депозитарий

ЦБ РФ предлагает создать национальную систему регистрации финансовых транзакций, сообщил первый зампред Банка России Сергей Швецов на форуме Finopolis-2017 в Сочи.

«Мы предлагаем создать национальную систему регистрации финансовых транзакций. Это важный элемент, который, безусловно, должен быть дополнен системой удаленной идентификации, государственными услугами, (сервисами — прим. ИФ) Федеральной налоговой службы. Это система, которая, безусловно, будет взаимодействовать с платежными системами. Основная суть этой инициативы заключается в том, что все транзакции на финансовом рынке, которые приобретаются нашим населением, отражаются в одном репозитарии», — передает слова Швецова Интерфакс.

Он пояснил, что в отличие от нынешних репозитариев, которые учитывают внебиржевые сделки репо и транзакции с деривативами, в едином репозитарии будет запись о приобретении какой-то услуги потребителем. Эта запись, по словам первого зампреда, будет юридически достаточной для отстаивания своих интересов потребителем и контрагентом в суде, при омбудсмене и при обращении в ЦБ.

В первый рабочий день 2016 года был ограблен депозитарий Промсвязьбанка на площади Победы в Санкт-Петербурге. Один из преступников под видом клиента прошел в хранилище, где связал операционистку. Затем четверо его сообщников проникли в банк с черного входа, обезоружили охранника, и проникли в помещение депозитария. За несколько минут злоумышленники взломали и опустошили 134 банковские ячейки. При этом работа офиса не прекращалась, другие сотрудники банка не подозревали об ограблении, информирует «Фонтанка.Ру».

Издание отмечает, что многие клиенты хранили в банковских ячейках крупные суммы, однако теперь у них почти нет шансов это доказать, поскольку банки не составляют и не принимают описи содержимого сейфов. По словам адвокатов, единственным шансом может стать присутствие при закладке денег незаинтересованных свидетелей, например, контрагентов сделки по недвижимости.

По предварительным неофициальным данным, общая сумма похищенного достигает 1,3 млрд рублей.

Сегодня ограбление официально прокомментировали в Промсвязьбанке.

«По происшествию возбуждено уголовное дело, служба безопасности банка сотрудничает с правоохранительными органами, оказывая содействие в следствии и предоставляя необходимые материалы, в том числе, с камер наблюдения. Банк рассматривает вопрос о выплате компенсаций пострадавшим клиентам. Кроме того, совместно с ГУВД решается вопрос о назначении вознаграждения за информацию, которая поможет в раскрытии совершенного преступления, в результате которого пострадали наши коллеги», – говорится в пресс-релизе кредитной организации.

В настоящее время банк устанавливает размер причиненного ущерба.

Подвергшийся нападению допофис «Московский» работает в штатном режиме. После ограбления банк ввел дополнительные меры безопасности.

Регулятор готовит масштабную проверку банков с большой долей денежных средств и ценных бумаг за рубежом. Поводом послужила история с Пробизнесбанком, который использовал иностранные депозитарии для вывода активов. Временная администрация обнаружила, что ряд активов лишенного лицензии Пробизнесбанка были фиктивными, в частности ценные бумаги в иностранных депозитариях и необеспеченные аккредитивы, не имеющие очевидного экономического смысла.

В 2016 году Центробанк будет запрашивать разъяснения у банков, почему их денежные средства в зарубежных банках лежат без движения.

«Если значительные суммы размещены и находятся на корсчетах без движения, мы будем настаивать, чтобы банки корректно отражали эти средства в своей отчетности», – заявил накануне зампред ЦБ Василий Поздышев.

Аналогичную работу Центробанк намерен вести и в отношении ценных бумаг в депозитариях, сообщает «РБК».

Минфин РФ в своем № 03-03-06/2/110 от 25.09.2012 письме разъясняет вопрос об обязанности налогового агента при выполнении депозитарием банка расчетов по сделкам купли-продажи ценных бумаг.

Ведомство отмечает, что налоговая база по операциям с ценными бумагами, по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок, по операциям РЕПО с ценными бумагами и по операциям займа ценными бумагами определяется налоговым агентом.

Налоговым агентом в данном случае признается, в частности, депозитарий, осуществляющий выплату (перечисление) дохода в денежной форме по федеральным государственным эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением независимо от даты регистрации их выпуска, а также по иным эмиссионным ценным бумагам с обязательным централизованным хранением (в отношении выпусков, государственная регистрация которых или присвоение идентификационного номера которым осуществлены после 1 января 2012 года), владельцу таких ценных бумаг.

