докапитализация

Центробанк утвердил изменения в План участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Принятые решения направлены на оказание финансовой помощи АО «НПФ «Лукойл-гарант», АО «НПФ электроэнергетики», АО НПФ «РГС» в общем размере 31,8 млрд рублей, АО «Банк РГС» в размере 2 млрд рублей и докапитализацию банка на 8,9 млрд рублей, сообщает пресс-служба ЦБ.

Оказание финансовой помощи указанным организациям позволит компенсировать убытки от отражения ими по справедливой стоимости акций ПАО СК «Росгосстрах», а также от обесценения активов, в основном представленных требованиями к Открытие Холдинг и Группе О1.

Банк России предоставит финансирование в общем размере 42,7 млрд рублей банку «Открытие» путем приобретения дополнительного выпуска акций банка. Банк, в свою очередь, направит средства на финансовую помощь указанным организациям, находящимся под его прямым или косвенным контролем.

"Газпром" планирует в 2016 году докапитализировать Газпромбанк на 85 миллиардов рублей, следует из меморандума нового выпуска еврооблигаций концерна.

"Наши запланированные долгосрочные финансовые инвестиции в 2016 году увеличились в основном из-за инвестиций на докапитализацию

Газпромбанка (85 миллиардов рублей)", — говорится в документе. Газпромбанк в середине 2015 года был докапитализирован на 125,75 миллиарда рублей через механизм ОФЗ. Сейчас основной капитал банка составляет почти 309 миллиардов рублей, передают РИА Новости.

Чистая прибыль третьего по активам российского банка в первом полугодии 2016 года по МСФО составила 14,153 миллиарда рублей против убытка в 22,929 миллиарда рублей годом ранее.

Минфин России определил последние банки-получатели остатков программы докапитализации. Об этом заявил заместитель министра финансов Алексей Моисеев.

«Дополнительно к тому, что уже было выдано, 8,2 млрд рублей выдается банку «Российский капитал». Плюс по 100 млн рублей мы даем Уралсибу, Транскапиталбанку, Росевробанку и Пересвету», – сказал журналистам.

Замглавы Минфина уточнил, что от программы повторно отказались УБРиР, Челябинвестбанк, Сургутнефтегазбанк, Кубанькредит и Центркредит.

«Они согласия пока не прислали. В случае, если согласие правительства будет получено, оставшиеся деньги (800 млн рублей) будут дополнительно направлены в банк «Российский капитал», – отметил он.

По словам Алексея Моисеева, свободных средств по итогам последнего распределения не осталось, передает ТАСС.

При передаче дочерних банков ВЭБа Агентству по страхованию вкладов возникли сложности.

Процесс затормозился из-за того, что ВЭБ не передал в капитал дочерних банков 27 млрд рублей, выделенные ему для этих целей летом 2015 года из прибыли ЦБ. В сентябре вышло постановление о том, что ВЭБ может использовать средства, полученные от ЦБ, и на другие цели. Тогда глава ВЭБа Владимир Дмитриев указывал, что эта прибыль останется во Внешэкономбанке и будет использована на компенсацию выпадающих доходов.

Как сообщили информированные источники, теперь Центробанк поставил ВЭБу жесткое условие: Связь-банк и «Глобэкс» должны быть докапитализированы до 1 марта. Регулятор требует дорезервирования Связь-банка на 16 млрд рублей, а банка «Глобэкс» – на сумму около 10 млрд рублей.

Сам ВЭБ нуждается в масштабной поддержке, и найти эти средства для него затруднительно, пишет газета «Коммерсантъ».

Напомним, ранее сообщалось, что в результате объединения Связь-банка, «Глобэкса» и «Российского капитала» на рынке может появиться новый крупный госбанк.

Министерство финансов внесло в правительство план действий по финансовой поддержке и дальнейшей судьбе Внешэкономбанка. Об этом накануне сообщила помощник главы Минфина Светлана Никитина.

«Предложения содержат подробный план мероприятий по трем направлениям: мерам господдержки, повышению финансовой устойчивости и совершенствованию деятельности. В плане есть предложения по докапитализации, необходимой для выполнения всех обязательств ВЭБа перед кредиторами. Предусмотрены меры, которые помогут поддержать ликвидность. Есть предложения по расчистке баланса, а также по совершенствованию нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность ВЭБа как института развития», – отметила она.

По словам Светланы Никитиной, план рассчитан до конца 2016 года, часть мероприятий предлагается реализовать уже в первом квартале.

Детали своих предложений Минфин не раскрывает, передает «Интерфакс».

Отметим, в послании Федеральному Собранию Владимир Путин потребовал оптимизации механизмов работы некоторых институтов развития, заявив, что они превратились в «помойку для плохих долгов». Позже министр экономического развития Алексей Улюкаев выступил за немедленную докапитализацию ВЭБа через выпуск ОФЗ. По его мнению, отягощенный «плохими долгами» Внешэкономбанк несправедливо спасать за счет бюджета.

