банк Славянский банк

Срок выплат страхового возмещения вкладчикам ЗАО АКБ «Славянский Банк» через Росгосстрах Банк продлен до 29 марта 2013 года. Заявления о выплатах принимаются до 26 марта. Соответствующее соглашение подписано между Агентством по страхованию вкладов и Росгосстрах Банком.

В настоящее время свои средства получили свыше 11 тыс. вкладчиков Славянского Банка, включенных в реестр АСВ. Им выплачено 1,820 млрд. рублей, что составляет 98% от общего объема предусмотренных средств, сообщает пресс-служба Росгосстрах Банка.

Ранее срок выплат страхового возмещения вкладчикам Славянского Банка через Росгосстрах Банк был продлен до 25 декабря 2012 года.

Срок выплат страхового возмещения вкладчикам Славянского Банка через Росгосстрах Банк продлен до 25 декабря 2012 года.

Соответствующее соглашение Росгосстрах Банк подписал с Госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов». Срок выплат продлевается уже седьмой раз, отмечается в сообщении Росгосстрах Банка.

К настоящему времени свои средства получили свыше 11,4 тыс. вкладчиков Славянского Банка, включенных в реестр АСВ. Всего выплачено свыше 1 818 млн. рублей, что составляет 98,7% от общего объема предусмотренных средств.

В ближайшее время перед судом вновь предстанет бывший банкир Матвей Урин, который сейчас отбывает срок за избиение иностранца. В этот раз он обвиняется в мошенничестве, совершенном организованной группой лиц с причинением ущерба в особо крупном размере.

Как установили следователи, Урин, совместно с соучастниками, получил контроль над несколькими крупными банками. В сферу интересов злоумышленников попали «Славянский банк», «Традо-Банк», «Уралфинпромбанк», «Банк Монетный дом» и «Донбанк».

Активно рекламируя депозиты с повышенными ставками, банкиры привлекли немало средств физлиц. В одном только банке «Монетный дом» депозиты открыли 100 тысяч граждан.

Полученные от населения деньги банкиры перечисляли в фиктивный депозитарий «Финансовая компания «Эдвэнтис Капитал», в обмен на выписки о, якобы, зачислении на счета банковской сети купленных ценных бумаг. Между тем данное предприятие было зарегистрировано на подставное лицо и предоставляло в надзирающие органы «нулевые» отчеты. Депозитарий-«пустышка» был полностью подконтролен «горе-банкирам», передает пресс-служба Следственного департамента [rubricator=155]МВД[/rubricator] России.

На самом деле в его распоряжении никаких ценных бумаг никогда не находилось, а поступавшие деньги транзитом переводились в те же упомянутые банки, но уже на иные, специально подготовленные счета, после чего различными способами обналичивались.

Всего по уголовному делу к ответственности могут быть привлечены 4 человека, которым, в случае обвинительного приговора, грозит до 10 лет лишения свободы и крупные денежные штрафы.

Ссылки по теме:

Вынесен приговор экс-главе Традо-Банка – Клерк.Ру, 15.05.12

Руководители банков группы Матвея Урина могут быть привлечены к уголовной ответственности – Клерк.Ру, 20.03.12

Мультибанк был задействован в банковской схеме Матвея Урина – Клерк.Ру, 18.05.11

Сайты по теме:

МВД России

Индивидуальный предприниматель С.А. Тимошина  обратилась в Арбитражный суд Пермского края с заявлением о признании недействительными Требования об уплате налога № 13090 от 10.06.2011 и Решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика № 5808 от 15.07.2011, вынесенных ИФНС России по Мотовилихинскому району г.Перми, на том основании, что в соответствии с положениями пункта 3 статьи 45 Налогового Кодекса Российской Федерации обязанность по уплате налога считается исполненной налогоплательщиком, с момента предъявления в банк поручения на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации на соответствующий счет Федерального казначейства денежных средств со счета налогоплательщика в банке, при наличии на нем достаточного денежного остатка на день платежа.
 
Судебными актами (Решение от 08.02.2012 по делу № А50-23782/2011, Постановление Семнадцатого Арбитражного апелляционного суда № 17АП-2837/2012-АК) подтверждена правомерность вынесенных налоговым органом не нормативно-правовых актов.
 
