Сбербанк России намерен инвестировать 300 млн. евро в капитал недавно приобретенного им австрийского Volksbank. В «Сбере» уточнили, что согласно бизнес-плану, в этом году планируется рост бизнеса VBI на 10% - 20%, передает агентство «Рейтер».

Напомним, сделка по приобретению Сбербанком 100% акций Volksbank была закрыта 15 февраля 2012 года. Сбербанк приобрел все подразделения VBI, кроме румынского, за 505 млн. евро.

92 МВФ

Финансовые лидеры стран G20 по итогам своей встречи выпустят сегодня заявление, где будет оглашен размер докапитализации МВФ. Заместитель министра финансов РФ Сергей Сторчак не стал называть точную сумму, отметив лишь, что «она должна устроить госпожу Лагард».

Что касается взноса России, то конкретно наша страна направит в МВФ 10 млрд. долларов, передает «Интерфакс».

Уже с июля текущего года российским банкам придется пересмотреть резервы по части кредитов ввиду того, что вступили в действие новые требования ЦБ по резервированию.

Между тем в Ассоциации российских банков уже подсчитали, что достаточность капитала банков при вступлении в силу всех поправок может сократиться на 1,6-1,8 процентного пункта. Таким образом, банкам придется изыскивать дополнительно около 560 млрд. рублей на докапитализацию. Это, в свою очередь, приведет к тому, что экономика страны недополучит кредитов на 2,8 трлн. рублей.

В ЦБ не согласны с оценками банкиров о значительном сокращении уровня достаточности капитала. Вместе с тем регулятор, идя навстречу банкам, уже готов частично смягчить требования. Речь идет о том, что некоторые активы будут считаться менее рискованными, а следовательно, под них придется создавать меньше резервов, которые как раз и уменьшают достаточность капитала, пишет газета «Ведомости».

Уровень капитала российских банков с 2015 года должен составлять не менее 300 млн. рублей. Министр финансов Антон Силуанов, выступая сегодня на Всероссийской банковской конференции, высказал мнение, что после 2015 года капитал банков можно было бы повысить до 1 млрд. рублей. Этот вопрос сейчас обсуждается в российском правительстве, передает «Интерфакс».

Напомним, в настоящее время минимальный уровень капитала банков составляет 180 млн. рублей. В прошлом году президент АРБ Гарегин Тосунян, выступая на конференции, посвященной слияниям и поглощениям в банковской сфере, выразил свое негодование по поводу резкого повышения минимального капитала. «Все сводится к стремлению монополизировать рынок - под двадцатку, под десятку, а потом и под один банк. Давайте уж сразу откажемся от конкуренции и скажем, что мы хотим восстановить советскую систему финансового управления», - посетовал он.

Банк России обещал обращать более пристальное внимание на банки, резко увеличившие свой капитал. По мнению регулятора, такие акты могут свидетельствовать о недобросовестных намерениях собственников кредитной организации.

Учитывая, что с 1 января планка по минимальному капиталу банка поднимается с 90 млн. до 180 млн. рублей, некоторые банки проводят дополнительную капитализацию, пишет газета «Коммерсантъ». Собственники банков, в свою очередь, будут искать способы оправдать затраты на докапитализацию.

Банки могут приобретаться с целью использования их для отмывочных операций, опасаются в ЦБ.

Повышение планки требований к собственному капиталу банков в целом работает на оздоровление российской финансовой системы. Об этом 12 октября в ходе конференции «Слияния и Поглощения в банковской сфере» заявил директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Как известно, с 1 января 2012 года минимальные требования к собственному капиталу банков увеличиваются с нынешних 90 до 180 миллионов рублей. За сентябрь количество банков, "не добирающих" капитал до требуемых 180 миллионов, сократилось со 131 до 117 (в сумме им для докапитализации требуется 1,9 миллиарда рублей), сообщил Михаил Сухов. По его словам, 33 банка из 117 располагают достаточными собственными средстами, т.е. проведут докапитализацию за счет внутренних источников. И лишь 20 банков заявили, что не находят источника финансирования (на эти 20 банков приходятся 1,4 из 1,9 миллиардов недостающей суммы).

Представитель Центробанка скептически оценил перспективы законопроекта, инициированного президентом Ассоциации региональных банков, депутатом Госдумы Анатолием Аксаковым. Тот предложил ввести для "малых" банков, которые часто подозревают в отмывании незаконных доходов, запрет на операции с драгметаллами, обмен валют, а также выход на внешний рынок. Взамен Аксаков предлагает избавить их от проблем с повышением минимальной планки капитала. Михаил Сухов назвал этот законопроект противоречащим общей концепции финансового развития, принятой властями. "Закон, который трактовался как драконовский, но в результате принес в капитал банков дополнительные средства, оказывает большую пользу отрасли, чем поддержка банков, которые не смогли найти средства самостоятельно", - заявил он.

