прибыль

Розничные банки несут потери и снижают активность. По мнению участников рынка, это не временная остановка, а кризис, который нарастает.

Банки, входящие в первую десятку игроков розничного кредитования, сообщили о снижении своих показателей. Так, по итогам первого полугодия 2014 года чистый убыток «Хоум кредит энд финанс банка» достиг 4,2 млрд. рублей по сравнению с прибылью в 7,5 млрд. рублей годом ранее. Банк убыточен два квартала подряд, хотя во втором квартале сократил убыток в 4,5 раза, до 747 млн. рублей. «Тинькофф кредитные системы» по сравнению с первым полугодием 2013 года увеличил процентный доход на 21%, до 19,5 млрд. рублей, однако в итоге чистая прибыль по сравнению с аналогичным периодом прошлого года снизилась на 10%, до 1,3 млрд. рублей.

По прогнозам экономистов, темпы роста снизятся до весны 2015 года примерно на 15%, что соответствует и желанию Центробанка РФ, которого беспокоит перегрев рынка. По мнению аналитиков, первоочередной задачей розничных банков должна стать стабилизация качества портфелей. Банкам следует сохранить капитал и дождаться восстановления роста рынка, пишут «Ведомости».

В 2013 году «дочка» международной платежной системы MasterCard в России получила 112,2 млн. рублей убытка. Годом ранее ООО «Мастеркард» получило прибыль в размере 42,6 млн. рублей. Согласно отчетности компании в базе «СПАРК-Интерфакс», в 2013 году выручка снизилась до 21,2 млн. рублей с 521,4 млн. рублей годом ранее. Одновременно «дочка» MasterCard получила убыток от продаж в 157,5 млн. рублей против прибыли 59,3 млн. рублей в предыдущем году.

ООО «Платежная система «Виза», дочерняя структура американской Visa, заработала в 2013 году 48,7 млн. рублей, что на 8,7% превысило показатель предыдущего года.

Ранее международные платежные системы допускали, что в 2014 году потеряют в России часть доходов из-за нового регулирования, обязывающего их формировать обеспечительный взнос. MasterCard и Visa могут избежать уплаты взноса, если до 31 октября найдут партнера, при помощи которого полностью переведут процессинг по транзакциям внутри России, сообщает «Финмаркет».

По данным Национального банка Украины, за январь-июль 2014 года украинские банки получили 153,184 млн. долларов чистого убытка. В гривнах чистый убыток составил 2,011 млрд. За аналогичный период 2013 года украинские банки получили прибыль в 1,864 млрд. гривен.

В сообщении НБУ отмечается, что на финансовый результат существенно повлияли убытки банков, отнесенных к категории неплатежеспособных, а также временные перерывы в работе кредитных учреждений в Донецкой и Луганской областях. Без учета убытков банков с временной администрацией прибыль составила 3,2 млрд. гривен.

За 7 месяцев доходы банков выросли на 30,8% и составили 121,4 млрд. гривен, а расходы увеличились на 35,7%, до 123,4 млрд. гривен, сообщает «Интерфакс».

Комиссия правительства РФ одобрила проект закона об увеличении доли прибыли Банка России, перечисляемой в федеральный бюджет. Законопроект, разработанный Минфином, вносит изменения в часть первую статьи 26 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Согласно документу, доля фактически полученной Банком России прибыли, перечисляемой в бюджет, увеличивается с 50% до 75%.

«Статьей 5 Федерального закона «О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации и иные законодательные акты Российской Федерации» действие указанного положения приостановлено до 1 января 2016 года. Этим законом также установлено, что по итогам 2013 и 2014 годов подлежит перечислению в федеральный бюджет (в 2014 и 2015 годах соответственно) 75% прибыли, фактически полученной Банком России, остающейся после уплаты налогов и сборов. Законопроектом предлагается закрепить действие этой нормы на постоянной основе», - говорится в сообщении пресс-службы правительства РФ.

Законопроект планируется рассмотреть на заседании правительства.

На 1 июля 2014 года активы 30-ти крупнейших российских банков составили 47,144 трлн. рублей против 47,001 трлн. рублей месяцем ранее.

По данным на 1 июля прибыль тридцати крупнейших российских банков c учетом финансовых результатов прошлого года составила 2,689 трлн. рублей, в том числе прибыль текущего года – 368,256 млрд. рублей. Эти показатели приводятся в статистических материалах ЦБ РФ по крупнейшим банкам.

