Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на почту connect@tinkoff.ru вместе со ссылкой на отзыв. Обязательно проверим детали, чтобы дать вам ответ по ситуации.
Мы не полностью проконсультировали вас по поводу перевода и создали впечатление, что комиссии не будет, по факту она есть. Мы уже налаживаем процессы и работаем над исправлением ошибок. Извините, пожалуйста.
Возместили вам все комиссии в полном объеме. Постараемся не подводить!
Выписки по операциям за любой период можно выгрузить в личном кабинете на сайте. Рядом с диаграммой трат три точки. Также можете в приложении скачивать выписки, которые мы ежемесячно формируем. Для этого нажмите на счет - на шестеренку в правом верхнем углу экрана - "Выписки". В правом верхнем углу можно скачать.
Зря вы так, мы серьезно относимся к своей работе и с нами удобно работать, не стоит судить по одной лишь рекламе. Вы уже имели опыт сотрудничества с нами? Готовы прокомментировать, если есть какие-то проблемы.
В нашей рекламе нет лжи, все условия соответствуют действительности. Если возникло какое-то недопонимание, то напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий.
Без оснований не проводим проверку по счетам и не применяем соответствующие меры. Вы можете отправить ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий, чтобы мы все проверили.
Самозанятым может быть как физ. лицо, так и ИП с НПД.
У нас самозанятые могут оформить дебетовую карту Tinkoff Black для физ. лиц и подключить в личном кабинете специальный раздел для самозанятых. В текущей версии клиент может формировать чеки по пополнениям, получать сообщения от налоговой.
Мы удостоверились, что компания ведет реальный бизнес, в котором есть необходимость пользоваться наличными. Это не противоречит закону. И всех собранных фактов нам достаточно, чтобы продолжить с ней сотрудничество.
Компания не должна удерживать НДФЛ с физических лиц, с которыми она сотрудничает. В этом случае она не является налоговым агентом, ей также не нужно сдавать справки 2-НДФЛ на физлиц-поставщиков (письмо Минфина России от 07.06.2019 № 03-04-05/41960, от 30.04.2019 № 03-04-05/32124, от 08.05.2019 № 03-04-06/33776).
Соблюдает ли фабрика требования ЕГАИС — не является частью проверки по 115-ФЗ, мы не следим за этим при анализе платежей компании.
Мы предложили клиенту такое решение, ему понравилось. И он договорился об этом со своими поставщиками. Они давно друг с другом работают и зарабатывают, поэтому поставщики согласились.
Это не рекламная статья. Мы регулярно публикуем кейсы, чтобы показать, как компании могут избежать вопросов по 115-ФЗ или быстрее на все ответить. Примеры — на реальном бизнесе, поэтому все советы живые, и мы надеемся, что они пригодятся предпринимателям.
Все данные, которые передает нам клиент, охраняются банковской тайной (статья 26, 97-ФЗ). Мы сотрудничаем с налоговой, но данные о клиентах передаем только по специальному запросу — это обычная практика. Все банки работают по закону и обязаны так делать, если запрос придет.
Мы не обязывали клиента загружать документы. Клиент поинтересовался, может ли он заранее предоставлять документы, чтобы в следующий раз избежать вопросов. Мы предложили ему воспользоваться сервисом загрузки документов. Это быстрее и проще, чем отвечать на наши вопросы.
Не каждый предприниматель знает, что можно брать с физлиц расписки и что их может быть достаточно для того, чтобы снять вопросы банка. Мы подсказали решение клиенту, и оно его устроило.
Если банк видит подозрительные операции по счету, он обязан проверить их легитимность, это требование регулятора. Так что да, банк должен думать о своей лицензии, придерживаться общепринятой банковской практики и не подвергать риску всех добросовестных клиентов, коих у нас больше 10 миллионов человек.
Мы не применяем ограничения без наличия на то веских оснований. Подобные заградительные комиссии – стандартная практика на рынке услуг, к которой прибегают все банки, чтобы бороться с обналом и делать бизнес-модель обнала неэффективной. Организации, деятельность которых на 100% построена на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк.
Спасибо, что обратили внимание! Мы поправили текст статьи. Запрета на участие действительно нет, ИП может участвовать в торгах по гособоронзаказу, но не может стать головным исполнителем в таких тендерах. То есть не может заключить контракт с конечным заказчиком, например, Минобороны или МВД. В п. 3 ст. 3 275-ФЗ прямо указано, что головным исполнителем может быть юридическое лицо – АО или ООО.
