Материалы с тегом счета физлиц

Один из пользователей Facebook сообщил, что Сбербанк заблокировал его счет, оформленный на физлицо. Банк, ссылаясь на 115-ФЗ, требует от клиента письменных пояснений по поводу движений по счету за последние 3 месяца. Гражданин должен объяснить банку финансовый смысл своих операций.

Сегодня Сбербанк предложил мне в безальтернативной форме письменно пояснить и бумажно закрепить все транзакции за 3 месяца.
Оператор колл-центра предложил направить свой вопрос в почту, приложив номер карты, и все паспортные данные.
На вопрос о ФЗ "обработка и хранение перс данных" при таком способе общения, она ответила "ну не отправляйте. Приезжайте в банк и узнавайте все так".
Или предложила мне отправить обращение через личный кабинет, доступ в который они предварительно заблокировали.
Это такой тонкий троллинг? Или аджайл и бигдата в действии.
- Александр Томченко

Фото Александра Томченко.

В комментариях к этому посту пользователи с сожалением констатировали, что банки взялись за физлиц с их повседневными тратами. «Теперь по безналу и носки купить не моги, дабы на тебя не обрушился праведный гнев банкиров», - иронично замечают комментаторы.

Между тем некоторые участники обсуждения справедливости ради отмечают, что для возмущения финмониторинга банка, очевидно, были основания – например, многочисленные переводы на карты других физлиц. На это автор сообщения ответил, что переводы членам семьи – это его личное дело, а не преступление.

Напомним, ранее мы писали о жалобах клиентов банков, которым блокировали карты из-за слишком большой зарплаты. Банкиры считают, что это подозрительно и относят такие операции к числу сомнительных.

ФНС, рассмотрев обращение по проблеме валютной ипотеки, в письме № ОА-19-17/33 от 20.02.2017 сообщила, что для получения сведений о своих банковских счетах гражданин вправе лично обратиться в налоговый орган с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность, подать заявление через сервис "Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц" или направить запрос по ТКС, подписанный его усиленной квалифицированной электронной подписью.

При этом сведения о счетах физлиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года. Информацией о ранее открытых физическими лицами счетах в банках налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам. Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.

Кроме того, в данном письме ФНС также затронут вопрос проведения камеральной проверки кредитной организации.

В соответствии со статьей 89 НК РФ выездной налоговой проверкой могут быть охвачены только три календарных года деятельности налогоплательщика, непосредственно предшествовавшие году проведения проверки.

Так, у ФНС России отсутствуют правовые основания для проведения в 2017 году камеральных или выездных налоговых проверок за 2007.

Специалисты УФНС по  Республике Саха (Якутия) напоминают, что физлица-резиденты, имеющие счета (вклады) в банках за пределами территории РФ, в соответствии с  частью 2 статьи 12 Закона № 173-ФЗ обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в зарубежных банках.

В ведомстве отмечают, что представление резидентом в налоговый орган с нарушением установленного срока и (или) не по установленной форме уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада) или об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории РФ, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей в соответствии с п.2 ст. 15.25 КоАП РФ

Такие разъяснения приводит УФНС по Республике Саха (Якутия) на ведомственном сайте.

На сайте Минэкономразвития России опубликован законопроект, в котором содержится норма, обязывающая банки передавать налоговикам информацию о счетах физлиц.

Напомним, в настоящее время банки передают такую информацию в налоговые органы лишь в отношении физлиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей и глав КФХ.

Изменения, которые предполагается внести в Налоговый кодекс РФ, обяжут банки выдавать налоговым органам справки о наличии счетов и вкладов, об остатках средств на счетах, а так же выписки по операциям на счетах и вкладах физических лиц в течение трех дней со дня получения мотивированного запроса налоговых органов.

Налоговый орган, в свою очередь, может направить в банк такой запрос в случае проведения мероприятий налогового контроля в отношении гражданина, а также в случае вынесения решения о взыскании налогов.

