Банки

Новости банков

Новости банков - это новости обо всем, что происходит в банковской сфере. Как будут собирать биометрические данные, кто подключился в системе быстрых платежей, сбой в работе банка - это все можно найти в этом разделе

Все материалы

Сбербанк получил в июле 65,6 млрд рублей чистой прибыли по РСБУ. Такие данные приводятся в релизе кредитной организации.

Чистая прибыль за семь месяцев текущего года составила 403,1 млрд рублей. Согласно материалам отчетности, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года показатель снизился на 22,4%.

В июле корпоративным клиентам выдано 0,9 трлн рублей кредитов, за семь месяцев — более 7 трлн рублей, что на 26% больше, чем год назад. «Банк продолжает активно участвовать в госпрограммах поддержки бизнеса. В рамках запущенной в июне государственной программы льготного кредитования под 2% банк одобрил заявки на сумму 207 млрд рублей», — подчеркивают в «Сбере». Остаток портфеля составил 14,4 трлн рублей, увеличившись за месяц на 2,3% (или на 0,4% без учета валютной переоценки).

Розничным клиентам в июле выдан рекордный объем кредитов — 384 млрд рублей (в 1,4 раза больше июля прошлого года), указывают в банке. Рост обеспечили в равной степени потребительские и ипотечные кредиты.

У ВТБ тоже снижение чистой прибыли - за первое полугодие 2020 года она составила 41,9 млрд рублей (по МСФО), снизившись на 45,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Прибыль ВТБ за второй квартал, на который пришлись пандемия и кризис, составила всего 2,1 млрд руб. — последний раз такой результат банк показывал в 2016 году.

Источник: Banki.ru

Банки сообщили о четырехкратном увеличении количества запросов Федеральной налоговой службы по счетам клиентов в период после снятия ограничительных мер, связанных с пандемией.

Это следует из письма Ассоциации банков России (АБР), адресованного главе ФНС, о нем написал ТАСС.

«По информации, полученной от кредитных организаций, объем поступающих от налоговых органов требований увеличился в среднем более чем в четыре раза, произошло это после отмены ограничительных мер, связанных с COVID-19, и возобновлением налоговых проверок, приостановленных в период до 30.06.2020», — указано в письме.

При этом в АБР отмечают, что в период действия ограничительных мер снижения объема запросов ФНС не было.

В ассоциации считают, что такое резкое увеличение обращений является критичным для банков, поскольку подразделения, обрабатывающие запросы налоговых органов, могут не успеть их обработать в полном объеме.

В этой связи банкиры просят ФНС продлить сроки предоставления запрашиваемой информации до 20 дней по обращениям налоговой в период с 30 июля до 15 августа.

133 QR-код

ПСБ в сотрудничестве с компанией «1С-Старт» запустил бесплатный онлайн-сервис по быстрому формированию и выставлению счетов для предпринимателей.

Услуга доступна всем предпринимателям, включая тех, кто не является клиентом банка, и позволяет без открытия расчетного счета выставить платежный счет с компьютера или телефона, пишет РИА Новости.

В числе предлагаемых функций — QR-код с реквизитами для считывания в любом интернет-банке, автозаполнение реквизитов, автоматический расчёт НДС, личный кабинет с возможностью сохранять счета, возможность поставить графическую подпись и печать.

Во втором квартале 2020 года, на который в России пришелся пик пандемии, банки стали меньше тратиться на благотворительность, следует из их квартальной отчетности на 1 июля.

В апреле—июне безвозмездные расходы участников рынка составили 6,09 млрд руб. — это на 43,7% меньше результата во втором квартале прошлого года, когда издержки банков по этой статье превысили 10,8 млрд руб., рассчитал по просьбе РБК аналитик банка БКФ Максим Осадчий. По сравнению с первым кварталом 2020 года траты кредитных организаций на благотворительность в целом по сектору упали на 15,2%, но часть банков, наоборот, наращивала такие расходы.

В ВТБ сокращение расходов на благотворительность связывают со спецификой поддержки, которую оказывает банк: он финансирует культурные, спортивные и образовательные проекты. «Многие проекты, которые планировал поддержать банк ВТБ, были перенесены или отменены из-за ограничений, связанных с пандемией коронавируса в этом году», — пояснил представитель банка. По мере восстановления ситуации банк выполнит свои обязательства, обещал он.