Предприниматель С.А. Тимошина находится на упрощенной системе налогообложения.
29.11.2010 и 01.12.2010 она осуществила платежи в общей сумме 85640,73 рублей через филиал АКБ «Славянский банк» (ЗАО) с указанием в назначении платежа – «Уплата налога по УСН за 4 квартал 2010 года».
 
Платеж проведен до окончания соответствующего налогового периода и до возникновения обязанности по уплате единого налога, уплачиваемого в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 4 квартал 2010 года.
 
Известно, что у ЗАО АКБ «Славянский банк» 03.12.2010 года, то есть через три дня после осуществления первого «спорного» платежа Заявителем, отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
 
Отказывая в удовлетворении требований Заявителя, суды исходили из того, что положения пункта 3 статьи 45 Кодекса распространяются только на добросовестных налогоплательщиков и применяются с учетом всех обстоятельств, в том числе, наличия у плательщика неисполненной обязанности на момент предъявления в банк поручения на перечисление денежных средств в бюджет. Указанное правило имеет в виду уплату налога при наличии соответствующей обязанности после окончания налогового (отчетного) периода, когда сформирована налоговая база и определена сумма налога, подлежащая уплате, но до наступления установленного законом срока платежа.
 
Данная позиция изложена и в постановлении Президиума ВАС РФ от 28.02.2006 № 11074/05.
 
Судами принят во внимание довод Инспекции о том, что после опубликования сообщения об аресте владельца банка в средствах массовой информации с середины ноября 2010 года клиенты кредитной организации начали активно выводить денежные средства со счетов банка, что свидетельствует о наличии в действиях Предпринимателя признаков недобросовестности, направленные на получение денежных средств из бюджета.
 

На минувшей неделе Мосгорсуд отменил решение Таганского районного суда столицы, принятое в пользу Агентства по страхованию вкладов.

Напомним, АСВ требовало с вкладчика лишенного лицензии банка «Славянский» вернуть полученное им страховое возмещение. Агентство пришло к выводу, что возмещение получено незаконно, а данный вкладчик относится к категории так называемых дробильщиков. Как считает АСВ, гражданин, узнав о предстоящем отзыве лицензии у банка, разбил крупный вклад на более мелкие в расчете получить страховое возмещение по всем хранившимся в банке средствам, а не только по застрахованной части.

Между тем, суд кассационной инстанции, встав на сторону вкладчика, порекомендовал рассматривать этот спор в Арбитражном суде, пишет газета «Коммерсантъ».

Заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников отметил, что агентство впервые столкнулось с переадресацией в арбитраж, и посетовал на то, что это не самый приятный прецедент. «В судах общей юрисдикции у нас уже есть отработанная практика, в арбитраже все придется начинать практически с нуля», - констатировал Мельников.

Однако агентство намерено добиваться отмены решения Мосгорсуда в высшей инстанции общей юрисдикции. «У нас уже есть практика обращений в Верховный суд, который по аналогичным делам вставал на нашу сторону»,— пояснил Андрей Мельников.

Отметим, что по данным АСВ совокупный объем фиктивных вкладов в банке «Славянский» и Традо-банке, входящих в группу Матвея Урина, составил 765 млн. рублей.

Следует заметить, что Агентство по страхованию вкладов настойчиво добивается внесения изменений в закон «О страховании вкладов». В этой связи подготовлен проект поправок, направленных против «дробильщиков».

Как следует из документа, не подлежат возмещению со стороны АСВ депозиты, открытые в течение одного месяца до отзыва у банка лицензии во время наличия в нем картотеки непроведенных платежей длительностью более трех дней. При этом речь идет об отказе возмещать не все вклады, соответствующие указанным критериям, а лишь те, которые были сформированы путем перевода средств с ранее открытых в этом же банке вкладов физлиц, размер которых превышает сумму страхового возмещения и счетов юрлиц.

Между тем эксперты опасаются, что в результате таких поправок могут пострадать и добросовестные вкладчики.

В одном из московских районных судов на рассмотрении находится иск Агентства по страхованию вкладов к вкладчику банка «Славянский», который получил возмещение от АСВ.

Однако уже после выплаты оного агентство пришло к выводу, что возмещение получено незаконно, а данный вкладчик относится к категории так называемых дробильщиков. Как считает АСВ, гражданин, узнав о предстоящем отзыве лицензии у банка, разбил крупный вклад на более мелкие в расчете получить страховое возмещение по всем хранившимся в банке средствам, а не только по их застрахованной части.