В иных случаях депозитарий налоговым агентом в целях налогообложения доходов физических лиц не признается.

ФСФР своим приказом № 12-78/пз-н от 30.08.2012 утверждает порядок открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов.

Документ устанавливает, что условия осуществления депозитарной деятельности депозитариев в части определения порядка открытия и ведения депозитариями счетов депо, предназначенных для учета прав на ценные бумаги, и других счетов подлежат приведению в соответствие с данным порядком до 1 января 2013 года.

При этом счет депо владельца ценных бумаг, открытый депозитарием на дату вступления в силу настоящего приказа, может быть изменен на счет депо иностранного номинального держателя, счет депо иностранного уполномоченного держателя или счет депо депозитарных программ, если такое изменение предусмотрено депозитарным договором.

13 марта 2012 года банк «Кубань Кредит» получил лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

В пресс-службе кредитной организации сообщили, что планируется осуществление депозитарных операций с эмиссионными и неэмиссионными ценными бумагами. Клиентам банка будут оказываться такие услуги как учет и хранение, удостоверение прав на ценные бумаги, регистрация перехода прав собственности на ценные бумаги, отражение обременения ценных бумаг на счетах депо клиентов и иные депозитарные услуги.

Мосгордума приняла поправки в закон о договорах и соглашениях города Москвы, уточняющие функции депозитария тех органов, которые занимаются регистрацией договоров, заключенных Правительством Москвы, Мэром Москвы и Мосгордумой.

Как сообщает пресс-центр Мосгордумы, законом уточняется процедура регистрации договоров и соглашений и исключаются нормы, регулирующие применение иностранных языков во время проведения переговоров.

Функции депозитария договоров и соглашений, заключенных Мэром, Правительством и органами исполнительной власти города Москвы осуществляются Аппаратом Мэра и Правительства Москвы или уполномоченным органом исполнительной власти города Москвы. А функции депозитария соглашений, заключенных Думой, осуществляются Аппаратом Московской городской Думы.

Банк России объявил сегодня, что Минюст зарегистрировал Указание ЦБ от 25 ноября 2011 года, которое касается предоставления обеспечительных кредитов российским банкам.

Как уточнили в департаменте внешних и общественных связей Банка России, с 1 января 2012 года для всех кредитных организаций, единственным депозитарием, осуществляющим регистрацию фактов обременения ценных бумаг при предоставлении обеспеченных кредитов Банка России, будет являться НКО ЗАО НРД.

Федеральная антимонопольная служба подготовила письмо в правительство с предложениями относительно дальнейших правок к третьему чтению законопроекта о Центральном депозитарии. Об этом 11 ноября 2011 года на заседании Делового клуба РИА Новости заявил заместитель руководителя ФАС Андрей Кашеваров. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Как известно, Госдума успела принять во втором чтении проект закона о Центральном депозитарии. Федеральная антимонопольная служба подготовила письмо в правительство с предложениями относительно дальнейших правок.

"Главное, что беспокоит участников рынка, - заметил Андрей Кашеваров, - это невозможность открытия любыми депозитариями счетов номинального держания в реестре (это разрешается только центральному депозитарию). То есть ухудшается конкурентная среда. Мы сами против этого положения не возражаем, но предлагаем, чтобы Центральный депозитарий не имел права открывать счета депо владельцам ценных бумаг. То есть, чтобы не было в этой сфере конкуренции между ЦД и просто депозитариями. Мы полагаем, что функции Центрального депозитария - это переучет ценных бумаг, контроль за сохранностью прав собственности их владельцев, и этим стоит ограничиться".

Накануне в Минфине состоялось совещание, посвященное обсуждению проекта ЦБ относительно определения надежности депозитариев.

Напомним, Банк России некоторое время назад выступил с инициативой, согласно которой банки должны создавать максимальные резервы при работе с депозитариями, имеющими ненадлежащий рейтинг со стороны ЦБ. Свое намерение в ЦБ объясняют желание не допустить в дальнейшем использования банками «уринских» схем. В банках группы Матвея Урина были выявлены признаки финансовой аферы. Деньги выводились через фиктивные покупки ценных бумаг с использованием фальшивых выписок из депозитария. Такие схемы в банках Урина обошлись государству в 15 млрд. рублей.

Между тем, с критикой в адрес такого проекта ЦБ выступили, в частности, Минфин и Ассоциация региональных банков «Россия». «Банк России вторгается в компетенцию других регуляторов и превышает свои полномочия, причем без согласования с регуляторами на других рынках, это также странно, если бы мы запрещали профучастникам открывать счета в некоторых коммерческих банках на наше усмотрение», — заявил замминистра финансов Алексей Саватюгин.