Немного расскажем про бухгалтерские услуги в Тинькофф. У нас есть два бухгалтерских решения для бизнеса: бесплатная онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН или ЕВНД, где предприниматель самостоятельно может рассчитать налоги и подготовить декларацию в налоговую, а также бухгалтерское обслуживание для ИП и ООО.
Бухгалтерское обслуживание в Тинькофф - это штат опытных бухгалтеров, которые помогают с решением вопросов. За каждым клиентом закрепляем бухгалтера, который знакомится с бизнесом. Клиент всегда общается с одним человеком и в чате, и по телефону. Для примера можем привести такую ситуацию - бухгалтер проанализировал бизнес клиента, узнал, что для его вида деятельности в его регионе есть налоговые каникулы, при этом клиент два года платил налоги. Бухгалтер подготовил документы, и клиенту на расчетный счет вернули 400 000 рублей. Автоматические системы так пока не умеют.
Ситуацию проверили и хотели бы восстановить последовательность событий. Счет в банке открыли в 2016 году. В июне 2017 истек срок полномочий директора, поэтому банк ввел ограничение на обслуживание. В ответ на запрос документы для продления не предоставили.
20 ноября обратились для закрытия счета, чтобы это сделать, нам были нужны следующие документы: решение о продлении полномочий, актуальная редакция устава, фото или скан оригинала документа о праве местонахождения по адресу ведения деятельности, оригинал действующего паспорта. Так как у организации сменился юридический адрес, также запросили фото или скан оригинала документа о праве местонахождения по адресу ведения деятельности. При отсутствии действующего паспорта знать, что это регистрация клиента - мы не можем. Идентификация адреса – это требование ЦБ, поэтому мы должны сами проверять адрес ведения деятельности с помощью запроса документов или выездной проверкой.
О том, что организация не ведет деятельность, сообщили уже после запросов. Получив эту информацию, нам более не требовалось подтверждение о праве местонахождения.
В настоящий момент уже предоставили практически все необходимые документы, но истек срок действия паспорта, а действующий паспорт является обязательной составляющей уставных документов. Мы уже связались с директором и дали дополнительные комментарии.
Возможная комиссия за перечисление средств при закрытии счета – это пункт 5.9 Условий комплексного банковского обслуживания. У белого бизнеса опасений в принципе быть не должно по поводу данного пункта, поскольку к нему он никак не относится.
Мы не пытаемся заработать на этой комиссии мы ввели ее, чтобы незаконные обнальные схемы были нерентабельны. Организации, деятельность которых на 100% построена на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк.
Нет, мы ввели комиссию, чтобы незаконные обнальные схемы были нерентабельны. Организации, деятельность которых на 100% построена на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк.
Мы хотели бы ответить на все вопросы насчет КТС, опубликовав его, но дело в том, что КТС — документ, который нельзя раскрывать по закону о банковской тайне. Поэтому и пишем, что документ соответствовал всем стандартам, поскольку проверку уже провели.
Все, что банк мог публично предоставить по ситуации касаемо КТС – есть в нашем официальном комментарии на сайте https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment.
КТС были выполнены безупречно, внутренняя проверка проводилась. При этом исполнение КТС подтвердил сам генеральный директор. Банк не мог не выполнить перечисление, в ином случае ему грозил штраф. Все дальнейшие проверки документов будут обязательно проведены совместно с полицией.
Сожалеем, если сложилось такое мнение о банке. Исполнение КТС банком регулируется законом N 229-ФЗ, в котором указано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документу требования о взыскании денежных средств. КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно. Также у нас есть в наличии звонки с голосом генерального директора, где тот подтверждает КТС.
Вот тут детальный разбор ситуации, рекомендуем ознакомиться: https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment.
Уже детально разобрали ситуацию, ответ опубликовали на официальном сайте: https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment. В этой истории очень много несостыковок, и со стороны банка нет никаких нарушений.
Со стороны банка никаких ошибок не было. Даже в компании с признаками фирмы-однодневки были корректно оформленные документы, реальный директор, а ведут ли они реальную деятельность или являются однодневками, выясняется уже в ходе дополнительной проверки. КТС по закону должен быть исполнен даже в этом случае.
Как мы уже отмечали, удостоверение КТС по закону 229-ФЗ (пункт 4 ст. 12 «Виды исполнительных документов») признается исполнительным документом. Банки обязаны исполнять такие удостоверения в силу закона. Все документы были проверены, а также получено подтверждение генерального директора. Сами КТС были выполнены безупречно, внутренняя проверка проводилась. При этом исполнение КТС подтвердил сам генеральный директор. Банк не мог не выполнить перечисление, в ином случае ему грозил штраф.