Кроме того, справки о наличии счетов физлиц могут быть запрошены налоговиками на основании запроса от уполномоченных органов иностранных государств в соответствии с нормами международных договоров.

Напомним, что в конце прошлого года Клерк.Ру проводил среди своих читателей опрос на тему: «Необходимо ли обязывать банки сообщать налоговикам информацию о состоянии счетов физлиц?». Тогда большинство посетителей сайта (61%) высказались против такой меры, отметив, что информация о физлицах должна быть конфиденциальной.

И только 8% опрошенных поддержали такую инициативу. Оставшиеся 31% респондентов не возражают против таких нововведений при условии, что запрашивать информацию налоговики будут только в крайних случаях.

Первый зампред комитета Госдумы по бюджету и налогам, член фракции "Справедливая Россия" Оксана Дмитриева сообщила сегодня, что партия поддерживает инициативу Минфина относительно информирования налоговиков о счетах физлиц, передает агентство «Прайм».

Напомним, Минфин предлагал включить в перечень информации, предоставляемой банками, сведения о наличии вкладов физлиц, об остатках денежных средств на вкладах и предусмотреть предоставление банками соответствующих выписок по вкладам. Однако депутаты 18 мая отклонили такие поправки в закон. В частности, глава бюджетного комитета Андрей Макаров выразил недоумение по поводу мотивов налоговиков в их стремлении владеть такой информацией, так как приостановить операции по счетам физлиц без решения суда все равно невозможно.

Дмитриева, в свою очередь, заявила: «Мы поддерживаем позицию правительства по отмене банковской тайны по запросу налоговой службы. Можно на первой стадии ограничить, на кого это будет распространяться. Это должно распространяться на чиновников всех уровней и на членов их семей в расширенном составе. Это должно распространяться на работников правоохранительных органов и членов их семей в расширенном составе, в которых все занимаются бизнесом и все являются очень эффективными бизнесменами. Это должно распространяться на руководителей автономных бюджетных учреждений. Это должно распространяться на руководителей и служащих госкомпаний и квази-государственных компаний - госкорпораций. В целом мы идею Минфина поддерживаем и будем поддерживать на заседании Госдумы, если они такую поправку вынесут на отдельное голосование».

Ссылки по теме:

Депутаты считают, что информация о счетах физлиц не должна быть доступна налоговикам – Клерк.Ру, 21.05.12

Минфин: банки будут передавать налоговикам информацию о счетах физлиц – Клерк.Ру, 02.05.12

Более 60% читателей Клерк.Ру не хотят, чтобы информация о счетах физлиц стала доступа налоговикам – Клерк.Ру, 21.11.11

Данные о счетах россиян больше не будут банковской тайной – Клерк.Ру, 28.10.11

Сайты по теме:

Госдума

В минувшую пятницу бюджетный комитет Госдумы отклонил поправки в Налоговый кодекс РФ, которые предусматривали наделение налоговиков правом запрашивать у банков информацию о счетах физлиц.

Напомним, Минфин предлагал включить в перечень информации, предоставляемой банками, сведения о наличии вкладов физлиц, об остатках денежных средств на вкладах и предусмотреть предоставление банками соответствующих выписок по вкладам.

Отметим, что в настоящее время банки передают такую информацию в налоговые органы лишь в отношении физлиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей и глав КФХ.

Однако депутаты выступили против раскрытия банковской тайны, отметив также, что такое нововведение привело бы к огромному оттоку вкладов из российских банков, пишет газета «Коммерсантъ». Глава бюджетного комитета Андрей Макаров выразил недоумение по поводу мотивов налоговиков в их стремлении владеть такой информацией, так как приостановить операции по счетам физлиц без решения суда все равно невозможно. «Зачем необходима эта информация — просто любопытно, у кого что есть?», — задался вопросом депутат.

