Статьи по теме «антифрод»
Какие документы реально спасают строительную бригаду при запросе банка по 115‑ФЗ
Когда банк запрашивает документы по 115‑ФЗ, его цель — убедиться, что операция реальна, а деньги идут на исполнение договора, а не на обналичивание. Для строительной бригады это особенно критично: быстрые платежи, наличные расчеты с мастерами, закупки материалов «по факту» — все это выглядит подозрительно для банковского комплаенса.
Через веб-фишинг ежемесячно похищают до 400 млн рублей
Общий объем списаний без согласия клиентов достигает 2,3-2,5 млрд рублей в месяц. Оценка ущерба в 1,1 млрд рублей возможна только с учетом гибридных атак.
Когда банк вправе приостановить использование карты: основания и защита прав
Приостановление доступа к банковской карте (или электронным средствам платежа) — это временная защитная или контрольная мера, которую кредитные организации применяют для защиты средств или во исполнение требований законодательства. Разделяют три ключевых блока оснований.
Заблокировали счет или карту. Что делать прямо сейчас — пошагово, без паники
Представьте: вы переводите деньги или снимаете наличные — и получаете отказ. Или с утра обнаруживаете, что карта не работает, приложение пишет «обратитесь в банк», а перевод завис где-то посередине.
Зачем банк вообще лезет в ваши деньги и по какому праву он блокирует счета — просто о сложном
Если вы хоть раз получали от банка письмо с заголовком: «Предоставьте документы по 115-ФЗ» — вы знаете это чувство. Как будто вас в чем-то обвинили, но не сказали в чем. А когда спрашиваешь у операциониста, что случилось — пожимают плечами: «Это финмониторинг, мы ничего не знаем».
115-ФЗ простыми словами: что банк видит, когда смотрит на ваш счет
Когда банк блокирует счет, предприниматель часто чувствует себя так, будто его остановила полиция без объяснения причин. На самом деле у банка нет настроения и личной неприязни — есть алгоритм, который оценивает каждую операцию по заранее заданным критериям. Понять, как работает этот алгоритм, — первый шаг к тому, чтобы никогда с ним не столкнуться.
Эксперт о проекте «Антифрод 3.0»: курс верный, но закон нуждается в шлифовке
В тексте закона нашли риски неодинакового применения норм на практике.
Эксперт: антифрод-системы мгновенно видят дробление сумм под лимиты банкоматов
Банки будут оценивать легальность наличной выручки по отраслевым профилям.
Минцифры создаст реестр тех, кто передавал мошенникам номера и учетные данные
В список попадут люди, которые передавали мошенникам абонентские номера и учетные данные от информационных систем.
Продажа сим‑карт только через дилеров и единая платформа согласий — новые меры против интернет‑мошенников
На Госуслугах появится Единая платформа согласий, где пользователи смогут проверять, какие разрешения на обработку данных они давали онлайн и офлайн.
Минцифры подготовило почти 20 новых мер против кибермошенников
Третий пакет мер планируют внести в Госдуму в осеннюю сессию, акцент сделали на пресечении мошеннических схем с сим‑картами.
Эксперт объяснил, почему банки не смогут полностью защитить россиян от мошенников
Банки используют для защиты клиентов не только сведения о платежах, но и данные о поведении пользователей. Антифрод-система Точка Банка анализирует операцию за 20–25 миллисекунд и может учитывать признаки удаленного доступа к устройству.
Банк запросил документы по счету: 5 ошибок, которые могут только ухудшить ситуацию
Получить запрос от банка по операции неприятно. Но сам запрос еще не означает, что счет обязательно заблокируют или договор банковского обслуживания расторгнут.
Банк посчитал перевод подозрительным: 7 операций, после которых в 2026 году могут попросить подтверждение
С 2026 года банки учитывают расширенный перечень признаков мошеннических переводов — теперь их 12. Но это не означает запрет крупных переводов: разберемся, какие действия действительно могут привлечь дополнительное внимание банка и что делать, если совершенно законную операцию остановили.
Кредит после 115-ФЗ: почему отказывают живому бизнесу и что разобрать до заявки
Запрос документов, отказ по операции и красная зона ЗСК — три разные истории, которые предприниматели называют одним словом «блокировка». Разбираю, что смотрит банк перед кредитом и в каком порядке чинить след по 115-ФЗ.
Получаете много переводов на личную карту: когда это действительно может заинтересовать банк и налоговую
«После какой суммы налоговая начинает проверять карту?» — один из самых популярных вопросов 2026 года. Но универсального лимита, после которого любой перевод автоматически становится доходом, нет: гораздо важнее, кто перечисляет деньги, за что и насколько регулярно.
Перевели себе 200 тысяч, а потом другому человеку: почему банк теперь может остановить операцию
Но с 2026 года некоторые привычные комбинации переводов могут привлечь дополнительное внимание банка. Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций с 6 до 12. И среди новых критериев есть сценарий, который вполне может встретиться обычному человеку.
Перевели себе больше 200 тысяч, а потом другому человеку: почему банк может остановить операцию
В 2026 году банки действительно стали учитывать новые признаки мошеннических переводов. Один из них связан с переводом самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей — но это совсем не означает, что все такие переводы запретили.
С 1 сентября 2026 ужесточатся правила контроля за денежными переводами
Вводится усиленный контроль за переводами свыше 200 тысяч рублей новым получателям
Банк запросил документы по 115-ФЗ: 5 ошибок, после которых бизнесу могут отказать в операции
«Налоги плачу, договоры настоящие, деньги мои. Почему я должен что-то объяснять банку?» Но запрос по 115-ФЗ — не тот случай, когда стоит отвечать эмоционально или отправлять документы наугад. Иногда именно ответ клиента определяет, закончится проверка обычным уточнением или проблемами с операциями по счету.
Абсолютно ничего правильного в данной инициативе нет, очередная запретительно-ограничительная мера. Если лимиты будут введены в каком-либо виде, а уж тем более еще и на международный трафик, сменю тариф оператора на 0 и, вместо того чтобы платить за