Ограничения связаны с долгами по уплате налогов на сумму свыше 480 тысяч рублей.
Новости
Недавно Росфинмониторинг заявил, что самозанятые бухгалтеры тоже должны соблюдать нормы антиотмывочного закона № 115-ФЗ. Бухгалтеры всполошились.
Тинькофф банк запросил документы в связи с большими суммами, снятыми с расчетного счета. Директор снимал деньги и оплачивал работу подрядчикам-физикам: 30 снятий, суммы от 1 тыс. рублей до 100 тыс., договоров нет, подтверждения этих оплат нет.
Если за работу с нехорошими контрагентами компании заблокируют счет по 115-ФЗ, виноватым будет бухгалтер. Такого мнения придерживаются некоторые руководители.
В проекте закона сейчас определяют определяют порядок и сроки, по которым Росфинмониторинг нужно будет отправлять сведения о принятых мерах по заморозке денег.
Если ваш расчетный счет заблокировали за неисполнение требования по уплате налогов, после уплаты его разблокирую. ФНС рассказала, как ускорить этот процесс.
По норме закона № 115-ФЗ банкам запрещено обслуживать бизнес, который работает через сайт, внесенный в реестр запрещенных. Эту норму уточнят.
С 1 июля все банки будут получать от ЦБ информацию о группе риска, к которой регулятор относит их клиентов. Заработала платформа «Знай своего клиента», так называемый светофор от ЦБ.
До 1 июля 2022 года продлили мораторий на решения о приостановке операций по счетам налогоплательщиков.
Сейчас Росфинмониторинг контролирует финансовые сделки на сумму от 600 тыс. рублей, а по недвижимости – от 3 млн. Этот порог хотят увеличить – до 1 млн рублей в общем случае и 5 млн – для недвижимости.
В течение мая налоговики не будут блокировать счета по результатам налоговой проверки. Но есть некоторые нюансы.
С 14 марта 2022 года по 28 февраля 2023 года продлится 4-ый этап амнистии капитала. Чтобы задекларировать свои активы, надо заполнить специальную декларацию. Эту декларацию можно показать банку, для пояснений в рамках 115-ФЗ.
При закрытии счета нельзя будет взимать с физлиц, юрлиц и ИП комиссию больше той, которая действует для переводов со счетов в обычных условиях. Это правило заработает с 1 июля 2022 года.
Завышенные «прощальные комиссии» банков должны остаться в прошлом. Сегодня депутаты в третьем (окончательном) чтении приняли закон.
Сейчас банки передают в Росфинмониторинг данные об операциях на сумму от 600 тыс. рублей. Этот порог хотят повысить до 1 миллиона.
Поправки в закон о противодействии отмыванию денег о том, что подозрительные компании будут принудительно ликвидировать, вызывают опасение у экспертов. Нет точного понимания, как это будет работать, и не попадут ли под раздачу невиновные.
Банки будут делить бизнес на три группы. Плохим компаниям и ИП, которые отмывают доходы, перекроют возможность распоряжаться своими деньгами.
Списки сомнительных банковских клиентов дополнят так называемыми «дропперами» — это физлица и компании, на счета которых выводят деньги, полученные незаконно. Список расширит систему «Знай своего клиента».
Сумму сделки, о которой банки обязательно сообщат в Финмониторинг, хотят поднять с 600 тыс. до 1 млн.
Банки больше не будут просить паспорт при замене или размене денег в сумме до 40 тыс. рублей. Раньше этот порог был равен 15 тыс. рублей.