Михаил, звонки с голосом генерального директора, где он подтверждает КТС, у банка в наличии. Ранее полиция их не запрашивала, как и сведения об использованных IP и IMEI, поэтому неизвестно, откуда эти данные у вас. Все эти сведения будут приобщены к делу, но в настоящий момент это не более чем спекуляция. Можем добавить, что по итогам оперативной внутренней проверки, аргументы о взломе ДБО не состоятельны. По данным, собираемым с устройств, через которые шло общение с банком, следует, что клиент (а не третьи лица) консультировался с поддержкой банка и подавал претензию. Перехвата ДБО не зафиксировано.
Предписаний ЦБ по исполнению КТС нет, банк работает в рамках действующего законодательства. Исполнение КТС банком регулируется законом N 229-ФЗ, в котором указано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств. В случае обоснованных сомнений в подлинности документа или сведений банк может задержать исполнение документа для проверки, но не более чем на семь дней. В случае неисполнения исполнительного документа штраф – 50% от неисполненной суммы, максимум 1 000 000 рублей.
Согласно письму Банка России, банки могут проверять исполнительные документы через обращение в органы, их выдавшее. В случае с клиентом КТС единственная возможность проверить документ – подтвердить факт выдачи у директора компании, что банком и было сделано.
КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно, все процедуры банка соблюдены. Все дальнейшие проверки документов будут обязательно проведены совместно с полицией.
Звонки с голосом генерального директора, где он подтверждает КТС, у банка в наличии. Ранее полиция их не запрашивала, как и сведения об использованных IP и IMEI, поэтому неизвестно, откуда эти данные у вас. Все эти сведения будут приобщены к делу, но в настоящий момент это не более чем спекуляция. Можем добавить, что по итогам оперативной внутренней проверки, аргументы о взломе ДБО не состоятельны. По данным, собираемым с устройств, через которые шло общение с банком, следует, что клиент (а не третьи лица) консультировался с поддержкой банка и подавал претензию. Перехвата ДБО не зафиксировано
Предписаний ЦБ по исполнению КТС нет, банк работает в рамках действующего законодательства. Исполнение КТС банком регулируется законом N 229-ФЗ, в котором указано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств. В случае обоснованных сомнений в подлинности документа или сведений банк может задержать исполнение документа для проверки, но не более чем на семь дней. В случае неисполнения исполнительного документа штраф – 50% от неисполненной суммы, максимум 1 000 000 рублей.
Согласно письму Банка России, банки могут проверять исполнительные документы через обращение в органы, их выдавшее. В случае с клиентом КТС единственная возможность проверить документ – подтвердить факт выдачи у директора компании, что банком и было сделано.
КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно, все процедуры банка соблюдены. Все дальнейшие проверки документов будут обязательно проведены совместно с полицией.
Хотели бы проверить, почему так происходит. Будем признательны, если направите для этого ИНН на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий или его скриншотом.
Бояться этого не стоит, если оказываете реальную услугу, даже в случае возникновения вопросов от банка, легко сможете все обосновать. Также сейчас мы тестируем сервис «Репутация», с помощью которого предприниматели смогут увидеть себя глазами банка — будет отображаться их статус с точки зрения прозрачности операций. Например, они смогут отследить, что у их бизнеса слишком низкая налоговая нагрузка или подозрительно высокая доля снятия наличных. И тогда с помощью персонального менеджера смогут скорректировать свои процессы, чтобы к бизнесу было меньше вопросов.
Тинькофф не пытается заработать на этой комиссии и ввел ее, чтобы незаконные обнальные схемы были нерентабельными. Организации, деятельность которых на 100% построен на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк. Честным предпринимателям бояться нечего. Есть много примеров, когда после проверки мы продолжали обслуживание и сотрудничество, вот несколько из них:
Михаил, спасибо, что обратили внимание на тему 115-ФЗ.
По поводу комиссии: она заградительная, то есть рассчитана так, чтобы обнальный бизнес понимал, что пойти к нам — ему невыгодно. И, да, комиссия есть почти во всех банках.
Если видим признаки подозрительных операций по счету, то ограничиваем дистанционное обслуживание. При этом даем рекомендации: что нужно сделать, чтобы снять возникшие вопросы и чтобы они в дальнейшем не возникали. Вот пример того, что есть в открытом доступе: Шесть лайфхаков от Тинькофф, как избежать проверок по 115-ФЗ.
Ø Это не Тинькофф, куда идут только ИПшники и юрики, торгующие носками, булочками, и имеющими оборот в три копейки по счету. Среднего и крупного бизнеса в Тинькофф просто нет.
