Конференция Статьи по теме «115-ФЗ»
💸 С 20 августа 2025 две операции перестанут подлежать обязательному контролю по 115-ФЗ
Оптимизирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю в рамках антиотмывочного законодательства.
Как избежать гарантированной проверки со стороны налоговой
Эксперты портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС провели исследование среди 10 000 компаний своих клиентов и выявили одну закономерность. У всех компаний, кто оплачивал услуги или товары на расчетный счет контрагента имеющего средний (желтый) риск по реестру ЦБ, в течение календарного года была проверка со стороны ФНС.
Банк с цифровыми валютами опозорился по полной
Уважаемые криптоинвесторы и бизнесмены, Вы все еще спрашиваете: «Почему ваши счета могут заблокироваться при сделках с криптовалютами и нет нормальных законов?». Предлагаем ознакомиться с уровнем компетенций одного из РФ-банков, имеющего действующую лицензию ЦБ, по реальной сделке купли-продажи Btc.
Российские банки будут отчитываться о крупных операциях компаний и ИП с драгметаллами и камнями
Росфинмониторинг уведомят о сделках на сумму от 1 млн рублей.
Антиотмывочный контроль за сбором взносов на капремонт отменили
Путин подписал закон, отменяющий контроль Росфинмониторинга за получением денег региональными операторами капремонта.
Новость недели: 115 ФЗ – Упрощение обжалования блокировки средств
В начале осени на стратегической сессии по развитию предпринимательства Михаил Мишустин поручил Минфину и Росфинмониторингу упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства. Насколько эта тема сегодня актуальна для бизнеса?
Банки и обновленный 115-ФЗ. Кто в группе риска?
В «антиотмывочный» закон внесены поправки, согласно которым банки обязаны распределить своих клиентов по степени риска совершения подозрительных операций. Тем, кто попадет в группу высокого риска, не разрешат снимать наличные и делать переводы. Кроме того, их могут исключить из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
Физлица из списка экстремистов будут согласовывать денежные операции с Росфинмониторингом
Сейчас террористы и экстремисты могут получать социальные выплаты, пенсии и стипендии. Такие деньги могут отправить для финансирования запрещенных организаций. Чтобы этого не допустить, финразведка требует согласовывать все операции.
Нажимаю на две кнопки ДОРОГО!
Я решила поразмыслить, что же такое «ДОРОГО!?».
Запрос по 115-ФЗ: что делать, если бизнес не прошел проверку
Запрос банка по 115-ФЗ — это способ разобраться в ситуации, которая вызвала у комплаенс службы банка сомнения в законности сделки, убедиться в личности предпринимателя или руководителя компании, а также в легальности бизнеса. Но что делать, если результат проверки — отрицательный? Рассказываем.
Банк прислал рекомендацию не проводить платеж на поставщика. Что делать?
В борьбе с отмыванием денег, обналичкой и финансированием того, что нельзя финансировать, банки создают алгоритмы проверки рисков операций своих клиентов по 115-ФЗ. И в случае, если «загорелась красная лампочка», банк рекомендует воздержаться от операции в пользу поставщика товаров, работ, услуг.
Банк берет повышенную комиссию? Это незаконно
Судебная практика по вопросам банковских комиссий в последнее время складывается не в пользу банков.
Банки. 115-ФЗ. Острожно, блокировка
Опять, опять, и не опять , а снова и не снова, а в который раз «прилетел» вопрос от читателя что делать: пришёл запрос из его банка о предоставлении документов в рамках 115-ФЗ (по какому еще поводу банк может запросить документы?!?) и руководитель компании не совсем понимает, за что ему такое счастье прилетело, ведь он ничего такого ужасного не делал.
Нужен ли отдельный расчетный счет для ИП?
Сразу скажем, ДА, нужен. Законодательство не обязывает, можно и наличными рассчитываться. Даже есть ограничение суммы сделки в рамках одного договора с юрлицом или ИП — 100 тысяч рублей.
Блокировка по 115-ФЗ: как не попасть под каток банковских проверок
Что такое 115-ФЗ и почему его нужно учитывать?
У банков появятся новые причины заблокировать счета
Банк России ужесточит контроль за физлицами и компаниями, чтобы лучше бороться с финансированием терроризма и отмыванием нелегальных доходов.
Использовать ЕНС для обналичивания и увода денег из-под 115-ФЗ не получится
ФНС отказалась возвращать на расчетный счет индивидуального предпринимателя сумму переплаты, образовавшуюся на ЕНС. Предпринимателю это не понравилось и он пошел в суд отбивать свои кровные 1.9 млн. руб.
Начали действовать более жесткие требования к кредитным кооперативам
С 5 февраля 2025 года установлены новые требования к органам управления кредитного потребительского кооператива (КПК), особенности его создания и прекращения деятельности (ликвидации).
Легализовать доход стало сложнее: закон вступил в силу сегодня
С 5 февраля 2025 года начали действовать изменения в Основы законодательства РФ о нотариате, которые препятствуют использованию нотариусов для отмывания доходов.
В 2025 году у аудиторов увеличится нагрузка и число клиентов
В Минфине хотят расширить список общественно значимых организаций, которым нужен обязательный аудит.