Статьи по теме «115-ФЗ»
![](https://i.klerk.ru/6W-LqfYfchD1OipW0MnuMf0L6dGlKhMQcy2QlBJDSuw/w:24/h:24/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2NvbXBhbnlMb2dv/LzQxZDFmNWM3NjM1/MDYwZWZmODlmOGZh/MzE0ZjI1YjhjLmpw/Zw.webp)
Какие операции клиентов должны вызывать подозрения при осуществлении лизинговой деятельности
Национальные оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма в России, которые проводились в 2022 году, показывают, что преступники применяют разные методы, чтобы незаконно перемещать деньги или придавать правомерный вид активам, добытым нечестным путем. Один из методов — проведение подобных операций через лизинговую компанию.
![Какие операции клиентов должны вызывать подозрения при осуществлении лизинговой деятельности](https://i.klerk.ru/5bz4AZaAIwkdZp0KpyERon7JuA9OJ8srl-Ib3rz4hjY/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Q4/ZDlmMmNkOThlMTNi/NjMwMzE3ZTkxODVl/YTgzZjI3LmpwZw.webp)
Как избежать блокировки расчетного счета по 115-ФЗ
Блокировка расчетных счетов происходит сейчас направо и налево… как было, насколько я помню, году так в 2012. И я сейчас говорю не про блокировку счета из-за несданной отчетности. Я говорю про блокировку по 115-ФЗ.
Воинский учет, сальдо ЕНС, зарезервированные налоги, лимиты по УСН: обзор разъяснений от экспертов
Ежедневно наши эксперты готовят для вас статьи-разборы и мини-курсы о законопроектах, новых правилах, разъясняют действующие нормы НК и ТК, на примерах показывают, как заполнить декларацию, провести операцию в 1С и прикладывают образцы, бланки и другие полезные документы. Сегодня собрали топ таких разборов за неделю.
Как ускорить рассмотрение запроса о разблокировке карты?
Добрый день. Коллеги, прошу советов, как решить вопрос. Есть ИП. Реально действующий, у которого свой магазин (аренда, сотрудники, поставщики-все ок). Периодически выводит нал на карту (физ. лицо), как доходы от предпринимательской деятельности. Карту (газпромбанк) заблокировали по 115-ФЗ в начале октября.
Закон о ломе: как перейти на безнал
С 1 октября 2023 года компании могут расплачиваться с физическими лицами за скупку металлолома только по безналу. Расскажем, что изменится на рынке и как перейти на безналичные расчёты в сфере продажи лома.
![Закон о ломе: как перейти на безнал](https://i.klerk.ru/zldxG1tZN_LNPQRiPxc8KjYUJPFlMiHhsuvNL3T9MK8/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0Lzg3/MzgxNDJmZjVkNzFm/ZTlhMzIyOGNmY2Qy/ZjdkMWE4LnBuZw.webp)
Блокировка по 115-ФЗ: поводы для подозрений, куда жаловаться, как не допустить
Рассказываем, по каким основаниям банк вправе приостановить операции по счету, как избежать рисков, как обжаловать решение в вышестоящих инстанциях.
![Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру](https://i.klerk.ru/JTeUoIY1NvKfg--NVYyeEIcHIakEJO5AfUSG4ZyWir4/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0Jsb2tpcm92a2Fp/cG9pMTE1RlowMV8y/NjMwLnBuZw.webp)
ФНС разрешат исключать компании из ЕГРЮЛ за подозрения в нарушении «антиотмывочного» закона
Бизнес с высокой категорией риска на платформе «Знай своего клиента» могут исключить из ЕГРЮЛ.
Новые правила контроля банковских платежей: платформа «Знай своего клиента» и проблемы по 115-ФЗ
В этом видео я расскажу важные новости, которые уже действуют для всех организаций и предпринимателей. Дело в том, что с сентября 2023 года начал действовать приказ Росфинмониторинга №52 от 13.03.2023 г. Итак, чем же этот приказ грозит бизнесу?
Гайд по безопасной работе с самозанятыми
В работе с самозанятыми есть риски. Но их можно минимизировать, если соблюдать некоторые правила. Подготовили гайд с описанием рисков и рекомендациями, которые помогут не попадать в трудные ситуации.
![Гайд по безопасной работе с самозанятыми](https://i.klerk.ru/Q4qzn55ROhZ28V3219k982OxVnAv9GyhBAFbrdeCoK0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2I0/NDI2ODllMDVlNGM3/OTZmMDcxYTY1MGEy/NWViYThmLmpwZw.webp)
НКО и Инвесторы в контексте 115-ФЗ. Ошибки организаций
Завтра в 17-00 выступаю по 115-ФЗ, будут представители ЦБ РФ, Росфинмониторинга и другие спикеры, среди которых буду и я, дам инструкцию как противостоять 115-ФЗ. Здесь публикую свой доклад, в котором использованы аналитические обзоры налогового консультанта Ивана Кузнецова и другие материалы.