Отягощенный «плохими долгами» Внешэкономбанк несправедливо спасать за счет бюджета, заявил министр экономического развития Алексей Улюкаев. Принципиальным он назвал решение уже в этом году докапитализировать ВЭБ за счет ОФЗ, увеличив госдолг, очистить госкорпорацию от плохих активов и не свойственных ей дополнительных функций.

«Если мы хотим, чтобы просто существовала организация, которая называется «государственная корпорация развития «Внешэкономбанк», то решение можно завтра не принимать. Вот в следующем году ВЭБу потребуется 200 млрд рублей, чтобы исполнить свои обязательства, мы и найдем ему эти 200 млрд рублей. А через несколько месяцев снова соберемся и будем обсуждать эту ситуацию. Если мы хотим, чтобы это был работающий институт развития, то его нужно санировать. Там больше 1 трлн рублей плохих долгов», – указал глава МЭР.

Алексей Улюкаев отметил, что обсуждались различные предложения по спасению ВЭБа.

«Но нет никакого другого способа, кроме бюджета. Можно сделать это порционно, можно это сделать сразу, можно деньгами, можно субститутом денег, но придется сделать расходы и увеличить дефицит. Это можно сделать в этом году или в следующем. Лучше в этом. И лучше это сделать субститутом, т. е. облигациями федерального займа», – сказал министр в интервью газете «Ведомости».

Издание напоминает, что в послании Федеральному Собранию Владимир Путин потребовал оптимизации механизмов работы некоторых институтов развития, заявив, что они превратились в «помойку для плохих долгов». В минувшую пятницу премьер Дмитрий Медведев провел совещание по поддержке ВЭБа. В пресс-службе правительства итоги совещания не комментируют. Знакомый с итогами совещания федеральный чиновник сообщил, что никаких решений принято не было.

Половина региональных банков из утвержденного правительством списка отказались от докапитализации через ОФЗ. Об этом сообщил Алексей Моисеев, заместитель министра финансов.

«На сегодняшний день в Агентство по страхованию вкладов поступили письменные отказы от участия в госпрограмме докапитализации от четырех региональных банков. От одной кредитной организации отказ поступил по телефону», – сказал он.

Замглавы Минфина уточнил, что в докапитализации не нуждаются Уральский банк реконструкции и развития, Сургутнефтегазбанк, банк «Кубань Кредит», Саровбизнесбанк и Челябинвестбанк. Эти кредитные организации могли получить в капитал в совокупности порядка 4 млрд. рублей.

От пяти банков (Татфондбанк, АТБ, Запсибкомбанк, Международный банк Санкт-Петербурга, Первобанк) АСВ получило письменные согласия на использование механизма докапитализации через ОФЗ на 4,7 млрд. рублей, информирует ТАСС.

Напомним, в начале августа правительство утвердило перечень региональных банков для реализации мер по повышению их капитализации.

Внешэкономбанк рассчитывает, что в 2016 году государство продолжит его докапитализацию. Меры господдержки ВЭБа сейчас обсуждаются на межведомственном уровне, рассказали источники.

Потребность в господдержке сама госкорпорация оценила более чем в 1,3 трлн. рублей. При этом напрямую из госбюджета Внешэкономбанк запросил 67,5 млрд. рублей в качестве взноса в капитал, в том числе за счет ОФЗ. По словам источников, ВЭБу рекомендовано скорректировать свою стратегию и заняться распродажей непрофильных активов группы.

Эксперты сомневаются, что Внешэкономбанку удастся добиться существенных финансовых вливаний со стороны государства в 2016 году, пишет «Коммерсантъ».

Компании с государственным участием могут лишить свободы распоряжаться деньгами. Им могут позволить размещать средства только в 25-30 банках, соответствующих критериям Агентства по страхованию вкладов. Речь идет о банках, прошедших отбор по госпрограмме докапитализации с помощью облигаций федерального займа.

В программу докапитализации через ОФЗ прошло 27 банков. Однако критериям АСВ удовлетворяют и другие банки, собственные средства которых превышают 25 млрд. рублей. Формально критериям АСВ соответствуют и некоторые «дочки» иностранных банков.

По данным ЦБ на 1 июля, госкомпании держат на счетах в банках 547,8 млрд. в рублях и 76,9 млрд. рублей в валюте, сообщает газета «Ведомости».

Премьер-министр Дмитрий Медведев подписал распоряжение о мерах по поддержанию стабильности банковской системы и увеличению объемов кредитования региональными банками реального сектора экономики. Документ опубликован на сайте Кабмина.