«Ак Барс» также отложил часть благотворительных трат из-за карантинных мер, сообщил его представитель.

Расходы на благотворительность носят сезонный характер: как правило, их пик приходится на первый квартал, заметил представитель Газпромбанка: «Таким образом, разницу в расходах между первым и вторым кварталом этого года следует объяснять прежде всего сезонным фактором. В целом бюджет на благотворительность Газпромбанка на 2020 год по объему сопоставим с 2019 годом, и о его сокращении речи не идет».

Во всех банках, ответивших на запрос РБК, сообщили о росте расходов на адресную помощь на фоне пандемии коронавируса. Например, ВТБ направил 200 млн руб. на закупку медицинского оборудования. Финансирование больниц, в том числе в регионах, увеличили Россельхозбанк, МКБ, «Уралсиб», Райффайзенбанк и банк «Восточный». «Ак Барс» оказал поддержку жителям Татарстана, пострадавшим от пандемии, и оплачивал перевозку врачей в регионе. «Хоум Кредит» и Тинькофф Банк закупали средства индивидуальной защиты для благотворительных фондов-партнеров. Последний также выделил сотрудников своего call-центра для государственных горячих линий по COVID-19.

В Сбербанке отказались от комментариев.

С 1 сентября Сбербанк перейдет на новый формат, при котором до 30% сотрудников будут работать в удаленном режиме независимо от эпидемиологической ситуации.

Часть сотрудников Сбербанка была переведена на удаленку еще в марте 2020 года из-за коронавируса, однако в мае их начали возвращать на рабочие места.

В Сбербанке пояснили, что сейчас на своих рабочих местах находится свыше 70% всех сотрудников. Осенью такое соотношение тех, кто работает в офисе и из дома, планируется закрепить на постоянной основе.

«С 1 сентября планируется введение нового формата работы, который предусматривает нахождение на удаленном режиме до 30% сотрудников независимо от эпидемиологической ситуации», — говорится в сообщении Сбербанка, поступившем в РБК.

Пользователи Сбербанка жалуются на невозможность использовать его сервисы для перевода средств, пишет РБК.

На сайте Downdetector.ru число жалоб на сбой начало резко расти после 12:30 мск: за полчаса число сообщений выросло с двух до почти 700.

При этом большинство пользователей жалуется на невозможность перевести деньги (85%), остальные — на проблемы с входом в систему и сбой в работе всех сервисов.

На странице Сбербанка в сети Twitter также появились жалобы. Пользователи сообщают о сбоях в работе приложении и невозможности отправить деньги.

В пресс-службе кредитной организации РБК подтвердили, что некоторые клиенты Сбербанка в понедельник действительно могли столкнуться с трудностями при переводе средств через мобильное приложение.

«В настоящее время все системы работают в штатном режиме. Приносим клиентам извинения за доставленные неудобства», — сообщили в пресс-службе.

1025 ЦБ РФ

ЦБ отозвал лицензии у двух банков — у московского Народного банка и петербургского «Невастройинвеста».

Среди нарушений у московского банка значатся непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц, а у петербургского сомнительные транзитные операции, связанные с «теневой» продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

По величине активов АО «Народный банк» занимает 297-е место в банковской системе России, а «Невастройинвест» — 340. Оба банка являлись участником системы страхования вкладов.

Еще у двух банков лицензии аннулировали по их просьбе в связи с ликвидацией — у Центрально-Азиатского банка и «Ресурс-траста».

Центробанк намерен попросить у Госдумы право ограничивать комиссии за внутрибанковские переводы.

Инициатива будет направлена в нижнюю палату парламента осенью, рассказали в пресс-службе регулятора «Известиям». Там заверили: если ЦБ наделят соответствующими полномочиями, он планирует пользоваться ими только в случае крайней необходимости.

Большинство крупнейших российских кредитных организаций комиссию за внутренние онлайн-переводы не взимают. В том числе нулевые тарифы установлены в ВТБ, Райффайзенбанке, «Открытии», МКБ, Росбанке, ПСБ, «Хоум Кредите» и в «Дом.РФ». Таким образом получается, что инициатива направлена в первую очередь против Сбербанка.

