Банки

Новости банков

Новости банков - это новости обо всем, что происходит в банковской сфере. Как будут собирать биометрические данные, кто подключился в системе быстрых платежей, сбой в работе банка - это все можно найти в этом разделе

Все материалы

Банки возвращают россиянам лишь каждый седьмой рубль, переведенный без их согласия, то есть 15% от общей суммы украденного, подсчитали в ЦБ. Низкий уровень компенсаций связан с тем, что многие клиенты сами выдают данные мошенникам.

Российские банки в 2019 году суммарно выплатили клиентам 935 млн руб., списанных с их счетов без согласия. Эта сумма компенсирует примерно 15% денег, потерянных клиентами в результате несанкционированных операций, говорится в ежегодном докладе ФинЦЕРТа (Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России). С документом ознакомился РБК.

В прошлом году банки провели 576,5 тыс. транзакций, которые впоследствии были признаны несанкционированными. Речь идет о переводах физических и юридических лиц, совершенных без их согласия с помощью платежных карт и других электронных средств платежа, в том числе электронных кошельков. Общая сумма таких операций составила 6,42 млрд руб.

По итогам 2018 года ФинЦЕРТ сообщал о несанкционированных операциях на 1,38 млрд руб., но учитывал лишь операции по платежным картам.

Как следует из доклада ФинЦЕРТа, подавляющая доля (99,2%) несанкционированных операций проводилась по счетам физлиц. Средняя сумма одной транзакции составила 10 тыс. руб. Специалисты ЦБ выделяют три канала, через которые совершаются подобные переводы:

  • банкоматы и терминалы;
  • оплата товаров и услуг в интернете (так называемые CNP-транзакции);
  • дистанционные банковские сервисы (онлайн-кабинеты или мобильные приложения).
Низкий уровень возмещения банками похищенных средств связан с тем, что в большинстве случаев преступники прибегают к методам социальной инженерии (психологических методов по выманиванию у людей необходимых мошенникам сведений), признает ФинЦЕРТ. Как отмечается в докладе, клиенты доверяют мошенникам и сами выдают им конфиденциальную информацию, нарушая тем самым требования договора с банком. А если клиент сам скомпрометировал данные карты или дистанционного банковского обслуживания, банк может не возвращать ему деньги.

Чаще всего мошенники используют методы социнженерии для списания денег через мобильное приложение или интернет-банк — здесь его доля составляет 88,9%. Это объясняется тем, что в системах дистанционного банковского обслуживания доступны более крупные суммы, чем в других каналах. Специалисты зафиксировали 160,8 тыс. подобных краж на общую сумму 2,27 млрд руб. Из этих денег банки вернули клиентам лишь 162,3 млн руб., то есть каждый 14-й рубль.

Впрочем, мошенники встречаются и в самих банках — в 2019 году в ЦБ сообщили о 877 случаях, когда банковские сотрудники получили несанкционированный доступ к информации на счетах клиентов и перевели средства без разрешения. Ущерб от таких хищений составил 24,5 млн руб.

Сбербанк поставил новый рекорд расточительности среди всех российских госкорпораций. Девять топ-менеджеров Сбербанка получили в 2019 году 6,3 млрд рублей в виде вознаграждений. Это следует из квартального отчета банка.

В среднем на каждого пришлось по 702 млн рублей, или 2,84 млн рублей за каждый рабочий день. Щедрая оплата сложилась из фиксированного вознаграждения 1,4 млрд рублей в виде должностных окладов, оплаты отпусков, оплаты по среднему заработку за период служебных командировок и бонусов в размере 4,9 млрд рублей в виде квартальных премий и вознаграждений по итогам работы за год.

Также не забыли учесть нагрузку и за исполнение функций членов наблюдательного совета банка, при этом ее оценили совсем скромно, всего лишь в дополнительные 13 млн рублей. Чтобы отмести все сомнения в прозрачности, в документе указано, что выплата вознаграждений и компенсаций осуществляется в соответствии с условиями договоров. А само увеличение не столь значительно и по сравнению с прошлым годом составило лишь 14,5%.

Сбербанк согласился вернуть миллион рублей, который украли со счета у пенсионера – следователя Василия Кирьянова. Он открыл три разных вклада в Сбербанке, положив на них в общей сложности 1,1 млн рублей.

В марте 2018 года в банке ему сообщили, что его пенсию увели и все остальные деньги тоже. Внутренняя проверка банка установила, что кто-то совершил почти сотню транзакций с его счетов за несколько дней по 13,5 тыс. руб. каждая через приложение «Сбербанк-онлайн» со смартфона с операционной системой «Андроид».

