дефицит ликвидности

Альта-Банк, входящий в топ-200 по активам, перестал проводить платежи клиентов и ввел ограничения на выдачу вкладов.

Вклады выдаются только по записи и с ограничениями – за один раз можно снять 2 тысячи долларов или евро и 150 тысяч рублей. В call-центре банка сообщили, что запись на эту неделю уже окончена.

Также кредитная организация не проводит платежи физических и юридических лиц. В отделениях банка клиентам советуют разбить вклад на более мелкие по 1,4 млн рублей (размер застрахованной суммы), информирует РБК.

Альта-банк столкнулся с массовым оттоком депозитов и в условиях дефицита ликвидности ищет инвестора, сообщил накануне порталу Banki.ru председатель совета директоров банка Армен Арутюнов. По его словам, руководство банка ведет переговоры с финансовыми организациями о продаже части активов и возможности привлечения инвестора.

[KPOLL=1185]

По оценкам ЦБ РФ, в случае сильного шока на денежном рынке дефицит ликвидности могут испытать 39 российских банков.

Как показало стресс-тестирование денежного рынка, в результате потенциального сильного шока банки испытают дефицит ликвидности в общем размере 106 млрд. рублей. Об этом говорится в «Обзоре денежного рынка» за IV квартал 2014 года, опубликованном на сайте Центробанка РФ.

«Стресс-тестирование денежного рынка на конец 2014 года показало, что в результате потенциального сильного шока (сценарий предполагает изменение конфигурации сети) 39 банков испытают дефицит ликвидности суммарно в размере 106 млрд. рублей, что не превышает 1,5% собственных средств (капитала) банковского сектора», - указывается в обзоре. При этом отмечается, что наступление стрессового события не оказывает значимого влияния на устойчивость денежного рынка даже в условиях структурных изменений, которые произошли в четвертом квартале 2014 года.

Дефицита валютной ликвидности на рынке сейчас нет. Об этом заявила Ксения Юдаева, первый зампред ЦБ РФ.

«Интервенции, которые проводил Банк России в октябре, в настоящий момент обеспечивают потребность рынка в валюте. Дефицита валютной ликвидности сейчас нет», – сказала Ксения Юдаева, выступая в рамках семинара с должностными лицами высших исполнительных органов государственной власти субъектов РФ и представителями общественных палат субъектов РФ.

Ксения Юдаева также отметила, что пик инфляции еще не пройден, и рост цен в РФ может достичь 10%. По последним данным, инфляция в РФ составляет порядка 8,9%. «По нашим оценкам, пик инфляции пока еще не пройден. К концу года инфляция превысит 9%, а пик придется на первый квартал (2015 года). И по нашим предварительным оценкам, инфляция может приблизиться к 10%», – цитирует Ксению Юдаеву ТАСС.

Российские банки не испытывают дефицита ликвидности, заявил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ. По его словам, структурный дефицит ЦБ успешно возмещает.

Чтобы компенсировать закрытие западных рынков в результате санкционного режима, банки должны вести и ведут работу по привлечению капитала с других рынков, сказал Алексей Симановский в интервью телеканалу «Россия 24», передает ТАСС.

«Все эти вызовы и угрозы, в моем представлении, не носят критического характера. Если за 100% взять возможность достижения цели устойчивости банковского сектора, то 9/10 на стороне самого банковского сектора, а 1/10 – на стороне других структур», – приводит слова Алексея Симановского «Вести.Экономика».

Российские компании и банки сейчас не испытывают дефицита валютной ликвидности. Об этом заявила Ксения Юдаева, первый зампред ЦБ РФ.

«Сейчас ситуация с валютной ликвидностью и в банках, и в компаниях совершенно спокойная. Конкретно вот сейчас дефицита валютной ликвидности нет», – цитирует Ксению Юдаеву агентство «Прайм».

Первый зампред ЦБ РФ отметила, что со временем операции РЕПО станут основным инструментом присутствия ЦБ РФ на валютном рынке вместо валютных интервенций. «Прошли два крупных аукциона, мы заключаем все больше и больше соглашений с различными банками, поэтому я не вижу причин, почему этот инструмент не может стать основным инструментом проведения операций на валютном рынке», – приводит слова Ксении Юдаевой ТАСС.

С октября для поддержки рубля и удовлетворения спроса российских резидентов на валюту ЦБ РФ проводит валютные РЕПО, но пока банки не продемонстрировали большого спроса на этих аукционах. Так, 30 октября на аукционе РЕПО сроком 7 дней банки привлекли лишь 51,1 млн. долларов из предложенных 2 млрд. долларов. Днем ранее на первом валютном аукционе РЕПО сроком 28 дней банки привлекли 201,2 млн. долларов при лимите в 1,5 млрд. долларов. По мнению Михаила Задорнова, главы ВТБ 24, российские банки не будут регулярно пользоваться валютным РЕПО из-за высоких ставок на аукционах.

