Статьи по теме «комплаенс»

Как налоговая меняет квалификацию выплат из зарплат в дивиденды

Когда инспекция видит выплаты собственнику компании, она почти всегда задает один и тот же вопрос. Это действительно зарплата или это распределение прибыли, замаскированное под оклад. И если в документах слишком много несостыковок, ФНС спокойно переквалифицирует обычные выплаты в дивиденды. Последствия неприятные.

AML: что это такое в банковской системе, объясняем простыми словами

В статье разберем, зачем банкам нужны AML-процедуры, какие правила они обязаны соблюдать и какие технологии помогают выявлять подозрительные операции.

Как соблюдать закон о персональных данных, если сотрудник работает из-за границы

Удалённая работа за пределами России давно стала реальностью. Но со вступившими в силу изменениями в законодательстве о персональных данных компании вынуждены искать баланс между удобством и соблюдением закона.

Менеджеры приглашают на первое заседание Комитета по комплаенсу: оно уже завтра, 26 августа 2025 года

Участники заседания обсудят новые комплаенс-риски. Вы узнаете, как адаптироваться к требованиям законодательства и найти эффективные решения.

Предприниматели должны обновить правила выявления подозрительных операций

Компании и ИП должны включить во внутренние правила комплаенса не только меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, но и финансирования экстремистских организаций.

Как платежные агенты помогают малому и среднему бизнесу

После отключения российских банков от SWIFT перед отечественными предпринимателями встал вопрос, как оплачивать товары зарубежным поставщикам без рисков и задержек. В этой реальности платежные агенты стали для малого и среднего бизнеса настоящим спасением: именно благодаря им бизнес получает возможность не прерывать свои отношения с внешним миром.

Почему гонконгские банки закрывают счета российских компаний — и какие есть рабочие альтернативы

💲 После 6 июня 2025 года клиенты «Юникредит» не смогут отправить доллары

У банка «Юникредит» изменится корреспондент, через которого проходят исходящие платежи в долларах. Входящие платежи в американской валюте можно по-прежнему принимать.

17-й пакет санкций ЕС: что это значит для международных расчётов и бухгалтерии в 2025 году

14 мая 2025 года Евросоюз утвердил 17-й пакет санкций против России.

Поправки Минфина в Бюджетный кодекс заставят финтех-компании вкладывать больше денег в комплаенс + комментарий эксперта

Финтех-компаниям нужно участвовать в пилотных проектах Центробанка с цифровым рублем, чтобы быстрее освоить его особенности. Это позволит сохранить клиентский спрос и конкурентоспособность.

Платежи в Китай в 2025: как работают банки северных провинций и что нужно учитывать

Российские компании, работающие по внешнеэкономическим контрактам с Китаем, продолжают сталкиваться с ограничениями в международных переводах. Основная проблема — массовый отказ китайских банков принимать платежи из России. Однако у бизнеса сохраняется доступ к альтернативным каналам — в том числе через региональные банки северного Китая.

С 1 мая 2025 года — новые правила для бизнеса: валютный контроль, переводы и статус иностранных агентов

С мая в России вступают в силу новые нормы, влияющие на ВЭД, трансграничные переводы, маркировку и ответственность. Разбираем ключевые изменения для бизнеса и работы с иностранными юрисдикциями.

Когда due diligence — это не про формальность: как сделки становятся объектом государственного надзора

Обычно компании воспринимают due diligence как техническую процедуру. Проверка контрагента, анализ юридической чистоты активов, соответствие структуре сделки. Но в 2025 году этого уже недостаточно. Даже формально корректная сделка может попасть под государственный надзор и быть признана недействительной. Почему это происходит и что делать бизнесу?

Международные расчеты под санкциями: как бизнес находит новые финансовые решения

Российские компании находят новые способы международных расчетов в условиях санкций. Разбираем, какие механизмы работают, как избежать рисков и обеспечить стабильные платежи.

Что такое комплаенс, для чего нужен компании

Тренд на внедрение комплаенс-контроля захватывает российские компании. Узнайте, что такое комплаенс и какое влияние он оказывает на бизнес. Разбор ключевых аспектов комплаенс-программ, их значение для регулирования законодательства и повышения доверия клиентов.

Что писать в пояснении для банка по 115-ФЗ

Центробанк классифицирует компании и ИП по степени риска на три категории: низкий, средний и высокий. Но даже если предприятие относится к группе минимального риска, это не гарантирует, что банк не попросит предоставить пояснения по операциям, если какая-либо транзакция покажется ему подозрительной.

США угрожают санкциями банкам Турции за сделки с Россией

Делегация из США приехала в Турцию, чтобы предупредить финансовые компании о скрытых санкциях за взаимоотношения с российским бизнесом.

5 часто задаваемых вопросов про банковский комплаенс

Многие предприниматели не понимают значения, тонкости и требования банковского комплаенса. Что такое сомнительные операции? Зачем банк проверяет клиента? Какая польза от комплаенса? Отвечаем на самые частые вопросы о банковском комплаенсе.

Банки ближнего зарубежья стали на 30% чаще отказывать в проведении платежей

Денежные переводы идут больше двух недель, а некоторые платежи отклоняют без объяснения причин.

Какие бывают риски отмывания доходов и их признаки

Финансовые и коммерческие организации сталкиваются с жесткими требованиями, в том числе по антиотмывочному закону. Чтобы работать без претензий, надо следить за изменениями в законодательстве, конъюнктуре рынка и структуре клиентской базы.