Материалы с тегом вывод средств

Компании придумали новый способ, как выводить деньги со счетов под благовидным предлогом. Увольняющемуся сотруднику выплачивается компенсация, так называемый «золотой парашют».

Банкиры все чаще стали сталкиваться с явлением, когда небольшие компании переводят крупные суммы на счет физлица с назначением платежа «выплата компенсации при увольнении», пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на свои источники в банковской сфере.

При этом, даже если банк сомневается в легальности подобной операции, клиент с готовностью представляет свои внутренние документы — договор с бывшим сотрудником, приказ о выплате компенсации и  в редких случаях даже платежку на уплату НДФЛ с этой суммы.

Между тем 13% - не такая уж большая плата за вывод средств, отмечают эксперты.

При таких операциях банкирам трудно доказать сомнительность сделки и им приходится действовать на свой страх и риск, ставя в зависимость спорность операции по выплате «золотого парашюта» от других факторов, указывающих на сомнительность деятельности компании.

Так, например, Сбербанк был оштрафован налоговиками за то, что провел выплату зарплаты со счета, заблокированного за неуплату налогов. Налоговики доказали в суде, что банк должен был догадаться об истинном смысле операции клиента, который ранее никогда не перечислял зарплату с этого счета.

В другом случае Локо-банк, отказавший клиенту в переводе со счета компенсации при увольнении директора компании (и ее единственного учредителя), не смог отстоять свою правоту в суде.

В итоге складывается ситуация, в которой фактически любое решение банка относительно сомнительных компенсационных выплат при увольнении сотрудников чревато рисками, пишет «Ъ».

Есть несколько вариантов вывода денег на учредителя: как довольно затратных, так и с минимальным налогообложением. Что же это за варианты?

О них читайте в блоге о налогах Владимира Турова.

Подпишитесь на этот блог,  там многоо информации, как оптимизировать налоги, как обеспечить безопасность бизнеса и как взаимодействовать с налоговыми органами.

Зачем подписываться на блоги компаний?

Мы создали раздел «Блоги компаний» для того, чтобы вы могли общаться напрямую с компаниями, которые работают для бухгалтеров.

И если вы не подпишетесь, то в вашу ленту не будут попадать важные статьи для бухгалтеров. Потому что наша редакция обсуждает с блогерами каждый пост, чтобы они были только самыми полезными для вас.

Подписаться можно в этом списке :

Открыть оригинал изображения (1242x835, 0.5 Мб)

В 2017 году не удалось законодательно решить вопрос, что делать банку, если он видит, что деньги по исполнительному листу пытаются вывести за границу с сомнительного счета по требованию службы судебных приставов.

Росфинмониторинг собирается получать от банков информацию по компаниям, незаконно выводящим средства за рубеж по исполнительным листам. Об этом говорится в разъясняющем письме финразведки.

В 2017 году появилась новая схема незаконного вывода денег за рубеж с исполнительными листами, ущерб от которой уже составил 16 млрд рублей, пишут «Известия».

Схема выглядит следующим образом. Для отмывания денег создаются фиктивные российская и зарубежная компании. Они договариваются о том, что российская организация якобы задолжала зарубежной, готовят документы и обращаются в третейский суд для урегулирования несуществующего долга. По итогам рассмотрения обращения выписывается исполнительный лист и передается судебным приставам. Те, в свою очередь, направляют требования в банки, чтобы перевести «задолженность» с российского счета на иностранный. Так как требования по исполнительным документам поступают от ФССП, банки не могут отказаться от проведения перевода и расторгнуть договор на обслуживание.

Как поясняется в письме, сейчас ЦБ, Росфинмониторинг, Верховный суд и представители банковских объединений ищут возможные способы пресечения подобных схем.

Росфинмониторинг предлагает банкам информировать финразведку, если возникают подозрения по операциям на основании исполнительных документов. А решения об отказе в проведении операций и расторжении договора на обслуживание компаний банки могут принимать самостоятельно на основе анализа клиентов и их операций. Росфинмониторинг хочет собирать от кредитных организаций хотя бы сведения о таких сделках, чтобы признавать их фиктивными и привлекать их участников по статье УК «Мошенничество», максимальный штраф по которой составляет 1 млн рублей, а максимальный срок лишения свободы — 10 лет.

По мнению банкиров, для искоренения таких схем требуются серьезные изменения в действующем законодательстве.