Отметим, с 5 ноября 2014 года ЦБ РФ ввел новый инструмент – сделки РЕПО в иностранной валюте на срок 12 месяцев. Кроме того Банк России принял решение установить с 5 ноября минимальные ставки по сделкам РЕПО в иностранной валюте на все сроки (1 неделя, 28 дней, 12 месяцев) равными ставкам LIBOR в соответствующих валютах и на сопоставимые сроки, увеличенным на 1,5 процентного пункта.

Глава Сбербанка Герман Греф прогнозирует усиление дефицита ликвидности. По его оценкам, понижательного тренда не будет до осени. Дефицит ликвидности ведет к повышению ставок на рынке, отметил глава Сбербанка.

«Сейчас на рынке очень жесткий дефицит ликвидности, и мы видим повышательный тренд. Пока понижательного тренда я не вижу», - сообщил Герман Греф, отвечая на вопрос о динамике ставок для вкладчиков и заемщиков в этом году. Он уточнил, что практически все банки уже начали повышать кредитные ставки, а вслед за этим будет движение и по пассивным операциям, сообщает «Интерфакс».

Напомним, в апреле Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ, заявлял, что в настоящее время банковский сектор не испытывает проблем с ликвидностью.

Российский Центробанк готов к росту дефицита ликвидности в банковском секторе в 2014 году, заявил Игорь Дмитриев, глава департамента денежно-кредитной политики ЦБ.

«В настоящее время мы видим, что возможности ЦБ по рефинансированию соответствуют потребностям банковского сектора. В дальнейшем дефицит ликвидности в следующем году будет продолжать нарастать, но имеющихся инструментов достаточно для того, чтобы его покрыть», - сказал он.

ЦБ приостановил рефинансирование под поручительства, но при необходимости может вернуть этот инструмент, сообщает «Прайм».

Неоправданно жесткая бюджетная политика правительства усугубляет искусственный денежный голод в экономике страны. Об этом 27 ноября в ходе экономического форума «Вернуть лидерство» заявил генеральный директор медиахолдинга «Эксперт» Валерий Фадеев. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«Аналитические материалы «Эксперта» показывают, что если по общему объему экономики Россия занимает вполне достойное шестое место в мире, то с ядром хозяйства - обрабатывающей промышленностью - дело обстоит куда драматичнее, - отметил Валерий Фадеев. - Наш показатель по выработке продукции обрабатывающей промышленности на душу населения в 2010 году - 504 доллара (в постоянных ценах 2000 года). Разрыв с Америкой - 11 раз, с лидерами по этому показателю - Сингапуром и Японией - 16 раз. Обходят нас по душевой промышленной выработке не только Китай и Бразилия, но и скажем, Греция, Таиланд или Уругвай».

«В расчете на душу населения есть лишь одна подотрасль обрабатывающей промышленности, по которому Россия сопоставима с ведущими странами - это производство драгоценных и цветных металлов, - продолжил Фадеев. По абсолютному большинству позиций мы отстаем, причем порой в несколько десятков раз. Мы вроде бы собираемся развивать медицину и заботиться о здоровье нации, при этом производим медицинской аппаратуры на душу населения в 29 раз меньше, чем США, и в 17 раз меньше, чем Германия. По лекарствам отставание соответственно, в 66 и 31 раз. Мы толком ничего не производим и гарантированно скатываемся в разряд третьесортных стран. Никакие социальные политики в таких условиях работать не могут.

Нынешняя конфигурация денежной политики не отвечает задачам, стоящим перед экономикой. Предложение денег сжимается, дефицит ликвидности в банковском секторе становится хроническим. Наблюдается ситуация искусственного денежного голода, спровоцированная неоправданно жесткой бюджетной политикой. С начала прошлого, 2011 года объем средств госорганов в Банке России увеличился на 3,8 трлн. рублей. Эта астрономическая сумма была выведена из текущего экономического оборота. То есть наша бюджетная система не участвует в формировании денежного предложения. В Америке ситуация полностью противоположная. Основной канал эмиссии ФРС - покупки облигаций собственного правительства, федеральных агентств, а также разнообразных облигаций, обеспеченных активами, включая ипотечные».

«Нехватка денег в экономике в значительной степени объясняет их дороговизну, - полагает Фадеев. - По состоянию на октябрь 2012 года диапазон ставок по корпоративным кредитам лучшим заемщикам из числа крупнейших составляет 9-14% годовых. Для компаний малого и среднего бизнеса характерный диапазон ставок - 18-22%.