Ранее предусматривалась докапитализация АКБ «Российский капитал» на 5,36 млрд. рублей. 10 августа был утвержден перечень региональных банков для реализации Агентством по страхованию вкладов мер по повышению их капитализации, в который включены 10 кредитных организаций с общей суммой докапитализации 8,47 млрд. рублей. Повышение капитализации региональных банков будет производиться через банк «Российский капитал».

«В связи с этим подписанным распоряжением сумма докапитализации АКБ «Российский капитал» увеличена на сумму капитализации региональных банков и составляет 13,83 млрд. рублей. Принятое решение будет способствовать поддержанию стабильности банковской системы и увеличению объемов кредитования региональными банками реального сектора экономики», – говорится в сообщении правительственной пресс-службы.

Отметим, в минувшую пятницу Агентство по страхованию вкладов в рамках повышения капитализации передало Бинбанку ОФЗ суммарной номинальной стоимостью 8 801 млн. рублей.

По данным АСВ, на сегодняшний день в рамках мер по повышению капитализации облигации федерального займа на общую сумму 588,9 млрд. рублей переданы 11 банкам.

В то время, когда крупные госбанки попали под санкции, четыре частных российских банка оказались в выигрыше от кризиса и сумели увеличить свои активы. Это банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк, Московский кредитный банк и Бинбанк, пишет «Reuters».

В частности, эти кредитные организации стали крупными бенефициарами в рамках программы докапитализации и использовали валютные РЕПО для кредитования компаний, которым предстояло возвращать долги в валюте.

По данным Fitch Ratings, за минувший год акции «ФК Открытие» подорожали на 25%, а активы банка почти утроились, составив 2,7 трлн. рублей. Активы Промсвязьбанка увеличились на 30%, до 1 трлн. рублей. Активы Московского кредитного банка выросли на 60%, до 760 млрд. рублей. Бинбанк увеличил активы в два раза, до 570 млрд. рублей.

В рамках госпрограммы докапитализации «ФК Открытие» получил в мае 65 млрд. рублей, Промсвязьбанк получил в августе 30 млрд. рублей, МКБ получил 20 млрд. рублей в июне, а Бинбанку обещано 9 млрд. рублей, сообщает «РБК».

Правительство России утвердило перечень региональных банков для реализации мер по повышению их капитализации.

Список включает в себя 10 кредитных организаций: Уральский банк реконструкции и развития, Татфондбанк, Азиатско-Тихоокеанский Банк, Западно-Сибирский коммерческий банк, Международный банк Санкт-Петербурга, Сургутнефтегазбанк, банк «Кубань Кредит», Челябинвестбанк, Первый Объединенный Банк, Саровбизнесбанк.

«Докапитализация региональных банков будет проводиться через банк, находящийся под прямым контролем Агентства, – АКБ «Российский капитал» – путем передачи им облигаций федерального займа с совокупной номинальной стоимостью, равной 7,4% собственных средств (капитала) соответствующего банка по состоянию на 1 мая 2015 года, на общую сумму 8,47 млрд. рублей», – уточняет правительственная пресс-служба.

Процесс докапитализации банков идет достаточно медленно и еще не оказывает того оздоровляющего влияния на экономику, которое ожидалось. Об этом свидетельствуют результаты мониторинга Счетной палаты РФ.

По мнению ведомства, изменения условий докапитализации, которые были приняты в апреле, связаны с определенными рисками для федерального бюджета. Речь идет о предоставлении субординированных займов со сроком возврата не менее 50 лет и с правом продления, а также о предоставлении банкам ОФЗ в обмен на их привилегированные акции. «Из-за изменения механизмов использования ОФЗ также возникает риск недополучения доходов федерального бюджета от переданных в Агентство ОФЗ, которые, по информации Минфина, должны были составить 111,4 млрд. рублей», – говорится в материалах СП.

Из общей суммы ОФЗ, переданных АСВ для докапитализации системно значимых кредитных организаций (838 млрд. рублей), фактически использовано только 14%. «Такой уровень использования ОФЗ на поддержание стабильности банковской системы, а также необходимого уровня кредитования организаций приоритетных отраслей экономики можно оценить как низкий», – заявил аудитор Счетной палаты Андрей Перчян.

Отметим, в мае Счетная палата назвала недостаточными темпы докапитализации банков.

Для участия в программе докапитализации и обмена ОФЗ на привилегированные акции совет директоров Агентства по страхованию вкладов отобрал 10 региональных банков.

Как рассказали источники, в список вошли: Уральский банк реконструкции и развития, Татфондбанк, Азиатско-Тихоокеанский банк, Запсибкомбанк, Международный банк Санкт-Петербурга, Сургутнефтегазбанк, «Кубань кредит», Челябинвестбанк, Саровбизнесбанк и Первобанк.

На докапитализацию региональных банков выделено 8,5 млрд. рублей. Каждый банк получит по 7,5% от собственного капитала, сообщил замминистра финансов Алексей Моисеев.

