Новости

В период новогодних праздников будут ограничены некоторые операции в интернет-банке и в мобильном приложении Банка «Открытия». Об этом предупреждает пресс-служба банка.

С 00:00 часов 1 января 2019 до 00:00 часов 7 января 2019 включительно будут недоступны следующие сервисы:

  • обмен валют — из рублей в доллары США/евро и наоборот;
  • закрытие счётов и срочных вкладов.
Переводы по реквизитам, отправленные после 14:00 29 декабря 2018, будут проведены в первый рабочий день 2019 года – 9 января.

Все остальные сервисы, такие как переводы по номеру карты, оплата услуг за пользование домашним телефоном, сотовую связь, штрафы, налоги, интернет, ЖКХ, онлайн-игры, образовательные учреждения, транспорт, торговлю, страховые и туристические услуги будут работать в штатном режиме.

Ограничения связаны с  проведением технических работ в рамках присоединения Бинбанка к банку «Открытие».

В блоге компании «Такснет» рассказали реальную историю о пропущенном директором SMS-сообщении от «Клиент-банка» и убытке в 7 млн.рублей, который он теперь должен возместить компании из своего кармана.

Генеральный директор ООО не отреагировал на SMS-сообщение полученное от «Клиент-банка», при несанкционированном доступе неизвестных в систему. В результате чего, компания потеряла со своего счёта 6 795 000 рублей.

Спохватившись общество попыталось вернуть деньги, предъявив банку претензию.

Однако между компанией и банком был заключён договор обслуживания, в котором было указано, что фирме предоставляется единоличный доступ в «Клиент-банк» и при получении сообщений о том, что сторонние лица осуществили вход в систему, компания должна незамедлительно уведомить кредитную организацию о компрометации ЭП, дабы предотвратить хищение.

В данном случае генеральный директор получил сообщение о несанкционированном доступе в течение двух минут, но банк об этом не проинформировал. На основании этого кредитная организация оставила претензию без удовлетворения.

Поэтому компания для возмещения убытка обратилась в суд, но уже с иском к директору: возместить 6 795 000 рублей убытка и 300 000 рублей, затраченных на криминалистическое исследование.

Изучив материалы дела, судьи пришли к выводу, что привлечение генерального директора к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков и затрат на экспертизу обосновано и правомерно.

Подробности здесь.

 

Сбербанк разработал новый режим работы с веб-версией интернет-банка для бизнеса - «Платёжный календарь», который позволяет переключить интерфейс Сбербанк Бизнес Онлайн в формат ленты событий.

Нажатием кнопки пользователь переводит интернет-банк в формат, знакомый ему по большинству самых популярных социальных сетей – ленты событий. На экране отображаются календарные даты и привязанные к ним основные события в корпоративном интернет-банкинге: выплаты зарплат, платежи в бюджет, расчёты с партнёрами и клиентами. Нажав на нужную дату, пользователь может запросить выписку, запланировать платёж или выплату.

«Обновлённый Сбербанк Бизнес Онлайн можно назвать трендсеттером в области дизайна и пользовательского опыта на рынке российского интернет-банкинга для корпоративных клиентов. Наш интернет-банк уже получил несколько ведущих отечественных и зарубежных наград за дизайн и достижения в сфере пользовательского опыта. Новая функция в Сбербанк Бизнес Онлайн – «Платёжный календарь» – это следующий шаг навстречу клиенту. Она позволяет максимально упростить использование основных функций интернет-банка и сделать работу со Сбербанк Бизнес Онлайн удобной, доступной и понятной даже начинающему бизнесмену или бухгалтеру – любому пользователю вне зависимости от опыта работы и профессионального бэкграунда», - прокомментировал заместитель Председателя Правления Сбербанка Анатолий Попов.

В настоящее время функция доступна большинству клиентов Сбербанк Бизнес Онлайн. Как ее подключить, Сбербанк объясняет на своем сайте.

Сбербанк совместно с Яндекс.Кассой предложил бизнесу новый сервис моментальной оплаты товаров и услуг - «В2В-платежи».

Он уникален тем, что впервые решает проблему взаиморасчетов между компаниями и интернет-магазинами и поставщиками услуг, сообщает пресс-служба Сбербанка.

Ранее покупателям – юрлицам приходилось запрашивать у интернет-магазинов счета и ждать их несколько дней, затем оплачивать, создавая платежки вручную. Интернет-магазины, в свою очередь, проверяли поступление средств, просматривая выписку в интернет-банке.