У нас много компаний, которые относятся к среднему бизнесу: сеть клиник и медицинских центров Медси, интернет-магазин Ламода, брокер КИТ Финанс, С7 Трэвел Ритэйл и многие другие. Наши клиенты доверяют нам и ценят наш подход к решению задач их бизнеса.
На официальном сайте публикуем только актуальную информацию и никого не пытаемся ввести в заблуждение.
1. СМС-оповещение – отдельная платная доп.услуга, поэтому в стоимость обслуживания не входит. Можете ее отключить, обратившись к персональному менеджеру.
2. Тинькофф не применяет подобные меры без веских оснований и работает исключительно в рамках закона и рекомендаций ЦБ РФ. Мы заинтересованы в долгосрочном сотрудничестве, поэтому честным предпринимателям нечего бояться.
3. Возможно списали комиссию за другой тип операции или по другому тарифу. Чтобы в этом разобраться, напишите, пожалуйста, ИНН компании на connect@tinkoff.ru, проверим и дадим комментарии.
4. Всю информацию по тарифам опубликовали на сайте, каждый может заранее с ней ознакомиться и принимать для себя решение - пользоваться услугами или нет. Если есть вопросы, их можно задать коллегам из Центра обслуживания в любое время. Также всегда открыты для объективной критики и сравнения с тарифами других банков.
5. Есть разные способы пополнений, если делать это через наши банкоматы, комиссия составит 0,15%, минимум 99р.
6. Овернайт — не классический депозит, в котором есть зависимость ставки и суммы. Это краткосрочный депозит на одну ночь, ставка в нём меньше. Его используют в основном для закрытия кассовых разрывов.
Многие опции доступны именно для более дорогих тарифов, «Продвинутый» дает возможность получить максимальную выгоду от обслуживания. При этом «Простой» покрывает базовые потребности малого бизнеса и без доп. опций.
Банк обязан в рамках действующего законодательства осуществлять мониторинг операций и, при необходимости, запрашивать подтверждающие документы. Надеемся на понимание.
Здравствуйте.
Напишите, пожалуйста, ФИО и дату рождения на почту connect@tinkoff.ru вместе со ссылкой на отзыв. Обязательно проверим детали, чтобы дать вам ответ по ситуации.
Здравствуйте!
О ситуации знаем, в ближайшее время все поправим. Благодарим за обратную связь - для нас это очень важно, так как сервис новый.
Пришлите, пожалуйста, нам в личные сообщения или на электронный адрес connect@tinkoff.ru ИНН вашей компании, хотим помочь в решении вопроса.
Здравствуйте!
Впервые сталкиваемся с такой ситуацией. Хотим разобраться и помочь в решении вопроса. Пришлите, пожалуйста, ваш ИНН в личные сообщения.
Здравствуйте!
Наш сервис абсолютно бесплатный.
Здравствуйте!
Данными сервис будем наполнять в следующем квартале, будет доступна агрегированная информация из большего количества источников.
Несоответствие с ЕГРЮЛ уже исправляем, актуализируем в ближайшее время. Спасибо за обратную связь, она очень важна для нас, так как сервис новый.
Приветствуем. Оплата доступна с любых российских карт.
Здравствуйте.
Спасибо, что отметили релиз нашего сервиса. Хотели бы пояснить несколько пунктов.
1. На старте доступны платежи через Tinkoff Pay в онлайне. Вскоре в офлайне для клиентов Тинькофф.
2. В будущем сервис будет доступен любым клиентам российских банков, при этом мы ищем решения для клиентов различных операционных систем.
3. Мы продолжаем развитие в качестве независимой компании. Команда и бизнес продолжают работать без изменений в штатном режиме.
Другие технологии сервиса будем запускать поэтапно в течение 2022 – 2023 года.
Здравствуйте.
Мы не полностью проконсультировали вас по поводу перевода и создали впечатление, что комиссии не будет, по факту она есть. Мы уже налаживаем процессы и работаем над исправлением ошибок. Извините, пожалуйста.
Возместили вам все комиссии в полном объеме. Постараемся не подводить!
Хотели бы разобраться в ситуации. Подскажите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам в личные сообщения.
Выписки по операциям за любой период можно выгрузить в личном кабинете на сайте. Рядом с диаграммой трат три точки. Также можете в приложении скачивать выписки, которые мы ежемесячно формируем. Для этого нажмите на счет - на шестеренку в правом верхнем углу экрана - "Выписки". В правом верхнем углу можно скачать.
Добры день. Сумму перевода указывает покупатель в своем телефоне после сканирования кода.
Пожалуйста, пришлите свои контактные данные на sme_agent@tinkoff.ru менеджер свяжется с вами и расскажет про подробные условия программы.
