К примеру, нужно перевести из Сбербанка в другой банк (для примера возьмем Тинькофф-банк) энную сумму. Заходим в приложение, идем в меню перевода на карту другого банка:

Вводим необходимые параметры. И — видим комиссию 1%:

Отменяем, идем обратно в меню. Ищем Систему быстрых платежей. Для этого нужно хорошо так прокрутить вниз:

Кстати, ее еще и подключить нужно, если этого еще не сделали. Об этом не так давно писали на «Клерке».

И вот тут комиссии нет:

Кстати, можно с приложения того же Тинькофф-банка просто запросить нужную сумму с карты Сбера:

И, кстати, сразу без комиссии.

Чаще всего бесконтактную оплату в Яндекс.Кассе подключают компании, которые продают продукты питания, — 24% из них принимают платежи через Apple Pay и Google Pay.

В других категориях товаров и услуг доля сайтов и приложений, использующих сервисы бесконтактных платежей, немного меньше: билеты в кино, театры, музеи и на концерты — 23% площадок, сувениры и товары для хобби, тренинги и мастер-классы, товары для красоты и здоровья — в каждой категории по 20%, одежда и обувь — 18%, автомобильные запчасти и аксессуары — 17%, товары для дома и сада — 16%.

Среди сайтов, подключенных к Яндекс.Кассе, самый большой оборот бесконтактных платежей был в 2019 году у интернет-магазинов электроники и бытовой техники. И только в Москве их обогнали сервисы, которые продают билеты в кино, театры, музеи и на концерты. Категории сайтов и приложений с максимальным оборотом бесконтактных платежей: 

1. Бытовая техника и электроника

2. Билеты в кино, музеи, театры и на концерты

3. Лотереи

4. Мастер-классы, тренинги

5. Сувениры, аксессуары, товары для хобби

6. Товары для дома и сада

7. Косметика, товары для здоровья

8. Финансовые организации

9. Одежда, обувь

10. Автомобильные запчасти и аксессуары.

Самые большие средние чеки при бесконтактной оплате были на сайтах с услугами по строительству и проектированию — 9766 рублей. Категории сайтов и приложений с максимальным средним чеком при бесконтактной оплате:

1. Строительство и проектирование — 9766

2. Бронирование отелей, гостиниц — 9579

3. Ювелирные украшения — 9521

4. Стройматериалы — 8523

5. Бытовая техника и электроника — 8041

6. Туризм и отдых — 6675

7. Коммунальные услуги — 6127

8. Одежда и обувь — 5759

9. Медицинские услуги — 5701

10. Спортивные товары — 5334

В Москве самый высокий средний чек при бесконтактных платежах был в 2019 году на сайтах и в приложениях из сферы туризма и отдыха (19 900 рублей). В Уфе лидерами по этому показателю стали онлайн-площадки, которые продают одежду и обувь (8103 рубля), в Воронеже и Перми — сайты кредитных организаций (10 539 и 5263 рубля соответственно). В остальных городах-миллионниках максимальные средние чеки при бесконтактной оплате были на сервисах бронирования отелей и гостиниц, а также в магазинах бытовой техники и электроники.

В предновогодние дни бдительность пользователей усыпляется, чем активно пользуются мошенники — именно поэтому опасность стать жертвой фишинга возрастает в разы. В рамках этой вредоносной кампании злоумышленники рассылают письма, где предупреждают якобы о «подозрительной активности» на аккаунте и угрожают заморозкой денег на счете PayPal.

Следующим этапом от пользователя требуют подтвердить личность.

Надо признать, что мошенники бьют точно в цель, используя страх людей остаться без средств в период закупки подарков и подготовки к праздникам, когда повседневная суматоха делает их менее внимательными.

Перейдя по ссылке из письма, жертва оказывается на фишинговой странице — точной копии сайта PayPal, где требуется ввести логин и пароль от аккаунта. Затем злоумышленники просят сообщить и другую информацию, якобы необходимую для верификации: полное имя, домашний адрес, данные о кредитках и даже логин и пароль для входа в банковские аккаунты. Как только пользователь заполняет все поля, он получает уведомление о «восстановлении» доступа к аккаунту.