«Обычно дробильщиков мы выявляем до выплат. Этот случай сразу выявлен не был из-за очень большого объема операций по дроблению в этом банке, проверить которые детально в отведенные краткие сроки было сложно», - отметил заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.

Между тем, вкладчик утверждает, что ничего не знал об угрозе отзыва лицензии, а перевод денежных средств на счета родственников связан с необходимостью прохождения за границей длительного курса лечения.

Отметим, что данный спор – первый такого рода. До этого именно вкладчикам приходилось обращаться в суд, требуя с АСВ страхового возмещения, в котором им было отказано из-за подозрения в раздроблении счетов. В этих случаях бремя доказательства своей правоты лежит на вкладчиках и около 95% всех решений судов были в пользу АСВ. В данном случае именно АСВ предстоит доказать, что вкладчик банка перевел деньги, вступив в сговор с родственниками с целью неправомерного получения страхового возмещения от АСВ.

Эксперты, между тем, отмечают, что в данном споре – две потерпевших стороны, а само явления дробления — следствие недостаточного [rubricator=111]надзора[/rubricator] за банками со стороны ЦБ, пишет газета «Коммерсантъ».

Агентство по страхованию вкладов обнаружило очередную схему с участием банков так называемой группы Матвея Урина. Проводя анализ деятельности Мультибанка, лишенного лицензии 10 марта 2011 года, АСВ выявило, что деньги на покупку Мультибанка перечислялись из Традо-банка и Славянского банка, пишет РБК daily.

Напомним, ранее агентство заявляло о косвенной связи лишившегося лицензии Соцгорбанка с банками Матвея Урина. Заместитель главы АСВ Валерий Мирошников описал возможную схему вывода денег следующим образом: из Традо-банка деньги ушли в банк «Славянский», затем в банк «Монетный дом», затем в Донбанк, из него — в Уралфинпромбанк, а замыкал цепочку Соцгорбанк. Речь идет о сумме в районе 600 млн. рублей.

Мультибанк сменил своих акционеров летом прошлого года. В своем сообщении ЦБ отмечал, что после смены акционеров банком отражались в учете фактически отсутствующие ценные бумаги и не создавались адекватные резервы на возможные потери, что привело к полной потере капитала.

В соответствии с приказом Банки России с 5 апреля будет прекращена деятельность временной администрации по управлению Славянским банком. Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, такое решение принято в связи с тем, что Арбитражный суд Москвы признал эту кредитную организацию банкротом и назначил конкурсного управляющего.

Напомним, временная администрация в «Славянском» была назначена 3 декабря 2010 года в связи с отзывом у него лицензии на осуществлении банковских операций.

Сегодня Арбитражный суд Москвы принял решение признать банкротом ЗАО АКБ «Славянский банк», лицензия у которого была отозвана 3 декабря 2010 года. В отношении банка введено конкурсное производство сроком на один год, управляющим суд назначил АСВ, сообщает агентство РАПСИ. ЦБ, по иску которого и было открыто судебное дело, заявил, что «Славянский банк» имеет 7,259 млрд. рублей кредиторской задолженности. В то же время стоимость его активов составляет 3,887 млрд. рублей.

Напомним, ранее сообщалось, что часть активов Славянского банка и Традо-банка оказалось похищенной в результате финансовой аферы.

Клиенты банка «Славянский», накануне известия об отзыве лицензии банка активизировали свои покупательские способности с использованием банковских карт MasterCard. В результате этого ажиотажа страховые депозиты банка в платежной системе MasterCard были перерасходованы. Структура MasterCard включена в состав кредиторов «Славянского» с объемом требований в 130 млн. рублей, пишет газета «Ведомости».

Напомним, действия некоторых клиентов банка вызывали также удивление АСВ. Было обнаружено, что состоятельные вкладчики с помощью сотрудников банка незадолго до отзыва лицензии дробили свои вклады на более мелкие, не превышающие 700 тыс. рублей, оформляя их на подставных физлиц, с целью получить страховое возмещение от АСВ.

Директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов сообщил, что общий отрицательный капитал банков «Славянский», Традо-банк, Уралфинпромбанк, «Монетный дом» и Донбанк, лицензии которых были отозваны Центробанком, составляет 10,4 млрд. рублей. Владельцы указанных банков выводили активы, заменяя их фиктивными ценными бумагами, которые в дальнейшем вносили в качестве залога по кредитам в другие банки.