Приветствуем! Можете прислать ИНН компании о которой вы говорите на connect@tinkoff.ru? Проверим, в чем было дело, почему остатки не совпадали.
Зря вы так, мы серьезно относимся к своей работе и с нами удобно работать, не стоит судить по одной лишь рекламе. Вы уже имели опыт сотрудничества с нами? Готовы прокомментировать, если есть какие-то проблемы.
Направьте, пожалуйста, ИНН на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий. Мы все тщательно проверим и прокомментируем ваш случай.
В нашей рекламе нет лжи, все условия соответствуют действительности. Если возникло какое-то недопонимание, то напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий.
Без оснований не проводим проверку по счетам и не применяем соответствующие меры. Вы можете отправить ФИО и дату рождения нам на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий, чтобы мы все проверили.
Будем благодарны, если отправите ИНН на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий, чтобы мы детально разобрали ваш случай.
Самозанятым может быть как физ. лицо, так и ИП с НПД.
У нас самозанятые могут оформить дебетовую карту Tinkoff Black для физ. лиц и подключить в личном кабинете специальный раздел для самозанятых. В текущей версии клиент может формировать чеки по пополнениям, получать сообщения от налоговой.
Детали рекомендуем уточнить при обращении в чате или по телефону.
Приветствуем.
Если не предоставите документы и не объясните операции, то вынуждены ограничить - да.
Чтобы могли разобраться в вашей ситуации, напишите ФИО и ИНН в письме на connect@tinkoff.ru, приложив ссылку на статью.
Мы удостоверились, что компания ведет реальный бизнес, в котором есть необходимость пользоваться наличными. Это не противоречит закону. И всех собранных фактов нам достаточно, чтобы продолжить с ней сотрудничество.
Компания не должна удерживать НДФЛ с физических лиц, с которыми она сотрудничает. В этом случае она не является налоговым агентом, ей также не нужно сдавать справки 2-НДФЛ на физлиц-поставщиков (письмо Минфина России от 07.06.2019 № 03-04-05/41960, от 30.04.2019 № 03-04-05/32124, от 08.05.2019 № 03-04-06/33776).
Соблюдает ли фабрика требования ЕГАИС — не является частью проверки по 115-ФЗ, мы не следим за этим при анализе платежей компании.
Мы предложили клиенту такое решение, ему понравилось. И он договорился об этом со своими поставщиками. Они давно друг с другом работают и зарабатывают, поэтому поставщики согласились.
Это не рекламная статья. Мы регулярно публикуем кейсы, чтобы показать, как компании могут избежать вопросов по 115-ФЗ или быстрее на все ответить. Примеры — на реальном бизнесе, поэтому все советы живые, и мы надеемся, что они пригодятся предпринимателям.
Все данные, которые передает нам клиент, охраняются банковской тайной (статья 26, 97-ФЗ). Мы сотрудничаем с налоговой, но данные о клиентах передаем только по специальному запросу — это обычная практика. Все банки работают по закону и обязаны так делать, если запрос придет.
Мы не обязывали клиента загружать документы. Клиент поинтересовался, может ли он заранее предоставлять документы, чтобы в следующий раз избежать вопросов. Мы предложили ему воспользоваться сервисом загрузки документов. Это быстрее и проще, чем отвечать на наши вопросы.
Не каждый предприниматель знает, что можно брать с физлиц расписки и что их может быть достаточно для того, чтобы снять вопросы банка. Мы подсказали решение клиенту, и оно его устроило.
Если банк видит подозрительные операции по счету, он обязан проверить их легитимность, это требование регулятора. Так что да, банк должен думать о своей лицензии, придерживаться общепринятой банковской практики и не подвергать риску всех добросовестных клиентов, коих у нас больше 10 миллионов человек.
Мы не применяем ограничения без наличия на то веских оснований. Подобные заградительные комиссии – стандартная практика на рынке услуг, к которой прибегают все банки, чтобы бороться с обналом и делать бизнес-модель обнала неэффективной. Организации, деятельность которых на 100% построена на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк.
Спасибо, что обратили внимание! Мы поправили текст статьи. Запрета на участие действительно нет, ИП может участвовать в торгах по гособоронзаказу, но не может стать головным исполнителем в таких тендерах. То есть не может заключить контракт с конечным заказчиком, например, Минобороны или МВД. В п. 3 ст. 3 275-ФЗ прямо указано, что головным исполнителем может быть юридическое лицо – АО или ООО.