Подключив сервис «В2В-платежи», пользователи сервиса смогут разместить на своем сайте кнопку быстрой оплаты для юрлиц. Нажав на такую кнопку, представитель компании-покупателя окажется в интернет-банке для быстрой оплаты с расчетного счета организации и сможет оплатить всё в течение нескольких минут.

Сервис «В2В-платежи» доступен для подключения в разделе «Продукты и услуги» интернет-банка Сбербанк Бизнес Онлайн.

Россияне стали реже осуществлять денежные переводы через интернет-банки. Если в 2017 году этот канал использовали 54,6% граждан, то в 2018 их число сократилось до 48,8%. Такие данные приводятся в исследовании аналитической компании Mediascope.

При этом самыми популярными способами оплаты в интернете остаются банковские карты (ими пользовались 88,9% респондентов по сравнению с 79,2% в 2017 году), интернет-банки (рост с 80,1% до 87,2%) и электронные деньги (рост с 57,8% до 71%), пишет «Коммерсантъ».

С помощью этих каналов россияне стали чаще платить абсолютно во всех категориях — за мобильную связь, коммунальные услуги, кредиты и штрафы, покупки в интернет-магазинах. Снижение популярности интернет-банка эксперты объясняют развитием альтернативных каналов передачи средств. Часть крупных банков разработала и внедрила собственные сервисы моментальных карточных переводов, действующие отдельно от интернет-банка.

Кроме того, в последнее время на рынке появилось множество небанковских агрегаторов онлайн-переводов, демпингующих на тарифах, отмечают эксперты.

Однако развитие альтернативных каналов — не единственная причина сокращения востребованности интернет-банков для переводов. Тенденцию можно объяснить и «ужесточением контроля со стороны налоговых органов за такими операциями», отмечает начальник управления развития дистанционного банковского обслуживания МКБ Алексей Курзяков.

Представители ФНС в своих письмах заявляли, что хотели бы получать доступ к информации о движении средств по счетам граждан и вне рамок проверок.

ФНС: процедуру получения выписок по счетам физлиц надо изменить, чтобы выявлять незаконных ИП

Кроме того, банкиры отмечают, что дополнительно ситуацию разогревает множество сообщений в СМИ и соцсетях о блокировке или налогообложении денежных переводов через интернет-банки, независимо от того, является это правдой или нет.

ФНС опровергает слухи о новых полномочиях по доступу к счетам граждан

Во втором квартале 2018 года количество банковских троянов  для мобильных телефонов, с помощью которых могут быть похищены средства граждан, выросло втрое. Об этом сообщает «Коммерсант» со ссылкой на исследование «Лаборатории Касперского».

Трояны используют фишинговые окна для кражи сведений о банковской карте и аутентификационных данных онлайн-банкинга. Кроме того, они воруют деньги посредством СМС-сервисов, в том числе сервисов мобильного банкинга. 

Принцип действия выявленных троянов следующий: вредонос скачивается на телефон, затем подменяет собой легальное приложение и получает логин и пароль, дающий доступ к мобильному банку. При этом вредонос необязательно подменяет банковское приложение. Мы выявляли случаи, когда подменялось приложение для вызова такси, AndroidPay, социальные сети,

—  рассказывает антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» Виктор Чебышев.

Оказалось, что банковские приложения не обладают достаточной защитой от вредоносных программ. Взыскать же похищенные средства с их помощью с банка будет крайне сложно, т.к. в случае успешного взлома банковского приложения трояном ответственность формально лежит на пользователе, который не обеспечил должную защиту мобильного устройства. Поэтому, специалисты советуют устанавливать приложения только из официальных маркетов и только от официальных разработчиков, использовать последние версии операционных систем Android, iOS, и, разумеется, устанавливать на мобильные телефоны антивирусные программы.

По данным Positive Technologies, в 2017 году доля мобильных банков по максимальному уровню риска уязвимостей для Android составила 56%, для iOS — 25%.

 

 

С приходом интернет-банкинга у бухгалтеров появился выбор в плане хранения платежных поручений. Сохранять выписки и платежки в электронном виде, распечатывать и хранить на бумаге, или вообще не хранить платежки у себя, ведь документы уже сохранены на портале банка.

Но что делать, если у банка отобрали лицензию и клиент-банк не работает, после чего приходит проверка и просит подтвердить платежи? Как подтвердить?

Это стало темой обсуждения в «Красном уголке бухгалтера».