У пенсионера был только кнопочный телефон, а что такое интернет, он знает лишь понаслышке. Пенсионер уверяет: никаких транзакций он не подтверждал, никому никаких кодов из СМС сообщений не называл и никаким образом не участвовал в переводах средств в пользу таинственного Николая Александровича А.

Сбербанк на претензии сначала ответил отказом, работа полицейских тоже была нулевой. После подачи иска в суд Сбербанк сначала отнекиваться, а после огласки вдруг решился вернуть деньги. Одним из условий мирового соглашения, которое Сбербанк заключил с Василием Кирьяновым, являлся пункт о неразглашении информации.

Сбербанк допустил другие банки к сервису мгновенных платежей «Яндекс.Касса». Ранее он был доступен только для клиентов Сбера.

Теперь Сервисом для приёма платежей в интернете и офлайне могут пользоваться юридические лица с открытыми счетами в других банках, но при условии, что компания-покупатель является клиентом интернет-банка «Сбербанк Бизнес Онлайн». В отличие от классических платежей, сервис позволяет переводить деньги за одну-три минуты. Гарантом перевода выступает «Яндекс.Касса», а сама операция проходит в течение обычного срока в два-три дня.

Это третий сервис, который благодаря допуску к нему других банков в перспективе может стать конкурентом «Системе быстрых платежей».

Как работать в СБП

 

В Москве семья бизнесменов не обнаружила на рабочем счете деньги. Сбербанк по ошибке списал со счета семьи врачей Натальи Медведевой и её супруга 50 тысяч долларов.

Произошедшее в банке объяснили техническими неполадками. Супруги-врачи 15 лет назад взяли кредит на свой бизнес – они владеют медицинской клиникой. В очередной визит люди попросили выписку по счету и обнаружили, что денег на счету не хватает. Неизвестные без их ведома сняли 50 тысяч долларов.

Врачи рассказали, что банк объяснил пропажу денег технической неполадкой в системе и принес свои извинения. Но деньги на счет вернулись не сразу, а спустя время. Бизнесменам пришлось подождать актуальную справку на электронную почту.

UPD. Сбербанк прокомментировал, что деньги с банковского счета клиента не списывались. 12 февраля при обращении в офис банка для получения выписки с кредитного счета произошел локальный сбой программного обеспечения одного из компьютеров. В результате была распечатана не соответствующая действительности информация о состоянии счета. Сотрудники банка разъяснили клиенту причину произошедшего и помогли составить соответствующее обращение. Через два дня банк направил актуальную справку об остатке ссудной задолженности.

На теневых форумах появились новые объявления о продаже персональных данных клиентов Сбербанка, докопались «Известия».

Продавцы сливают две «папки» – с 20 тыс. и со 100 тыс. строк. Журналисты издания проверили тестовый фрагмент первой базы и удостоверились в подлинности информации. При этом анализ показал, что сведения не совпадают с ранее выставленными на продажу, то есть в Сбербанке новая утечка. Продавец обещает каждую неделю предоставлять по 10 тыс. новых записей по 35 рублей за строчку.

Информация может пригодиться мошенникам, которые крадут деньги, обдурив человека по телефону.

Напомним, что на базе Сбербанка правительство будет строить цифровизацию всей страны

В Сбербанке пояснили, что эти данные уже находились в продаже на черном рынке и относятся к 2015-2016 годам. Так же банк не считает себя источником утечки данных клиентов и их продажи.

Сбербанк примет участие в строительстве цифровой платформы государства. Об этом стало известно после встречи Мишустина и Грефа, где обсуждался переход банка от ЦБ к правительству.

Между Грефом и Центробанком последние годы были большие публичные трения. Теперь ЦБ не сможет влиять на Сбер как акционер — только как регулятор. Ну а для Минфина окончательно прекратится спор за дивиденды от госбанка. Теперь вот Грефу доверили цифровизацию всей страны.

Напомним, по условиям сделки по передаче контроля над Сбербанком от ЦБ к правительству стоимость 50 % плюс одной акции крупнейшего банка России составит около 2,8 триллиона рублей, которые перечислят в несколько траншей, а затем 75 % этих средств поступит в бюджет.

Законопроект о продаже акций Сбербанка, принадлежащих Банку России, разработан и направлен в правительство, сообщили одновременно ЦБ и Минфин, которые совместно разрабатывали документ.

«Предполагается, что пакет Банка России будет приобретен за счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) по рыночной стоимости», — цитирует сообщение Центробанка РБК. Такая инвестиция будет соответствовать целям управления ФНБ — обеспечению сохранности вложенных средств и стабильного дохода от их размещения, так как ожидаемая дивидендная доходность акций Сбербанка по итогам 2019 года «значительно превысит стоимость заимствований на рынке облигаций федерального займа».