Лучшие цифровые офисы сделали Альфа-Банк, Хоум Кредит Банк и Тинькофф Банк. Во всех мобильных банках так или иначе реализованы базовые функции для проведения основных типов платежей и переводов.

 

Вектор развития в ежедневном банкинге — решения для их упрощения: платежи по расписанию и автоплатежи, подписки на счета и штрафы, привязка карты другого банка для пополнения своего счета, широкие возможности настройки продуктов.

Лучшие банки отличаются удобством. Тинькофф Банк, Ак Барс Банк, Альфа-Банк — решают задачи клиента проще и быстрее:

• Есть чат, где можно получить консультации по использованию приложения и продуктам банка.

• Больше возможностей автоматизации: автоплатежи, подписки, привязка карт.

• Подробное представление операций в истории, инструменты поиска.

• Есть информация о лимитах и комиссиях банка, можно настроить собственные значения.

Банки переходят к идентификации людей по голосу, поэтому мошенники начали массово собирать биометрию самостоятельно. Для этого они звонят человеку, представляются сотрудником банка, называют ФИО и просят уточнить дату рождения для идентификации. Далее завязывают разговор, к примеру, переходят к уточнению суммы очередного платежа по кредиту. Жуликам нужен образец вашего голоса, они будут пытаться пройти идентификации от вашего имени уже в банке.

К примеру, такие звони поступали клиентам банка «Открытие». В чате банк подтвердил, что его сотрудники не звонили, а распространять любую информацию о себе по телефону опасно.

 

Раньше предполагалось, что пользователю, как и в обычном магазине, придется сканировать QR-код при оформлении заказа. Но теперь НСПК обещает, что в онлайн-магазине появится кнопка «оплатить через СБП», после нажатия которой клиента «перебросит» в приложение его мобильного банка. Такой сценарий получит название «мгновенный счёт» — он будет реализован в виде ссылки.

После того, как клиент выберет в интернет-магазине на своем смартфоне оплату с помощью СБП, мгновенный счет со всеми реквизитами откроется в приложении банка-участника системы. После проверки информации (сумма платежа, название компании) покупатель сможет подтвердить операцию в приложении банка одной кнопкой, а затем с его счета спишутся деньги. Все это будет похоже на то, как мы оплачиваем штрафы ГИБДД или коммуналку.

Функционал оценят те, кто любит заказывать и оплачивать товары с помощью смартфона.

Выиграют и магазины, которые так смогут экономить на эквайринге.

Новые правила коснулись неименных банковских карт и онлайн-кошельков. Чтобы снять наличные с них или просто перевести сумму на свой банковский счет, придется пройти процедуру аутентификации пользователя. Для этого необходимо пройти процедуру на сайте госуслуг или другим образом, если сервис это допускает: ввести данные паспорта, а также еще одного документа: ИНН, СНИЛС.

Но даже после этого действует лимит на снятие наличных: до 5 тысяч рублей в сутки и не более 40 тысяч в месяц.

С переводами третьим лицам тоже все непросто: владелец электронного кошелька вправе переводить деньги на банковский счет в пользу юридических лиц и ИП только в том случае, если остаток средств на счету будет выше 60 тыс. руб. А за месяц переслать можно не более 200 тыс. рублей.

После идентификации пользователь Яндекс.Денег сможет не только снимать наличные из электронного кошелька, но и, например, платить в интернет-магазинах и торговых точках по всему миру, переводить деньги в другие электронные кошельки, на банковские карты и счета. Он сможет также подключить мультивалютные счета и карты — это позволит хранить и тратить до 10 иностранных валют, переводить их за рубеж и снимать в банкоматах по всему миру. 

