Система передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ была создана в 2014 году из-за угрозы отключения России от международной системы SWIFT, напоминает РБК.

Евразийским банк входит в топ-10 банков Казахстана. Он принадлежит казахстанским бизнесменам Алиджану Ибрагимову, Александру Машкевичу и Патоху Шодиеву в равных долях 33,3%. У казахстанского банка есть одноименная российская «дочка» — Евразийский банк. Активы банка на 31 марта 2019 года — 1,1 трлн тенге ($2,9 млрд).

Банк принял решение о подключении к СПФС в ответ на запросы клиентов, которые активно развивают бизнес в России, одновременно банк продолжит использовать и систему SWIFT, пояснили в пресс-службе Евразийского банка.

Первый зарубежный участник появился в СПФС в ноябре 2018 года. Им стал белорусский Белгазпромбанк, который принадлежит «Газпрому» и Газпромбанку.

Об этом говорится в годовом отчете Счетной палаты, с которым ознакомился РБК. В случае законодательной реализации в первую очередь это требование затронет российские «дочки» зарубежных банков.

Всего в России 473 кредитные организации. По данным ЦБ на 1 апреля, у СПФС 401 пользователь, в том числе банки (филиалы некоторых из них числятся как отдельные клиенты), небанковские кредитные организации, а также компании «Роснефть», «Газпром нефть», «Атомэнергопром», госкорпорация ВЭБ.РФ, энергокомпания «Т Плюс» и т.д. Среди не присоединившихся к СПФС три системно значимых для российской банковской системы «дочки» иностранных банков — ЮниКредит Банк (восьмое место по активам, 1,35 трлн руб.), Райффайзенбанк (десятое место, 1,1 трлн руб.) и Росбанк (11-е место, 1,08 трлн руб.), а также Ситибанк, ИНГ Банк, ОТП Банк, Дойче Банк и др.

Среди крупных российских банков к СПФС не подключились «Тинькофф» и «Восточный»

Счетная палата предлагает законодательно закрепить обязанность российских кредитных организаций участвовать в СПФС и в разработанной ЦБ Системе быстрых платежей. «Это предотвратит остановку внутрироссийских финансовых транзакций и снизит негативное воздействие на банковскую систему и экономику в целом в случае перебоев в работе международной межбанковской системы или отключения от нее российских банков», — аргументируют свою позицию государственные аудиторы.

Стать участниками СПФС могут и иностранные компании и банки. Ранее сообщалось, что первым участником российского SWIFT не из России стал белорусский Белгазпромбанк, который принадлежит «Газпрому» и Газпромбанку. На прошлой неделе ЦБ сообщил, что заключены соглашения еще с двумя нерезидентами по участию в СПФС, а еще с пятью регулятор согласовывает договоры.

В создании нового механизма принимают участие КНР, Великобритания, Франция и Германия.

Цель платформы — наладить легальный денежный оборот с иранскими компаниями, которые находятся под американскими санкциями. 

Напомним, платежная система SWIFT приостановила доступ банков Ирана к своим каналам связи 5 ноября.

С запуском аналога системы экономическое сотрудничество с Тегераном продолжится в нефтегазовом и финансовом секторах, торговле, инвестициях и транспорте.

«Вы знаете, что прошла информация о рассмотрении вопроса о создании такой системы „евро-SWIFT“ для расчетов, которые будут осуществляться исключительно среди европейских банков, европейских финансовых институтов по расчетам, в том числе и за нефть и нефтепродукты, другие сырьевые товары... Мы готовы присоединиться к таким предложениям», — цитирует Силуанова «Интерфакс».

Ранее глава МИД Германии Хайко Маас заявлял, что ЕС работает над предложениями по модернизации платежных каналов и систем, таких, как система SWIFT, ради их независимости.

Поправки позволят иностранным юрлицам подключаться к российскому аналогу SWIFT — системе передачи финансовых сообщений (СПФС).