Напомним, по итогам 2013 года активы тридцатки крупнейших банков РФ выросли на 18,9%. На 1 января 2014 года активы крупнейших банков составляли 43,895 трлн. рублей, годом ранее показатель составлял 36,921 трлн. рублей.

За месяц список тридцати крупнейших банков РФ не изменился. В топ-30 банков в настоящее время входят: Ак Барс Банк, Альфа-Банк, банк «Санкт-Петербург», Банк Москвы, Бинбанк, банк «Русский стандарт», банк «Возрождение», КБ «Восточный», ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, МДМ Банк, МИнБ, Московский кредитный банк, Нордеа Банк, банк «Петрокоммерц», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Россельхозбанк, АБ «Россия», Сбербанк России, Связь-банк, Ситибанк, НБ «Траст», банк «Уралсиб», банк «ФК Открытие», Ханты-Мансийский банк, ХКФ Банк, Юникредит банк.

212 ЦБ РФ

По данным ЦБ РФ, на 1 августа 2014 года в России действовали 877 кредитных организаций, из которых прибыльными были 657, а убыточными – 218. Две кредитные организации не представили отчетность.

За месяц убыточных кредитных организаций стало больше: на 1 июля 2014 года в России действовали 884 кредитные организации, из которых убыточными были 204. Отметим, на 1 июня убыточными были 237 из 888 кредитных организаций, на 1 мая их насчитывалось 230, а на 1 января 2014 года – 88. Об этом свидетельствует экспресс-выпуск обзора банковского сектора Российской Федерации, размещенный на сайте Центробанка.

На 1 августа 2014 года совокупная доналоговая прибыль, полученная прибыльными кредитными организациями, составила 555 724,1 млн. рублей против 486 637,0 млн. рублей на 1 июля 2014 года. Совокупный убыток, полученный убыточными банками, на 1 августа составил 42 407,1 млн. рублей против 35 251,3 млн. рублей на 1 июля 2014 года.

По данным ЦБ РФ, на 1 января 2013 года число прибыльных и убыточных кредитных организаций составляло 901 и 55 соответственно.

Аналитики прогнозируют, что попавшие под санкции госбанки РФ могут избежать больших проблем с рефинансированием долга, но поплатятся рентабельностью бизнеса.

Специалисты указывают, что дешевые длинные деньги с Запада были серьезным подспорьем для фондирования операций, но сейчас у российских банков нет альтернативы. На замену им приходят деньги ЦБ РФ, которые становятся все дороже из-за инфляционных рисков, вызванных запретом импорта продуктов из западных стран. По мнению аналитиков, основное давление будет на маржу банков, поскольку политика Центробанка продолжает ужесточаться, рынки закрыты, а ставки по депозитам банкам придется повышать.

Влияние санкций в целом не станет критическим для бизнеса крупнейших российских банков, но окажет негативный эффект на чистую процентную маржу и рентабельность. Аналитики ожидают, что резервы продолжат «съедать» прибыль банков и во втором полугодии 2014 года.

Сами банки не комментируют последствия санкций для бизнеса, сообщает «Рейтер».

299 США

Во втором квартале 2014 года чистая прибыль банковского сектора США составила 40,24 млрд. долларов. Это второй рекордный результат как минимум за 23 года. Исторический рекорд банковская отрасль США установила в январе-марте 2013 года, когда прибыль составила 40,36 млрд. долларов.

В этом году американские банки наращивают объемы кредитования самыми быстрыми темпами после финансового кризиса, пишет «The Wall Street Journal». В апреле-июне совокупные объемы выданных кредитов превысили 8 трлн. долларов впервые за все время сбора данных SNL Financial - с 1991 года. Во втором квартале объемы коммерческого кредитования увеличились на 12,6% в пересчете на годовые темпы, а рост потребкредитования усилился с 3% до 6% в годовом выражении, сообщает «Интерфакс».

В июле активы банковского сектора выросли на 1,2% против роста на 0,3% за июнь. Корпоративные кредиты выросли на 2,2%, кредиты физлицам – на 1,7%. За месяц совокупный объем корпоративных и розничных кредитов вырос на 2%. За июль просроченная задолженность по корпоративному портфелю увеличилась на 3,8%, по розничному – на 4,0%. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора Российской Федерации в июле 2014 года, опубликованные на сайте ЦБ РФ.