Вместе с тем в некоторых случаях банки все-таки будут передавать информацию о счетах физлиц. Речь идет о запросах уполномоченных органов иностранных государств в случаях, предусмотренных международными соглашениями РФ.

Ссылки по теме:

Минфин: банки будут передавать налоговикам информацию о счетах физлиц – Клерк.Ру, 02.05.12

Более 60% читателей Клерк.Ру не хотят, чтобы информация о счетах физлиц стала доступа налоговикам – Клерк.Ру, 21.11.11

Данные о счетах россиян больше не будут банковской тайной – Клерк.Ру, 28.10.11

Сайты по теме:

Госдума

28 апреля 2012 года Минфин опубликовал на своем сайте проект основных направлений налоговой политики Российской Федерации на 2013 год и на плановый период 2014 и 2015 годов.

В документе говорится, что необходимо, в частности, усовершенствовать налоговое администрирование. Для этой цели в законодательные акты необходимо внести изменения, в частности, позволяющие налоговикам требовать от банков информация о движениях по счетам физических лиц.

Напомним, в настоящее время банки передают такую информацию в налоговые органы лишь в отношении физлиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей и глав КФХ.

В перечень информации, предоставляемой банками, предполагается включить информацию о наличии вкладов физлиц, об остатках денежных средств на вкладах и предусмотреть предоставление банками соответствующих выписок по вкладам.

В случае вступления в силу поправок различий в представлении банками информации о счетах индивидуального предпринимателя и физического лица не будет, говорится в документе.

Напомним, что в конце прошлого года Клерк.Ру проводил среди своих читателей опрос на тему: «Необходимо ли обязывать банки сообщать налоговикам информацию о состоянии счетов физлиц?». Тогда большинство посетителей сайта (61%) высказались против такой меры, отметив, что информация о физлицах должна быть конфиденциальной. И только 8% опрошенных поддержали такую инициативу. Оставшиеся 31% респондентов не возражают против таких нововведений при условии, что запрашивать информацию налоговики будут только в крайних случаях.

Ввиду заключения нашей страной международных соглашений с рядом стран, могут быть внесены поправки в Налоговый кодекс, дающие налоговикам право запрашивать у банков информацию о движениях по счетам физических лиц. В этой связи Клерк.Ру решил выяснить отношение своих читателей к данному вопросу.

Как показали результаты проведенного опроса, только 8% наших посетителей считают необходимым обязать банки сообщать налоговикам информацию о счетах физлиц.

Треть наших читателей (31%) не возражают против таких нововведений, но при условии, что запрашивать информацию налоговики будут только в крайних случаях.

Между тем большая часть посетителей сайта (61%) считает, что информация о физлицах должна быть конфиденциальной.

Госдума нового созыва в 2012 году может рассмотреть поправки в Налоговый кодекс, согласно которым у налоговиков появится право запрашивать у банков информацию о движениях по счетам физических лиц. Такая необходимость возникла из-за заключения международных соглашений с рядом стран, которые предусматривают передачу подобной информации иностранному государству.

Юристы отмечают, что сейчас понятие банковской тайны размывается во всем мире: фискальные интересы государства начинают превалировать над конфиденциальностью частной жизни.

Клерк.ру решил выяснить мнение своих читателей по этому вопросу. Приглашаем вас принять участие в опросе на тему: «Необходимо ли обязать банки сообщать налоговикам информацию о состоянии счетов физлиц?».

Вы также можете выразить свое мнение, оставив комментарий к опросу.

С начала 2010 года остатки на счетах физических лиц в Уралтрансбанке выросли на 1 млрд. рублей.

В настоящее время в банке обслуживается 489 тыс. физических лиц. На начало года их было 483 тыс., сообщает банковская пресс-служба.

Приток новых клиентов и рост остатков на счетах в Уралтрансбанке связывают с общим улучшением ситуации в экономике страны, а также с увеличением популярности услуг банка, их востребованностью на рынке.