Ранее первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова поясняла, что подключение к СПФС иностранцев даст возможность взаимного обмена сообщениями и расчетами между подсанкционными предприятиями, которые не могут проводить платежи через SWIFT, и иностранными контрагентами, пишет «Коммерсантъ».

В ЦБ отметили, что осуществдение трансграничных операций через СПФС возможно только при договоренности нескольких стран. Такие обсуждения идут на уровне как ЕАЭС, так и БРИКС.

По словам главы комитета Госдумы по финрынкам Анатолия Аксакова (одного из авторов законопроекта), есть интерес по подключению к системе со стороны Китая, Ирана и Турции, с которыми ведутся переговоры.

 

Кроме того, могут быть применены блокирующие санкции против крупнейших российских банков — Сбербанка и ВТБ.

Готовиться к худшему и продумывать действия в случае реализации самого негативного сценария российские власти начали еще до публикации в январе «кремлевского доклада», уточнили чиновники в беседе с РБК.

Напомним, ранее вице-премьер РФ Аркадий Дворкович заявлял, что возможное отключение России от межбанковской системы SWIFT затруднит работу банков, но тем не менее они готовы к этому морально и технологически.

«Присоединение к СПФС повысит безопасность финансовых операций и создаст альтернативный канал обмена финансовыми сообщениями в России», — поясняют в госкорпорации.

Обмен данными будет происходить в зашифрованном режиме, что снизит риск внешнего вторжения в систему и вероятность хакерских атак. Также будет снижена зависимость от иностранных систем.

Сейчас идет обсуждение проекта. Участвуют в этом процессе дочерние структуры Ростеха — Новикомбанк, компании «РТ-Финанс» и «РТ-Информ». Также привлечен российский разработчик компьютерных программ и баз данных делового назначения — компания «1С».

Как поясняют в «Ростех», уже более 600 организаций госкорпорации внедрили и применяют систему Единого Корпоративного Казначейства. На 20 крупнейших предприятиях пилотного контура ведется опытно-промышленная эксплуатация комплексной автоматизированной системы финансово-закупочной деятельности полного цикла.

• SWIFT — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей.

Он подчеркнул, что такие меры также принесет вред компаниям, работающим в США и Европе. 

«Вообще, это было бы сумасшедшим поступком со стороны наших партнеров. Очевидно, что и им - я имею в виду не конкретным лицам, принимающим такое решение, а компаниям, которые работают в США и Европе - это тоже принесет вред. Это касается не только отключения от Swift», - цитирует ИА ТАСС слова вице-премьера.

Напомним, возможность отключения России от Swift обсуждается с 2014 года, когда были введены первые антироссийские санкции.

В прошлом году глава ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с президентом Владимиром Путиным заявила, что в России созданы условия для функционирования платежных систем и банков в случае отключения страны от Swift. Речь идет о системе передачи финансовых сообщений Банка России, созданной в качестве альтернативного канала межбанковского взаимодействия с целью обеспечения гарантированного и бесперебойного предоставления услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям.

Она напомнила, что внешние негативные факторы выявили уязвимости банковской инфраструктуры в РФ, пишет Интерфакс. После этого процессинг зарубежных платежных систем был переведен в Россию.

Кроме того, по ее словам, "сейчас уже более 90% банкоматов и платежных терминалов готовы к принятию нашей собственной карты "Мир". "И 2017 год мы считаем важным, поворотным именно в распространении масштабном карт "Мир", - отметила глава ЦБ.

"Аналогично были угрозы, связанные с тем, что нас могут отключить от SWIFT. Мы также доработали свою платежную систему, и если что-то случится - внутри страны все операции в формате SWIFT будут работать, мы создали такой аналог", - подчеркнула Набиуллина.

"Также выявилась наша уязвимость в перестраховании. У нас не было достаточных емкостей по перестрахованию, и в прошлом году был принят закон, спасибо за поддержку этого законопроекта, мы создали во второй половине года компанию по перестрахованию рисков, особенно по нашим санкционным предприятиям, и сейчас быстро достаточно (это) набирает обороты", - добавила она.

