проблемные банки

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО АКБ «Акцент» (Оренбургская область, г. Орск).

Проблемы в деятельности кредитной организации ПАО АКБ «Акцент» возникли вследствие использования крайне рискованной бизнес-модели, что привело к формированию на балансе значительного объема активов низкого качества.

При этом кредитной организацией осуществлялись «схемные» операции с участием собственников, направленные на искусственное поддержание размера собственных средств (капитала) в целях формального соблюдения пруденциальных норм деятельности.

Кроме того, в деятельности банка установлены многочисленные нарушения требований нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также идентификации бенефициарных владельцев клиентов, сообщает пресс-служба ЦБ.

Сегодняшнего дня отозваны лицензии на осуществление банковских операций у АО КБ «Новый Кредитный Союз» (г. Москва) и АО КБ «Эльбин» (г. Махачкала).

В деятельности банков установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк «Новый Кредитный Союз» не отражал в отчетности проводимые валютно-обменные операции. Установлены непрозрачные для надзорного органа сделки АКБ «Новый Кредитный Союз» с физлицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.

Что касается банка «Эльбин», то надзорным органом установлена его вовлеченность в проведение валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухучете и отчетности. Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы, сообщает пресс-служба ЦБ.

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Русский Торговый Банк» (г. Москва).

Бизнес-модель КБ «РТБК» носила высокорискованный характер и была ориентирована на кредитование экономически связанных, а также технических компаний. Ряд заемщиков имел признаки связанности с банком. При этом КБ «РТБК» не исполнял требования надзорного органа об отражении в отчетности реального финансового положения и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), сообщает пресс-служба ЦБ.

Кроме того, с сегодняшнего дня также отозвана лицензия еще у одного московского банка - ООО ИКБ «Логос».

В деятельности ООО ИКБ «Логос» установлены неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанностей по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и своевременному направлению в уполномоченный орган достоверных сведений по ним. В рамках надзорных мероприятий также установлены факты осуществления кредитной организацией валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО «Объединенный финансовый капитал» (г. Москва).

Проблемы в деятельности ОФК Банк возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции.

Агентством по страхованию вкладов, на которое возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, проведено обследование ее финансового положения, которое выявило полную утрату банком собственных средств (капитала).

Осуществление процедуры финансового оздоровления ПАО «ОФК Банк» с привлечением АСВ признано экономически нецелесообразным в связи с крайне низким качеством активов и значительным дисбалансом между стоимостью активов и обязательств, а также принимая во внимание неспособность банка обеспечить в дальнейшем исполнение требований кредиторов, сообщает пресс-служба ЦБ.

 

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Конфидэнс Банк» (г. Кострома).

Проблемы в деятельности банка возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на обслуживание интересов основного собственника и, как следствие, формированием на балансе значительного объема активов неудовлетворительного качества.

Банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган необходимых сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и идентификации выгодоприобретателей клиентов, сообщает пресс-служба ЦБ. При этом кредитной организацией проводились сомнительные транзитные операции.

В Госдуму внесен законопроект, цель которого -  обеспечение справедливого баланса интересов участников дел о банкротстве и принудительной ликвидации кредитных организаций, а также НПФ путём устранения конфликта интересов, возникающего при совмещении государственной корпорацией АСВ функций конкурсного управляющего финансовой организации и её кредитора, в связи с выплатой возмещения по вкладам и гарантийного возмещения в отношении средств пенсионных накоплений.

Законопроектом предлагается ограничить АСВ в правах, исключив возможность его участия в качестве кредитора в принятии решений на собраниях (комитетах) кредиторов, в том числе через уполномоченный орган ФНС, сообщается на сайте Правительства.

В соответствии с действующим законодательством вкладчики банков имеют право обратиться в АСВ за получением страхового возмещения по вкладу в течение всего срока конкурсного производства. Однако на практике возникают ситуации, когда право требования по вкладу переходит от вкладчика к АСВ уже после закрытия реестра требований кредиторов. В этом случае такое требование АСВ подлежит удовлетворению после удовлетворения требований кредиторов, включённых в реестр, что негативным образом отражается на поступлениях в фонд обязательного страхования вкладов.

В связи с этим законопроектом предлагается предоставить возможность включения требований АСВ в реестр требований кредиторов независимо от даты закрытия реестра.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО Банк «ВВБ» (г. Севастополь).

