115-ФЗ

Как компаниям безопасно работать с наличкой, чтобы не заблокировали счет

Как отстоять свои интересы, наладить отношения с банком и почему вообще наличные так интересуют банки и налоговую — рассказали в статье.

Иллюстрация: freepik/freepik
Обзоры для бухгалтера

Что изменится с 1 октября 2023 года для бухгалтера. Большой пятничный дайджест разборов

На повестке дня последние изменения, которые вступят в силу уже осенью.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру
Корпоративные карты

Что такое бизнес-карта и зачем она предпринимателю

Объясняем, чем отличаются такие карты для ИП и юрлиц и в каких случаях банк может заблокировать карточный счет.

Иллюстрация: markuswinkler/unsplash
Бухгалтеры

Бухгалтеров заставляют следить за закупочными ценами и отчитываться за личные расходы ИП

Поставщик выставил счет на товар по одной цене, а отгрузку сделал по другой цене. Должен ли бухгалтер контролировать закупочные цены?

15
1,8 тыс.
Блокировка счетов по 115-ФЗ

ЦБ РФ: Письмо № 59-4/29017 от 10.06.2021

Доступ к расчетному счету ограничен: пять основных причин

Следуя требованиям закона №115-ФЗ, банки отслеживают  движение  денежных средств по счетам клиентов и пресекают операции сомнительного характера. В статье разберем основные причины, почему дистанционное банковское обслуживание может быть приостановлено для проверки законности переводов, и как избежать нежелательной блокировки.

Доступ к расчетному счету ограничен: пять основных причин

Как ИП купить автомобиль с расчётного счёта без риска блокировки по 115-ФЗ и сэкономить на налогах

В этом видео я расскажу, как ИП купить автомобиль с расчётного счёта без риска блокировки по 115-ФЗ и сэкономить на налогах.

Самозанятые

5 мифов о сотрудничестве с самозанятыми

Самозанятость — относительно новый режим налогообложения, вокруг которого ходит много мифов и слухов. Разберем пять популярных мифов про самозанятых и расскажем, как это работает на самом деле.

5 мифов о сотрудничестве с самозанятыми

Как можно попасть в чёрный список Центрального банка и получить блокировку счёта. Бизнес и налоги

В этом видео я расскажу, когда и при каких условиях вы, как директор организации или индивидуальный предприниматель, можете попасть в черный список Центрального Банка и получить блокировку счета.

Расчетный и лицевой счет: в чем разница, когда применяются

Иногда возникает путаница при определении понятий расчетного и лицевого счета. Разбираемся, в чем разница, как расчетный счет упрощает жизнь бизнесу и почему вместо него нельзя использовать лицевой счет.

Расчетный и лицевой счет: в чем разница, когда применяются
18,5 тыс.

Благодарность сотруднику Тинькофф

Очень хочется отметить прекрасную работу службы комплаенс Тинькофф, а именно ее сотрудницы Миланы С. во время проверки по 115-ФЗ.

Благодарность сотруднику Тинькофф
2
389
Дробление бизнеса

Бухгалтеры считают, что открывать ИП на УСН и ООО на общей системе одному лицу опасно: могут вменить дробление

Подписчики нашего канала в телеграм спорят — может ли ИП, который сейчас работает на УСН, открыть еще и ООО, которое будет работать с НДС. Большинство считает, что может, но другие уверены, что налицо классические признаки дробления.

1
1,2 тыс.

Проверка по 115-ФЗ в Тинькофф банк при покупке помещения и мой совет как ее упростить

Всем привет! Хочу поделиться опытом проверки по 115-ФЗ в Тинькофф банке и рассказать как ускорить и упростить проверку если вы вдруг с ней столкнулись. Использую их РС с 2014 г как ИП, банк устраивает, при этом недавно возникла ситуация, заставившая понервничать.

Проверка по 115-ФЗ в Тинькофф банк при покупке помещения и мой совет как ее упростить
1,4 тыс.
Банки

В работе с банком есть базовые правила, чтобы счет не заблокировали. Бухгалтерам рассказали, какие это правила

Базовые правила, которые помогут вам избежать проблем при работе с банками, изложила в своей Трибуне защитница прав малого и среднего бизнеса, предприниматель Наталья Горячая.

Банковский светофор или закон о платформе «Знай своего клиента»

Закон о платформе «Знай своего клиента» (далее — «ЗСК», «закон») технико-юридически представляет собой текст изменений и дополнений в 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма) и немного в закон о Центробанке.

Банковский светофор или закон о платформе «Знай своего клиента»
Блокировка счетов по 115-ФЗ

Опасность переводов физлицам по 115-ФЗ для ИП и ООО

Переводы на счета физических лиц — категория востребованных операций среди предпринимателей, в которую входят вывод доходов от бизнеса, выплата зарплаты персоналу, вознаграждения за оказание услуг или поставку товаров, расчеты с подотчетными лицами и прочее. Но за внешней безобидностью операций, могут иметь признаки сомнительности. 

Опасность переводов физлицам по 115-ФЗ для ИП и ООО
Банки

⚖️Клиентам банков откажут в обслуживании, если будут подозрения в отмывании денег. Так решил Верховный суд

Банкам больше не надо собирать документальные доказательства, что счет компании может быть использован в легализации незаконных доходов. Они могут отказывать в обслуживании только из-за своих подозрений.

1
546

Личные и бизнес-расходы ИП: как не перепутать и не нарушить закон

Как мы знаем, ИП — это не только работа, но и наша личная жизнь. Поэтому важно уметь правильно разделять расходы и доходы, чтобы бизнес и личные финансы не смешивались в одну кучу. Это не только поможет вам понимать, сколько вы тратите на личные нужды и сколько идет на развитие бизнеса, но и обеспечит соблюдение требований законодательства. В этом посте поделюсь своим опытом и мыслями на этот счет.

Личные и бизнес-расходы ИП: как не перепутать и не нарушить закон
Банки

Суд признал незаконным отказ Райффайзенбанка в открытии счета компании

Компания хотела открыть рублевый счет в Райффайзенбанке, но получила отказ. В итоге фирма подала в суд и выиграла его.

604

Как ИП перевести деньги с расчётного счёта на личную карту и не получить проблем с банком по 115-ФЗ

В этом видео я расскажу как ИП перевести деньги с расчётного счёта на личную карту и не получить проблем с банком.

3
12,5 тыс.