Банки

Новости банков

Новости банков - это новости обо всем, что происходит в банковской сфере. Как будут собирать биометрические данные, кто подключился в системе быстрых платежей, сбой в работе банка - это все можно найти в этом разделе

Все материалы

Федеральная антимонопольная служба России предлагает для борьбы с так называемым зарплатным рабством сделать нулевыми комиссии за снятие наличных в любых банкоматах, сообщает ТАСС.

«Снятие наличных в банкоматах. Как это ни парадоксально, при выборе работодателем в рамках коллективных соглашений с трудовыми коллективами одним из критериев является широкая банкоматная сеть. С тем, чтобы дать возможность работодателям более спокойно выбирать банки для обслуживания, мы должны обнулить комиссии банков при снятии наличных в банкоматах», — заявил замглавы ФАС Андрей Кашеваров на заседании межрегионального банковского совета при Совете Федерации.

По словам замглавы ФАС, такая практика, в частности, есть в Великобритании.

Проблему «зарплатного рабства» начали решать 2014 году, когда в Трудовой кодекс были внесены изменения, разрешающие сотруднику просить работодателя перевести зарплату в банк, реквизиты которого он предоставит. Работодатель при этом не имеет права отказать работнику в его просьбе.

В понедельник, 29 марта, правительство внесло в Госдуму очередные законопроекты о реализации права работника на выбор кредитной организации, в которую должна быть переведена его зарплата.

Сбербанк покупает один из крупнейших порталов для поиска работы и подбора персонала Rabota.ru, сообщает РБК.

Сделка предполагает выкуп у текущих владельцев 100% сервиса, юридические документы уже подписаны. Ожидаемый срок закрытия сделки — май 2019 года, уточнил представитель Сбербанка. Сервисы по поиску вакансий являются одним из стратегических элементов экосистемы кредитной организации, и приобретение Rabota.ru, ожидают в банке, позволит создать на основе уже существующего сервиса «масштабного игрока рынка».

Rabota.ru делит российский рынок сервисов по поиску вакансий с такими компаниями, как HeadHunter, SuperJob, «ГородРабот.ру», Job.ru и другими. В российском сегменте интернета, по данным Liveinternet, HeadHunter занимает первое место, Superjob — второе, у Rabota.ru третья позиция.

389 Swedbank

Совет директоров Swedbank в четверг уволил гендиректора Бригитту Боннесен из-за разрастающегося скандала с отмыванием денег. О ситуации вокруг банка пишет газета «Ведомости».

Накануне стало известно, что в 2008–2018 гг. шведский банк через свое подразделение в Эстонии провел высокорискованные операции примерно на 135 млрд евро ($151,5 млрд) в основном с деньгами российских клиентов. Это уже второй крупный скандинавский банк после Danske Bank, который уволил руководителя из-за предполагаемого отмывания денег из России и стран СНГ.

О возможной причастности Swedbank к отмыванию денег через Эстонию стало известно в феврале, когда об этом сообщили эстонская газета Postimees и шведский телеканал SVT. Поначалу говорилось, что через Swedbank прошли сомнительные операции минимум на $5,8 млрд. Затем выяснилось, что размер транзакций превышал $10 млрд, причем операции на $26 млн связаны с «делом Магнитского», и основатель инвестфонда Hermitage Capital Уильям Браудер обратился в шведскую полицию с жалобой на банк и призвал его к сотрудничеству с властями. На этой неделе SVT со ссылкой на внутренний доклад банка сообщил, что в общей сложности эстонское подразделение Swedbank провело операции с деньгами нерезидентов на 135 млрд в течение 10 лет. Бóльшая часть этих денег была связана с клиентами из России, хотя не все эти транзакции являются подозрительными.

Swedbank отказался комментировать названную SVT сумму. Но это уже сопоставимо со скандалом вокруг Danske Bank, через эстонский филиал которого в 2007–2016 гг. прошло около 200 млрд евро из России и других стран бывшего СССР. Датский банк признал, что значительная часть этих средств может быть классифицирована как подозрительные операции, и в сентябре 2018 г. уволил гендиректора Томаса Боргена.