С начала 2011 года Центробанк зафиксировал 11 фактов слияния банков, до конца года ожидается еще 8. При этом, по словам Сухова, лишь одна консолидация связана с тематикой недостаточности собственного капитала. Представитель Центробанка отметил, что его ведомство "спокойно" относится к присоединениям к банкам юрлиц, не являющихся кредитными организациями. "С юридической точки зрения банк не имеет права заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью, - напомнил Сухов. - Так что к моменту присоединения баланс присоединяемой организации не должен содержать станков, коров на выпасе и так далее".

Регулирование банковской сферы со стороны государства все откровеннее сводится к монополизации рынка в пользу его крупнейших игроков. Об этом 12 октября в ходе конференции «Слияния и Поглощения в банковской сфере» заявил президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

"Я не выступаю противником того, чтобы подталкивать участников финансового рынка к докапитализации, чтобы они стремились укрепить свое положение, - заявил Тосунян. - Но это не должно их выталкивать с рынка вообще, загонять их в тень.

Как известно, с 1 января 2012 года планка минимального капитала банков повысится с 90 миллионов рублей до 180 миллионов. Само по себе это не является нелогичным шагом. Но я продолжаю настаивать на том, что нелогичной была отмена нормы, которая позволяла успешной работающей кредитной организации обходить требования об увеличении капитала. Если банк работает и имеет клиентуру, зачем же загонять его в проблемы?".

"До 2015 года планку капитала намечено поднять до 300 миллионов, напомнил глава АРБ. - Я очень уважаю Алексея Кудрина (и особенно подчеркиваю это сейчас), но с таким решением согласиться не могу. А в последнее время появилась еще одна инициатива. Совсем недавно в рамках АРБ обсуждались очередные коррективы в "Стратегию-2020" в части развития финансового и банковского рынка, и в проекте "Стратегии" фигурирует цифра в 3 миллиарда. Да давайте к 2020 году сразу до 100 миллиардов доведем, чего мелочиться? Логику носителей такой идеи понять можно. Все сводится к стремлению монополизировать рынок - под двадцатку, под десятку, а потом и под один банк. Давайте уж сразу откажемся от конкуренции и скажем, что мы хотим восстановить советскую систему финансового управления".

26 октября 2011 года в Банке Москвы пройдет внеочередное общее собрание акционеров в форме заочного голосования. В повестке дня – утверждение изменений в устав банка, увеличение уставного капитала. В настоящее время уставный капитал этой кредитной организации составляет 18 млрд. рублей. Увеличить его планируется путем размещения дополнительных обыкновенных именных акций ОАО «Банк Москвы».

Напомним, докапитализация Банка Москвы является одним из условия предоставления банку льготного кредита Агентством по страхованию вкладов. 31 августа 2011 года состоялось заочное голосование наблюдательного совета банка ВТБ, по вопросу одобрения сделок, направленных на оказание финансовой поддержки Банку Москвы. После продажи своей «дочке» 46,48% акций Банка Москвы банк ВТБ увеличит капитал ВТБ Пенсионный администратор на сумму около 102 млрд. рублей. В дальнейшем эти средства будут инвестированы в капитал Банка Москвы через дополнительную эмиссию.

На предстоящем собрании акционеры также рассмотрят вопрос об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, которые могут быть совершены ОАО «Банк Москвы» в будущем в процессе осуществления его обычной хозяйственной деятельности, сообщили в пресс-службе кредитной организации.

Банк МФК, один из проектов Михаила Прохорова, не оправдывает надеж своих акционеров. В стратегию банка неоднократно вносились корректировки. Однако финансовые результаты кредитной организации далеки от желаемых. Так, по итогам 1 квартала 2011 года банком получен убыток в 27 млн. рублей.

Убытки были получены банком и по итогам первых двух кварталов 2010 года. В целом по итогам прошлого года банк вышел на положительный финансовый результат. Тогда им была получена прибыль 33,6 млн. рублей.

Судя по отчетности банка, доходы от кредитования с запасом покрывают расходы, а, нынешние убытки скорее вызваны высокими затратами на персонал, пишет газета «Коммерсантъ». Средняя зарплата сотрудников в банке МФК превышает 300 тыс. рублей, тогда как в более крупных кредитных организациях она варьируется на уровне 40 тыс. -100 тыс. рублей.

Михаил Прохоров настаивал на дальнейшей докапитализации банка, однако акционеры не поддерживают такую идею. Интерес акционеров к банку значительно уменьшился после ухода команды менеджеров во главе с экс-предправления Александром Поповым, отмечает «Ъ».