Наш финансовый рынок испытывает колоссальный дефицит долговых ценных бумаг с длинным циклом жизни, прежде всего муниципальных, инфраструктурных, ипотечных облигаций. Если в США на рынке обращаются обеспеченные активами облигации на сумму, равную по номиналу 66% ВВП страны, то у нас этот показатель составляет мизерные 0,2%. Нужно принципиально расширять рынок облигаций, чтобы преодолеть дефицит длинных денег в экономике», - резюмировал эксперт.

Текущая политика российских финансовых властей ведет к обострению дефицита ликвидности. Об этом в ходе конференции «Russian money market 2012: современные возможности» заявил президент Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«Дефицит ликвидности на финансовом рынке есть: за последний год ставки на межбанке выросли в полтора раза, - напомнил Анатолий Аксаков. - Процент по вкладам за год вырос более чем на 2,5%».

«К сожалению, наши финансовые власти способствуют возникновению дефицита ликвидности, - посетовал глава банковской ассоциации. - При профицитном бюджете наш Минфин занимает на рынке - непонятно зачем. За неполный год резервные фонды государства пополнились более чем на 2 трлн. рублей. Очевидно, часть этих денег ушла в зарубежные бумаги. А это сигнал, в том числе и иностранным инвесторам: если наши финансовые власти сами выводят деньги с российского рынка, то зачем же тогда иностранцам направлять свои средства в российскую экономику?».

Банковский сектор нуждается в изменении законодательства, в очередной раз подчеркнул Аксаков. Он напомнил о том, что в течение 2011-2012 годов банки сместили приоритеты: потребительское кредитование вышло на первое место, а кредитование юрлиц, наоборот, сдерживается. «В том числе и по причине жестких инструкций ЦБ, - заметил Аксаков. - Как известно, Центральный банк Евросоюза в прошлом и этом годах совокупно разместил в европейских банках более триллиона евро. ФРС США активно выкупает десятилетние бумаги американских банков. Нам также надо менять законодательство, чтобы ЦБ имел право понизить ставки, по которым кредитует коммерческие банки и устанавливать рефинансирование на более длительный срок. В свою очередь, банки должны провести работу по стандартизации кредитных продуктов, чтобы ЦБ было понятно, с какими активами и рисками он имеет дело. Мы, со своей стороны, сегодня уже подготовили стандарты синдицированного кредитования».

Зампред Сбербанка России Антон Карамзин заявил сегодня, что ситуация с ликвидностью в российской банковской системе будет сложной до конца текущего года.

«Ситуация с ликвидностью в банковской системе остается сложной, уровень заимствований у ЦБ будет на высоком уровне, не исключено, что будет некоторое давление, в том числе и на Сбербанк, но не считаем это для себя большой проблемой», - цитирует его слова агентство «Прайм».

Напомним, ранее глава Сбербанка Герман Греф заявил, что в России сейчас наблюдается дефицит ликвидности, и улучшения ситуации вряд ли стоит ждать в ближайшее время. В этой связи, по мнению Грефа, не исключен дальнейший рост рыночных ставок.

За первое полугодие 2012 года своих лицензий лишились уже 13 кредитных организаций. Между тем за аналогичный период прошлого года были отозваны лицензии у 7 банков, а в 1 полугодии 2010 года – у 6 банков.

Кроме того, изменились и причины, по которым банки лишаются свих лицензий: если раньше регулятор указывал на нарушении антиотмывочного законодательства, то сейчас отзыв лицензий происходит в основном из-за финансовых проблем, пишет РБК daily.

Глава ассоциации региональных банков «Россия» Анатолий Аксаков отмечает, что свою роль в увеличении числа случаев отзыва лицензий сыграло решение об увеличении капитала банков до 180 млн. рублей с января текущего года.

«Кроме того, начало года для банков было тяжелым из-за ситуации с ликвидностью. Если ситуация будет усугубляться и напряжение на рынке ликвидности будет возрастать, то очевидно, что большее число банков сможет уйти с рынка. В условиях кризиса ужесточать нормативы не самая лучшая мера. На мой взгляд, это нужно было делать после прохождения кризиса. Просто эти решения были подготовлены в прошлом году, когда банки испытывали избыток ликвидности. Ситуация изменилась, и сейчас не самое лучшее время было вводить их, подождать надо было бы», - заявил Аксаков.

Напомним, что на минувшей неделе глава Центробанка Сергей Игнатьев констатировал, что в России наблюдается дефицит ликвидности.