До сих пор было известно, что с февраля расследования в отношении Swedbank ведут финансовые власти Швеции и Эстонии, но оказывается, что им заинтересовались и регуляторы США. Сразу несколько расследований открыл департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, отправив запросы относительно действий банка в связи с сообщениями о масштабных подозрительных операциях.

Участниками пилотного проекта по «цифровому профилю» гражданина на финансовом рынке станут 16 банков и три страховщика, в его рамках в период с декабря 2019 года по март 2020 года будут опробованы выдача кредитов и автострахование, сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.

По данным источника РИА Новости, в пилоте примут участие Сбербанк, Райффайзенбанк, ВТБ, «Киви банк», «Почта банк», «Тинькофф банк», Промсвязьбанк, СКБ-банк, Россельхозбанк, «Абсолют банк», Альфа-банк, Росбанк, Совкомбанк, Газпромбанк, «Русский стандарт», «МТС-банк».

Согласно презентации к выступлению Скоробогатовой, старт пилотного проекта запланирован на апрель-май 2019 года, создание необходимой инфраструктуры запланировано на октябрь-ноябрь 2019 года, непосредственно пилотирование будет происходить с декабря 2019 года по марта 2020 года, а его результаты планируется огласить в апреле 2020 года.

«Продукты, которые мы в рамках пилота хотим на „цифровом профиле“ попробовать, — это кредит, который может выдаваться как в отделениях, так и дистанционно, ОСАГО/каско, в принципе наиболее такие распространенные продукты, которые дадут нам в таких масштабах понимание, как это может работать. При этом на уровне пилота четыре поставщика данных должны выдавать данные о „цифровом профиле“: ФНС, МВД, ПФР и Росреестр», — рассказала Скоробогатова.

По ее словам, создание «цифрового профиля» очень важно для финансового рынка России — банки, страховые компании и НПФы неоднократно ставили вопрос выверенности данных. Согласно презентации, «цифровой профиль» позволит финансовым организациям получить доступ к данным через «единое окно», снизит их издержки и повысит скорость получения и качество данных, физлица же в свою очередь смогут получать услуги в цифровом виде, управлять своими «цифровыми согласиями» и иметь единую мобильную точку доступа к своим данным.

771 ЦБ РФ

ЦБ впервые более чем за четыре года принял решение о регистрации в России нового банка. Базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также операций с драгоценными металлами будет выдана казанскому ООО «Банк 131». Права привлекать средства населения во вклады у банка не будет, пишет РБК.

Банк России выдаст лицензию на осуществление банковских операций вновь созданному банку впервые за период с 2015 года, пояснили РБК в пресс-службе ЦБ. Кредитная организация будет со 100-процентным участием российского капитала.

Запись о госрегистрации Банка 131 внесена 21 марта 2019 года в Единый государственный реестр юридических лиц. Лицензию банк получит после оплаты уставного капитала, отметили в ЦБ.

Семинары по теме Новости банков
Все семинары

Клиентам ВТБ стали доступны переводы по номеру телефона на счета других банков через систему быстрых платежей (СБП).

Работу банка в СБП проверили журналисты РБК. Они смогли отправить денежные переводы в рамках СБП со счета в ВТБ на счета в двух других банках — участниках системы, в Тинькофф Банке и Райффайзенбанке. Комиссия за переводы составила 0 руб.

А вот принять платежи на карту ВТБ не получилось. Пока в интернет- и мобильном банке через СБП можно только отправлять денежные переводы, ответила на запрос РБК заместитель президента — председателя правления ВТБ Ольга Дергунова. Подключить получение перевода банк планирует в ближайшее время.

ВТБ — крупнейший участник системы быстрых платежей, которую создал Банк России. Другие участники запустили сервис в рамках СБП 28 февраля. Система ЦБ должна позволить клиентам банков переводить средства в режиме реального времени по простым идентификаторам, например по номеру мобильного телефона, независимо от того, в каких банках открыты счета отправителя и получателя перевода. Переводы можно делать не только с привязанных к картам счетов, но и с текущих счетов клиентов.