Напомним, Александр Попов и его заместитель Серебряков покинули банк в начале текущего года. Новым председателем правления МФК стала Оксана Лифар, бывшая до этого первым заместителем руководителя банка.

Татфондбанк принял решение увеличить свой капитал на 5 млрд. рублей путем обмена своих привилегированных акций на облигации федерального займа (ОФЗ).

Этот вопрос будет вынесен на общее собрание акционеров банка, которое состоится 18 августа, сообщает газета "Коммерсантъ". Тогда же будут определены и параметры выпуска, в частности объем эмиссии.

Пока воспользоваться механизмом ОФЗ решил только Инвестторгбанк, акционеры которого в декабре 2009 года одобрили докапитализацию банка на 6 млрд. рублей. Однако, как отмечает "Ъ", до сих пор Инвестторгбанк не провел докапитализацию через ОФЗ.

Доля проблемных и безденежных ссуд в кредитном портфеле банков к концу 2010 года может достигнуть уровня 19%. На начало года этот показатель составлял 14,4%. Об этом на пресс-конференции "Государственная поддержка капитализации банков" заявил руководитель направления анализа денежно-кредитной политики и банковской системы Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) Олег Солнцев, передает корреспондент ИА "Клерк.Ру" Сергей Васильев.

Предварительные данные за март показывают, что просроченные долги банков продолжают расти, сообщил Олег Солнцев. По его словам, у компаний-заемщиков наблюдается неблагоприятное соотношение прибыль-долг.

Олег Солнцев напомнил, что Центробанк отменил "антикризисные" послабления для учета плохих долгов (постановление №2156-У), и возврат к старому порядку, по его словам, приведет к возрастанию потребности в капитализации. При этом запланированный объем государственной поддержки уменьшен до 100 млрд. рублей против планировавшихся ранее 250 млрд.

Экономическое исследование, проведенное ЦМАКП, показало наличие двух сценариев: мягкого и жесткого. По первому, требуемый объем докапитализации составит 120-130 млрд. рублей, по второму - 320-330 млрд. Возможности частных инвестров ограничены, поэтому три четверти придется взять на себя государству, считают эксперты ЦМАКП.

Затраты посильны для бюджета, заметил Олег Солнцев. Проблема в предлагаемой схеме. Обмен на облигации федерального займа не востребован банками - это слишком долго и публично, требуется согласие общего собрания акционеров, неминуема огласка проблем банка, что ведет к подрыву его репутации. Синдицированные кредиты, для которых достаточно решения правления банка, востребованы больше. В этих условиях, в 2010 году может активизироваться процесс может поглощения проблемных кредитных организаций крупными госбанками.

К 2011 году, по прогнозу Солнцева, начнет работать оздоровление качества кредитного портфеля, и к концу следующего года доля плохих кредитов вернется на отметку в 14%.

Председатель Правительства РФ Владимир Путин подписал постановление о докапитализации фонда ЖКХ на 10 млрд. рублей, сообщает "Интерфакс"."Подписано постановление правительства о дополнительных мерах по стимулированию жилищного строительства, переселения граждан. По сути речь идет о докапитализации фонда ЖКХ - 10 млрд рублей дополнительно", - заявил премьер на встрече с главой Минрегиона РФ Виктором Басаргиным.

Воспользоваться докапитализацией через облигации федерального займа смогут исключительно банки с активами не менее 30 млрд рублей.

При этом те банки, которым докапитализация через ОФЗ действительно нужна, могут не успеть провести ее до конца года.

Издание Коммерсантъ передает, что годовой лимит бюджетных средств на докапитализацию банков в150 млрд руб., останется невыбранным - как заявила в пятницу заместитель министра финансов Татьяна Нестеренко на пленарном заседании в Госдуме, министерство рассчитывает, что в 2009 году общий объем размещения этих бумаг может составить 20-25 млрд руб.

Крупнейшие банки, входящие в Ассоциацию региональных банков России, раскритиковали схему повышения капитализации кредитных организаций, которая предусматривает обмен привилегированных акций банков на ОФЗ. Ряд банков заявил о своем нежелании участвовать в предложенной схеме. В частности, МДМ-банк отказался от участия, заявляя о высокой достаточности капитала банка в настоящее время.

В Минфине считают, что банки испугались вмешательства государства в их деятельность. Как отмечает РБК daily, данная схема предполагает введение в совет директоров кредитных организаций представителей государства с правом вето. Представители банков полагают, что участие представителей государства в совете директоров принесет дополнительные издержки.