Напомним, что в декабре признаки финансовой аферы были обнаружены ЦБ РФ в Традо-Банке и Славянском. Кроме того, АСВ выявило в этих банках беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физлицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств на общую сумму около 765 млн. рублей.

Общий объем выплат вкладчикам банков так называемой группы Матвея Урина составил 10 млрд. рублей, пишет газета «Ведомости». Рекордной за весь период деятельности системы страхования вкладов, стала сумма в 5,187 млрд. руб., выплаченная вкладчикам банка «Монетный Дом»

Агентство по страхованию вкладов сообщает, что 17 декабря 2010 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам АКБ "Славянский банк".

Согласно полученному реестру обязательств Славянского банка за выплатой страхового возмещения на сумму 1 722 млн. рублей могут обратиться 11 тыс. вкладчиков.

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения по вкладам осуществляются через [bank=126]Русь-Банк[/bank]. Информация о порядке выплаты страхового возмещения публикуется в газете "Комсомольская правда" (Пермь и Кострома) и в "Российской газете" 17 декабря 2010 года.

Напомним, накануне АСВ заявило о противоправных действиях клиентов и работников АКБ "Славянский банк" и АКБ "Традо-Банк".

Агентство по страхованию вкладов сообщает о противоправных действиях клиентов и работников АКБ "Славянский банк" и АКБ "Традо-Банк".

В указанных банках выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физлицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По оценке АСВ, всего в Традо-Банке и Славянском банке проведено свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн. рублей.

Из-за недостаточности денежных средств за две недели до отзыва лицензий Славянский банк и Традо-Банк фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады. В этих условиях отдельные работники банков предлагали крупным клиентам различные схемы "спасения" их денежных средств. В сообщении АСВ указывается, что клиентам предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. рублей), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения.

Поскольку указанные действия работников банков и их клиентов направлены на незаконное изъятие денежных средств фонда обязательного страхования вкладов, АСВ не включает в реестры обязательств банков суммы, оказавшиеся на счетах таких "вкладчиков".

В ближайшее время АСВ обратится с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы. Напомним, на минувшей неделе стало известно, что Банк России готовит обращение в Генпрокуратуру в связи с тем, что часть активов лишившихся лицензий Славянского Банка и Традо-Банка украдена.

Агентство по страхованию вкладов признало Русь-Банк победителем конкурса для выплаты страхового возмещения вкладчикам АКБ "Славянский банк".

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения вкладчикам Славянского банка начнутся 17 декабря 2010 года во всех населенных пунктах, где располагались их структурные подразделения, сообщает пресс-служба АСВ.

Дополнительная информация для вкладчиков будет размещена 16 декабря на сайте АСВ, а также 17 декабря в газетах "Российская газета" и "Комсомольская правда" (Пермь и Кострома).

Напомним, лицензия на осуществление банковских операций у АКБ "Славянский банк" была отозвана 3 декабря 2010 года. Центральный банк РФ выявил признаки финансовой аферы в АКБ "Славянский банк" и готовит по этому поводу обращение в Генеральную прокуратуру.

Центральный банк РФ выявил признаки финансовой аферы АКБ "Славянский банк" и АКБ "Традо-банк", лицензии которых были отозваны 3 декабря 2010 года. По этому поводу ЦБ РФ готовит обращение в Генеральную прокуратуру, заявил накануне глава Центробанка Сергей Игнатьев.

По его словам, потеря ликвидности этими банками связана с тем, что часть их активов оказалось похищенной в результате финансовой аферы. "Я не могу поверить, что руководители этих банков об этой афере ничего не знали", - цитирует РБК слова Сергея Игнатьева.

Агентство по страхованию вкладов сообщает о наступлении 3 декабря 2010 года страхового случая в отношении кредитных организаций АКБ "Славянский банк" и АКБ "Традо-Банк".

В связи с тем, что указанные банки являются участниками системы обязательного страхования вкладов ([bank=490]Славянский банк[/bank] - № 467 и [bank=504]Традо-Банк[/bank] - № 580 по реестру банков-участников ССВ), каждый их вкладчик имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения, предусмотренного законодательством.

