Статьи по теме «комплаенс»
Требования к регистрации иностранного бизнеса в России
Юридическая база для регистрации бизнеса нерезидентами в РФ опирается на пул обязательных требований, охватывающих как статус самого инвестора, так и параметры его присутствия в юрисдикции.
Инкорпорация за рубежом: правовые риски, банковский комплаенс и защита активов
Выход бизнеса на международный рынок сопряжен с адаптацией к условиям тотальной прозрачности и усиленного межгосударственного контроля.
Запрос от банка по 115-ФЗ: как самозанятому мастеру доказать, что деньги получены законно ?
На практике часто встречается ситуация: мастер по маникюру (или другой специалист, работающий на себя) получает оплату от клиентов переводами на карту. Банк блокирует ДБО и запрашивает пояснения. Причина — множество мелких входящих переводов от разных физических лиц.
Процессуальные риски регистрации ИП в Китае
Получение статуса индивидуального предпринимателя в КНР (个体工商户 — Gètǐ Gōngshānghù) открывает доступ к ведению малого бизнеса на территории Китая без формирования уставного капитала.
Телефония и запись звонков во франшизе: учет расходов на связь, риски по 152-ФЗ, 54-ФЗ и ст. 54.1 НК РФ
Налоговый и правовой учет корпоративной мобильной связи и записи звонков во франчайзинговой сети: списание расходов по подп. 25 п. 1 ст. 264 НК РФ, легитимность аудиофиксации по 152-ФЗ и ст. 138 УК РФ, раздельный кассовый учет по 54-ФЗ и защита от рисков дробления бизнеса по ст. 54.1 НК РФ.
Регистрация компании в США для российских предпринимателей
Для предпринимателей с гражданством или налоговым резидентством Российской Федерации ключевая проблема сместилась из плоскости подачи документов в штаты в сферу банковского комплаенса, соблюдения санкционных ограничений и прозрачности перед регуляторами обеих юрисдикций.
Рекламный комплаенс как конкурентное преимущество: зачем бизнесу превентивная юридическая проверка
Какие ошибки в рекламе встречаются чаще всего и как встроить юридическую проверку в работу маркетинга, рассказывается в статье.
Особенности открытия ООО с иностранным учредителем
На смену западным инвестициям пришли капиталы из стран БРИКС и Юго-Восточной Азии. Согласно данным реестра малого и среднего предпринимательства, доля компаний с участием учредителей из Китая, Индии и Объединенных Арабских Эмиратов за последний год выросла на 18%.
Запросы по 115-ФЗ: представители банка ответили на частые вопросы бухгалтеров
Запросы от банка по 115-ФЗ нередко вызывают тревогу у бухгалтеров и предпринимателей. Редакция Клерка пообщалась с представителями Точка Банка, задала частые вопросы и выяснила, как бизнесу отвечать на запросы и какие ошибки чаще всего совершают клиенты банков.
Какие расходы ждут предпринимателя после регистрации иностранной компании
При открытии иностранной компании предприниматели часто ориентируются на стоимость регистрации. При этом расходы на запуск и дальнейшую работу могут оказаться значительно выше первоначальной суммы. В зависимости от юрисдикции потребуются дополнительные разрешения, банковское обслуживание и подготовка отчетности.
Пост: «Что за мр № 5-мр от ЦБ и как это коснется вас?»
Недавно Банк России выпустил методические рекомендации № 5-мр (от 26 октября 2026 года). Я коротко объясню, о чем речь, чтобы вы не испугались внезапных запросов от банка. По сути, ЦБ дал банкам четкий алгоритм: как проверять клиентов, когда те проводят операции с крупными суммами наличных.
Правовые риски автоматизации: искусственный интеллект, парсинг данных и принадлежность кода | Катков Дмитрий Владимирович
В статье юрист Катков Дмитрий Владимирович разбирает скрытые правовые риски цифровизации бизнеса: потерю прав на код из-за ИИ и Open Source, убытки от сбоев алгоритмов ценообразования и ответственность за парсинг баз данных.
Запросы по 115-ФЗ: представители банка ответили на частые вопросы бухгалтеров
Запросы от банка по 115-ФЗ нередко вызывают тревогу у бухгалтеров и предпринимателей. Редакция Клерка пообщалась с представителями Точка Банка, задала частые вопросы и выяснила, как бизнесу отвечать на запросы и какие ошибки чаще всего совершают клиенты банков.
Штрафы до 1,5 млн за формы на сайте: как бизнесу соблюсти 152-ФЗ в 2026 году без падения конверсии
Юридический и технический комплаенс корпоративного сайта: чек-лист для финансовых директоров, юристов и владельцев бизнеса.
Что такое 115-ФЗ и почему банки блокируют счета: просто о сложном
Вы когда-нибудь получали уведомление от банка о том, что операция приостановлена, а счет заблокирован? Или слышали от знакомых предпринимателей: «Банк запросил кучу документов, не знаю, что делать»? Все это — работа Федерального закона № 115-ФЗ.
Отказные операции по счетам компании: чем грозят и как убрать из типологии. Практическое руководство для бизнеса
Отказная операция — это транзакция, которую банк не провел по пункту 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. По данным Росфинмониторинга, только за 2024 год банки заблокировали подозрительных операций более чем на 300 млрд рублей. При этом под удар попадают не только «сомнительные схемы». Добросовестный бизнес может получить отказ.
Превентивный комплаенс-аудит: почему выгоднее проверить себя до запроса банка
Методические рекомендации Банка России 18-МР и 19-МР описывают типологии операций, по которым кредитные организации обязаны выявлять сомнительную активность клиентов и передавать материалы в Росфинмониторинг.
Блокировка по 115‑ФЗ у ИП: практическое руководство для бизнеса
Блокировка расчетного счета индивидуального предпринимателя по 115‑ФЗ — это не только операционная проблема бизнеса а менее очевидное, но более болезненное следствие из-за распространения ограничений на личные счета владельца: деньги ИП юридически не разделены с деньгами физического лица, и банк воспринимает их как единый финансовый профиль.
Банки после 1 сентября: какие вопросы задают по поступлениям из крипты и как на них отвечать
Банки после 1 сентября: какие вопросы задают по поступлениям из крипты, какие документы готовить и как спокойно отвечать на запросы.
Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки счетов
В сентябре 2026 года Росфинмониторинг выступил с инициативой расширить основания для временной приостановки операций по банковским счетам. Суть предложения в том, чтобы дать банкам право блокировать операции клиента, если его данные частично совпадают с информацией о человеке, в отношении которого уже должны применяться меры по замораживанию средств.
Добавлю к методологии две практические вещи. Первая: по пункту 13.4 статьи 7 закона 115-ФЗ банк обязан рассмотреть представленные документы и в семь рабочих дней сообщить либо об устранении оснований для отказа, либо о невозможности их устранить, и в