Налогин Сергей
не на сайте
- Клерк с 31.10.2024
- Должность Бизнес -эксперт
- Место работы Коммерческая тайна
- Город Москва
КоммерческаяТайна
Блог
Банки будут проверять ваши соцсети: ЦБ и контроль за наличными
Центробанк выпустил методические рекомендации, которые кардинально меняют подход банков к операциям с наличными. Формально это не закон, но для кредитных организаций такие документы — прямое руководство к действию.
Лимит на количество банковских карт: что готовит государство
Государство анонсировало масштабный пакет поправок для борьбы с киберпреступностью. Логика изменений — переложить ответственность за безопасность с граждан на банки и операторов связи. Но вместе с этим вводятся и новые ограничения для всех пользователей.
Навязывание банка для зарплаты: какой штраф грозит работодателю
Работодатель не вправе навязывать сотруднику банк для получения зарплаты. Отказ учесть выбор работника — нарушение закона и прямой путь к штрафам. Этот материал о том, какие санкции грозят за навязывание «своего» банка.
Как не попасть под блокировку карты: инструкция ЦБ
Центробанк выпустил подробные рекомендации для граждан, чтобы снизить риск блокировки карт по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ. Нарушение правил может привести не просто к звонку в банк, а к сложной процедуре разблокировки с предъявлением целого пакета документов.
Почему российские банки не дают кредиты для бизнеса
Тайная формула банковского «нет».
Банки будут ограничивать выдачу наличных по девяти признакам
ЦБ ввел новые обязанности для банков при снятии наличных в банкоматах. Банк-эмитент карты обязан проверять, не действует ли клиент под влиянием мошенников.
Снятие наличных под контролем: что банки обязаны проверять до выдачи денег
Закон о банках и банковской деятельности обязывает банк до выдачи наличных в банкомате проверить, нет ли признаков снятия без добровольного согласия клиента. Перечень таких признаков устанавливает Банк России и публикует на своём сайте.
💳 Как проверить, заработал ли самозапрет на кредиты
Банк России напомнил: запретили себе брать займы — удостоверьтесь, что запрет реально стоит. Проверка занимает минуту и спасает от лишних запросов в БКИ.
Ограничения на снятие наличных с банковских карт с 1 сентября 2025 года
С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые ограничения на снятие наличных с банковских карт. Согласно Федеральному закону от 1 апреля 2025 года № 41-ФЗ, банки обязаны контролировать операции по снятию наличных и вводить механизмы безопасности для предотвращения мошенничества.
Как вернуть деньги на карту
В мире цифровых переводов одна ошибка может обернуться потерей крупной суммы. Деньги ушли не туда? Не спешите прощаться с ними — вернуть средства возможно. Но важно понимать, как действовать грамотно и быстро.
Что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного отправителя
Внезапное поступление денег на карту — ситуация, в которой легкая растерянность вполне объяснима. Но даже если сумма невелика, а намерения отправителя остаются неясными, ошибка может обернуться серьёзными последствиями: от требования о возврате до обвинений в соучастии в мошенничестве. Ниже — пошаговое объяснение, как действовать, если вы получили перевод.
Как деньги в любой момент могут исчезнуть со счета
Финансовая бомба, которая может взорваться в любой момент. Утром вы входите в онлайн-банк и видите пустой счет. Ни уведомлений, ни объяснений. Только отсутствие средств, которые еще вчера были доступны. Это не сюжет триллера. Это реальность для российского бизнеса. Безакцептное списание средств — законный способ изъятия денег без согласия владельца.
Как думают банки: что видят в вашей заявке, прежде чем сказать «нет»
Многим компаниям не хватает собственных средств на развитие — и они начинают искать деньги «на стороне». Обращаются в банки, фонды, краудлендинговые платформы, к частным инвесторам. Но прежде чем вы получите одобрение, ваш бизнес изучат под лупой. И чем больше вопросов вызовет заявка, тем выше шанс, что финансирование не дадут вовсе.
2K
Как борьба с мошенниками может обернуться кошмаром для россиян
Цифровые мошенники не стоят на месте. Звонки с подменой номера, фишинговые сайты, кража персональных данных — всё это стало повседневной реальностью. Государство долго искало способ остановить этот поток обмана. И вот — на горизонте новый законопроект. Но не всё так просто: бизнес беспокоится, а клиенты — как всегда — остаются между молотом и наковальней.
Заблокировали счёт? Проверяем причину за три минуты — без звонков в банк и визита в инспекцию
Давно работает бесплатный инструмент, который экономит время и нервы, когда банк останавливает платежи. Многие им до сих пор не пользуются — давайте исправим.
Банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Как оспорить отказ и вернуть доступ к деньгам
Закон предусматривает чёткий механизм, как обжаловать решение банка, снять блокировку и восстановить нормальное обслуживание. В статье – подробный план действий, который поможет спасти ваш бизнес и деловую репутацию.
С 1 июля банки усилят контроль за вашими операциями: как не лишиться счета
Расскажем, почему появляются такие требования, кого они коснутся, к чему готовиться бизнесу и как избежать блокировки счетов или попадания в списки подозрительных клиентов банков.
Что делать, если банк отказал в операции по 115-ФЗ
Не игнорируйте — это может аукнуться бизнесу. Как действовать — пошагово разбираем в короткой статье.
Что делать, если банк ограничил доступ к счету по 115-ФЗ: подробный гайд
В последние месяцы случаи блокировок счетов физических лиц по 115-ФЗ приобрели массовый характер. Под подозрение попадают даже те, кто раньше не имел проблем: переводы от друзей, сбор средств на лечение, помощь родным — все операцэто может стать триггером для банковских алгоритмов. Итак, гайд.
4.5K
Вся правда о переводах с карты на карту и налогах: изменения с 1 июня 2025 года
С 1 июня вступили в силу новые банковские правила, которые вызвали волну вопросов и слухов. Особенно — про налоги на переводы с карты на карту. Разбираем всё, как есть: что действительно изменилось, когда платится налог, и какие переводы безопасны.
Статья написано ИИ про принятие решений ИИ о кредитовании (забавно?). Напишу, из жизни: все заявки (с полным пакетом документов, в том числе и цифры - обязательно) вначале проходят фильтрацию через ИИ. Если есть какие-то дурацкие нестыковки, нарушени