Блокировка счетов по 115-ФЗ и антиотмывочное законодательство
Блокировка банковского счета по 115-ФЗ
Только за прошлый год в закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесено десять изменений.
Почему банк ограничивает дистанционное обслуживание. Как не допускать блокировок по 115-ФЗ
Думать, что банк ограничивает доступ к интернет-банку из-за своей прихоти или для того, чтобы избавляться от неугодных клиентов – глубокое заблуждение. Такие действия со стороны банка – исполнение требований закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Как ИП перевести деньги со счета на банковскую карту
Предприниматели часто переводят деньги со своего расчетного счета на банковские карты. Например, для выплаты вознаграждения исполнителям или зарплаты персоналу. На первый взгляд простые операции могут обернуться большими проблемами, если не соблюдать требования законодательства.
Блокировка счета при работе с самозанятыми
Сотрудничать с самозанятыми выгодно и удобно, но есть определенные риски. Один из таких рисков – блокировка расчетного счета. За что могут заблокировать расчетный счет и как бизнесу защититься от этого.
Закон 115-ФЗ в 2023 году: как бизнесу общаться с банками и что сейчас известно про платформу ЗСК
Сейчас все российские банки подключены к платформе «Знай своего клиента». Это значит, что они напрямую получают информацию от ЦБ о причастности клиентов к подозрительным операциям. Это нужно, как минимум, чтобы исключить нелегальное обналичивание средств и вывод их за границу. ЦБ уже обещает открыть доступ к платформе для малого и среднего бизнеса.
Как налоговики будут взыскивать недоимки и блокировать счета с 2023 года. Мини-курс
За пару минут видео в этом мини-курсе разберем, как в 2023 году налоговики будут взыскивать недоимки и блокировать счета.
Самозанятые бухгалтеры не рады тому, что их обязывают следить за клиентами по 115-ФЗ
Недавно Росфинмониторинг заявил, что самозанятые бухгалтеры тоже должны соблюдать нормы антиотмывочного закона № 115-ФЗ. Бухгалтеры всполошились.
Топ-5 принципов, которые помогут бухгалтерской фирме соблюсти 115-ФЗ
«Антиотмывочное» законодательство постоянно меняется, и уследить за всеми нововведениями непросто. Что учесть бухгалтерской фирме и бухгалтеру — индивидуальному предпринимателю в работе с клиентами?
👀 Бухгалтеры выясняли, как замылить глаза банку, который собирается блокировать ООО по 115-ФЗ
Тинькофф банк запросил документы в связи с большими суммами, снятыми с расчетного счета. Директор снимал деньги и оплачивал работу подрядчикам-физикам: 30 снятий, суммы от 1 тыс. рублей до 100 тыс., договоров нет, подтверждения этих оплат нет.
😁 Директор считает, что главбух несет ответственность за блокировку счета по 115-ФЗ. Ведь это главбух делает платежки
Если за работу с нехорошими контрагентами компании заблокируют счет по 115-ФЗ, виноватым будет бухгалтер. Такого мнения придерживаются некоторые руководители.
Как оспорить блокировку счета по 115-ФЗ и как работает система с 1 июля 2022
Бизнес часто не доверяет принципам работы антиотмывочной системы Банка России. Опасения связаны с вероятностью ошибочно оказаться в неблагонадежной категории и попасть под ограничения, продиктованные 115-ФЗ. Рассказываем, как быть в такой ситуации.
Банк отнял мои деньги по 115-ФЗ. Мой бизнес «красный»
Расскажем, как спасти бизнесмена, у которого банк заблокировал счет по № 115-ФЗ. Почему так произошло? Как вернуть деньги? И что всех нас ждет с 1 июля 2022 года?
Банки не будут обслуживать клиентов, которые работают через запрещенные сайты. Но только если под запретом весь сайт, а не отдельная страница
По норме закона № 115-ФЗ банкам запрещено обслуживать бизнес, который работает через сайт, внесенный в реестр запрещенных. Эту норму уточнят.
Через систему ЗСК всех банковских клиентов разделили на три группы
C 1 июля 2022 года все банки стали получать от ЦБ информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций относятся их клиенты-юрлица и ИП.
🚦 Всех банковских клиентов разделили на зеленых, желтых и красных. Заработала платформа ЗСК
С 1 июля все банки будут получать от ЦБ информацию о группе риска, к которой регулятор относит их клиентов. Заработала платформа «Знай своего клиента», так называемый светофор от ЦБ.
За что банк блокирует счет. И как это предотвратить
Для чего в банках существует служба финмониторинга? Почему ограничивает доступ к деньгам или блокирует счет? Практические советы — как избежать рисков — даст эксперт Модульбанка в области финансового мониторинга и комплаенса.
Порог контроля финансовых операций хотят поднять с 600 тыс. до 1 млн рублей
Сейчас Росфинмониторинг контролирует финансовые сделки на сумму от 600 тыс. рублей, а по недвижимости – от 3 млн. Этот порог хотят увеличить – до 1 млн рублей в общем случае и 5 млн – для недвижимости.
Блокировка по 115-ФЗ. Зачем нужен второй счет и как с ним работать
Расчетный счет для ведения бизнеса нужен — с этим никто не спорит. Насчет открытия второго и тем более третьего счета возникают сомнения. Рассказываем, почему дополнительный счет сейчас не роскошь, а необходимость. И как избежать блокировки за «сомнительные» операции.
Спецдекларацию по амнистии капитала надо будет показать банку
С 14 марта 2022 года по 28 февраля 2023 года продлится 4-ый этап амнистии капитала. Чтобы задекларировать свои активы, надо заполнить специальную декларацию. Эту декларацию можно показать банку, для пояснений в рамках 115-ФЗ.
Банки не смогут брать высокие «прощальные» комиссии за закрытие счета
При закрытии счета нельзя будет взимать с физлиц, юрлиц и ИП комиссию больше той, которая действует для переводов со счетов в обычных условиях. Это правило заработает с 1 июля 2022 года.