— Необходимо расширять права банков в борьбе с недобросовестными клиентами, вовлекающими банк в проведение сомнительных операций, вплоть до предоставления банкам права отказа от зачисления денежных средств на счета клиентов, что сейчас категорически невозможно в соответствии с Гражданским кодексом, — пояснила начальник службы финансового мониторинга [bank=36]Бинбанка[/bank] Дина Багатова.

Учитывая, что банки по закону могут проверять на подлинность исполнительные листы, всё, что сейчас могут сделать кредитные организации, — блокировать переводы на семь дней и за это время привлечь правоохранительные органы к расследованию ситуации.

Прокурор просит семь лет колонии для бывшего замруководителя Ростуризма, экс-главы компании "ОПК Девелопмент" Дмитрия Амунца, обвиняемого в причастности к хищению 29 миллиардов рублей из Межпромбанка.

По версии следствия, схему хищения разработал в 2008 году владелец Межпромбанка и бывший сенатор Сергей Пугачев, ныне скрывающийся за рубежом, пишет РИА Новости.. В октябре 2008 года Межпромбанк подписал генеральное соглашение с Банком России о продлении беззалоговых кредитов. По этому соглашению банк в конце 2008 — начале 2009 годов получил кредиты на сумму около 40 миллиардов рублей.

Амунц обвиняется в том, что в период получения кредитов Банка России как гендиректор "ОПК Девелопмент" "задним числом" подписал дополнительные соглашения о продлении срока действия депозитов на сумму почти 29 миллиардов рублей (которых, по мнению следствия, не существовало), чтобы под видом возврата денег с депозитов получить средства на счет "Девелопмента" в Межпромбанке, которые потом через цепочку были переведены на счет иностранной компании в швейцарском банке.

Тривиальная ситуация. У вас есть задолженность по налогам. Однако во время проведения проверки или сразу после нее решаетесь продать имущество компании третьему лицу. Есть ли у налоговой шанс оспорить такие сделки? Есть шанс оспорить возможный вывод активов налогоплательщика?

К вам приехали «друзья» из налоговой. Началась мучительная нервотрепка, длиной в 6 месяцев… Подъем всей подноготной за последние 3 года: допрос сотрудников, доскональное изучение накладных, деклараций и прочих бумаг, которые могут свидетельствовать о нечистоте компании. Вы знаете, что хэппи энда не будет. Вы по уши в грязи, и остались считанные дни, часы или даже минуты до вынесения «смертельного» для компании вердикта… У вас, вашего главбуха и генерального бессонница…

О том, что отечественный банковский сектор находится в состоянии перманентного кризиса – то в более, то в менее острой фазе – все, конечно, знают. О том, что от финансовых потерь в случае возникновения проблем у банка не застрахованы даже VIP-клиенты, тоже всем стоит помнить.

ЦБ РФ подозревает некоторые банки в использовании механизма хакерских атак для вывода средств. Об этом на Уральском форуме заявил первый зампред ЦБ Георгий Лунтовский.

«У нас есть предположение, что кредитные организации используют этот механизм (кибератак) для того, чтобы не только скрыть предыдущие преступления или ошибки, но и с целью вывода денег из банка. Это нас очень беспокоит», – отметил он.

По словам Георгия Лунтовского, три банка, которые подвергались кибератакам, лишились лицензии в четвертом квартале 2015 года.

Он также уточнил, что в четвертом квартале 2015 года со счетов клиентов кредитно-финансовых организаций было похищено более 1,5 млрд рублей. С начала года совместными усилиями ЦБ, [rubricator=155]МВД[/rubricator] и банковского сообщества удалось предотвратить хищения на сумму более 500 млн рублей, передает «Интерфакс».

Ранее сообщалось, что Центробанк намерен обязать банки предоставлять в Центр по борьбе с киберугрозами (FinCERT) информацию о хищениях денежных средств со счетов клиентов. В настоящее время 190 банков из 716, работающих в России, добровольно представляют сведения в FinCERT.

МВД России раскрыло схему вывода в «теневой» сектор экономики через фондовый рынок более 3,6 млрд рублей.

По данным ведомства, в незаконной банковской деятельности подозреваются топ-менеджеры нескольких организаций – профессиональных участников фондового рынка. Они создали теневую финансовую схему по обналичиванию и выводу капиталов за рубеж под видом осуществления сделок купли-продажи ценных бумаг.