Сбербанк не планирует подключение к СБП, однако Банк России хочет сделать участие в этой системе обязательным для всех банков страны.

Газпромбанк, специализирующийся на обслуживании крупных предприятий, создал виртуальный банк для малого бизнеса — Просто банк.

Он создан на лицензии входящего в группу ГПБ Кредит Урал банка (КУБ) и предложит клиентам максимально простой набор необходимых расчетных продуктов (счет, карта, онлайн-банк).

«Создание Просто банка — один из шагов развития цифровой экосистемы группы Газпромбанка. Новый банк будет отличаться от уже существующих своим форматом — это цифровой банк-лоукостер с простой и понятной системой ценообразования, удобством работы, удобным удаленным обслуживанием», — цитирует представителя Газпромбанка «Коммерсантъ».

Просто банк ориентирован на сегмент микробизнеса с выручкой до 100 млн руб. в год, однако предполагается, что у 90% клиентов банка выручка не будет превышать 20 млн руб., пояснили в ГПБ. Сейчас у Просто банка один тариф с абонентской платой 199 руб. в месяц.

За эту стоимость клиенту предоставляются услуги открытия и ведения расчетного счета, выпуск одной корпоративной карты и интернет-банк. В дальнейшем перечень услуг может быть дополнен кредитными продуктами, торговым и интернет-эквайрингом для клиентов. Сейчас открыть счет в банке могут только предприниматели из Москвы, Санкт-Петербурга, Челябинска, Новосибирска и Екатеринбурга, во втором квартале 2019 года запланировано расширение присутствия во всех городах с населением более 1 млн человек.

Виртуальных банков для предпринимателей в России уже несколько. У принадлежащего ЦБ банка «Открытие» — «Точка», которая работает на его лицензии, у СКБ-банка — Дело банк, БКС-банк в прошлом году запустил аналогичный проект «Сфера». Составляет им конкуренцию выросший на базе вполне реального «Регионального кредита» Модульбанк, а также госбанки, которые активно развивают направления по обслуживанию предпринимателей. Очень активен в этом сегменте также Тинькофф-банк, который не стал выделять работу с предпринимателями на отдельную лицензию.

Во вторник, 19 марта, Сбербанк проведет заседание наблюдательного совета. Среди вопросов — утверждение кандидатов в новый состав совета на должность президента — председателя правления банка. Их наблюдательный совет должен предложить акционерам для избрания на годовом общем собрании, пишут «Ведомости».

Наблюдательный совет будет рекомендовать акционерам переизбрать Грефа, т.е. изменений в руководстве госбанка не планируется.

Полномочия Грефа истекают в ноябре этого года: у него четырехлетний контракт. Последний раз акционеры переизбирали его в 2015 г., это стало третьим сроком для Грефа на посту руководителя Сбербанка.

Роль личности Грефа огромна, все изменения в Сбербанке начинались с него, считает Рубен Варданян, продавший госбанку свою «Тройку диалог». Личный вклад Грефа в историю изменений Сбербанка колоссален. За это время в Сбербанке менялась управленческая команда, перестраивались бизнес-процессы, IT, менялись форматы офисов.

Инвесторы и акционеры считают, что Греф — оптимальная кандидатура, и боятся, что по каким-то политическим соображениям он уйдет с должности президента Сбербанка, считают эксперты. Во время следующего срока Грефу придется заниматься дальнейшим превращением Сбербанка из чисто финансовой, банковской структуры в мощнейшую IT-компанию мирового уровня.

Федеральная антимонопольная служба (ФАС) запустила опрос работодателей о критериях выбора банков для зарплатных проектов, рассказал «Ведомостям» замруководителя ФАС Андрей Кашеваров. Опрос будет проводиться через РСПП, «Деловую Россию» и «Опору России» и продлится около трех месяцев.

ФАС видит проблемы в выборе людьми банков для получения зарплаты, сообщала служба. А в четверг направила письмо в ЦБ с предложением проработать совместные рекомендации на тему зарплатных проектов, рассказал Кашеваров, у ФАС есть свои предложения, как решить проблему. Одно из таких предложений – обнуление комиссии за снятие наличных в банкоматах.