Средства клиентов увеличились за месяц на 1,1%, в первую очередь за счет прироста на 1,4% вкладов населения и на 4,1% – депозитов юрлиц (без учета кредитных организаций). Средства организаций на расчетных и прочих счетах снизились на 4,4%.

За январь-июль 2014 года банки РФ получили прибыль в размере 513 млрд. рублей, что на 10,2% меньше, чем за аналогичный период 2013 года. Созданные кредитными организациями резервы на возможные потери увеличились с начала года на 17,4%. Рост за аналогичный период 2013 года составил 12,9%.

В первом полугодии 2014 года прибыльность валютных операций российских банков упала в 4,5 раза. При этом по сравнению с первой половиной 2013 года банки увеличили объемы валютных операций в 1,8 раза.

Доходы, полученные банками от операций с валютой в первом полугодии 2014 года, составили 15,353 трлн. рублей против 8,433 трлн. рублей за аналогичный период 2013 года. Расходы по операциям с валютой увеличились на 83,8%, до 15,333 трлн. рублей. Прибыль от валютных операций в первом полугодии 2014 года составила 20 млрд. рублей против 90,5 млрд. рублей в первом полугодии 2013 года.

За весь 2013 год расходы банков РФ на операции с валютой составили 17,743 трлн. рублей, доходы - 17,853 трлн. рублей, прибыль - 110,3 млрд. рублей, информирует «Интерфакс».

По результатам деятельности за I квартал 2014 года Агентством по страхованию вкладов получена прибыль до уплаты налогов в размере 1,4 млрд. рублей. Налог на прибыль, с учетом отложенных налоговых активов, составил 0,6 млрд. рублей, чистая прибыль АСВ составила 0,8 млрд. рублей. Доходность инвестирования средств составила 7% годовых.

Отчет о результатах инвестирования временно свободных средств АСВ в первом квартале 2014 года был рассмотрен на очередном заседании совета директоров Агентства 25 июля. Также совет директоров заслушал информацию о ходе выполнения планов работы с активами, приобретенными АСВ в ходе финансового оздоровления банков. По данным на 1 апреля на балансе АСВ находились активы на сумму 97,37 млрд. рублей.

«В составе активов 51,54 млрд. рублей (50,2%) составляют денежные требования, 18,66 млрд. рублей – земельные участки и объекты недвижимости, 22,62 млрд. рублей – акции и доли в уставных капиталах обществ, векселя. По результатам работы с активами в указанный период Агентством получено 2,06 млрд. рублей, из которых 1,54 млрд. рублей – от погашения задолженности по правам требования, 516,2 млн. рублей – от реализации объектов недвижимости, акций и долей в уставных капиталах обществ, в том числе 492,98 млн. рублей поступило в качестве оплаты по ранее заключенным Агентством договорам купли-продажи активов, предусматривающим рассрочку платежей», – говорится в сообщении пресс-службы АСВ.

Российские банки стали самыми прибыльными на Украине. На фоне убытка украинской банковской системы в 2 млрд. гривен за I квартал текущего года, «дочки» российских банков показывают положительный финансовый результат.

По данным Национального банка Украины, лидирует украинская «дочка» ВТБ, заработавшая за квартал 1,26 млрд. гривен. «Дочка» ВЭБа «Проминвестбанк» занимает третье место с показателем 550 млн. гривен. Сбербанк с чистой прибылью 104 млн. гривен находится на 11-м месте. Альфа-банк, БМ-банк, Петрокоммерц-Украина, Русский Стандарт также закончили квартал с прибылью.

Аналитики усматривают причину роста прибыли в том, что ранее российские банки проводили на Украине менее рискованную политику, и создавали существенно большие резервы, чем их украинские коллеги. Впрочем, специалисты не исключают, что в отчетности МСФО за I квартал прибыли могут смениться убытками. Эксперты опасаются, что эскалация российско-украинского конфликта может привести к национализации «дочек» российских банков, пишет газета «Известия».

216 ЦБ РФ

Центробанк РФ снизил прогноз по прибыли российских банков на 2014 год до 850 млрд. рублей. Об этом на Санкт-Петербургской международной банковской конференции заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Исходя из сегодняшних условий, я считаю, что реальным является прогноз получения прибыли 850 млрд. рублей», - сказал он. Заместитель председателя ЦБ РФ также добавил, что этой прибыли достаточно, чтобы все банки РФ, в том числе крупнейшие, чувствовали себя уверенно с точки зрения капитала и развития, сообщает »Интерфакс».

