (17,76% при кредите до 30 тыс. рублей и 14,3% при кредите от 500 тыс. рублей). В сегменте автокредитов заемщики с высоким риском составляют лишь 11,97%, а в ипотеке – всего 3,54%.

По итогам первого квартала 2015 года плохие долги по автокредитам в РФ достигли 56 млрд. рублей. Речь идет о просроченной задолженности по кредитам свыше 90 дней.

За год, на фоне падения рынка автокредитования почти на 6%, показатель увеличился на 25% или на 11 млрд. рублей. С начала 2015 года плохие долги по автокредитам выросли на 4 млрд. рублей. Такие данные приводятся в обзоре Национальной службы взыскания.

На 1 апреля 2014 года доля автокредитов в банковском портфеле составляла 13%, на начало января 2015 года показатель снизился до 12%, а на 1 апреля 2015 года – до 11,4%.

По итогам первого квартала 2015 года доля просрочки по автокредитам составила 4,5%. За год показатель вырос на 1,1 процентный пункт, а только за три месяца 2015 года рост составил 0,6 п.п. При условии сохранения существующих тенденций, НСВ прогнозирует увеличение доли просроченной задолженности в сегменте автокредитования к концу года до 5,3-5,5%.

Отметим, по данным НБКИ и агентства «Автостат», в первом квартале 2015 года выдача новых автокредитов сократилась на 74,1% по сравнению с первом кварталом 2014 года.

В первом квартале 2015 года выдача новых автокредитов сократилась на 74,1% по сравнению с первом кварталом 2014 года. Об этом свидетельствуют данные НБКИ и агентства «Автостат».

За январь-март 2015 года было выдано 50,3 тыс. штук новых автокредитов. В первом квартале 2014 года показатель составлял 194,1 тыс. штук, а в четвертом квартале 2014 года – 217,5 тыс. штук.

Всего за квартал было продано 275,4 тыс. штук новых автомобилей, что на 50,4% меньше, чем годом ранее. Доля новых автомобилей, проданных в кредит, сократилась вдвое и составила 20,1%.

Александр Викулин, генеральный директор Национального бюро кредитных историй, отмечает, что автокредитование страдает от нестабильности экономической ситуации в стране. В НБКИ рассчитывают, что ситуацию смогут выровнять программы государственной поддержки автокредитования. В агентстве «Автостат» также ожидают активизации банков в связи с принятием государственной программы, говорится в пресс-релизе НБКИ.

В 2015 году Правительство России выделяет 1,5 млрд. рублей на льготное автокредитование.

Постановление «О предоставлении субсидий российским кредитным организациям на возмещение выпадающих доходов по кредитам, выданным в 2015 году в рамках программы льготного автокредитования» подписал премьер-министр РФ Дмитрий Медведев. Документ опубликован на сайте Кабмина.

«Принятые решения направлены на стимулирование спроса на автомобильную технику, поддержку предприятий отечественного автомобилестроения. Это позволит стабилизировать объемы производства и продаж автомобилей, сохранить рабочие места и трудовую занятость работников предприятий автомобилестроения и смежных отраслей, обеспечит благоприятные условия для приобретения гражданами автомобилей в кредит», – говорится в сообщении пресс-службы Правительства России.

Минпромторг прогнозирует, что продажи автомобилей в рамках программы льготного автокредитования за период с апреля по декабрь 2015 года составят 200 тыс. штук.

Напомним, условия программы льготного автокредитования предполагают, что при внесении заемщиком предоплаты в размере не менее 20% стоимости приобретаемого автомобиля, ставка по кредиту будет снижена на субсидируемую государством сумму в размере 2/3 ключевой ставки ЦБ РФ. Льготный автокредит на срок до 36 месяцев можно получить на покупку легковых и легких коммерческих автомобилей массой до 3,5 тонн и стоимостью не более 1 млн. рублей, не находившихся ранее на регистрационном учете. Кредиты будут выдаваться до конца 2015 года.

По данным Минпромторга, с 1 по 5 апреля россияне подали 11,3 тыс. заявок на приобретение автомобилей в кредит по льготной ставке. Из общего числа поступивших заявок были одобрены лишь 54% (6191 заявка). За первую неделю запуска программы льготного автокредитования средняя ставка с учетом предоставляемой скидки составила 12,32%.

Запущенная в России с 1 апреля программа льготного автокредитования не включает импортные автомобили. Как утверждают источники на авторынке и в банках, льготы распространяются только на машины российских и локализованных в стране производителей. Об этом свидетельствуют непубличные условия соглашений Минпромторга с банками.

В госпрограмму льготного автокредитования не попали в основном китайские бренды, в том числе и те, которые наладили в России крупноузловую сборку, пишет газета «Коммерсантъ». По информации издания, покупатели уже пожаловались на ограничения в ФАС.

Напомним, условия программы льготного автокредитования предполагают, что при внесении заемщиком предоплаты в размере не менее 20% стоимости приобретаемого автомобиля, ставка по кредиту будет снижена на субсидируемую государством сумму в размере 2/3 ключевой ставки ЦБ РФ. Льготный автокредит на срок до 36 месяцев можно получить на покупку легковых и легких коммерческих автомобилей массой до 3,5 тонн и стоимостью не более 1 млн. рублей, не находившихся ранее на регистрационном учете. Кредиты будут выдаваться до конца 2015 года.

По данным Минпромторга, с 1 по 5 апреля россияне подали 11,3 тыс. заявок на приобретение автомобилей в кредит по льготной ставке. Из общего числа поступивших заявок были одобрены лишь 54% (6191 заявка). За первую неделю запуска программы льготного автокредитования средняя ставка с учетом предоставляемой скидки составила 12,32%.

По данным Минпромторга, с 1 по 5 апреля 2015 года россияне подали 11,3 тыс. заявок на приобретение автомобилей в кредит по льготной ставке. Из общего числа поступивших заявок были одобрены лишь 54% (6191 заявка).

За первую неделю запуска программы льготного автокредитования средняя ставка с учетом предоставляемой скидки составила 12,32%.

С 1 апреля выдачу льготных автокредитов подтвердили банки, суммарно охватывающие до 80% всех кредитных продаж автомобилей в РФ. Заявления о намерении участвовать в программе направила 51 российская кредитная организация, говорится в сообщении пресс-службы Министерства промышленности и торговли России.

Напомним, условия программы льготного автокредитования предполагают, что при внесении заемщиком предоплаты в размере не менее 20% стоимости приобретаемого автомобиля, ставка по кредиту будет снижена на субсидируемую государством сумму в размере 2/3 ключевой ставки ЦБ РФ. Льготный автокредит на срок до 36 месяцев можно получить на покупку легковых и легких коммерческих автомобилей массой до 3,5 тонн и стоимостью не более 1 млн. рублей, не находившихся ранее на регистрационном учете. Кредиты будут выдаваться до конца 2015 года.