Статьи по теме «115-ФЗ»
Почему банки блокируют счета?
Главные причины. Почему банк может ограничить операции по счету.
Почему деньги на счете могут оказаться заблокированными в самый неподходящий момент: разбор популярной ошибки предпринимателей
Иногда предприниматели сталкиваются с парадоксом: деньги на счете есть, но система уверяет, что их нет. Из-за копеек срываются сделки и отклоняются заявки. Почему так происходит и как защитить себя от неожиданной блокировки средств?
Новое основание для блокировки счетов
С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон о национальной платёжной системе. Формально — для усиления борьбы с мошенничеством. Фактически — ещё один инструмент контроля, рядом с 115-ФЗ. И снова — «рубит лес», а летят щепки.
Ваши деньги под прицелом: почему банки блокируют счета и как этого избежать?
Столкнулись с блокировкой банковского счета и внезапным отсутствием доступа к своим деньгам? Вы не одиноки! Россияне все чаще получают уведомления от банков о блокировке переводов между собственными счетами. Эксперты объясняют это усилением мер безопасности для борьбы с отмыванием средств и мошенничеством.
Как бухгалтерам на аутсорсе соблюдать требования 115-ФЗ
Новые требования закона № 115-ФЗ от 2025-2026 годов создают серьезные вызовы для бухгалтеров-аутсорсеров и других специалистов. Узнайте, как правильно организовать работу, чтобы избежать рисков блокировки счетов и штрафов.
Банки в России блокируют переводы между своими счетами: разъяснение эксперта
Банки в России все чаще блокируют переводы между собственными счетами из-за требований 115-ФЗ. Эксперт Бочкина объясняет причины блокировок и дает советы, как избежать приостановки операций.
24 — нам, а 🎁 — вам! Дарим месяц бесплатной подписки Клерк.Плюс
Нам исполняется 24 года! В честь праздника отдаем бесплатно лучшие записи вебинаров осени и дарим месяц бесплатной подписки Клерк.Плюс. Успейте забрать подарки до 25 октября 2025!
Что изменилось в блокировке счетов по 115-ФЗ: полный разбор новых оснований
С августа 2025 года в закон 115‑ФЗ, регулирующий блокировку счетов организаций и ИП, внесены изменения. Перечень сомнительных операций официально расширен. Ниже — полная картина изменений, как для бухгалтеров, так и для руководителей бизнеса.
Что изменилось в законе о блокировке счетов и как избежать заморозки денег
Узнайте последние изменения в законе 115-ФЗ, новые правила блокировки счетов и что нужно учитывать бизнесу в 2025 году.
Как ЦБ усиливает контроль за банковскими операциями
Центробанк выпустил свежие методические рекомендации, где четко обозначил признаки операций, которые банки должны воспринимать как потенциально подозрительные. Главная цель — якобы борьба с дропперами, то есть гражданами, предоставляющими свои счета для вывода похищенных средств. Но...
Переводы физлицам под микроскопом: как новые алгоритмы ФНС в 2025-м ужесточают контроль и создают риски для бизнеса
Анализ триггеров для системы, риски переквалификации в трудовые отношения и последствия для кредитоспособности исполнителя.
Банки будут проверять ваши соцсети: ЦБ и контроль за наличными
Центробанк выпустил методические рекомендации, которые кардинально меняют подход банков к операциям с наличными. Формально это не закон, но для кредитных организаций такие документы — прямое руководство к действию.
Какие документы нужны, чтобы банк разблокировал счет
Банки имеют право блокировать счета, если какие-то операции выглядят подозрительно и не соответствуют профилю клиента. Для разблокировки счетов, нужно подать в банк пояснение и приложить подтверждающие документы.
Как «ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС» помогает не попасть на однодневку и избежать уголовной ответственности
В условиях ужесточения контроля со стороны налоговых органов и правоохранительных структур, бухгалтеры и финансовые директора несут все большую ответственность за выбор контрагентов. Один неудачный договор — и компания рискует попасть под доначисления, штрафы, а в худшем случае — под уголовное дело по ст. 199 УК (уклонение от уплаты налогов).
📔 Банк запросил КУДиР по 115-ФЗ: что могло вызвать вопросы и как ответить
Банки запрашивают документы не только при подозрении в отмывании денег. Могут просто проверять движение денег в других банках.
ИП было отказано в возврате переплаты по налогу. Основание – нарушение антиотмывочного законодательства
Пытаясь отстоять свое право на переплаченные 2 млн. руб., индивидуальный предприниматель счел необоснованными и ошибочными выводы судов первых двух инстанций о злоупотреблении правами.
Как не попасть под блокировку карты: инструкция ЦБ
Центробанк выпустил подробные рекомендации для граждан, чтобы снизить риск блокировки карт по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ. Нарушение правил может привести не просто к звонку в банк, а к сложной процедуре разблокировки с предъявлением целого пакета документов.
Блокировка счета по 115-ФЗ в 2025: новые правила и риски для бизнеса
В 2025 году закон №115-ФЗ снова обновился. Банки получили больше инструментов для мониторинга клиентов, а правила стали строже: теперь блокировка может затянуться на месяцы, а риски коснуться даже тех компаний, которые всегда работали «в белую». Разберем ключевые изменения, причины блокировок и как предпринимателю защитить бизнес.
Новые причины блокировки счета по 115-ФЗ в 2025 году: превентивные меры защиты для компаний и ИП
Срочно изучите, какие операции с 13 августа банки считают подозрительными. Центробанк расширил перечень таких операций, а значит у бизнеса стал выше риск попасть на блокировку счета по 115-ФЗ. Превентивные меры защиты для компаний и предпринимателей — в статье.
Перевод с расчетного счета ИП на карту супруги могут посчитать выплатой зарплаты
ИП может переводить деньги члену семьи, но безопаснее сначала перевести деньги на личный счет.