Ранее Банк России заявлял, что прибыль российских кредитных организаций в 2014 году составит 900 млрд рублей. Отметим, по данным ЦБ РФ, за январь-июнь 2014 года кредитными организациями получена прибыль в размере 451 млрд. рублей, что на 8,1% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. За 2013 год российские банки получили прибыль в размере 993,6 млрд. рублей, что на 1,8% меньше, чем за 2012 год, когда банки заработали 1011,9 млрд. рублей прибыли.

По данным ЦБ РФ, на 1 июля 2014 года в России действовали 884 кредитные организации, из которых прибыльными были 679, а убыточными – 204. Одна кредитная организация не представила отчетность.

За месяц в России снизилось число убыточных кредитных организаций: на 1 июня 2014 года в РФ убыточными были 237 из 888 кредитных организаций, на 1 мая их насчитывалось 230, месяцем ранее – 174, а на 1 января 2014 года – 88. Об этом свидетельствует экспресс-выпуск обзора банковского сектора Российской Федерации, размещенный на сайте Центробанка.

На 1 июля 2014 года совокупная доналоговая прибыль, полученная прибыльными кредитными организациями, составила 486 637,0 млн. рублей против 382 025,2 млн. рублей на 1 июня 2014 года. Совокупный убыток, полученный убыточными банками, на 1 июля составил 35 251,3 млн. рублей против 44 387,1 млн. рублей на 1 июня 2014 года.

Отметим, на 1 января 2013 года в России, по данным ЦБ, число прибыльных и убыточных кредитных организаций составляло 901 и 55 соответственно.

За январь-июнь 2014 года российскими кредитными организациями получена прибыль в размере 451 млрд. рублей, что на 8,1% меньше, чем за аналогичный период 2013 года. Резервы на возможные потери, созданные банками, увеличились с начала года на 14%, за аналогичный период 2013 года показатель вырос на 10,6%. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора Российской Федерации в июне 2014 года, опубликованные на сайте ЦБ РФ.

По данным регулятора, в июне активы банковского сектора выросли на 0,3% против роста на 1,6% за май 2014 года. «Замедление прироста указанного показателя обусловлено сокращением на 0,2% корпоративных кредитов, главным образом из-за уменьшения на 2,7% их валютной составляющей. Без учета изменений валютного курса объем корпоративных валютных кредитов увеличился бы на 0,5%, а совокупный корпоративный портфель – на 0,6%. Кредиты физическим лицам увеличились в июне на 1,1%, а совокупный объем корпоративных и розничных кредитов – на 0,2%. Просроченная задолженность по корпоративному портфелю за июнь сократилась на 2,9%, по розничному – увеличилась на 1,7%», – говорится в материалах ЦБ РФ.

За июнь средства клиентов сократились на 0,8% против роста на 0,7% в мае. Это произошло из‑за сокращения на 3,7% депозитов юрлиц (без учета кредитных организаций). Средства организаций на расчетных и прочих счетах снизились на 0,4%. Вклады физлиц увеличились за месяц на 0,8%.

На 1 июня активы 30-ти крупнейших российских банков составили 47,001 трлн. рублей против 46,518 трлн. рублей месяцем ранее.

По данным на 1 июня 2014 года прибыль тридцати крупнейших российских банков c учетом финансовых результатов прошлого года составила 2,731 трлн. рублей, в том числе прибыль текущего года – 280,248 млрд. рублей. Эти показатели приводятся в статистических материалах ЦБ РФ по крупнейшим банкам.

Напомним, по итогам 2013 года активы тридцатки крупнейших банков РФ выросли на 18,9%. На 1 января 2014 года активы крупнейших банков составляли 43,895 трлн. рублей, годом ранее показатель составлял 36,921 трлн. рублей.

За месяц список тридцати крупнейших банков РФ не изменился. В топ-30 банков в настоящее время входят: Ак Барс Банк, Альфа-Банк, банк «Санкт-Петербург», Банк Москвы, Бинбанк, банк «Русский стандарт», банк «Возрождение», КБ «Восточный», ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, МДМ Банк, МИнБ, Московский кредитный банк, Нордеа Банк, Номос-банк, банк «Петрокоммерц», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Россельхозбанк, АБ «Россия», Сбербанк России, Связь-банк, Ситибанк, НБ «Траст», банк «Уралсиб», Ханты-Мансийский банк, ХКФ Банк, Юникредит банк.