Немного расскажем про бухгалтерские услуги в Тинькофф. У нас есть два бухгалтерских решения для бизнеса: бесплатная онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН или ЕВНД, где предприниматель самостоятельно может рассчитать налоги и подготовить декларацию в налоговую, а также бухгалтерское обслуживание для ИП и ООО.
Бухгалтерское обслуживание в Тинькофф - это штат опытных бухгалтеров, которые помогают с решением вопросов. За каждым клиентом закрепляем бухгалтера, который знакомится с бизнесом. Клиент всегда общается с одним человеком и в чате, и по телефону. Для примера можем привести такую ситуацию - бухгалтер проанализировал бизнес клиента, узнал, что для его вида деятельности в его регионе есть налоговые каникулы, при этом клиент два года платил налоги. Бухгалтер подготовил документы, и клиенту на расчетный счет вернули 400 000 рублей. Автоматические системы так пока не умеют.
Спасибо!
Ситуацию проверили и хотели бы восстановить последовательность событий. Счет в банке открыли в 2016 году. В июне 2017 истек срок полномочий директора, поэтому банк ввел ограничение на обслуживание. В ответ на запрос документы для продления не предоставили.
20 ноября обратились для закрытия счета, чтобы это сделать, нам были нужны следующие документы: решение о продлении полномочий, актуальная редакция устава, фото или скан оригинала документа о праве местонахождения по адресу ведения деятельности, оригинал действующего паспорта. Так как у организации сменился юридический адрес, также запросили фото или скан оригинала документа о праве местонахождения по адресу ведения деятельности. При отсутствии действующего паспорта знать, что это регистрация клиента - мы не можем. Идентификация адреса – это требование ЦБ, поэтому мы должны сами проверять адрес ведения деятельности с помощью запроса документов или выездной проверкой.
О том, что организация не ведет деятельность, сообщили уже после запросов. Получив эту информацию, нам более не требовалось подтверждение о праве местонахождения.
В настоящий момент уже предоставили практически все необходимые документы, но истек срок действия паспорта, а действующий паспорт является обязательной составляющей уставных документов. Мы уже связались с директором и дали дополнительные комментарии.
Здравствуйте. Коллега запросил информацию о компании у автора поста, чтобы проверить и детально разобраться в возможных причинах описанной ситуации.
Возможная комиссия за перечисление средств при закрытии счета – это пункт 5.9 Условий комплексного банковского обслуживания. У белого бизнеса опасений в принципе быть не должно по поводу данного пункта, поскольку к нему он никак не относится.
Мы не пытаемся заработать на этой комиссии мы ввели ее, чтобы незаконные обнальные схемы были нерентабельны. Организации, деятельность которых на 100% построена на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк.
Нет, мы ввели комиссию, чтобы незаконные обнальные схемы были нерентабельны. Организации, деятельность которых на 100% построена на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк.
Мы не прикрываемся законами, а работаем на их основе и требованиях регулятора.
Если есть вопросы, будем рады помочь.
Счета не блокируем. При этом сотрудники всегда на связи, чтобы подсказать по интересующим вопросам.
Уточните, пожалуйста, что имеете ввиду?
Комиссию мы используем не для того, чтобы заработать на клиентах. Это мера против компаний, которые занимаются обналичиванием.
Здравствуйте.
Мы хотели бы ответить на все вопросы насчет КТС, опубликовав его, но дело в том, что КТС — документ, который нельзя раскрывать по закону о банковской тайне. Поэтому и пишем, что документ соответствовал всем стандартам, поскольку проверку уже провели.
Все, что банк мог публично предоставить по ситуации касаемо КТС – есть в нашем официальном комментарии на сайте https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment.
КТС были выполнены безупречно, внутренняя проверка проводилась. При этом исполнение КТС подтвердил сам генеральный директор. Банк не мог не выполнить перечисление, в ином случае ему грозил штраф. Все дальнейшие проверки документов будут обязательно проведены совместно с полицией.
Сожалеем, если сложилось такое мнение о банке. Исполнение КТС банком регулируется законом N 229-ФЗ, в котором указано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документу требования о взыскании денежных средств. КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно. Также у нас есть в наличии звонки с голосом генерального директора, где тот подтверждает КТС.
Вот тут детальный разбор ситуации, рекомендуем ознакомиться: https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment.
Уже детально разобрали ситуацию, ответ опубликовали на официальном сайте: https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment. В этой истории очень много несостыковок, и со стороны банка нет никаких нарушений.
Со стороны банка никаких ошибок не было. Даже в компании с признаками фирмы-однодневки были корректно оформленные документы, реальный директор, а ведут ли они реальную деятельность или являются однодневками, выясняется уже в ходе дополнительной проверки. КТС по закону должен быть исполнен даже в этом случае.