Новые правила скупки драгоценных металлов и ювелирных изделий
Минфин готовит изменения в правила скупки ювелирных изделий и ювелирного лома.
Как контролировать налоговую нагрузку, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ
Низкая налоговая нагрузка клиента — один из критериев, на который банк обращает внимание при выявлении подозрительных операций, в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» (№ 115-ФЗ). Можно ли оптимизировать налогообложение, не создавая рисков для бизнеса?
![Как контролировать налоговую нагрузку, чтобы избежать блокировки по 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/jmEWbONSbwU5XmZ6EBRQC6pPclPwcLBIvS8FXz_JYxc/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzI1/ZTMyOWZiODg3MDA4/YTgzNmIyMjQ0NjMx/ZDE2Zjg2LmpwZw.webp)
Проверка контрагента на блокировку счета
Проверка контрагента на блокировку счета, осуществленную налоговым органом, — вещь вполне реальная и не требующая особых усилий. Рассмотрим, когда это может оказаться полезным и как осуществить такую проверку.
![Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру](https://i.klerk.ru/WUI57INGpuDGFdFPttg5gD9lIS-69szOwgulpZOQwk0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3RvaXp2ZXN0bm9i/YW5rdW92YXNoaWhz/a2VsZXRhaHZzaGth/ZnVfMzk4OC5qcGc.webp)
Безопасная работа с самозанятым. Как защититься от блокировки расчетного счета
Самозанятость — не только удобство, но и риск. Если сотрудничать с самозанятым без договора и чеков, вас как минимум могут заставить заплатить НДФЛ. В худшем случае вас ждет приостановка операций по счетам. За что чаще всего блокируют банковские счета, кто может это сделать, как этого избежать и быстрее восстановить доступ — рассказываем в этом материале.
![Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру](https://i.klerk.ru/AxZTnuuGiz0AFqL161KsGLOC1UrlrnPiRB4FnGKkUQ8/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L1N0cmF0ZWdpeWF6/YXNoY2hpdGlfMzAw/Mi5qcGc.webp)
Как ИП перевести деньги на личную карту? Забирайте рекомендации
Сегодня участились случаи блокировки личных карт предпринимателей. Они пытаются перевести деньги со своего расчетного счета на личную карту, сталкиваясь с банковскими вопросами по 115-ФЗ.
![Как ИП перевести деньги на личную карту? Забирайте рекомендации](https://i.klerk.ru/gYtt0LrZ5iUffsUKyxDXeM-OxR1iPmtbogzq1TbMR1Y/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Yx/MDI2YWE3MDgwZjli/NzA5MmFhNTY2MzVl/YjA0MmIzLmpwZw.webp)
Что писать в платежках, чтобы не вызвать вопросов у банка и ФНС
Для тех, кто самостоятельно формирует платежные поручения, составили короткую памятку о том, как правильно заполнять графу «Назначение платежа».
![Что писать в платежках, чтобы не вызвать вопросов у банка и ФНС](https://i.klerk.ru/WzajgZ_4ULR-8a4HV-VDUusN6f8qYoa63ZTOS9pdLbU/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0Lzlm/YTEzYjI3ZjNmZWU5/MWU2N2FlMWQ1Zjkz/MWExMmYzLmpwZw.webp)
Как компаниям безопасно работать с наличкой, чтобы не заблокировали счет
Как отстоять свои интересы, наладить отношения с банком и почему вообще наличные так интересуют банки и налоговую — рассказали в статье.
![Иллюстрация: freepik/freepik](https://i.klerk.ru/9r9Bgdcamb1BOzDKTAH2FrvbYset8-ZOskWqcUa7W44/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0VkaW5heWF1cHJv/c2hjaGVubmF5YWRl/a2xhcmF0c2l5YXph/cG9sdWdvZGllMmt2/YXJ0YWwyMDIzZ29k/YV85MjAxLmpwZw.webp)
Что изменится с 1 октября 2023 года для бухгалтера. Большой пятничный дайджест разборов
На повестке дня последние изменения, которые вступят в силу уже осенью.
![Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру](https://i.klerk.ru/EPBpbxfUz_cCnyMQKCvvCXhuQnHa0cuABxOCmJaV4mY/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L29nb24yXzc1NTMu/cG5n.webp)
Что такое бизнес-карта и зачем она предпринимателю
Объясняем, чем отличаются такие карты для ИП и юрлиц и в каких случаях банк может заблокировать карточный счет.
![Иллюстрация: markuswinkler/unsplash](https://i.klerk.ru/tSN2IyFOhS9zIphr_4q21vL9wQwcB7AS8z4v_uZUhEc/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L0NIdG90YWtvZWJp/em5lc2thcnRhaXph/Y2hlbW9uYXByZWRw/cmluaW1hdGVseXVf/NTc4NS5qcGc.webp)
Бухгалтеров заставляют следить за закупочными ценами и отчитываться за личные расходы ИП
Поставщик выставил счет на товар по одной цене, а отгрузку сделал по другой цене. Должен ли бухгалтер контролировать закупочные цены?