ЦБ принадлежит 50% плюс одна акция Сбербанка. Стоимость всего пакета может составлять около 2,8 трлн руб., исходя из стоимости одной акции на Московской бирже.

После объявления ЦБ и Минфина (15:40) акции Сбербанка за несколько минут выросли в цене более чем на 2% — с 255,17 руб. до 259,77 руб. за штуку.

На выкуп акций Сбербанка будут направлены ликвидные средства ФНБ превышающие порог в 7% ВВП. «Выкуп доли не отменяет наших планов по инвестированию ФНБ в инфраструктурные проекты», — говорится в комментарии министра финансов Антона Силуанова, поступившем в РБК.

1288 банки

Клиенты ВТБ И Сбербанка сегодня жалуются на сбой. Люди пишут, что нет доступа в DBO через сертификат, не работает личный кабинет, не приходят смс для подтверждения перевода или платежа. 

По данным сайта downdetector.ru сбой ВТБ случился в середине дня, у Сбербанка еще утром, сейчас пик пройден, но сбербанковские клиенты все еще жалуются на проблемы связи. 

Мошенники придумали новый способ хищения денег со счетов банковских клиентов. Подробности узнала газета «Известия».

Клиенту банка звонят и сообщают, что в ближайшее время закроют банковский счет. Узнают, в каком отделении и в какое время/дату клиент хочет осуществить операцию. Если клиент отвечает, что ничего закрывать не собирается, ему предлагают «спасти» средства с помощью перевода на «безопасный счет».

Далее мошенники просят назвать пришедший на смартфон код или реквизиты банковской карты. Это, конечно, именно та информация, которая помогает мошенникам обчистить счет.

Помните, ни в коем случае нельзя сообщать незнакомцам свои персональные данные (например, три цифры на обратной стороне карты или срок действия пластика), разовые пароли, которые приходят по СМС.

Совет директоров ЦБ на заседании в пятницу в шестой раз подряд снизил ключевую ставку — на 0,25 п.п., до 6% годовых, говорится на сайте регулятора. Новая ставка начнет действовать с понедельника, 10 февраля.

Главным аргументом в пользу снижения ставки было замедление инфляции. Месячный рост цен в январе составил 0,4%, а с коррекцией на сезонность был практически нулевым, годовой замедлился до 2,4% с 3% в декабре.

По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 3,5–4,0% по итогам 2020 года и останется вблизи 4% в дальнейшем.

В краткосрочной перспективе риски замедления инфляции по-прежнему выше рисков ее ускорения, пишет ЦБ. В то же время рост цен на продовольствие может ускориться, указывает регулятор. Он также допускает, что может недооценивать последствия уже произошедших снижений ключевой ставки. Сохраняется и риск дальнейшего замедления мировой экономики, дополнительный фактор неопределенности для ближайших кварталов — ситуация с коронавирусом.

При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом, ЦБ допускает возможность дальнейшего снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

TCS Group Holding («Тинькофф банк» и «Тинькофф страхование»), основанная Олегом Тиньковым, инвестирует до €25 млн в новую финтех-компанию, сообщает пресс-служба группы.

«TCS Group Holding PLC сегодня объявляет о планах инвестировать в новый венчурный проект, нацеленный на создание финтехкомпании, предоставляющей широкий спектр услуг для розничных клиентов в Европе (за исключением СНГ). Стартап предложит некредитные финансовые продукты», — говорится в сообщении.

Отмечается, что новый проект должен быть запущен в 2020 году и TCS Group Holding станет его основным инвестором. Компания будет иметь контрольный пакет акций и по мере развития нового предприятия траншами инвестирует в него до €25 млн.

Основателями финтехпроекта являются топ-менеджеры Тинькофф-банка — старший вице-президент и директор по развитию бизнеса Артем Яманов и вице-президент по разработке новых продуктов Александр Емешев. Чтобы сосредоточиться на новом проекте, они оставят свои посты в банке, следует из сообщения.

Олег Тиньков на своей странице в Instagram написал, что компания собирается «покорять Европу» и высказал надежду на конкуренцию с Revolut Николая Сторонского.

Оформить страховку, получить потребкредит или обзавестись банковской картой скоро можно будет прямо на кассе в магазине. Такую услугу в торговых точках сельской местности до конца этого года планирует запустить Сбербанк, сообщил «Известиям» сам банк.