Проблему существования «зарплатного рабства» в Госдуме подняли Альфа-банк, «Тинькофф банк» и Совкомбанк и предложили решение – единую систему выплат зарплаты, основанную на централизованном зарплатном реестре. С помощью реестра работник мог бы дистанционно указывать банк, в котором хотел бы получать зарплату, что избавит его от необходимости подавать письменное заявление в бухгалтерии компании, считают они. С 2014 г. работник может сам выбрать банк, на счет в котором хочет получать зарплату. Но компании зачастую давят на сотрудников и заставляют их соглашаться на получение зарплаты в том банке, с которым они заключили договор на расчетное обслуживание, жаловались банки.

Минтруд уже разработал законопроект об административной ответственности работодателя за воспрепятствование праву работника на изменение зарплатного банка, говорит его представитель. Но компаниям такое право обходится дорого. В 300 000 руб. в месяц, рассказывал собеседник «Ведомостей» в одной из компаний авиационной отрасли: такую комиссию берет расчетный банк за перевод средств для 70 человек, которые хотят получать зарплату в других банках.

Идею зарплатного реестра не поддержала Набиуллина, предложив сделать так, чтобы у крупных компаний было как минимум 2–3 банка для начисления зарплат.

Банкам, входящим в одну группу или холдинг, будет разрешено использовать данные идентификации клиентов друг друга, сообщает «Парламентская газета». Соответствующий законопроект, подготовленный Правительством России, Госдума приняла во втором чтении 5 марта.

Новый закон даст возможность создавать системы обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, между организациями, входящими в одну банковскую группу или банковский холдинг.

При этом головная организация группы будет обязана разработать целевые правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, включающие в том числе правила обмена информацией, а также контролировать соблюдение этих правил.

Документ планируется рассмотреть в третьем, окончательном чтении уже в среду, 6 марта.

Сбор данных россиян в кредитных организациях идет с трудом. Об этом «Известиям» рассказали в «Ростелекоме», который выступает оператором единой биометрической системы (ЕБС).

Несколько банкиров пожаловались на проблемы с передачей данных. Например, сбор может занять 40–60 минут, после чего система зависает и биометрия вовсе не отправляется в ЕБС. Кроме того, в единую систему поступает много нечитаемых слепков голоса и лица.

Одна из причин сложностей с регистрацией биометрии кроется в неправильных настройках камер и микрофонов, отметили в Ростелекоме. Клиенты, решившие сдать биометрию, также сталкиваются с неожиданностями. Например, данные приходится сдавать по несколько раз, так как полученные образцы не всегда соответствуют требованиям.

О том, что со сбором биометрии «не всё здорово», недавно заявляла и первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова. Она обратила внимание на то, что процедура на клиентской стороне не отработана, а банковские системы слишком медленно взаимодействуют с ЕБС и ЕСИА.

Сбербанк в результате ошибок искусственного интеллекта потерял миллиарды рублей, заявил глава банка Герман Греф.

«Искусственный интеллект, как правило, принимает решение в больших системах. Маленькая ошибка, закравшаяся в алгоритм, может приводить к очень большим последствиям. В нашей практике мы теряли большие деньги на этом. Из-за того, что машина совершала маленькую ошибку на больших объемах, мы теряли миллиарды рублей», — цитирует Грефа ТАСС.

По его словам, каждая ошибка потом выявлялась и помогала улучшить работу искусственного интеллекта.

Как уточнили в пресс-службе банка, речь идет о недополученной прибыли в результате ошибок искусственного интеллекта, а не о прямых убытках.

Но банк постоянно работает над улучшением интеграции процессов искусственного интеллекта в его системы уверяют представитель Сбербанка. Например, применение алгоритмов искусственного интеллекта в «Кредитной фабрике» позволяет постоянно снижать уровень потерь от кредитного риска.

Ранее Греф заявлял, что больше всего внедрение искусственного интеллекта в Сбербанке влияет на численность сотрудников среднего звена. Он отмечал, что в результате внедрения искусственного интеллекта было сокращено около 70% менеджеров.