Ссылки по теме:

Выступая 20 июля на заседании экономического совета при президенте РФ, глава ЦБ Сергей Игнатьев заявил, что в России сейчас наблюдается некоторый дефицит ликвидности. Это, в свою очередь, отчасти связано с оттоком капитала из нашей страны.

В этой связи процентные ставки по кредитам банков реальному сектору экономики в последние месяцы имеют тенденцию к повышению, передает «Прайм». Вместе с тем Игнатьев выразил надежду, что по мере снижения инфляции ставки также будут снижаться.

Напомним, что ранее Сергей Игнатьев неоднократно прогнозировал снижение ставок по кредитам реальному сектору экономики. «Я думаю, что мы сейчас находимся вблизи локального максимума и в ближайшие месяцы кредитные ставки начнут снижаться. Основным фактором снижения ставок является замедление инфляции», - заявил он, в частности, в мае этого года, выступая перед депутатами Госдумы на «правительственном часе».

Ссылки по теме:

Сайты по теме:

Банк России

Первый вице-премьер России Игорь Шувалов заявил сегодня, что государство готово немедленно предоставить банкам ликвидность в случае развития кризиса. «Тут не должно быть никаких опасений, какой-то двусмысленности: ликвидность банкам будет предоставлена немедленно, как только они будут нуждаться в этой ликвидности», - заверил Шувалов.

По словам вице-премьера, ликвидность может быть предоставлена через все возможные инструменты Банка России, передает агентство «Прайм».

Ссылки по теме:

Сайты по теме:

Правительство России

Международный Инвестиционный Банк опубликовал на своем сайте сообщение, в котором подтвердил, что кредитная организация в настоящее время испытывает кризис текущей ликвидности, что приводит к приостановке выплат клиентам и проведению платежей с задержкой.

Напомним, информация о том, что банку направлено требование о предоставлении им ходатайства о прекращении приема средств во вклады была опубликована на сайте ЦБ 1 марта 2012 года. Данное сообщение вызвало широкий резонанс в СМИ, так как стало первым подобного рода, опубликованным регулятором в рамках раскрытия инсайдерской информации.

В пресс-службе банка отметили, что шумиха в СМИ, поднятая вокруг этого события, привела, в частности, к оттоку средств как юридических, так и физических лиц.

В настоящее время банк прекратил прием платежей и переводов без открытия счета за исключением платежей в адрес Первого МГМУ имени И.М. Сеченова.

Руководство МИ-Банка в сложившейся ситуации делает все возможное по максимальной мобилизации активов для скорейшего возобновления выплат по вкладам, говорится в сообщении, опубликованном на сайте банка. Проводятся соответствующие консультации и направлены необходимые ходатайства.

Глава ВТБ Андрей Костин продвигает идею трехлетней программы ликвидности, которую мог бы предоставить российским банкам ЦБ по аналогии с тем, как это делается сейчас в Европе.

«Практика ЦБ и до последнего времени ЕЦБ состояла в том, чтобы выдавать банкам короткие деньги на срок до года. Однако в условиях кризиса ЕЦБ пошел на то, чтобы предоставлять банкам длинные трехлетние деньги, идущие на поддержку банков и кредитование экономики. Российская банковская система также нуждается в инструменте длинных денег. Многие корпоративные клиенты хранят свои депозиты в банках до полугода, а берут кредиты на 3-5 лет», - заявил Костин.

Отметим, что по итогам 2011 года рост кредитного портфеля в ВТБ составил 35%. На 2012 год банк прогнозирует более скромный рост - до 20%. Между тем, по мнению Костина, для достижения даже такого темпа роста необходимо, чтобы ЦБ предоставил банку ликвидность без обеспечения, пишет газета «Ведомости».

Альтернативой такому способу привлечения ликвидности остаются депозиты физлиц и евробонды, однако такое фондирование недешево. Что касается средств населения, то тут высока конкуренция между банками, что приводит к удорожанию такого ресурса. Это, в свою очередь, приводит к удорожанию кредитов. «Ничего хорошего для экономики в этом нет», - констатировал Костин.

Между тем представители банковского сообщества по-разному отнеслись к идее о дешевой трехлетней ликвидности от ЦБ. «В банковской системе сильный дефицит долгосрочной ликвидности, и появление в системе таких ресурсов было бы позитивно», — одобрил идею предправления «Абсолют банка» Николай Сидоров.

«Я не думаю, что это хорошая идея для России, в Европе это делают не от хорошей жизни, а у нас экономика растет. Ресурсов достаточно: есть накопления населения, открываются рынки еврооблигаций, другое дело, что фондирование недешево, но деньги стоят, сколько они стоят, их нельзя просто напечатать», — отметил председатель совета директоров МДМ банка Олег Вьюгин.