Сбербанк взимает 1% от суммы операции за перечисления свыше 50 тыс. рублей в месяц между счетами собственных клиентов. Можно купить ежемесячную «подписку» на переводы стоимостью 99-209 рублей. Кроме того, этот установил тарифы на уровне 1% за все перечисления через банкоматы.

Во II квартале комиссионные доходы Сбера за денежные переводы физлиц выросли до рекордных 16,2 млрд рублей, следует из отчетности кредитной организации по РСБУ. Всего за первое полугодие банк заработал 31 млрд рублей в виде комиссий за перечисления денежных средств.

Московский кредитный банк (МКБ) в партнерстве с Subway предоставляют франчайзи компании специальные условия на обслуживание в МКБ.

Точки общепита, работающие под брендом Subway, смогут получить платежные терминалы без платы за аренду или дополнительных комиссий, льготную ставку для эквайринга и интернет-эквайринга, пониженный тариф по РКО.

«Общепит является одной из отраслей, наиболее пострадавших от пандемии, особые условия для небольших компаний из этой отрасли являются одной из мер поддержки пострадавшего бизнеса со стороны МКБ, — отмечает директор департамента МСБ МКБ Виктор Жидков. – Напомню, что для всех точек фастфуда, относящихся к МСБ, в банке действует пониженный тариф на эквайринг в размере 1,49%».

Subway — сеть ресторанов быстрого питания, в ассортименте сэндвичи и салаты. В 2011 году была крупнейшей в мире. Фирма, предоставляющая франчайзинг — Doctor’s Associates, Inc., основана в 1965 году Фредом Делюкой.

Центробанк аннулировал лицензии у двух банков: «Кузнецкий мост» и «Проминвестбанк».

Основанием послужили ходатайства кредитных организаций в связи с решением общего собрания акционеров о добровольной ликвидации.

ЦБ в своих сообщениях указывает, что оба банка располагают достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

Группа компаний Тинькофф продлевает удаленную работу до 1 сентября. Как все понимают, вирус никуда уходить не собирается, поэтому в данный момент разрабатывается новый формат работы.

А это значит, что и после 1 октября в компании не будет того режима работы, который все знали до пандемии. Это будет совершенно новый формат, над тестированием и внедрением которого сейчас работают отдельные службы компании.

Как пишет Оливер Хьюз, председатель правления:

«Мы готовы искать лучший способ организовать нашу совместную работу, ориентируясь на новые ограничения, которые диктует нам COVID. Поэтому, если говорить о ближайшей перспективе — в нашем офисе мы не сможем находится все вместе одновременно и будем чередовать посещаемость так, чтобы снизить возможности для распространения вируса».

Рассказал он, и с какой целью все это делается:

«Наша цель — компания, которая предоставляет работникам возможности для гибкого графика, чтобы выбирать, как и где работать с максимально возможной эффективностью. А офис — это то место, где мы можем собираться, проводить важные встречи, креативить, задавать новые тренды, знакомиться и узнавать друг друга, учиться и общаться. И потом в спокойной домашней обстановке работать над нашими супер-задачами».

Группа компаний Тинькофф уже 3 месяца работает удаленно.

Минэкономразвития России совместно с Росфинмониторингом и Банком России готовят законопроект, предусматривающий возможность проведения упрощенной идентификации клиента-физического лица с использованием данных водительского удостоверения.

Сейчас для упрощенной идентификации обязательно нужен паспорт или в крайнем случае загранпаспорт.

В части удаленной идентификации ничего нового делать не будут.

На сегодняшний день единственным механизмом, позволяющим достоверно осуществлять удаленную идентификацию клиентов, является единая биометрическая система, которая обеспечивает защиту информации в соответствии с установленными требованиями ФСБ России и ФСТЭК России в части информационной безопасности.

Есть в планах разработка функционала удаления биометрических данных из системы по заявлению клиента, но конкретные сроки реализации неизвестны.

Источник телеграм-канал «Тот самый 115-ФЗ».