На состоявшемся вчера заседании было предложено создать список надежных депозитариев на сайте СРО или ФСФР с последней датой проверки депозитария, пишет РБК daily.

Минфин, со своей стороны, предложил определять надежность депозитария при помощи рейтинговых агентств. ФАС выступил против такого критерия, как рейтинг кредитоспособности.

ЦБ планирует внимательнее следить за теми банками, контрагенты которых вызывают подозрение. Речь, в частности, идет об аудиторских компаниях, заверяющих отчетность банка. Некоторые из них ранее заверили отчетность банков, у которых впоследствии были отозваны лицензии.

Так, ранее министр финансов Алексей Кудрин поставил аудитора Москвы в один ряд в бывшими топ-менеджерами банка, скрывающими проблемы кредитной организации. Между тем, в группе компаний BDO, заверявшей отчетность Банка Москвы имеют свой взгляд по этому вопросу. «То, что у банка отозвали лицензию за недостоверность отчетности, не говорит об аудиторе ни хорошо, ни плохо. Ведь не его вина в том, что банк планировал свою деятельность так, чтобы показывать именно такую отчетность всем, в том числе и аудитору», - отметил, в частности, партнер BDO Денис Тарадов.

Заинтересуется ЦБ и отношениями банков с депозитариями, которые подозреваются в учете несуществующих ценных бумаг. Банк России намерен потребовать от банков создавать резервы в размере 100% под бумаги, которые учитываются в депозитариях, которые не отвечают требованиям ЦБ, пишет газета «Ведомости».

Напомним, Минфин, в свою очередь, выступал против проекта ЦБ относительно надежности депозитариев. Так, замминистра финансов Алексей Саватюгин заявил: «Банк России вторгается в компетенцию других регуляторов и превышает свои полномочия, причем без согласования с регуляторами на других рынках, это также странно, если бы мы запрещали профучастникам открывать счета в некоторых коммерческих банках на наше усмотрение».

Банк России некоторое время назад выступил с инициативой, согласно которой банки должны создавать максимальные резервы при работе с депозитариями, имеющими ненадлежащий рейтинг со стороны ЦБ. Свое намерение в ЦБ объясняют желание не допустить в дальнейшем использования банками «уринских» схем.

Напомним, в банках группы Матвея Урина были выявлены признаки финансовой аферы. Деньги выводились через фиктивные покупки ценных бумаг с использованием фальшивых выписок из депозитария. Такие схемы в банках Урина обошлись государству в 15 млрд. рублей.

Между тем, с критикой в адрес такой инициативы выступила ассоциация региональных банков «Россия». По мнению ассоциации, банки будут лишены возможности работать со многими депозитариями, пишет РБК daily. Особенно ощутимо это будет для региональных банков, которым, вполне возможно, придется работать с депозитариями Москвы и Санкт-Петербурга.

Кроме того, странным называют такой проект ЦБ и в Минфине. «Банк России вторгается в компетенцию других регуляторов и превышает свои полномочия, причем без согласования с регуляторами на других рынках, это также странно, если бы мы запрещали профучастникам открывать счета в некоторых коммерческих банках на наше усмотрение», — заявил, в частности, замминистра финансов Алексей Саватюгин.

Банк России продолжает принимать шаги к выявлению банков, которые в своей деятельности используют так называемую «уринскую» схему.

Напомним, в банках группы Матвея Урина были выявлены признаки финансовой аферы. Деньги выводились через фиктивные покупки ценных бумаг с использованием фальшивых выписок из депозитария.

Регулятор составил черный список из 29 профучастников фондового рынка и рекомендовал своим теруправлениям обратить особое внимание на их операции с банками-контрагентами, пишет РБК daily. В список, как это не странно, вошли не только малоизвестные компании, но и довольно крупные.

ЦБ рекомендует при оценке активов банков проверять качество сведений о депозитариях, которые учитывают бумаги банка, а также о контрагентах по брокерским операциям или доверительному управлению.

ФСФР, со своей стороны, в отношении этих профучастников также проводит [rubricator=111]надзорные[/rubricator] мероприятия и по мере необходимости передает сведения в Банк России.

Банки, где доля вкладов населения в пассивах достаточно высока, а в активах высока доля ценных бумаг, находятся под пристальным вниманием АСВ. Агентство мониторит ситуацию в таких банках и связано это, в том числе, с обнаруженными недавно незаконными схемами в банках из группы Матвея Урина.