«В июле пользователи были ограничены в возможности пополнения анонимных кошельков с банковских счетов. В сентябре вступили в силу законодательные поправки, запрещающие снятие наличных из анонимных кошельков, а в следующем году начнет действовать запрет на их пополнение наличными. Все это усложнит использование электронных денег для анонимных пользователей», — говорит Алла Савченко, руководитель департамента развития продуктов Яндекс.Денег.

Теперь, когда идентификацию можно пройти еще и в салонах Мегафона, людям будет проще. Оператору нужно лишь показать паспорт, назвать номер электронного кошелька и заплатить 200 руб. А после этого подтвердить идентификацию на сайте или в приложении Яндекс.Денег.

Клиенты Сбербанка могут пройти идентификацию дистанционно с помощью смс на номер 900.

Большая часть пользователей (70%) сообщила, что не может войти в систему, еще почти четверть жалуется на проблемы в работе всех сервисов, а 10% не могут перевести деньги, передает РБК.

Сервис не работает в основном в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Уфе и других крупных российских городах.

Переводы по реквизитам, отправленные после 14:00 29 декабря 2018, будут проведены в первый рабочий день 2019 года – 9 января.

Все остальные сервисы, такие как переводы по номеру карты, оплата услуг за пользование домашним телефоном, сотовую связь, штрафы, налоги, интернет, ЖКХ, онлайн-игры, образовательные учреждения, транспорт, торговлю, страховые и туристические услуги будут работать в штатном режиме.

Ограничения связаны с  проведением технических работ в рамках присоединения Бинбанка к банку «Открытие».

Генеральный директор ООО не отреагировал на SMS-сообщение полученное от «Клиент-банка», при несанкционированном доступе неизвестных в систему. В результате чего, компания потеряла со своего счёта 6 795 000 рублей.

Спохватившись общество попыталось вернуть деньги, предъявив банку претензию.

Однако между компанией и банком был заключён договор обслуживания, в котором было указано, что фирме предоставляется единоличный доступ в «Клиент-банк» и при получении сообщений о том, что сторонние лица осуществили вход в систему, компания должна незамедлительно уведомить кредитную организацию о компрометации ЭП, дабы предотвратить хищение.

В данном случае генеральный директор получил сообщение о несанкционированном доступе в течение двух минут, но банк об этом не проинформировал. На основании этого кредитная организация оставила претензию без удовлетворения.

Поэтому компания для возмещения убытка обратилась в суд, но уже с иском к директору: возместить 6 795 000 рублей убытка и 300 000 рублей, затраченных на криминалистическое исследование.

Изучив материалы дела, судьи пришли к выводу, что привлечение генерального директора к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков и затрат на экспертизу обосновано и правомерно.

Подробности здесь.

 

Нажатием кнопки пользователь переводит интернет-банк в формат, знакомый ему по большинству самых популярных социальных сетей – ленты событий. На экране отображаются календарные даты и привязанные к ним основные события в корпоративном интернет-банкинге: выплаты зарплат, платежи в бюджет, расчёты с партнёрами и клиентами. Нажав на нужную дату, пользователь может запросить выписку, запланировать платёж или выплату.

«Обновлённый Сбербанк Бизнес Онлайн можно назвать трендсеттером в области дизайна и пользовательского опыта на рынке российского интернет-банкинга для корпоративных клиентов. Наш интернет-банк уже получил несколько ведущих отечественных и зарубежных наград за дизайн и достижения в сфере пользовательского опыта. Новая функция в Сбербанк Бизнес Онлайн – «Платёжный календарь» – это следующий шаг навстречу клиенту. Она позволяет максимально упростить использование основных функций интернет-банка и сделать работу со Сбербанк Бизнес Онлайн удобной, доступной и понятной даже начинающему бизнесмену или бухгалтеру – любому пользователю вне зависимости от опыта работы и профессионального бэкграунда», - прокомментировал заместитель Председателя Правления Сбербанка Анатолий Попов.

В настоящее время функция доступна большинству клиентов Сбербанк Бизнес Онлайн. Как ее подключить, Сбербанк объясняет на своем сайте.