По словам представителя АСВ, перечень банков направлен в правительство для утверждения, затем банки получат письма с предложением принять участие в программе повышения капитализации.

Однако не все региональные банки намерены принять помощь государства. К примеру, не будет претендовать на докапитализацию через ОФЗ Уральский банк реконструкции и развития. Если региональные банки откажутся от участия в программе, эти средства направят на докапитализацию «Российского капитала» через АСВ, пишет газета «Ведомости».

В конце минувшей недели совет директоров Агентства по страхованию вкладов утвердил изменения в порядок докапитализации через ОФЗ, подняв планку максимальной доли розничных кредитов в портфеле до 50% с 40%.

Как заявил агентству Bloomberg замминистра финансов Алексей Моисеев, под новые критерии попадает банк «Русский стандарт», но предложение банку пока не сделано. Оно может быть направлено через неделю, «если банк удовлетворит критериям и если правительство согласует это», уточнил Алексей Моисеев РБК.

По словам Сергея Вороненко, аналитика Standard & Poor’s, банку остро необходим именно капитал первого уровня, который может идти на покрытие убытков. По оценкам S&P, убытки банка по МСФО за 2015 год могут составить около 15 млрд. рублей.

Из выделенного на докапитализацию банковской системы 1 трлн. рублей не распределенными остаются порядка 8 млрд. рублей. «Русский стандарт» может претендовать на 5 млрд. рублей, но пока не решено, сможет ли банк учесть их в капитале первого уровня, информирует «РБК».

Ассоциация «Россия» обратилась в правительство и Центробанк с просьбой пересмотреть критерии участия региональных банков в программе докапитализации. Речь идет, в частности, о расширении круга участников программы.

Ассоциация провела исследование банковского сектора с точки зрения значимости региональных банков для экономики субъектов федерации, в том числе проанализировала показатели конкретных банков регионов. На основании исследования сформулированы критерии для отбора региональных банков.

«К таким критериям, помимо надежности банка (не ниже 2 классификационной группы, присваиваемой Банком России, доля просроченных кредитов составляет не более 10% от кредитного портфеля кредитной организации) и его участия в системе страхования вкладов относились показатели, характеризующие банк в качестве активного игрока на региональном уровне: занимаемая кредитной организацией доля рынка кредитования в федеральном округе; доля кредитов, выданных предприятиям и физическим лицам, зарегистрированным за пределами Москвы и Санкт-Петербурга», – говорится в письме Ассоциации «Россия».

Ранее Антон Силуанов, министр финансов, сообщил, что 11 млрд. рублей в виде ОФЗ в капитал получат восемь региональных банков.

11 млрд. рублей в виде ОФЗ в капитал получат восемь региональных банков. Об этом сообщил Антон Силуанов, министр финансов.

По его словам, речь идет о банках с капиталом от 5 млрд. рублей и капитализацией до 25% от капитала.

«Процедура следующая – они обращаются в АСВ, АСВ принимает решение, потом это решение анализируется ЦБ на предмет устойчивости этих банков, подтверждение идет со стороны банка и АСВ, АСВ окончательно принимает решение, и мы передаем ОФЗ», – пояснил глава Минфина, передает «Интерфакс».

В середине июня Антон Силуанов сообщал, что региональные банки получат 9 млрд. рублей по программе докапитализации через механизм ОФЗ. Ранее газета «Коммерсантъ» подсчитала, что на докапитализацию могут рассчитывать 13 региональных банков.

Региональные банки получат 9 млрд. рублей по программе докапитализации через механизм ОФЗ. Об этом накануне заявил Антон Силуанов, министр финансов РФ.

«Сейчас будет оказана поддержка региональным банкам, дополнительно будет выделено до 9 млрд. рублей для региональных банков», – сказал глава Минфина.

Алексей Моисеев, заместитель министра финансов, уточнил, что через механизм ОФЗ могут быть докапитализированы примерно 10 региональных банков, передает ТАСС.

В начале недели Агентство по страхованию вкладов утвердило критерии, которым должны соответствовать региональные банки для получения средств на повышение капитализации. Ранее газета «Коммерсантъ» подсчитала, что на докапитализацию могут рассчитывать 13 региональных банков.

Агентство по страхованию вкладов утвердило критерии, которым должны соответствовать региональные банки для получения средств на повышение капитализации.

«В частности, размер собственных средств (капитала) таких банков должен превышать 5 млрд. рублей по состоянию на 1 мая 2015 года. При этом число участников от каждого субъекта Российской Федерации ограничено одним банком, имеющим наибольший размер собственных средств и соответствующим установленным критериям», – говорится в сообщении АСВ.

Ранее газета «Коммерсантъ» подсчитала, что на докапитализацию могут рассчитывать 13 региональных банков.