Напомним, в марте 2010 года неустановленные лица изготовили с целью сбыта и сбыли 14 поддельных простых векселей АКБ «Традо-Банк» общей номинальной стоимостью более 214 млн. рублей. В дальнейшем указанные векселя переданы Матвеем Уриным в АКБ «Инвестбанк» в качестве оплаты по договору цессии.

Центробанк и ФСФР намерены в ближайшее время ввести обязательные требования к депозитариям, которыми могут пользоваться банки, чтобы исключить ситуации, при которых выписки о ценных бумагах предоставляются банками из несуществующих депозитариев.

На 1 марта в России было 23 банка, у которых доля вкладов в пассивах превысила 48%, а доля ценных бумаг в активах — более 31%, пишет РБК daily. Наиболее отличился в этом плане Востокбизнесбанк, у которого активы на 65% состоят из ценных бумаг на фоне увеличения объема привлеченных средств населения. Сейчас Банк России запретил Востокбизнесбанку принимать вклады населения, так как последний не исполняет обязательств перед своими клиентами и имеет трудности с ликвидностью.

Регистраторы ценных бумаг остро нуждаются в законодательном изменении порядка своей работы. Об этом на пресс-конференции «Схемы мошенничества на рынке ценных бумаг» заявила председатель правления ОАО «Центральный Московский Депозитарий» Наталия Агафонова, передает с места события корреспондент ИА «Клерк.Ру» Сергей Васильев.

«В депозитариях хранится большое количество акций, полученных гражданами лет пятнадцать назад в ходе приватизации, - заметила Агафонова. - В отличие от зарубежных держателей акций, россияне относятся к этим бумагам с небольшим интересом и не торопятся обновлять свои личные данные в случае, когда они изменяются. Это создает плодородную почву для разного рода мошенников».

По оценке председателя правления ЦМД, в собственности акционеров наивысшей группы риска (данные о которых не обновлялись много лет) находится ценных бумаг на  175 миллиардов рублей. Мошенники переоформляют их при помощи поддельных паспортов, поддельных подписей, поддельных судебных решений.

Депозитарий обязан проводить операцию по списанию ценных бумаг  в течение трех дней, напомнила Наталия Агафонова. При этом у него практически нет инструментов для проверки подлинности подаваемых документов, зато есть ответственность за контроль над ними.

Руководитель «Центрального Московского Депозитария» выступила за изменение порядка, которое открыло бы депозитариям доступ к базе данным ФМС в режиме онлайн.

Помимо этого, Агафонова предложила ввести обязательное страхование процедур с ценными бумагами в депозитариях.

Промсвязьбанк, выступающий в качестве платежного агента, произвел выплату пятого купона по облигациям серии 01 ООО «АиФ-Медиа Пресса-финанс", сообщили в пресс-службе банка.

Сумма выплат – 104 715 000 рублей. Объем выпуска – 1 500 000 облигаций. Размер купона на одну ценную бумагу – 69,81 рубля. Номинальная стоимость одной ценной бумаги – 1000 рублей.

Промсвязьбанк является членом Национальной фондовой ассоциации, СРО «ПАРТАД», а также принимает участие в программе «Депозитарии России». Депозитарий Промсвязьбанка имеет максимальный рейтинг надежности ААА по версии ПАРТАД.

За 11 месяцев 2008 года в депозитарии Уральского банка Сбербанка России число клиентов, находящихся на депозитарном обслуживании, выросло на 32%.  В настоящее время в депозитарии банка открыто более 15 тысяч счетов депо, из них 412 открыто юридическим лицам, сообщили в пресс-службе банка.

Основным спросом среди клиентов банка пользуются услуги по депозитарно-брокерскому обслуживанию: операции на фондовой бирже ММВБ, перевод ценных бумаг, их учет и  хранение. Депозитарий Уральского банка Сбербанка России предоставляет клиентам комплексное обслуживание.  Часть операций, например, открытие и закрытие счета депо, внесение изменений в реквизиты счета депо, отчетность по операциям -  производится бесплатно.

Депозитарное обслуживание активно осуществляется  во многих  отделениях Уральского банка Сбербанка России, расположенных на территории Свердловской, Челябинской, [bank=384]Курганской[/bank] областей и Республики Башкортостан.

Юниаструм Банк снизил стоимость аренды депозитарных ячеек. Предложение действительно в центральном и дополнительных офисах Москвы и Московской области.

Теперь малые и средние ячейки стоят на 40% дешевле, стоимость аренды больших ячеек снижена на 30%. Цена аренды одной ячейки составляет от 350 рублей в месяц.