Как мы уже отмечали, удостоверение КТС по закону 229-ФЗ (пункт 4 ст. 12 «Виды исполнительных документов») признается исполнительным документом. Банки обязаны исполнять такие удостоверения в силу закона. Все документы были проверены, а также получено подтверждение генерального директора. Сами КТС были выполнены безупречно, внутренняя проверка проводилась. При этом исполнение КТС подтвердил сам генеральный директор. Банк не мог не выполнить перечисление, в ином случае ему грозил штраф.
Михаил, звонки с голосом генерального директора, где он подтверждает КТС, у банка в наличии. Ранее полиция их не запрашивала, как и сведения об использованных IP и IMEI, поэтому неизвестно, откуда эти данные у вас. Все эти сведения будут приобщены к делу, но в настоящий момент это не более чем спекуляция. Можем добавить, что по итогам оперативной внутренней проверки, аргументы о взломе ДБО не состоятельны. По данным, собираемым с устройств, через которые шло общение с банком, следует, что клиент (а не третьи лица) консультировался с поддержкой банка и подавал претензию. Перехвата ДБО не зафиксировано.
Предписаний ЦБ по исполнению КТС нет, банк работает в рамках действующего законодательства. Исполнение КТС банком регулируется законом N 229-ФЗ, в котором указано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств. В случае обоснованных сомнений в подлинности документа или сведений банк может задержать исполнение документа для проверки, но не более чем на семь дней. В случае неисполнения исполнительного документа штраф – 50% от неисполненной суммы, максимум 1 000 000 рублей.
Согласно письму Банка России, банки могут проверять исполнительные документы через обращение в органы, их выдавшее. В случае с клиентом КТС единственная возможность проверить документ – подтвердить факт выдачи у директора компании, что банком и было сделано.
КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно, все процедуры банка соблюдены. Все дальнейшие проверки документов будут обязательно проведены совместно с полицией.
Звонки с голосом генерального директора, где он подтверждает КТС, у банка в наличии. Ранее полиция их не запрашивала, как и сведения об использованных IP и IMEI, поэтому неизвестно, откуда эти данные у вас. Все эти сведения будут приобщены к делу, но в настоящий момент это не более чем спекуляция. Можем добавить, что по итогам оперативной внутренней проверки, аргументы о взломе ДБО не состоятельны. По данным, собираемым с устройств, через которые шло общение с банком, следует, что клиент (а не третьи лица) консультировался с поддержкой банка и подавал претензию. Перехвата ДБО не зафиксировано
Предписаний ЦБ по исполнению КТС нет, банк работает в рамках действующего законодательства. Исполнение КТС банком регулируется законом N 229-ФЗ, в котором указано, что банк должен незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств. В случае обоснованных сомнений в подлинности документа или сведений банк может задержать исполнение документа для проверки, но не более чем на семь дней. В случае неисполнения исполнительного документа штраф – 50% от неисполненной суммы, максимум 1 000 000 рублей.
Согласно письму Банка России, банки могут проверять исполнительные документы через обращение в органы, их выдавшее. В случае с клиентом КТС единственная возможность проверить документ – подтвердить факт выдачи у директора компании, что банком и было сделано.
КТС в деле данного клиента были оформлены безупречно, все процедуры банка соблюдены. Все дальнейшие проверки документов будут обязательно проведены совместно с полицией.
Хотели бы проверить, почему так происходит. Будем признательны, если направите для этого ИНН на connect@tinkoff.ru со ссылкой на комментарий или его скриншотом.
Спасибо, что с нами!
Почему мобильное приложение легко вскрывается?
Производим все необходимые действия в рамках закона, при этом комиссию взимаем не в любом случае.
Наши случаи происходят только при наличии оснований, просто так проверку не инициируем и не берем комиссию.
Планируем вернуть эту вкладку, пока тестируем. Рекомендуем подождать.
Бояться этого не стоит, если оказываете реальную услугу, даже в случае возникновения вопросов от банка, легко сможете все обосновать. Также сейчас мы тестируем сервис «Репутация», с помощью которого предприниматели смогут увидеть себя глазами банка — будет отображаться их статус с точки зрения прозрачности операций. Например, они смогут отследить, что у их бизнеса слишком низкая налоговая нагрузка или подозрительно высокая доля снятия наличных. И тогда с помощью персонального менеджера смогут скорректировать свои процессы, чтобы к бизнесу было меньше вопросов.