Рабочая группа по техническим аспектам использования SWIFT "Россвифта" направила письмо в SWIFT с предложением перейти на поддержку российских пользователей SWIFT согласно мировой практике - без третьей стороны, говорится в протоколе рабочей группы, пишут "Ведомости".

Третья сторона - компания Alliance Factors - единственный бизнес-партнер SWIFT в России и СНГ, сообщается на сайте системы. Бизнес-партнеры продают продукты SWIFT за комиссию, объясняют два члена комитета "Россвифта": но SWIFT наделила Alliance еще и функцией первой линии поддержки: в случае технических проблем российские пользователи обращаются к Alliance. Клиенты из других стран обращаются в круглосуточные центры поддержки SWIFT.

Эта дополнительная функция дает Alliance доступ ко всей конфиденциальной информации пользователей в России и СНГ, без нее технические проблемы не решить, указывают они.

Alliance Factors зарегистрирована на Кипре, в России есть два ООО "Алльянс факторс". Поисковые системы находят два сайта таких компаний с одинаковыми московскими телефонами. "Непонятно, на какой основе оказывают услуги сотрудники компании в Москве, возможно, по аутсорсингу. Эти сотрудники имеют доступ к очень важной информации. А это означает, что в случае потерь банку непонятно куда обращаться", - говорит член комитета "Россвифта".

И хотя претензий к работе посредника нет, серия хакерских атак напугала банкиров. Alliance Factors выступает третьей стороной больше 20 лет, но сейчас она начала вызывать беспокойство в связи с недавней кражей $81 млн у ЦБ Бангладеш по фальшивому поручению SWIFT, объясняет собеседник "Ведомостей": "Пару дней назад по такой же схеме вывели $10 млн из украинского банка. Хочется понимать, насколько система безопасна". "Об Alliance Factors много хороших отзывов, ее специалисты оперативно реагируют и качественно делают свою работу. Просто надо внести ясность в организационно-правовую форму, возможно, оставить одно юрлицо в России", - говорит другой банкир.

Рекомендации усилить меры безопасности были подготовлены после хакерской атаки на Центробанк Бангладеша и хищения с его счетов 81 млн долларов, информируют «Вести».

«За последние полгода было отмечено несколько успешных атак по всему миру. Не осталась в стороне и Россия, где было несколько несанкционированных списаний с корреспондентских счетов банков. Чрезвычайно быстро растет профессиональный уровень хакеров, которые чаще проявляют интерес к хищению средств в глобальном масштабе», – приводит «Российская газета» слова вице-президента Ассоциации региональных банков Олега Иванова.

Как сообщил источник, близкий к набсовету РСХБ, в марте SWIFT известила банк о необходимости приобрести 246 акций на сумму 844 тыс. евро. Акции нужно было приобрести в мае, но стороны перенесли срок на июль. Правительство РФ согласовало покупку акций.

Согласно уставу SWIFT, присоединяясь к системе, банк может не становиться ее совладельцем, но обязан участвовать в последующих перераспределениях акций. Россельхозбанк был принят в SWIFT в качестве участника, не владеющего акциями, в 2001 году. Если банк не оплатит акции, совет директоров SWIFT может исключить его из системы, информирует «Интерфакс».

«Это нужно обсуждать сначала с коллегами из БРИКС. В повестке этого пока нет», – сказал глава Минфина, отвечая на вопрос о возможных сроках создания аналога SWIFT, передает ТАСС.

Напомним, информация о возможном отключении российских банков от системы SWIFT появилась весной 2014 года. Андрей Костин, глава ВТБ, сравнивал отключение банков от SWIFT с объявлением войны. Позже в Центробанке РФ заявили, что не ожидают отключения от SWIFT, но регулятор изучает различные варианты передачи информации между банками.