Президент РФ Владимир Путин дал поручение правительству совместно с Банком России проработать меры по снижению комиссий за эквайринг. Поручение опубликовано на сайте Кремля.

Банку России совместно с правительством Российской Федерации надлежит подготовить и представить предложения о возможности снижения размера отдельных видов комиссий за перевод денежных средств, уплачиваемых участниками платежной системы при осуществлении безналичных расчетов, в том числе с использованием банковских карт. Кроме того, министрам предлагается проработать возможность осуществления расчетов между юрлицами с использованием электронных платежных инструментов, а также механизм обеспечения контроля за такими расчетами и поставщиками платежных услуг.

Поручение должно быть выполнено до 30 апреля 2019 года

О проблеме высоких комиссия по эквайрингу рассказали Путину на форуме «Деловая Россия». Тогда же президент назвал эти комиссии «квазиналогом».

1251 ЦБ РФ

Директором департамента бухгалтерского учета и отчетности ЦБ назначена Ирина Грановская. Как сообщила пресс-служба регулятора, соответствующий приказ подписала председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

"Ирина Юрьевна Грановская назначена директором департамента бухгалтерского учета и отчетности приказом председателя Банка России с 19 февраля 2019 года", - говорится в пресс-релизе.

Ранее должность главного бухгалтера ЦБ занимал Андрей Кружалов, который перешел в Центробанк из Счетной палаты.

Датский Danske Bank прекращает работу на российском рынке, а также в Латвии, Литве и Эстонии. Об этом сообщает РБК.

Такое решение, говорится в заявлении кредитной организации, принято после того, как банк заподозрили в отмывании денег через отделение в Эстонии. Работу в этой стране Danske Bank сворачивает по требованию финансовой инспекции.

Покинуть две другие страны Балтии, а также Россию, Danske Bank решил «в соответствии со стратегией банка по борьбе с отмыванием денег», цитирует РБК заявление кредитной организации.

  • Предполагается, что через эстонское отделение Danske Bank проводились сомнительные операции, в том числе по отмыванию денег нерезидентов-россиян, более чем на 200 миллиардов евро. Дело Danske Bank стало одним из крупнейших в своем роде. Расследования деятельности банка проводят как в Европе, так и в США.

Киберпреступники провели серию масштабных атак на российские банки в конце прошлого года. Об этом говорится в отчете IT-компании Positive Technologies с ним ознакомились «Известия».

Была обнаружена новая группа хакеров, которая маскировалась под подразделение Центробанка ФинЦЕРТ и «Альфа-Капитал». Члены этой группы якобы от лица подразделения ФинЦЕРТ Центробанка рассылали вредоносные документы с макросами. Также они делали рассылку через скомпрометированную учетную запись сотрудника компании «Альфа-Капитал».

В Positive Technologies не смогли конкретизировать ущерб за IV квартал. Но там отметили, что за весь прошлый год атаки стоили финансовой отрасли более $20 млн (примерно 1,3 млрд рублей) . В последнем отчете отделения по информационной безопасности Банка России ФинЦЕРТ говорится, что за январь–август 2018 года банки потеряли 76 млн рублей от хакерских атак, тогда как за тот же период в 2017-м аналогичная сумма составляла более 1 млрд.

Основная цель хакеров — это получить доступ к финансовым потокам банков, например, к переводам со счета на счет. Но проникнуть в инфраструктуру удается в нескольких процентах случаев. При этом реально до денежных потоков хакеры добираются еще в несколько раз реже, так как на вторжения реагируют системы безопасности. Однако когда это происходит, банк может потерять до нескольких десятков миллионов долларов.

 

На инвестфоруме в Сочи эксперты обсудили новые возможности российской глубинки, в частности, как получить пенсию, оплатить ЖКХ или совершить перевод в самом отдаленном селе страны. Дискуссия состоялась по инициативе руководства Почта банка и «Почты России», пишут «Известия».