Банкам невыгодно содержать офисы в регионах, клиентов помогают удержать магазины. В прошлом году в небольших удаленных поселениях запустили пилот: снимать наличные, а также проводить платежи ( в том числе коммунальные) через кассу магазина. Сервис действует уже в 3 тыс. сельских магазинов. При этом в самом магазине необязательно что-либо покупать.

Что другие? Татарстанский Ак Барс Банк в этом году собирается запустить проект по оплате коммунальных услуг на кассах в селах. Visa запустила сервис «наличные с покупкой» в ряде точек бренда «ВкусВилл». Сервис действует в более 2 тыс. магазинов. MasterCard совместно с Райффайзенбанком организовала работу проекта во всех магазинах Billa и в более чем 500 магазинах «ВкусВилл», где можно снять деньги с карт порядка 10 банков-эмитентов.

В платежной системе «Мир» сообщили, что также запустили пилот по снятию наличных на кассах магазинов, при условии, что один и тот же банк обслуживает точку и выступает эмитентом карты.

Крупнейшие банки до конца этого года переоборудуют свою сеть банкоматов для обслуживания клиентов без пластиковых карт. Об этом пишут «Известия». Работать с банкоматом можно будет после касания телефоном с NFC-датчиком, к которому подвязан счет в банке или картой. Это решит проблему «захвата» карт, а также снизит мошенничество. Кроме того, бесконтактность сокращает время обслуживания одного клиента в среднем с 45 до 10 секунд.

В частности, в банке «Открытие» заявили, что доля бесконтактных устройств самообслуживания уже достигла 85%, полностью переоборудовать сеть собираются до конца года. В ближайшее время также планируется апгрейд всех банкоматов МКБ на бесконтакт.

В других банках из топ-10 «Известиям» сообщили, что в 2020-м планируется в несколько раз увеличить долю устройств самообслуживания с NFC: в ВТБ — примерно с 6 до 25%, в Альфа-банке — с 56 до 85%, в Росбанке — с 25 до 54%. Банкоматный парк Промсвязьбанка располагает 44% таких АТМ, их количество будет планомерно увеличиваться, поделились планами в финорганизации. В Сбербанке бесконтактные АТМ составляют уже около 95% парка, а в Тинькофф Банке — все 100%.

Напомним, что по последним данным ЦБ, безналичные платежи в розничной торговле в III квартале 2019-го превысили 61%. При этом Россия – мировой лидер по количеству проведенных платежей с использованием телефонов или касанием картой с 2010 по 2018 год.

Стоимость TCS Group (объединяет «Тинькофф банк» и «Тинькофф страхование»), основанной российским бизнесменом Олегом Тиньковым, превысила $5 млрд. Данные Лондонской биржи приводит Bloomberg.

Это новый рекорд для компании. Отметку в $4 млрд TCS Group побила в январе 2018 года.

«Отдельное спасибо Оливеру Хьюзу. Когда в 2015 году мы стоили $300 млн, он единственный в команде, кто верил, что мы будем стоить 5 и потом 10 млрд долларов. Оливер, ты монстр», – написал Олег Тиньков в своем Instagram-аккаунте.

Тиньков также поблагодарил клиентов банка и всех, кто покупает на Тинькоффинвестиции.

TCS Group зарегистрирована на Кипре и является основным акционером «Тинькофф банка». Основной акционер холдинга – Олег Тиньков, недавно прикупивший самолет.

По данным компании на июль 2019 года, Тинькову принадлежат 40,4% , менеджменту – 6,5%. 53,1% находятся в свободном обращении на бирже. В июле 2019 года бизнесмен увеличил долю в своей банковской группе, потратив около $10 млн на 0,3% от её уставного капитала.

922 займ

«Рокетбанк» открыл для всех клиентов доступ к сервису «Рокет Аванс», который позволяет брать займы до получки. Эта услуга прежде была доступна только для зарплатных клиентов.

Теперь на кредит могут рассчитывать все, кто активировал карту более трёх месяцев назад. Чтобы подключить услугу, нужно написать в чат поддержки.

Банк сам рассчитывает размер займа: лимит составляет от 7500 до 75 000 рублей, беспроцентный период на возврат – 15 дней. Заплатить придется комиссию в 190 рублей для зарплатных клиентов и 290 рублей – для остальных.

Сумма займа списывается автоматом в день следующего аванса или зарплаты. Если на счёте не окажется нужной суммы, «Рокетбанк» даст ещё три дня, чтобы погасить задолженность. После этого уже пойдут проценты по ставке 20,597% годовых (для зарплатных клиентов она составит 22,135% годовых) на всю сумму и срок задолженности.

В работе части банкоматов «Тинькофф» произошёл сбой из-за провайдера, пишет vc.ru. Банк уже занимается проблемой.

