Статьи по теме «антифрод»
Эксперт о проекте «Антифрод 3.0»: курс верный, но закон нуждается в шлифовке
В тексте закона нашли риски неодинакового применения норм на практике.
Эксперт: антифрод-системы мгновенно видят дробление сумм под лимиты банкоматов
Банки будут оценивать легальность наличной выручки по отраслевым профилям.
Минцифры создаст реестр тех, кто передавал мошенникам номера и учетные данные
В список попадут люди, которые передавали мошенникам абонентские номера и учетные данные от информационных систем.
Продажа сим‑карт только через дилеров и единая платформа согласий — новые меры против интернет‑мошенников
На Госуслугах появится Единая платформа согласий, где пользователи смогут проверять, какие разрешения на обработку данных они давали онлайн и офлайн.
Минцифры подготовило почти 20 новых мер против кибермошенников
Третий пакет мер планируют внести в Госдуму в осеннюю сессию, акцент сделали на пресечении мошеннических схем с сим‑картами.
Эксперт объяснил, почему банки не смогут полностью защитить россиян от мошенников
Банки используют для защиты клиентов не только сведения о платежах, но и данные о поведении пользователей. Антифрод-система Точка Банка анализирует операцию за 20–25 миллисекунд и может учитывать признаки удаленного доступа к устройству.
Банк запросил документы по счету: 5 ошибок, которые могут только ухудшить ситуацию
Получить запрос от банка по операции неприятно. Но сам запрос еще не означает, что счет обязательно заблокируют или договор банковского обслуживания расторгнут.
Банк посчитал перевод подозрительным: 7 операций, после которых в 2026 году могут попросить подтверждение
С 2026 года банки учитывают расширенный перечень признаков мошеннических переводов — теперь их 12. Но это не означает запрет крупных переводов: разберемся, какие действия действительно могут привлечь дополнительное внимание банка и что делать, если совершенно законную операцию остановили.
Кредит после 115-ФЗ: почему отказывают живому бизнесу и что разобрать до заявки
Запрос документов, отказ по операции и красная зона ЗСК — три разные истории, которые предприниматели называют одним словом «блокировка». Разбираю, что смотрит банк перед кредитом и в каком порядке чинить след по 115-ФЗ.
Получаете много переводов на личную карту: когда это действительно может заинтересовать банк и налоговую
«После какой суммы налоговая начинает проверять карту?» — один из самых популярных вопросов 2026 года. Но универсального лимита, после которого любой перевод автоматически становится доходом, нет: гораздо важнее, кто перечисляет деньги, за что и насколько регулярно.
Перевели себе 200 тысяч, а потом другому человеку: почему банк теперь может остановить операцию
Но с 2026 года некоторые привычные комбинации переводов могут привлечь дополнительное внимание банка. Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций с 6 до 12. И среди новых критериев есть сценарий, который вполне может встретиться обычному человеку.
Перевели себе больше 200 тысяч, а потом другому человеку: почему банк может остановить операцию
В 2026 году банки действительно стали учитывать новые признаки мошеннических переводов. Один из них связан с переводом самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей — но это совсем не означает, что все такие переводы запретили.
С 1 сентября 2026 ужесточатся правила контроля за денежными переводами
Вводится усиленный контроль за переводами свыше 200 тысяч рублей новым получателям
Банк запросил документы по 115-ФЗ: 5 ошибок, после которых бизнесу могут отказать в операции
«Налоги плачу, договоры настоящие, деньги мои. Почему я должен что-то объяснять банку?» Но запрос по 115-ФЗ — не тот случай, когда стоит отвечать эмоционально или отправлять документы наугад. Иногда именно ответ клиента определяет, закончится проверка обычным уточнением или проблемами с операциями по счету.
Минцифры отказалось от идеи три года хранить данные авторизаций
В новой версии «Антифрода 3.0» больше не будет требования хранить логи пользователей три года. Минцифры смягчило проект после критики о рисках утечек и чрезмерных расходах компаний.
«Уточните экономический смысл операции». Это не вопрос. Это диагноз
Клиент звонит в пятницу: платеж не ушел, банк просит пояснить экономический смысл операции. По данным Банка России, из всех клиентов высокого риска межведомственная комиссия реабилитирует 0,3 %. Разбираю, чем три разные «блокировки» отличаются друг от друга, что банк видит в ваших платежах и какие сроки уже пошли.
Перевел другу деньги?
Налоговая ловушка для переводов охватила всю страну.
Платежные агенты забрасывают вам деньги на заграничные счета? Готовьтесь заплатить налоги дважды
Проблемы, которые возникают из-за платежных агентов.
Транзакционный мониторинг в системе ПОД/ФТ: международные стандарты ФАТФ и российская практика
Статья рассматривает транзакционный мониторинг в системе ПОД/ФТ на основе стандартов ФАТФ (Рекомендации 10, 1, 16, 20) и российского регулирования (115-ФЗ, Положение 860-П). Описаны пакетный и реальновременной мониторинг, правила и «красные флаги», снижение ложных срабатываний, документирование. Приведены примеры новых схем (маркетплейсы).
Ответственность банков при мошеннических переводах: правоприменение ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ и механизмы возврата в практике 2026 года
Материал адресован клиентам банков, ставшим жертвами мошенничества, корпоративным юристам кредитных организаций, специалистам по комплаенсу и антифроду, арбитражным управляющим, а также юристам, работающим с вопросами защиты прав потребителей финансовых услуг.
Так это делают все государственные и подконтрольные государству конторы, а не кто-то ещё