SWIFT вполне может пойти на снижение российских тарифов, заявил Валентин Зонов, директор по развитию департамента финансовых рынков «Лайф Капитал», комментируя ситуацию для Клерк.Ру.

По его словам, российским банкам перейти на подтверждение рублевых переводов по корреспондентским счетам на альтернативу SWIFT мешает только отсутствие такой альтернативы.

«Система SWIFT имеет большую историю существования и вызывает доверие к своим сервисам. Российские же аналоги, даже когда появятся, не смогут сразу же пользоваться таким успехом у клиентов. А это значит, что такой сервис может быть создан только под эгидой государства или ЦБ РФ», – подчеркнул эксперт. По мнению Валентина Зонова, разработка такой системы в масштабах банковской отрасли будет стоить недорого и займет несколько месяцев. «Поэтому SWIFT вполне может пойти на снижение тарифов для рублевой зоны с целью сохранения существующих клиентов», – пояснил он.

Сергей Охрименко, начальник управления торгового и проектного финансирования Уральского банка реконструкции и развития, сомневается, что предложение Газпромбанка будет принято.

«Согласен, рост курса евро увеличивает расходы в рублях с одинаковым трафиком пользователям этой услуги в России, но SWIFT – международная организация, и, вполне естественно, что оплата происходит в евро. Точно так же зарубежные автопроизводители, производители бытовой техники выставляют цены в валюте. Здорово, если у коллег получится убедить руководство SWIFT пересмотреть цены для России, но пока мне это кажется маловероятным», – отметил Сергей Охрименко, отвечая на вопрос Клерк.Ру.

Как сообщалось ранее, вопрос снижения российских тарифов будет обсуждаться в ходе бизнес-форума SWIFT 16 апреля.

Вопрос снижения расходов российских пользователей SWIFT поднят в письме банка «О тарифной политике», которое направлено в «Россвифт». Газпромбанк указывает, что рост суммарного трафика российских пользователей на протяжении последних лет значительно превышает рост суммарного мирового трафика, при этом растет курс расчетной валюты SWIFT (евро) относительно рубля.

SWIFT может пойти на снижение российских тарифов, но не по причине обесценивания рубля, а из-за угрозы перехода банков на альтернативные системы передачи данных. Данный вопрос будут обсуждать в ходе бизнес-форума SWIFT 16 апреля, пишет газета «Коммерсантъ».

В феврале 2015 года доля китайской валюты в мировых платежах сократилась до 1,81% с 2,06% в январе текущего года. Рекордная доля платежей с использованием юаня была зафиксирована в декабре 2014 года и составила 2,17%.

«Глобальный объем платежей в юанях будет колебаться. Увеличение поддержки международного использования юаня странами, помимо Гонконга, говорит о наличии потенциала для клиринговых центров и будущего валюты в целом», – цитирует «Интерфакс» Майкла Муна, аналитика SWIFT по Азиатско-Тихоокеанскому региону.

Отметим, по прогнозам специалистов, до 2020 года китайский юань может стать третьей по значимости валютой в мире после доллара и евро.

«По итогам 2014 года рост трафика SWIFT в России позволил нам выйти на 13-е место в мире, поэтому Россия увеличила свою долю до уровня, который позволяет ей выдвинуть кандидата в совет директоров», – сообщил Роман Чернов, исполнительный директор ассоциации «Россвифт».

Кандидатура для избрания в совет директоров будет предложена на общем собрании «Россвифта» 16 апреля, которое пройдет в рамках бизнес-форума SWIFT. Кандидат от РФ должен быть сотрудником либо организации-пайщика SWIFT, либо связанной с пайщиком, информирует «РБК», уточняя, что организациями-пайщиками являются десять крупнейших российских банков по активам.

Отметим, по мнению Андрея Костина, главы группы ВТБ, со временем Россия сможет использовать вместо SWIFT китайскую платежную инфраструктуру. SWIFT – сообщество всемирных межбанковских телекоммуникаций, в котором участвуют более 10 тыс. финансовых организаций в 210 странах мира.