В случае, если клиент-банк не работает и получить подтверждение платежа таким образом нельзя, клерки советуют обращаться в офис банка. Он продолжает работать некоторое время под руководством временной администрации.

Обращались в банк. Выдали выписку с синей печатью и вопрос закрылся.

— Ольга Анатольевна

Но большинство клерков сохраняют платежные поручения тем или иным способом. В электронном виде, предварительно прописав электронный способ хранения в учетной политике.

Каждое утро сохраняем платежки и выписки за вчерашний день в pdf. с отметками банка. Предъявляем их на все запросы, проблем не было ни разу.

— Ирина Синяшкина

Или «от греха подальше» распечатывают и хранят на бумаге.

Выписки распечатываем с приложением всех документов. Ибо столкнулись пару лет назад,

— Марина Тхашокова

А как вы храните платежные поручения на случай проверки?

1842 SWIFT

Госкорпорация «Ростех» перейдет на российскую Систему передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС), отказавшись от SWIFT, сообщает «Российская газета»

«Присоединение к СПФС повысит безопасность финансовых операций и создаст альтернативный канал обмена финансовыми сообщениями в России», — поясняют в госкорпорации.

Обмен данными будет происходить в зашифрованном режиме, что снизит риск внешнего вторжения в систему и вероятность хакерских атак. Также будет снижена зависимость от иностранных систем.

Сейчас идет обсуждение проекта. Участвуют в этом процессе дочерние структуры Ростеха — Новикомбанк, компании «РТ-Финанс» и «РТ-Информ». Также привлечен российский разработчик компьютерных программ и баз данных делового назначения — компания «1С».

Как поясняют в «Ростех», уже более 600 организаций госкорпорации внедрили и применяют систему Единого Корпоративного Казначейства. На 20 крупнейших предприятиях пилотного контура ведется опытно-промышленная эксплуатация комплексной автоматизированной системы финансово-закупочной деятельности полного цикла.

  • SWIFT — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей.

В СМИ появилась информация об угрозе клиентам Сбербанка «поймать»  на свой смартфон вирус Android.BankBot.358.origin.

Однако «Сбер» опроверг эту информацию.

Специалистам банка уже давно известно о существовании данного вируса. Приложение Сбербанк Онлайн со встроенным антивирусом надежно защищает устройства от подобных атак, сообщает пресс-служба кредитной организации.

 

Террористы для координации используют мессенджеры с территории Сирии и Ирака, заявил глава ФСБ Александр Бортников, выступая на конференции по международной безопасности.

«Только в минувшем году в России было предотвращено 25 терактов, совершено четыре. Все они координировались через глобальную сеть посредством мессенджеров, в том числе с территории Сирии и Ирака», - сказал Бортников.

Он добавил, что спецслужбы констатируют масштабное использование международным терроризмом IT-технологий.

«Я имею в виду масштабное использование средств шифрованной интернет-коммуникации, электронного банкинга и криптовалют в схемах удаленного управления террористической деятельностью и ее финансированием», - цитирует «Интерфакс» слова главы ФСБ.

Сбербанк увеличил максимальную сумму платежей и переводов в дистанционных каналах обслуживания до 1 млн рублей в сутки. Речь идет о сервисе «Сбербанк Онлайн», мобильном приложении и устройствах самообслуживания.

Напомним, ранее лимит составлял 500 тысяч рублей в сутки.

«Наши клиенты все чаще выбирают онлайн-каналы для совершения самых разных платежей и переводов. Мы, как клиентоцентричный банк, хотим расширять их возможности, поэтому увеличили лимит на такие операции до 1 млн рублей, – отметил директор дивизиона «Платежи и переводы» Сбербанка Игорь Мамонтов, – Если раньше для проведения операции клиенту нужно было идти в отделение, то теперь можно это сделать любым удобным способом. Кроме того, мы предлагаем клиенту в случае необходимости установить собственные лимиты платежей и переводов по картам и счетам – в этом случае любая транзакция свыше установленной им суммы будет проведена только после ее разрешения клиентом в колл-центре».

Мошенники придумывают все новые и новые способы добраться до денег физических и юридических лиц, использующих интернет-банкинг.

В «Красном уголке бухгалтера» клерки обсуждают информацию с предупреждениями, которая им приходит из банков.

Сообщения банкиров примерно такого толка: кибер-преступники используют вредоносные программы, позволяющие подменить реквизиты получателей денежных средств в платежных документах в процессе их передачи из бухгалтерской программы (например, 1С: Предприятие) в систему «Банк-Клиент».