Деятельность руководства ПАО Банк «ВВБ» привела к образованию на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов и имущества, учтенного по завышенной стоимости. Вследствие этого банк в декабре 2017 года оказался неспособен исполнять требования кредиторов.

В целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков ПАО Банк «ВВБ» с учетом его значимости для Крыма и  Севастополя приказами Банка России была назначена временная администрация по управлению банком и введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

Объективное отражение стоимости активов в отчетности ПАО Банк «ВВБ» по результатам проведенного временной администрацией обследования финансового состояния банка привело к полной утрате его собственных средств (капитала), сообщает пресс-служба регулятора.

В связи с отзывом лицензии деятельность временной администрации по управлению банком «ВВБ», прекращена приказом ЦБ от 09.04.2018 № ОД-892.

 

ЦБ утвердил изменения в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО «Промсвязьбанк», предусматривающие привлечение ГК «Агентство по страхованию вкладов» в качестве инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка и его докапитализацию.

В результате приобретения дополнительного выпуска обыкновенных именных акций банка на сумму 113,4 млрд рублей АСВ станет владельцем свыше 99,9% обыкновенных акций банка. Планом участия также предусматривается оказание банку финансовой помощи Агентством.

Источником соответствующего финансирования со стороны Агентства станет имущество, передаваемое Банком России в качестве имущественного взноса в имущество АСВ, сообщает пресс-служба ЦБ.

Для завершения работы по финансовому оздоровлению Промсвязьбанка планируется также реализовать мероприятия по продаже банком проблемных активов.

Денежные средства, ранее предоставленные Банком России в качестве ликвидности банку, будут возвращены в течение 2018 года.

 

В связи с неустойчивым финансовым положением ПАО Банк «Объединенный финансовый капитал» (г. Москва) и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков, Банк России возложил с 21 марта 2018 года на Агентство по страхованию вкладов функции временной администрации по управлению банком сроком на 6 месяцев.

Одновременно Банк России ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО «ОФК Банк» сроком на 3 месяца.

Указанные решения приняты Банком России в целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков банка и обеспечат полный контроль ситуации в кредитной организации и сохранность её активов, сообщает пресс-служба ЦБ.

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «Телекоммерц Банк» (г. Тула).

В деятельности АО «Телекоммерц Банк» установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части достоверности представлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, на протяжении 4 квартала 2017 года и 1 квартала 2018 года наблюдался резкий рост объема проводимых кредитной организацией сомнительных транзитных операций, а также сомнительных операций с иностранной валютой.

В конце февраля текущего года АО «Телекоммерц Банк» были осуществлены крупные сделки с ценными бумагами, которые, согласно имеющимся в распоряжении Банка России данным, носили фиктивный характер и были направлены на масштабный вывод активов. Таким образом, в деятельности кредитной организации прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, выражавшиеся в проведении операций, влекущих прямой ущерб для интересов ее кредиторов, сообщает пресс-служба ЦБ.

ЦБ примет участие в осуществлении мер по предупреждению банкротства банков «Траст» и «Рост Банка». Соответствующий план уже утвержден.

В рамках реализации Плана участия Банка России с 15.03.18 функции временной администрации по управлению банками, ранее переданные АСВ, будут возложены на Фонд консолидации банковского сектора.

Эти меры обеспечат бесперебойную деятельность банков по обслуживанию клиентов и исполнению имеющихся обязательств, пояснили в пресс-службе ЦБ.

Поясним, новая схема санации предполагает прямое участие ЦБ в качестве инвестора с использованием средств ФКБС. Такой механизм санации был впервые использован при оздоровлении банка «Открытие». Позднее по той же схеме объявлена санация Бинбанка, Промсвязьбанка и банка «Советский».

 

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Алжан» (г. Махачкала). Отметим, что банк занимал 517 место в банковской системе РФ и не является участником системы страхования вкладов.

Осуществленные ООО КБ «Алжан» во второй половине февраля текущего года крупные сделки, направленные на замещение значительной части активов, привели к потере ликвидности и неспособности банка своевременно исполнять обязательства перед кредиторами, сообщает пресс-служба ЦБ.

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ОАО АКБ «Мастер-Капитал» (г. Москва).

Организация занимала 302 место в банковской системе Российской Федерации.

Деятельность АКБ «Мастер-Капитал» была ориентирована на обслуживание интересов его собственника. Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, привело к образованию на балансе банка значительного объема проблемных активов сообщает пресс-служба ЦБ.

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО «УралКапиталБанк» (г. Уфа).