Тинькофф не пытается заработать на этой комиссии и ввел ее, чтобы незаконные обнальные схемы были нерентабельными. Организации, деятельность которых на 100% построен на незаконных операциях, поймут это и не будут работать через банк. Честным предпринимателям бояться нечего. Есть много примеров, когда после проверки мы продолжали обслуживание и сотрудничество, вот несколько из них:
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10285439/#respcomment5742867
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10268574/
Банк руководствуется рекомендациями ЦБ для банков
Михаил, спасибо, что обратили внимание на тему 115-ФЗ.
По поводу комиссии: она заградительная, то есть рассчитана так, чтобы обнальный бизнес понимал, что пойти к нам — ему невыгодно. И, да, комиссия есть почти во всех банках.
Если видим признаки подозрительных операций по счету, то ограничиваем дистанционное обслуживание. При этом даем рекомендации: что нужно сделать, чтобы снять возникшие вопросы и чтобы они в дальнейшем не возникали. Вот пример того, что есть в открытом доступе: Шесть лайфхаков от Тинькофф, как избежать проверок по 115-ФЗ.
Ø Это не Тинькофф, куда идут только ИПшники и юрики, торгующие носками, булочками, и имеющими оборот в три копейки по счету. Среднего и крупного бизнеса в Тинькофф просто нет.
У нас много компаний, которые относятся к среднему бизнесу: сеть клиник и медицинских центров Медси, интернет-магазин Ламода, брокер КИТ Финанс, С7 Трэвел Ритэйл и многие другие. Наши клиенты доверяют нам и ценят наш подход к решению задач их бизнеса.
Поделитесь, что не так?
У нас свои бухгалтера, не аутсорс ;)
На официальном сайте публикуем только актуальную информацию и никого не пытаемся ввести в заблуждение.
1. СМС-оповещение – отдельная платная доп.услуга, поэтому в стоимость обслуживания не входит. Можете ее отключить, обратившись к персональному менеджеру.
2. Тинькофф не применяет подобные меры без веских оснований и работает исключительно в рамках закона и рекомендаций ЦБ РФ. Мы заинтересованы в долгосрочном сотрудничестве, поэтому честным предпринимателям нечего бояться.
3. Возможно списали комиссию за другой тип операции или по другому тарифу. Чтобы в этом разобраться, напишите, пожалуйста, ИНН компании на connect@tinkoff.ru, проверим и дадим комментарии.
4. Всю информацию по тарифам опубликовали на сайте, каждый может заранее с ней ознакомиться и принимать для себя решение - пользоваться услугами или нет. Если есть вопросы, их можно задать коллегам из Центра обслуживания в любое время. Также всегда открыты для объективной критики и сравнения с тарифами других банков.
5. Есть разные способы пополнений, если делать это через наши банкоматы, комиссия составит 0,15%, минимум 99р.
6. Овернайт — не классический депозит, в котором есть зависимость ставки и суммы. Это краткосрочный депозит на одну ночь, ставка в нём меньше. Его используют в основном для закрытия кассовых разрывов.
Многие опции доступны именно для более дорогих тарифов, «Продвинутый» дает возможность получить максимальную выгоду от обслуживания. При этом «Простой» покрывает базовые потребности малого бизнеса и без доп. опций.
Сначала подписанный договор, затем предоплата. После этого подписанный акт и перевод оставшейся суммы.
Спасибо! Будем и дальше стараться.
Банк обязан в рамках действующего законодательства осуществлять мониторинг операций и, при необходимости, запрашивать подтверждающие документы. Надеемся на понимание.
Мы продолжаем развивать сервис, не исключено, что добавим это в будущем, спасибо.
Спасибо за обратную связь, примем во внимание.
Коллеги уже занимаются проверкой по отзыву и в ближайшее время предоставят ответ.
Детально разберемся в ситуации и предоставим ответ в рамках отзыва, чтобы была полная картина. Также примем необходимые меры, если они потребуются.
Надин, у нас можно снизить стоимость обслуживания:
- при оплате за год вперед — 2 месяца бесплатно,
- при активном использовании бизнес-карты отменяется плата за следующий месяц,
- при рекомендации партнерам — даем бесплатные месяцы.
Вот тут подробно пишем об этом: https://help.tinkoff.ru/currency-ruble/save/how-to-2/
У нас есть депозиты-овернайты: https://www.tinkoff.ru/business/overnight/, скоро появятся депозиты на длительный срок.
У нас ИП выводят на собственные карты до 1 млн рублей, тариф тут опубликован: https://www.tinkoff.ru/business/account/
Сможем ответить более конкретно, если сошлетесь на конкретные тарифы коллег.
Такой цели не преследуем, мы за долгосрочное и взаимовыгодное сотрудничество.
Спасибо! Возьмем на заметку.