Межрайонная ИФНС России по крупнейшим налогоплательщикам по Республике Саха (Якутия) подвела итоги работы крупнейших налогоплательщиков за 1 квартал 2014 года.

По данным деклараций по налогу на прибыль за 3 месяца 2014 года, 33 предприятия получили прибыль в размере 4 975 млн. рублей, 25 налогоплательщиков сработали с убытками, которые сложились в размере 2 798 млн. рублей. В целом налоговая база возросла на 61 процент, по сравнению с 1 кварталом 2013 года.

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года возросло количество прибыльных предприятий до 57% от общего количества, против 46% в прошлом году.

Рост выручки наблюдается у всех прибыльных организаций. В 1 квартале 2014 года заметно выросла выручка у предприятий алмазной отрасли, удельный вес этих предприятий в общем объеме показателя выручки по инспекции составляет 70%. Рост выручки у алмазодобывающих предприятий обусловлен увеличением количества добытых полезных ископаемых на 19 %.

Отрицательный результат финансово-хозяйственной деятельности по итогам трех месяцев получен 25 налогоплательщиками (43%), в прошлом году за аналогичный период 21 предприятие являлось убыточным.

Анализ налоговой отчетности по налогу на прибыль организаций крупнейших налогоплательщиков показал, что по итогам работы 1 квартала 2014 года сумма полученного предприятиями убытка снизилась на 120 млн. руб., или на 4%. Наблюдается положительная динамика суммы полученной прибыли крупнейшими предприятиями Республики на фоне снижения величины полученного убытка.

В анализируемом периоде в состав убыточных предприятий входят предприятия строительной отрасли, а также предприятия, зависимые от сезонности работ в определенный период времени (золотодобывающие предприятия, транспорт).

159 ЦБ РФ

Центробанк РФ сохраняет прогноз по прибыли и ожидает, что прибыль российских банков по итогам 2014 года превысит 900 млрд. рублей. Об этом заявил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ.

«В целом банковский сектор прибылен, и я предполагаю, что в этом году прибыль будет меньше, чем в прошлом году, но разница не будет маргинальной», - сказал он на XXIII Международном банковском конгрессе в Санкт-Петербурге, сообщает «Финмаркет».

Напомним, за 2013 год российскими банками получена прибыль в размере 993,6 млрд. рублей, что на 1,8% меньше, чем за 2012 год, когда банки заработали 1011,9 млрд. рублей прибыли. В феврале Алексей Симановский прогнозировал, что в 2014 году чистая прибыль российских банков может превысить 900 млрд. рублей.

По данным ЦБ РФ, за январь-май 2014 года российскими кредитными организациями получена прибыль в размере 338 млрд. рублей, что на 13,7% меньше, чем за аналогичный период 2013 года.

Запрет на курение в ресторанах и кафе снизил выручку в заведениях общепита на 15-20%. Такие данные приводит Федерация рестораторов и отельеров России, отмечая, что больше всего пострадали кофейни и бары. По словам Игоря Бухарова, президента ФРИО, падение продаж было ожидаемым.

В ресторанах, кафе, и барах подтверждают эти данные, но точные цифры пока не озвучивают. Официальная статистика по товарообороту предприятий общепита за июнь будет подготовлена в начале следующего месяца.

По прогнозам экспертов, падение продаж увеличится до 30%. Однако, специалисты ожидают, что как минимум половина клиентов, временно бойкотирующих общепит, туда вернется, пишут «Известия».

По предварительным оценкам, операционная прибыль оргкомитета «Сочи 2014» составила 261 млн. долларов или 9 млрд. рублей.

Финансовый результат будет уточняться по мере прохождения оргкомитетом завершающей стадии своего развития – ликвидации. Однако в оргкомитете уже отметили, что прибыль от Олимпийских игр в Сочи превысила показатели летних Олимпиад в Лондоне и Пекине.

По словам Дмитрия Чернышенко, президента оргкомитета, все доходы будут направлены на развитие спорта в России, при этом значительные средства будут вложены в развитие Паралимпийского движения. «Дополнительно к действующим контрактам по итогам Игр на развитие Паралимпийского спорта может быть направлено до 600 млн. рублей», - цитирует Дмитрия Чернышенко «Интерфакс».