Проблемы в деятельности ООО «УралКапиталБанк» возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний, связанных с бизнесом собственника кредитной организации, и, как следствие, формированием на балансе значительного объема активов низкого качества.

Банк России неоднократно применял в отношении ООО «УралКапиталБанк» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Руководством и собственниками кредитной организации не предприняты действенные меры по нормализации ее деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе ООО «УралКапиталБанк» с рынка банковских услуг, сообщается в пресс-релизе ЦБ.

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО «Сибирский банк реконструкции и развития» (г. Тюмень).

Резкое ухудшение финансового положения банка СБРР произошло в связи с осуществлением в последней декаде января крупных сделок с ценными бумагами, направленных на замену ликвидных активов заведомо безнадежными, а также пропажей из кассы банка значительной суммы денежных средств.

В настоящее время Банк СБРР фактически прекратил работу. Таким образом, в деятельности кредитной организации прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, выражавшиеся в проведении сделок, направленных на вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, заявили в пресс-службе ЦБ.

Сегодня ЦБ отозвал лицензии еще у двух кредитных организаций.

На этот раз «отличились» два московских банка - ООО «Расчетно-Кредитный Банк» и «ПартнерКапиталБанк». 

Бизнес-модель «ПартнерКапиталБанка» была в значительной степени ориентирована на размещение денежных средств в высокорискованные активы, вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемной задолженности. При этом банком осуществлялись «схемные» операции с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам, сообщает пресс-служба ЦБ.

Вследствие неэффективности функционировавшей в ООО «РКБ» системы внутреннего контроля банком допускались многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные в том числе с неисполнением обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также представлению в уполномоченный орган достоверной информации.

Вы заработали деньги, положили их в банк, потом сняли и потратили на собственные нужды. Думаете, в этом нет ничего противозаконного?

Один из бывших клиентов лопнувшего банка думал также, но оказалось, что он наивно заблуждается.

Такую невеселую историю пересказала участница нашей группы на Фейсбуке.

Жил был один ИП. Строил жилые домики малой этажности, продавал потихонечку - с того и кормился)
Как-то задумал он стройку новую. Стал искать участок земельный, денежки откладывать. Как собралась сумма не малая (для него) аж 8 миллионов рублей, решил они эти денежки в банк отнести на депозит, до тех пор пока участок подходящий найдет.
Дома страшно.
В ячейку страшно.
На коммерческий расчетный счет страшно.
А вот депозит - это да, самое то и еще процент будет.
Положил значит в банк, радуется. Тут ему предложение одно подвернулось, закрыл он депозит досрочно и снял деньги. На нужды свои нужные пустил.
А тут раз и через две недели у банка лицензию отзывают.
Он еще раз порадовался что вовремя деньги успел забрать.
А не тут-то было, через несколько месяцев приходит исковое заявление ему: вы деньги сняли досрочно, потому что ЗНАЛИ у банка лицензию отберут!!! Предлагаем добровольно, вернуть в банк 8 миллионов, вами, сударь, снятые с вашего же депозита. А мы вам так уж и быть, с барского плеча, сумму застрахованную в размере 1,4 миллиона вернем в порядке живой очереди... ну и в реестр кредиторов включим так уж и быть...
С сентября идет суд. В конце января заседание, на котором скорее всего вынесут решение (ибо откладывать уже не куда). И практика друзья НЕ УТЕШИТЕЛЬНАЯ... почти 100 % в такой ситуации требования удовлетворяют..
Мораль: .....

- Марина Тхашокова

Автор сообщения обещала держать коллег в курсе и поделиться результатом судебного заседания, в котором она выступает защитником ИП.

[subscribe=morning]

Сегодня ЦБ сообщил об отзыве лицензии еще у одного банка.

На этот раз права осуществлять деятельность лишился «АлтайБизнес-Банк» (г. Барнаул).

Проблемы в деятельности банка возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний, связанных с руководством кредитной организации, и, как следствие, формированием на балансе значительного объема активов низкого качества, сообщает пресс-служба ЦБ.

 

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО КБ «Северный Кредит» (г. Вологда).

В ходе проводимой Банком России инспекционной проверки АО КБ «Северный Кредит» установлен факт отсутствия в распоряжении банка первичных документов, подтверждающих его права собственности на приобретенный в конце декабря 2017 года крупный портфель ценных бумаг. Надлежащая оценка принятого риска по указанной сделке выявила полную утрату кредитной организацией собственных средств (капитала), сообщает пресс-служба ЦБ.