Временные администрации по управлению Славянским банком и Традо-Банком уже начали формирование реестров обязательств банков перед вкладчиками, которые они представят в АСВ в течение семи дней после отзыва у банков лицензий.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать один или несколько банков-агентов. Не позднее 9 декабря 2010 года банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе. Выплаты начнутся не позднее 14 дней со дня наступления страховых случаев.

АСВ призывает вкладчиков Славянского банка и Традо-Банка проявлять спокойствие и не волноваться за судьбу своих сбережений, а также заверяет, что выплаты начнутся в указанный срок.

Приказом ЦБ РФ от 03.12.2010 № ОД-596 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у московской кредитной организации АКБ "Славянский банк". Ранее сообщалось, что Славянский банк обсуждает с Центробанком вопрос "о контролируемой санации".

Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ, Славянский банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, представлял в ЦБ существенно недостоверную [advert=79]отчетность[/advert]. В связи с потерей ликвидности кредитная организация не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к банку неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

В Славянский банк назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначена главный экономист отдела контроля за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) Управления банковского [rubricator=111]надзора[/rubricator] Московского ГТУ Банка России Вера Христолюбова.

Славянский банк является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным ФЗ № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", отмечается в сообщении Центробанка.

Напомним, в начале октября вице-премьер, министр финансов РФ Алексей Кудрин, выступая на инвестиционном форуме "Россия зовет!", заявил, что в ближайшее время у наиболее слабых банков могут быть отозваны лицензии. По словам Алексея Кудрина, необходимо убирать из банковской системы "слабые звенья" и избавляться от кредитных организаций, которые не могут выполнять свои обязательства перед кредиторами.

Подробную информацию об отзыве банковских лицензий у российских кредитных организаций смотрите в нашем "Справочнике банков".

Славянский банк обсуждает с Центральным банком РФ вопрос "о контролируемой санации", на данный момент банк осуществляет клиентские платежи, которые проводятся "в соответствии с установленным банком порядком". Об этом в конце минувшей недели заявил официальный представитель банка, сообщает Прайм-ТАСС.

Ранее Славянский банк прекратил осуществлять клиентские платежи. С резкой потерей ликвидности банк столкнулся из-за начавшегося массового оттока клиентских средств после ареста нового владельца банка Матвея Урина. На восстановление ликвидности банку необходимо до 1,5 млрд. рублей.

АКБ "Славянский Банк" утвердил новые процентные ставки по вкладам физических лиц. С 1 сентября 2010 года банк разнонаправлено снижает процентные ставки по вкладам физических лиц в рублях, долларах и евро. Изменения по ставкам депозитов не затрагивают другие основные условия по вкладам физических лиц, отмечается в сообщении пресс-службы банка.

По новым условиям вклад "Прогрессивный" можно разместить от 3,75% до 10% в рублях, от 2,25% до 5,5% в долларах, от 2% до 5% в евро годовых. Вклад "Славянский 2010" размещается по ставкам от 7,5% до 9,25% в рублях, от 3,5% до 5,25% в долларах и от 3,25% до 5% годовых в евро. Доходность по вкладу "Комфортный" составит 4,75-9% в рублях, 2-4,5% в долларах и 1,75-4,25% годовых в евро. Ставки по вкладу "Стабилизационный" составят от 6% до 8,5% в рублях, от 3,75% до 5% в долларах, от 3% до 4,5% в евро. Ставка по вкладу "Две гарантии 2010" снижена до 8,75% в рублях, по вкладу "Социальный" – до 9,5%. Размер ставки зависит от срока и суммы депозита.

Завершена сделка по приобретению АКБ "Славянский Банк". Новым владельцем банка отныне является финансово-промышленная группа, объединяющая в себе ряд коммерческих банков: АКБ "Традо-Банк", КБ "Монетный дом", КБ "Донбанк".

Славянский Банк не изменяет форму собственности, не меняет реквизиты и месторасположения головного офиса, филиалов и дополнительных офисов, сообщает пресс-служба кредитной организации. Руководство Славянского Банка от лица нового владельца, как официального правопреемника, берет на себя все взятые долгосрочные и краткосрочные обязательства финансовой организации перед физическими лицами, юридическими лицами, клиентами и партнерами банка.

Обновленный совет директоров на ближайшем внеочередном собрании акционеров вынесет на утверждение новый состав руководства банка.