Банк России по итогам заседания совета директоров в пятницу снизил ключевую ставку сразу на 1 процентный пункт впервые за пять лет — до 4,5% годовых, обновив ее исторический минимум.

Таким образом ЦБ РФ пытается удержать инфляцию на нужном уровне.

«В условиях преобладающего влияния дезинфляционных факторов существует риск значимого отклонения инфляции вниз от цели 4% в 2021 году. Принятое решение по ключевой ставке направлено на ограничение этого риска и удержание годовой инфляции вблизи 4%», — указано в пресс-релизе ЦБ.

Россияне смогут бесплатно проверить на мошенничество вызывающий подозрение номер телефона или веб-сайт на сервисе Сбербанка, сообщает пресс-служба банка.

«На сайте Сбербанка в разделе „Ваша безопасность“ появился специальный подраздел, где любой посетитель может проверить, принадлежит ли интересующий его номер телефона или сайт злоумышленникам. Результатом проверки является оценка риска того или иного реквизита и соответствующие рекомендации», — говорится в сообщении.

Также любой пользователь, заполнив форму, может передать в Сбербанк адрес мошеннического сайта или данные о подозрительном номере телефона, с которого ему позвонили злоумышленники. Полученные данные Сбербанк передает в заинтересованные экспертные организации для проведения мероприятий по расследованию и блокировке подобных звонков.

Это первый в России ресурс подобного рода, доступный любому гражданину без ограничений, отметил зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов. По его словам, с начала 2020 года Сбербанк зафиксировал более 1,3 млн жалоб клиентов на попытки телефонного мошенничества.

Больше не придется платить комиссию при межрегиональных переводах внутри одного банка, потому что банковский роуминг отменили.

Президент Владимир Путин подписал соответствующий закон в середине декабря прошлого года, но вступил в силу он только 14 июня 2020 г.

Согласно документу, размер комиссии при переводе средств со счета на счет между физлицами внутри одного банка не может быть обусловлен открытием банковских счетов в разных обособленных (внутренних структурных) отделениях банка.

Больше всего от отмены роуминга должен был пострадать Сбербанк. Впрочем, он уже ввел комиссии за некоторые внутрибанковские переводы, так что в накладе он не останется.

1251 MasterCard

Банки начали повышать порог операций по картам Mastercard без требования вводить PIN-код. Платежная система в мае рекомендовала увеличить его до 5 тыс. рублей.

Это уже сделали четыре крупных банка: ВТБ, «Открытие», Райффайзенбанк и «Дом.рф», пишут «Известия». В Промсвязьбанке также начали повышать порог: пока услуга доступна в половине всех терминалов эквайринговой сети, в ближайшие же месяцы будет переоборудована вся сеть.

Некоторые кредитные организации не стали повышать порог бесконтактных операций и не планируют делать это в ближайшее время. Среди них — Сбербанк, Газпромбанк, МКБ, Ак Барс Банк, УБРиР, рассказали «Известиям» их представители. В Россельхозбанке сообщили, что собираются увеличить лимит только до 3 тыс. рублей, считая эту сумму достаточно высокой.

В Сбербанке отказ от повышения лимита бесконтактного обслуживания по «пластику» Mastercard объяснили поддержкой единого клиентского опыта для всех держателей карт. Для повышения лимитов нужно провести тщательный анализ параметров риск-мониторинга, подчеркнули в Ак Барс Банке.

Рекомендуемый порог по картам Visa составляет 3 тыс. рублей, по картам «Мир» — 1 тыс. рублей. Решение повысить лимит бесконтактных транзакций по картам Visa было принято в апреле 2019-го с учетом стадии развития платежного рынка, готовности банков, опыта других стран, а также новых платежных привычек россиян, сообщили «Известиям» в финансовой корпорации. В Visa пока не видят необходимости в изменении этого лимита.

Тинькофф Бизнес запустил сервис «Репутация», который помогает бизнесу минимизировать риск проверок по 115-ФЗ. Сервис показывает компаниям и предпринимателям, как они выглядят в глазах банка в свете соответствия «антиотмывочному» законодательству. 