Часть банкоматов Тинькофф 3 февраля оказалась недоступна, свидетельствует информация на карте компании. От банка подтвердили неполадки и сообщили, что они произошли из-за сбоя у провайдера.

К 16:00 по московскому времени недоступными остаются несколько сотен банкоматов в различных регионах страны. Рекомендуем заранее проверять информацию в приложении банка, там недоступные банкоматы окрашены в серый. 

Банк связал неполадки с коммуникационными проблемами в инфраструктуре провайдера.

«В связи с этим возможны затруднения с прохождением операций в банкоматах сети Тинькофф. Наши специалисты работают над её устранением в ближайшее время – работа части ATM уже восстановлена», – комментирует пресс-служба Тинькофф.

«Клерку» Тинькофф пояснили, что к 18.00 (мск.) восстановятся все ранее недоступные банкоматы.

Вкладчики обанкротившихся банков смогут получать выплаты через онлайн-приложения кредитных организаций. Первыми смогут воспользоваться сервисом вкладчики Нижневолжского коммерческого банка (НВКбанк, Саратов), которые также являются клиентами Сбербанка, через приложение «Сбербанк онлайн». Об этом сообщает Агентство по страхованию вкладов.

«Агентство представляет новый сервис, позволяющий банкам-агентам принимать заявления о выплате страхового возмещения в электронной форме и осуществлять выплаты через свои онлайн-приложения. ПАО «Сбербанк» в начале 2020 года первым проинформировало агентство о завершении тестирования данного сервиса и готовности к его применению», – указано в пресс-релизе АСВ.

По мере технической готовности к данному сервису смогут подключиться все банки, через которые АСВ осуществляет выплаты гражданам. Также в агентстве отметили, что после принятия поправок в федеральный закон «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» вкладчики смогут дистанционно оформлять заявления и получать выплаты страхового возмещения с использованием ЕПГУ или сайта агентства.

Совкомбанк собирается подавать в правоохранительные органы заявление о мошенничестве на десятки своих клиентов, которые сумели заработать на акции «Халва исполняет желания», пишет «banksta».

Источник поясняет: клиентка Совкомбанка Панченко внезапно обнаружила, что по карте «Халва» у нее появилась задолженность в размере 30 000 рублей за счет списания необоснованно начисленных бонусов. На задолженность тут же начали начисляться проценты. Женщина участвовала в новогодней акции Совкомбанка.

Для участия в ней нужно было зарегистрироваться и совершать покупки на сумму от 2000 рублей в магазинах-партнерах. За каждую такую покупку клиент мог получить подарок – дополнительный срок рассрочки или промокод на кешбэк в размере до 20% в разных категориях. Согласно условиям акции, клиент мог получить максимум пять подарков. Но возможность использования большего количества промокодов сотрудники банка заблокировать забыли и возникшей дырой воспользовались клиенты. При этом некоторые даже получили на это одобрение в колл-центре Совкомбанка. Утекающие деньги во время акции в банке не замечали.

В итоге банк решил не наказывать за дыру своих сотрудников, а наказать клиентов за нарушение правил акции в стиле 90-х – у них отобрали бонусы, навесили кредиты на сумму бонусов, заблокировали карты и грозят уголовным преследованием по делу о мошенничестве.

Например, Александру удалось активировать около 160 промокодов (часть их них купил на форуме) и получить 425 000 бонусов, их которых около 190 000 бонусов он успел перевести в рубли и потратить. К моменту блокировки карты на текущем счете был ноль, а на бонусном – больше 200 000 рублей. В итоге ему был выставлен овердрафт на 425 000 рублей и списаны все бонусы. Александр вернул 190 000 рублей на счет, но долг не закрылся, и каждый день на него продолжают начисляться проценты из расчёта 36% годовых. Закрыть долг нельзя, так как банкиры заблокировали карту без объяснения причин.

Если жадность клиентов объяснить можно – они воспользовались технической оплошностью Совкомбанка, то банк сложно. Они не хотят договариваться с клиентами, выставляют фиктивные кредиты без договора на заблокированной карте, не дают их погасить. Это откровенное самоуправство и обогащение за счет клиента. При этом банкиры могли бы обратиться в суд, но вместо этого грозят уголовным делом.

Центробанк России 31 января отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Аграрного профсоюзного акционерного коммерческого банка «Апабанк».

Более 70% кредитного портфеля «Апабанка» представлено проблемными ссудами. Он также занижал величину необходимых к формированию резервов и завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.

Согласно данным ЦБ, банк на 1 января 2020 года занимал 369-е место в банковской системе России по величине активов.