В настоящее время в деревнях и поселках проживают 40 млн россиян, и для многих из них почта — единственная связь с внешним миром. С помощью Почта банка ее удалось сделать современной и удобной.

«Мы действительно ставили своей целью добраться или донести базовые банковские услуги до каждого гражданина России, и, в общем, статистика это подтверждает: 80% нашей сети расположены именно в малых городах и населенных пунктах», — сказал президент — председатель правления Почта банка. Он также подчеркнул, что на данный момент кредитная организация представлена даже в небольших населенных пунктах, где население составляет 100 человек.

В частности, Жжтели отдаленных сел и деревень в Новгородской области смогут, не выезжая в город, открыть банковские вклады или оформить пластиковые карты для получения пенсий и зарплат. Это стало возможным благодаря подписанному соглашению с областью, сообщал ранее ТАСС.

Заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов, выступая 15 февраля на инвестиционном форуме в Сочи, предупредил, что россияне могут столкнуться с новым видом банковского мошенничества. По его словам, в ближайшие полгода потенциальным жертвам начнут звонить роботы, способные подделать любой голос.

В качестве примера, демонстрирующего возможности новой мошеннической технологии, Кузнецов включил в зале аудиозапись диалога, в котором условный губернатор, говорящий голосом актера Иннокентия Смоктуновского, просил у собеседника пять миллиардов рублей на строительство моста в регионе.

«Голос узнаваемый, телефонный звонок совершается с номера этого губернатора и точно его голосом договаривается уже о проведении транзакции. Это не артист, это делает робот. Все, что говорил „Иннокентий Смоктуновский“, это делал компьютер. И это возможно уже сегодня», — цитирует Кузнецова РИА Новости.

Сбербанк уже разработал меры противодействия таким преступлениям, но нужно, чтобы подобная система была у всех банков, заявил Кузнецов.

Крупные банки готовят к запуску спецпредложения для самозанятых: сервисы для простой регистрации своего дела прямо в мобильном приложении финансовой организации, ежедневных расчетов и учета уплаченных налогов. Об этом пишет газета «Известия».

Сбербанк уже в 1 квартале планирует запустить сервис для самозанятых в своем мобильном приложении.

Совкомбанк предложит самозанятым регистрацию через свою систему дистанционного обслуживания, а уже затем — специализированную линейку продуктов.

Тинькофф Банк работает над функционалом для упрощенного учета уплаченных сборов — планируется, что сервис позволит видеть доход в налогооблагаемой базе, а по итогам каждого месяца получать информацию о том, сколько нужно заплатить в бюджет, отметили в кредитной организации.

Банк «Восточный» также работает над спецпредложением — пакетом рассчетно-кассового обслуживания, где самозанятый сможет выбрать размер комиссии в зависимости от нужных услуг.

Встать на учет в ФНС в ближайшее время можно будет и через мобильное приложение Альфа-банка. Вначале сервис будет доступен на Android, позже он заработает и для пользователей IOS. Банк планирует предлагать самозанятым кредитные и инвестиционно-страховые продукты.

В ФНС «Известиям» пояснили, что банки могут интегрировать свои сервисы с функционалом мобильного приложения «Мой налог» через открытый API (Application Programming Interface). Он охватывает весь перечень услуг: пользователь программного продукта кредитной организации может применять специальный режим «Налог на профессиональный доход», в том числе вести учет поступлений и уплачивать налоги без использования мобильного приложения ФНС, добавили в службе. Однако банк должен удовлетворять ряду требований: иметь круглосуточную службу техподдержки для налогоплательщиков и обеспечивать бесперебойность обработки данных.

Глава правительства России Дмитрий Медведев поручил Минфину совместно с Минстроем и ЦБ разработать план мероприятий по созданию на базе АО «Банк Дом.РФ» уполномоченного банка в сфере жилищного строительства. Завершить разработку «дорожной карты» предписано не позднее 1 июня 2019 года.

Поручения, список которых опубликован сегодня на сайте Кабмина, розданы после проведенного совещания о ходе реализации национального проекта «Жильё и городская среда».

Правительству, в свою очередь, было дано поручение Владимиром Путиным в декабре 2018 года.