Иногда мошенники меняют только номер счета и ИНН получателя, оставляя неизменным наименование, что затрудняет выявление такой подмены.

Для информации. Мне мой банк прислал <...> Будьте бдительны, перед отправкой платежей в Банк внимательно проверяйте правильность реквизитов получателей платежей в системе «Банк-Клиент», даже если сумма платежа и название получателя указаны верно.

— Елена Калиновская

В комментариях никто новому предупреждению и не удивляется. Мошенники с завидным постоянством растут и развиваются в своем мастерстве.

Напряженная обстановка с кибер-преступностью задела даже «Клерк», который оказался не при чем. Прочитайте ту историю.

Проверить, насколько вы выполняете требования безопасности, чтобы не стать жертвой кибер-преступников, можно здесь.

 

К наступлению периода уплаты налогов Сбербанк запустил обновленное приложение Сбербанк Онлайн для Android с возможностью оплаты налогов  по QR-кодам. Функция также доступна в Сбербанк Онлайн на iPhone.

Помимо оплаты налогов, приложение позволяет произвести оплату по QR- и штрихкодам, которые содержатся на квитанциях – например, за услуги ЖКХ, за штрафы ГИБДД и др.  Для этого достаточно навести камеру телефона на QR- или штрихкод на платежном документе. Приложение распознает информацию и автоматически подставит ее в поля оплаты. Функция находится в разделе «Платежи». 

«Согласно Налоговому кодексу, до 1 декабря граждане должны уплатить транспортный, имущественный и земельный налоги за 2017 год. ФНС уже начала направлять соответствующие уведомления и квитанции – напоминает зампред Правления Сбербанка Александр Торбахов. – В прошлом году наши клиенты совершили более 100 миллионов налоговых платежей через Сбербанк. Мы ожидаем, что в 2017 году таких платежей станет еще больше. Для удобства  наших клиентов мы запустили функцию распознавания QR-кода, которая позволяет оплатить налоги всего за минуту, не требуя указывать какие-либо реквизиты. Не нужно тратить время на поход в отделение для получения бумажной квитанции об оплате - в любое удобное время в мобильном приложении, интернет-банке или устройствах самообслуживания вы можете найти платеж в истории операций, распечатать чек, а потом в случае необходимости предъявить его ФНС».

Сегодня на нашем сайте завершился опрос на тему интерфейса интернет-банка.

Напомним, недавно клерки широко обсуждали новый интерфейс «Сбербанк Бизнес Онлайн», высказывая кто свое возмущение, а кто – свой восторг.

В ходе опроса «Клерк» выяснил, довольны ли в целом бухгалтеры интерфейсом интернет-банка, через который им приходится отправлять платежки и выгружать выписки.

Как показали результаты опроса, половина бухгалтеров (52%) довольны электронным сервисом банка, в котором у компании открыт расчетный счет.

Вторая половина участников опроса высказала свое недовольство интерфейсом интернет-банка. 45% заявляют, что интерфейс ужасен. А 3% опрошенных заявили, что им даже пришлось перейти на обслуживание в другой банк по причине неудобного интернет-банкинга.

На минувшей неделе наши читатели активно обсуждали новый интерфейс «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Одни бухгалтеры выражают свое недовольство по поводу нового вида интернет-банка, другие, напротив, всем довольны и обвиняют коллег консерватизме.

Между тем клиенты других банков тоже порой жалуются на неудобства при отправлении платежек и сохранении выписок в системе интернет-банкинга.

В этой связи «Клерк» решил провести опрос, в котором мы приглашаем вас принять участие.

Новая версия мобильного приложения Сбербанк Бизнес Онлайн для устройств под управлением операционной системы iOS стала полностью доступна людям с инвалидностью по зрению.

В числе возможностей приложения, которыми теперь могут пользоваться незрячие и слабовидящие пользователи, — создание и подписание платёжных поручений, подготовка бюджетных платежей, поиск операций по названию, ИНН и сумме, общение в чате со специалистом технической поддержки, обмен валюты, сообщили в пресс-службе банка.

Напомним, Сбербанк Бизнес Онлайн — система ДБО для предпринимателей, предоставляющая возможность готовить и отправлять платёжные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками Сбербанка и т. д. Системой можно пользоваться как при помощи компьютера, так и смартфона.

Привычные шаблоны платежей Сбербанк Бизнес Онлайн стали доступны и в мобильном приложении. Они позволяют проводить частые платежи быстро и без лишних усилий. Пользователям не нужно заполнять платёжное поручение с нуля: достаточно один раз сохранить шаблон и затем, при необходимости, его редактировать, сообщает пресс-служба Сбербанка.