«Наличные денежные средства «клиенты» получали с помощью подставных физических лиц в банкоматах, кассах брокерских компаний и банков. Внешне все выглядело так, будто клиент брокерской конторы, поиграв какое-то время на бирже, забирал свои деньги назад в наличной форме. За свои услуги злоумышленники взимали комиссию в размере не менее 1,7 процента от суммы проведенных операций», – говорится в сообщении пресс-службы МВД.

По данному факту возбуждено уголовное дело, двое подозреваемых по решению суда помещены под домашний арест.

МВД раскрыло список банков, участвовавших в так называемой «молдавской» схеме. В ней было задействовано 19 банков, почти половина участников схемы – действующие кредитные организации.

Среди этих банков названы уже лишенные лицензий «Российский кредит», «Транспортный», «Западный», Маст-банк, Анталбанк, Русский земельный банк, «Таурус», «Европейский экспресс», «Рублевский», Интеркапиталбанк.

В списке МВД фигурируют Мособлбанк, санацией которого занимается [bank=132]СМП Банк[/bank], и банк «Советский», санатор для которого пока не объявлен. Также ведомство упоминало действующие банки «Балтика», «Окский», «Стратегия», Морской банк, Смарт-банк, «Кредитинвест» и [bank=720]Темпбанк[/bank], информирует «РБК».

Ранее сообщалось, что в схеме вывода из России через Молдавию почти 700 млрд. рублей участвовал 21 российский банк.

В Москве арестован бизнесмен Александр Григорьев, совладелец нескольких обанкротившихся финансовых структур, в том числе банков «Западный», «Донинвест» и Русского земельного банка. Его подозревают в организации преступной группы и выводе из России порядка 46 млрд. долларов.

По версии следствия, бизнесмен являлся одним из руководителей самой крупной в России организованной преступной группы, в деятельности которой участвовало более 500 человек и около 60 российских банков, в том числе с участием госкапитала. Годовой оборот криминальной группы оценивается в 1 трлн. рублей.

Суд отклонил предложение Григорьева о внесении залога и заключил его под стражу на два месяца. В ближайшее время дело будет передано в следственный департамент [rubricator=155]МВД[/rubricator] в связи с тем, что махинации, в которых мог быть замешан бизнесмен, имели всероссийский масштаб, пишет газета «Коммерсантъ».

Временная администрация по управлению ООО «Плато-банк» установила, что стоимость активов банка не превышала 473 млн. рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 907,3 млн. рублей.

«В ходе проведения обследования финансового положения банка временная администрация установила, что кредитование практически всех заемщиков банка осуществлялось вне рамок проведения ими реальной хозяйственной деятельности. Проводимые банком операции имеют признаки вывода из банка средств, в том числе привлеченных от физических лиц. Кроме того, банком учитывалось имущество по стоимости, многократно превышающей рыночную», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками Плато-банка, регулятор направил в Генпрокуратуру, [rubricator=155]МВД[/rubricator] и СКР.

Напомним, 13 мая 2015 года Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у екатеринбургского ООО «Плато-банк», занимавшего по величине активов 593 место в российской банковской системе. «В результате исполнения ООО «Плато-банк» требования [rubricator=111]надзорного[/rubricator] органа о представлении в Банк России достоверной отчетности, отражающей реальное финансовое положение кредитной организации, банк не достиг по состоянию на 01.01.2015 минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью седьмой статьи 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (300 млн. рублей)», – сообщала тогда пресс-служба регулятора.

25 мая начались выплаты страхового возмещения вкладчикам лишенного лицензии банка, объем выплат оценили в 782,7 млн. рублей.

20 июля арбитражный суд Свердловской области признал Плато-банк несостоятельным (банкротом). Отметим, глава наблюдательного совета Плато-банка Андрей Лазарев пытался оспорить решение Центробанка об отзыве лицензии, но арбитраж не удовлетворил поданный им иск.

25 июня Московский районный суд Санкт-Петербурга арестовал на два месяца бывшего финансового директора ОАО «Ленэнерго» Дениса Слепова. Ранее было возбуждено уголовное дело по факту вывода из-под контроля ОАО «Ленэнерго» денежных активов на сумму свыше 1,4 млрд. рублей, передает «Интерфакс».