С точки зрения экспертов, данная программа является дорогим удовольствием относительно других источников фондирования. К примеру, Минфин мог бы предложить предоставление госгарантий по кредитам, прямое вхождение в капитал деньгами, а не госбумагами, или прямой выкуп акций банков.

По прогнозам Центробанка РФ, с нехваткой капитала могут столкнуться 11% кредитных организаций. По оценкам регулятора, в текущем году банкам может потребоваться докапитализация на сумму от 500 млрд. рублей.

Вчера стало известно, что в 2009 году на докапитализацию кредитных учреждений российское правительство выделит 150 млрд. рублей.

В 2009 году на докапитализацию кредитных учреждений российское правительство выделит 150 млрд. рублей. Выделение средств предусмотрено в рамках корректировки бюджета на текущий год.

Об этом сообщил на заседании президиума правительства премьер-министр РФ Владимир Путин. По словам Владимира Путина, вносимые изменения прежде всего связаны с реализацией принятых решений об антикризисной поддержке банковской системы, реального сектора, экономики и социальной сферы.

Минфин РФ обнародовал перечень требований к банкам, которые смогут увеличить капитал с помощью обмена привилегированных акций на облигации федерального займа (ОФЗ). 

Как сообщает газета "Коммерсантъ", для участия в этой программе банки должны иметь активы в размере не менее 30 млрд. рублей на 1 июля. Согласно рэнкингу "Интерфакса", на 1 июля этому параметру соответствовало 86 банков. Ранее сообщалось, что участвовать в этой программе смогут банки, имеющие активы в размере не менее 50 млрд. рублей, то есть входящие в топ-60. 

На момент обращения в Минфин банки должны соблюдать норматив достаточности капитала (Н1) не менее 10%. В заявке банк должен представить бизнес-план с прогнозом динамики основных показателей деятельности на 2010-2011 гг., а также документы, подтверждающие решение банка об отказе от бонусов и премий топ-менеджменту, если дивиденды по привилегированным акциям не будут выплачены и/или не будут выполнены параметры бизнес-плана.

В 2009году Минфин РФ предполагает выпустить облигации федерального займа (ОФЗ), предназначенные для докапитализации банков, на 150 млрд. рублей. В 2010 году будет выпущено ОФЗ на 310 млрд. рублей. 

Как сообщил вице-премьер, министр финансов РФ Алексей Кудрин, выступая на международной экономической конференции в рамках Байкальского экономического форума, в сентябре министерство финансов внесет соответствующие изменения в бюджет. Алексей Кудрин отметил, что законопроект по капитализации банков через вложения ценных бумаг в виде облигаций федерального займа прошел в Госдуме и сейчас находится в Совете Федерации.

До конца сессии Госдума успеет принять ряд антикризисных мер, в том числе законопроект о докапитализации банков. 

Законопроект предусматривает использование государственных ценных бумаг для повышения капитализации кредитных организаций. Посредством облигаций федерального займа государство планирует увеличить уставный капитал крупных банков. Банки выпустят привилегированные акции и будут обменивать их на ОФЗ. 

Законопроект предусматривает, что Минфин будет приобретать эти акции с правом собственников банка в течение пяти лет провести их обратный выкуп по номинальной стоимости с учетом заранее установленной процентной ставки.

357 ЦБ РФ

Центральный банк РФ разослал территориальным управлениям письмо, предписывающее осуществлять тотальный контроль за всеми изменениями в бизнесе российских банков, которым для соответствия требованиям законодательства в ближайшие три года потребуется докапитализация. Об этом пишет газета "Коммерсантъ". Таким образом регулятор планирует расчистить банковский сектор от мелких недобросовестных игроков. 

В настоящее время докапитализация требуется трети российских банков. Все они могут потерять лицензию, если ЦБ усмотрит в их деятельности свидетельства фиктивной докапитализации или вывода активов. Готовясь к ликвидации мелких банков, которые не смогут докапитализироваться, ЦБ намерен расширить число сотрудников территориальных управлений, которые будут управлять временными администрациями банков.

Банк России разместил на своем сайте новые редакции положения "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц учредителей (участников) кредитной организации" и положения "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц—учредителей (участников) кредитных организаций". Проекты предусматривают новые правила оценки финансового положения инвесторов в российском банковском секторе. По словам директора департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаила Сухова, основная цель документов — упростить банкам процесс докапитализации.

Согласно документам, у собственников, владеющих банком через цепочку компаний и заинтересованных в докапитализации, появится право подтверждать свою финансовую состоятельность, исходя исключительно из возможностей основного собственника. Сейчас ЦБ требует подтверждать финансовую состоятельность всех владельцев.

Участники рынка считают, что либерализация требований ЦБ позволит более оперативно пополнять банковский капитал, пишет "Ъ".