«Репутация» — это самодиагностика для владельцев бизнеса. Они всегда смогут быть в курсе, как банк оценивает компанию, на что нужно обратить внимание и как обезопасить себя от проверок. Сервис анализирует данные по счетам в Тинькофф и оценивает бизнес по нескольким критериям: сколько налогов компания заплатила со счета; сколько переводит на карты физлицам; сколько наличных компания снимает; остаток средств на счете.

В результате «Репутация» покажет один из двух статусов:

  • «У вас отличная репутация» — все критерии соответствуют стандартам банка;
  • «Вашу репутацию стоит улучшить» — сервис подскажет, какие показатели стоит улучшить, по каким из них могут попасть в группу риска и даст рекомендации, как это сделать. К примеру, предупредит, если компания выводит слишком много наличных или слишком много денег переводит физлицам. Нажав на вкладку со своей ситуацией, предприниматель узнает, как уменьшить вероятность проверки.
Чтобы узнать о вероятности банковской проверки по 115-ФЗ, предприниматели могут:

  • отслеживать статус компании;
  • следовать рекомендациям на карточках;
  • рассказать об особенностях бизнеса.
Отслеживать статус компании. Банк обращает внимание на налоговую нагрузку, остаток на счете, объемы переводов и снятия наличных. Результаты оценки по каждому показателю отображаются в карточках, из них складывается общий рейтинг надежности бизнеса в глазах банка. Чем больше карточек «в норме» — тем лучше репутация.

Следовать рекомендациям на карточках. Когда показатели стоит улучшить, на карточках появляется восклицательный знак. Внутри карточки будут советы на основе рекомендаций Центробанка.

Рассказать об особенностях бизнеса. При проверке компании по закону 115-ФЗ банк запрашивает документы и задает вопросы о бизнесе. Компания может ответить на них заранее. Тогда в спорной ситуации сотрудники банка не будут беспокоить предпринимателя и посмотрят все сами. Точные суммы указывать не обязательно — важно только, чтобы сотрудники Тинькофф Бизнеса поняли, как устроен бизнес.

В случае сильного отклонения от нормы с предпринимателем свяжется персональный менеджер и расскажет, что нужно сделать, чтобы улучшить статус в «Репутации».

«Репутация» помогает предпринимателям и компаниям, независимо от типа бизнеса, числа сотрудников или системы налогообложения. Она начинает работать сразу, как только предприниматель открывает счет в Тинькофф: сначала собирает данные, а потом показывает риски по всем зонам. Сервис бесплатный для всех бизнес-клиентов Тинькофф. Узнать подробнее, как работает «Репутация», можно на сайте Тинькофф Помощь.

Федор Бухаров, вице-президент Тинькофф, директор Тинькофф Бизнеса:

«Репутацию» мы начали тестировать еще в 2019 году — когда проверки по 115-ФЗ доставляли бизнесу много хлопот. В рамках сервиса мы фактически открыли часть своего скоринга для клиентов. Теперь предприниматели могут смотреть на себя глазами комплаенса банка и, если нужно, корректировать свои действия, чтобы банк не приходил к ним с дополнительной проверкой.

За последние месяцы мы значительно улучшили работу сервиса и запустили его для всех клиентов — и уже сейчас мы видим, что число проверок по 115-ФЗ, действительно, снизилось. Мы также стали запрашивать меньше документов, если вопросы все-таки возникают, потому что благодаря сервису бизнес становится для нас более прозрачным.

«Репутация» помогает и банку — мы лишний раз не беспокоим клиента, если у нас возникают сомнения по операциям. Мы понимаем, что лучший банк для предпринимателей — это тот, который настроил свои процессы так, чтобы не мешать своим клиентам вести бизнес».

Сбой в работе интернет-сервисов Сбербанка наблюдается в понедельник, 1 июня, следует из данных сервиса Downdetector, отслеживающего работу популярных интернет-ресурсов.

В банке сообщили, что некоторые клиенты могут столкнуться с трудностями при входе в мобильное приложение Сбербанка.

«Сегодня по техническим причинам небольшое количество клиентов может столкнуться с затруднениями при входе в „Сбербанк Онлайн“. В случае возникновения проблемы со входом просим наших клиентов повторить попытку», — сообщили ТАСС в пресс-службе кредитной организации.