Сегодня стало известно, что уголовное дело возбуждено также в отношении бывшего главы компании. Экс-гендиректора ОАО «Ленэнерго» и ранее задержанного бывшего финансового директора подозревают в незаконном выводе из-под контроля энергокомпании крупных денежных сумм.

По данным следствия, в 2014 году топ-менеджеры не предприняли мер по расторжению десяти договоров банковского вклада, заключенных с неустойчивым в ликвидном отношении АКБ «Таврический».

«После того как в декабре 2014 года у названной кредитной организации отозвана лицензия, ОАО «Ленэнерго» лишилось доступа к размещенным средствам в размере более 13 млрд. рублей. Кроме того ущерб электросетевой организации при обесценивании финансовых вложений, а также в результате упущенных экономических выгод, превысил 8,6 млрд. рублей», – уточнила Елена Алексеева, официальный представитель [rubricator=155]МВД[/rubricator], слова которой приводятся в пресс-релизе ведомства.

По данным ЦБ РФ, россияне и нерезиденты-гастарбайтеры вдвое снизили активность по выводу денег из России.

Так, в первом квартале 2015 года физлица-резиденты отправили за рубеж 2,1 млрд. долларов через системы денежных переводов, что стало минимальным показателем с первого квартала 2010 года. За январь–март 2014 года выведено 3,9 млрд. долларов, а за четвертый квартал 2014 года – 4,3 млрд. долларов.

Показатель касается только систем денежных переводов, трансакции через банки сюда не включены: на [rubricator=254]денежные переводы[/rubricator] в 2014 году пришлось около трети всего вывода средств физлицами, по первому кварталу 2015 года общая статистика еще не публиковалась.

В первом квартале 2015 года объем переводов россиян в страны дальнего зарубежья упал на 39% в годовом выражении и на 45% в квартальном, до 348 млн. долларов.

Тенденцию подтверждает и статистика по общему оттоку капитала из РФ: в первом квартале чистый отток капитала, по данным ЦБ, снизился в годовом выражении на 31,7%, до 32,6 млрд. долларов, пишет газета «Известия».

Банковская система РФ в 2014 году недополучила 500 млрд. рублей из-за переводов физлиц за рубеж. Об этом заявил Михаил Задорнов, глава банка ВТБ 24.

«За 2014 год банки, если мы уберем эффект переоценки (валютной), вообще не получили свежих денег в банковскую систему», – отметил он. По оценкам главы [bank=17]ВТБ 24[/bank], предыдущие четыре года ежегодный приток свежих денег в российскую банковскую систему составлял 2-2,5 трлн. рублей в год.

«Соответственно, если мы посчитаем, что примерно как минимум 2 триллиона рублей должна была получить приток депозитов банковская система в прошлом году, эти деньги пошли по трем направлениям: они были сняты с банковских счетов просто домой, в сейфы, то есть, они остались в стране. Второе – они были потрачены на жилье, автомобили, в период всплесков спроса, и третье – эти деньги были отправлены за границу», – уточнил Михаил Задорнов.

Данные платежного баланса показывают, что переводы в Швейцарию, США, Великобританию, Латвию выросли по сравнению с 2014 годом на 10 млрд. долларов. «Если мы возьмем среднегодовой курс, то мы можем осторожно оценить переводы за границу на свои счета примерно в половину триллиона рублей, то есть это примерно 500 миллиардов рублей. И мы можем сказать, что примерно четверть недополученных банковской системой денег, она просто была переведена на свои счета гражданами России с точки зрения именно избежания странового риска», – цитирует Михаила Задорнова агентство «Прайм».

Согласно данным Центробанка, в 2015 году российским компаниям и банкам придется выплатить около 100 млрд долларов по внешним долгам. Банки.ру спросил у экономистов, как это повлияет на отток капитала и не грозит ли России волна корпоративных дефолтов.

Ознакомился с информацией по вашему продукту, возникает вопрос, какова будет разница в финансовой выгоде после вложения денег в ваш продукт и продукты типа форекс?

ETF — это инструмент для инвестиций в ценные бумаги и другие активы на международных рынках: в акции и госбонды США, Японии, Великобритании, Китая, Германии, Австралии, еврооблигации российских эмитентов. Вложения в диверсифицированный портфель ETF при низких издержках и высокой надежности могут обеспечить инвестору стабильность и принести неплохой доход.