Кроме того, пользователи мобильного приложения могут увидеть доступную сумму овердрафта. Она отображается на обновлённых «карточках» счетов в верхней части экрана.

В приложении появилась информация по наложенным на счета арестам и ограничениям, а именно название органа, наложившего арест, а также сумма.

Приложение стало более качественно распознавать электронные версии и фотографии счетов в различных форматах для быстрого формирования платёжных поручений. В дополнение к этому появилась функция сканирования, распознавания и автоматического заполнения платёжного поручения по QR-коду на счёте.

Компания Samsung официально заявила, что платежная система Samsung Pay заработает в России 29 сентября. Поддерживать ее работу на начальном этапе будут пять крупных российских банков и сервис «Яндекс. Деньги», говорится в сообщении компании.

Банки РФ начали тестировать Samsung Pay в 2016 году. На старте платежный сервис поддержат ВТБ 24, Альфа-банк, Райффайзенбанк, банк «Русский стандарт», ПАО «МТС» (МТС банк), а также компания «Яндекс», как и утверждали инсайдеры. Позднее банков-эмитентов будет значительно больше.

Другие крупные российские банки могут присоединиться к Samsung Pay до конца года. На рубеже 2016-2017 годов состоится второй этап запуска платежной системы, и Samsung планирует к этому времени вдвое увеличить количество партнеров.

С помощью Samsung Pay можно совершать оплату в терминалах, которые принимают карты с магнитной полосой, и в терминалах NFC. База сервиса — технология MST (Magnetic Secure Transmission) компании LoopPay, которую южнокорейский гигант приобрел в конце 2015 года.

325 Visa

До конца года в России заработает новая безопасная технология платежей при помощи смартфонов, сообщают «Ведомости».

Как рассказала изданию гендиректор Visa в России Екатерина Петелина, компания совместно с Национальной системой платежных карт (НСПК) работает над внедрением сервиса, который позволит вывести на российский рынок платежные приложения ApplePay, Samsung Pay и Android Pay для бесконтактной оплаты покупок в магазинах. В основе этих приложений лежит один сервис — токенизация, указывает она.

Сервис токенизации заменяет номер платежной карты клиента на некий «ссылочный» номер, токен, который позволяет идентифицировать клиента и провести транзакцию. Если же злоумышленник каким-то образом получит токен, это ему ничего не даст, поскольку это всего лишь «ссылка», не содержащая платежных данных ни о карте, ни о человеке, ни об остатке на счете. С таким токеном нельзя подойти к банкомату и снять деньги или расплатиться в интернете, поясняет Петелина.

«Это очень хорошая, эффективная система предотвращения мошенничества, где ты не пытаешься предотвратить случаи, когда злоумышленник может получить доступ к информации, а делаешь саму информацию бесполезной», — объясняет гендиректор Visa в России. Запуски сервисов будут уже в этом году, отмечает она.

MasterCard также готовится к выпуску в России новых приложений. «Вместе с партнерами, с НСПК мы активно участвуем в развитии платежных инноваций в России, чтобы держатели карт и клиенты MasterCard могли пользоваться безопасными и удобными безналичными платежами, а также нашими технологиями, в их числе и токенизация», — сообщил изданию представитель MasterCard.

Клиенты Сбербанка, представляющие малый и средний бизнес, получили возможность оплачивать счета в мобильном приложении «Сбербанк Бизнес Онлайн» по фото.

Теперь в приложении достаточно сфотографировать счет формата «1С», и платежное поручение сформируется автоматически. Клиентам останется только проверить корректность данных. Эта возможность доступна в приложении банка для iPhone и Android и помогает предпринимателям и бухгалтерам значительно экономить время при работе со счетами, заявили в пресс-службе банка.

«Сегодня один из важных технологических трендов в финансовом секторе – это мобильный банкинг. Главное преимущество таких решений в том, что клиент тратит минимум времени на рутинные задачи, а значит, остается доволен работой с банком и возвращается за новыми услугами, – заявил директор управления развития удаленных каналов обслуживания Сбербанка Михаил Малахов.– Мы продолжим развивать «Сбербанк Бизнес Онлайн», чтобы обеспечить максимальное удобство его использования с учетом всех потребностей предпринимателей».

Воспользоваться всеми возможности распознавания счетов могут только зарегистрированные пользователи. В демонстрационном режиме приложения технологии распознавания данных подключены не в полном объеме.