Как составить пояснительную для банка, чтобы избежать блокировки счета
Участники группы «Красный уголок бухгалтера» на Фейсбуке делятся друг с другом опытом составления пояснительных в адрес банка, который заподозрил компанию в нарушении «антиотмывочного закона» 115-ФЗ.
Банки будут проверять соблюдение 115-ФЗ по-новому
ЦБ РФ внесл изменения в Требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
ЦБ РФ: Указание № 5083-У от 27.02.2019
Важно: новые правила снятия наличных с банковской карты
Много изменений приготовили власти в 2019 году.
Выводом средств в теневую сферу чаще всего грешат в строительном бизнесе
Основная часть сомнительных финансовых операций в 2018 году проводилась компаниями строительного сектора (29%) и сферы услуг (охрана, клининг, реклама – 21%), сообщает ЦБ.
Сбербанк отреагировал на статью «Клерка» о блокировке счетов предпринимателю
Сегодня на «Клерке» была опубликована статья, в которой рассказывалось о том, как предпринимателю Никите Ларченко Сбербанк заблокировал счета.
Бухгалтеров обязали блокировать деньги клиентов
У адвокатов, нотариусов и бухгалтеров теперь появилась новая обязанность в рамках «антиотмывочного» закона 115-ФЗ. Они будут должны будут инициировать блокировку (заморозку) денежных средств и иного имущества клиентов, входящих в черные списки
Хватит кошмарить банк «Тинькофф». Начните кошмарить всю банковскую отрасль!
Минимум четверть банковской системы РФ, где обслуживают счета юриков, штрафует при закрытии счета при подозрении в 115-ФЗ.
В банке «Тинькофф» с подозрительных клиентов берут 20 % от остатка на счете
Так называемая прощальная комиссия в Тинокофф банке стала темой обсуждения коллег в «Красном уголке бухгалтера» на Фейсбуке.
Росфинмониторинг: Информационное письмо № 60 от 01.03.2019
Банк ищет НДС в кейсах фирм на УСН
Порой даже микробизнес получает требования о представлении документов по перечню, более подходящему для крупных фирм.
ЦБ опять рекомендовал банкам раскрывать причины отказа в обслуживании
ЦБ настоятельно рекомендует банкам при отключении ДБО информировать клиентов о причинах ограничения в обслуживании.
ЦБ РФ: Методические рекомендации № 5-МР от 22.02.2019
Бухгалтерские фирмы должны обновить правила внутреннего контроля до 25 марта
В связи со вступлением в силу приказа, Росфинмониторинг информирует, что все, кто обязан идентифицировать клиентов, должны привести свои правила внутреннего контроля в соответствие с положениями нового приказа не позднее 25 марта
У Wildberries заблокировали 173 тыс.рублей на шести счетах
В компании поясняют, что речь идет о «заморозке» сумм налоговых требований в размере 173 000 рублей.
115-ФЗ: кому война, а кому мать родна
Бизнесмены страдают от блокировок своих счетов и абсурдных требований банков, взявших на себя функции налоговиков.
ФАС Центрального округа: Постановление № А62-530/2012 от 28.09.2012
ЦБ создаст для банков реестр сомнительных компаний
Банк России в этом году планирует начать работу над реестром контрагентов с повышенным риском участия в сомнительных операциях.
Конституционный Суд РФ: Постановление № 5-О от 19.02.1996
Путин заявил, что блокировка счетов предпринимателей должна быть крайней мерой
Несмотря на то, что блокировка счетов в принципе неизбежна, она должна быть крайней мерой, а не широко применяемой, считает президент.