В Сбербанке отметили, что специалисты уже занимаются данной проблемой и устранят ее в ближайшее время. При этом операции клиентов в торгово-сервисных точках и выдача денежных средств в банкоматах проводятся в штатном режиме.

По информации сервиса Downdetector, на 10:24 мск было зафиксировано 528 отзывов, а к 10:39 их число снизилось до 295. Наиболее активно о неполадках сообщали в Москве, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Самаре, Екатеринбурге и др. Большая часть пользователей (80%) жаловались на невозможность перевода денег. Еще 13% сообщали о сбоях в работе сайта, 5% — не могли совершить платеж со счета.

Клиенты «Рокетбанка» (принадлежит Qiwi, не имеет банковской лицензии) сообщили о проблемах с выводом денег и закрытием счетов. Несколько жалоб появилось на портале banki.ru, внимание на них обратил РБК.

Закрывать счета клиенты «Рокетбанка» начали после рассылки о повышении с 1 июня стоимости обслуживания карт.

Как пишут авторы сообщений на banki.ru, кнопка «Расторгнуть договор» в приложении «Рокетбанка» не работает, а техподдержка не отвечает.

К примеру, в одном случае, по словам клиента, ответа на просьбу закрыть счет он ждет уже больше десяти дней.

В группе Qiwi РБК подтвердили сложности с заявками на расторжение договора: «Скорость обработки заявок снизилась из-за значительно возросшей нагрузки на отдел клиентской поддержки».

Собеседник издания добавил, что проблем с переводом денег в другие банки и сбоев в приложении нет.

  • Qiwi в марте объявила о решении свернуть деятельность «Рокетбанка» к концу 2020 года. Для клиентов сервиса отменили программу лояльности, в том числе бесплатное обслуживание карт.
  • Как отмечает РБК, минимальная стоимость обслуживания карты сейчас составляет 390 рублей в месяц, но «Рокетбанк» при этом берет комиссию практически за все операции, в том числе за внесение денег на счет.
  • «Рокетбанк» основан в 2013 году, Qiwi купила его за 700 миллионов рублей в 2017-м у банка «Открытие», попавшего под санацию. Сервис работает по банковской лицензии Киви банка.

Российские банки выступили против дальнейшего ограничения эквайринговых комиссий, — это приведет к необходимости субсидировать их эквайринговый бизнес и отвлечет средства из других приоритетных отраслей, говорится в письме Ассоциации банков России (АБР) на имя премьер-министра РФ Михаила Мишустина.

«Ассоциация банков России от лица представителей платежной индустрии просит не применять меры административного регулирования к эквайринговым и межбанковским комиссиям в качестве антикризисных мер или мер по стимулированию развития экономики», — сказано в письме, с которым ознакомились РИА Новости.

По самым скромным оценкам, такие шаги приведут к недополучению в период до 30 сентября 2020 года банками-эквайерами доходов в размере порядка 2 миллиардов рублей, и банками-эмитентами — порядка 10 миллиардов рублей, считают в ассоциации.

«Дальнейшее административное ограничение величины эквайринговой комиссии приведет к необходимости субсидирования деятельности кредитных организаций в области торгового эквайринга, что потребует привлечения денежных средств из других направлений бизнеса, которые могли быть направлены кредитными организациями на поддержку заемщиков, развитие кредитования и реализацию поручений президента России в области финансового рынка», — предупреждают авторы обращения.

В случае введения административного регулирования эквайринговой комиссии банки будут вынуждены сменить бизнес-модель и отказаться от работы под ключ, уверены в АБР. В случае законодательного ограничения ставок эквайринга на уровне 1% банкам будет нерентабельно обслуживать предприятия с общим торговым оборотом менее 24 миллионов рублей в год или 12 миллионов рублей безналичных платежей в год.

Таким образом, расходы по приобретению платежных терминалов, их обслуживанию, обновлению программного обеспечения будут переложены на торгово-сервисные предприятия, поясняют в ассоциации. Сильнее всего в данной ситуации пострадает малый и средний бизнес: его расходы на прием безналичных платежей в год увеличатся минимум на 3-5% без учета инвестиций на внедрение новых технологий оплаты, которые в данный момент также предоставляются банками.