Статьи по теме «115-ФЗ»
![](https://i.klerk.ru/M8vJZFDNHSCQAPAfjuoXPzz_UchvEkLzYBdr8EIJtP4/w:24/h:24/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L3NwZWFrZXJBdmF0/YXIvNzBkNWVlNGU1/Mjg0M2ZjMDk4NzMy/MThmY2ExYjc2Nzku/anBn.webp)
Мошенники пришли из Росфинмониторинга
Страх компаний малого и среднего бизнеса перед Росфинмониторингом и неожиданной блокировкой счета или отключением дистанционного банковского обслуживания из-за неведомых нарушений антиотмывочного закона является отличным инструментом в руках мошенников. Чтобы избежать пугающей блокировки, предприниматели готовы заплатить деньги кому угодно, лишь бы их миновала чаша сия. Чем злоумышленники и пользуются.
![Мошенники пришли из Росфинмониторинга](https://i.klerk.ru/Em1Y-CZN7-xUYGxwbbN5tsEzNZJ1vq5jDlwA9yFlceE/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Mz/Y2M2YTY3MjdhZmVm/ZTBjZjcwZGQ4NGUz/MGNiMGU0LmpwZw.webp)
Список подозрительных операций станет еще шире
ЦБ готовит изменения в перечень подозрительных операций.
Банки по два раза проверяют платежи от 100 тыс. под страхом штрафов по 115-ФЗ
ЦБ заставляет банки делать двойную работу под страхом диких штрафов за нарушение того самого 115-ФЗ.
Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела
Практически все бухгалтеры, работающие в аутсорсинге, столкнулись с блокировкой счетов своих клиентов.
![Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела](https://i.klerk.ru/jXEETrPohezLCGxqg9gsR-VtFyKdqb1LqCM3UEYSpyU/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L3NodXR0ZXJzdG9j/a2k0NTYwMzMxM181/NjgzLmpwZw.webp)
ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?
Бывает, что компании или ИП в срок платят налоги и зарплату, оплачивают расходы бизнес-картой, практически не снимают наличные. Никаких внешних признаков недобросовестности нет, но банк запрашивает документы. Разбираем один из реальных кейсов.
![ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?](https://i.klerk.ru/rMjMxTwjP8J_-y20l-b-kN4CToyZJKpNTErUDo-dNw0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzVk/NDdjNDg0MDI2YWEx/YWZjNWQxYWIwZGI1/OGJhMGFlLmpwZw.webp)
Антиблок. Как искусственно манипулировать налоговой нагрузкой
Юридические лица перечисляют деньги в качестве уплаты налоговых платежей на балансовый счет № 40101
Что за издевательство над бизнесом? Банки заставляют клиентов авансом платить будущие налоги
Для того, чтобы минимальную нагрузку соблюдать, вы можете сделать любые платежки на уплату любых (!!!) налогов с вашего счета - НДС, налог на прибыль, авансовые платежи по УСН, ЕНВД, НДФЛ, ЕСХН, в ФСС, ПФР, ФОМС.
![Что за издевательство над бизнесом? Банки заставляют клиентов авансом платить будущие налоги](https://i.klerk.ru/Y0lHcxkjnKUcieuMsdkki-YBQExO0yqfRJIeHPBIYw4/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzZk/NjdkNThjZTAzNGFh/YmVhN2I4ZGQ5NzRl/NzFiNWMxLmpwZw.webp)
Снимать деньги с заблокированного счета можно будет без откупных банку
Почти все банки берут повышенные комиссии за снятие средств с заблокированного по антиотмывочному законодательству счета
![Иллюстрация Борис Мальцев / Клерк](https://i.klerk.ru/Y4t2vT6IdxgU1GBIOQGhZV3kc7LH22Qyto3pi7mgVBo/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/LzE1MzY2ODIzMjQ3/NDJfOTgxMy5qcGc.webp)
Ликбез по 115-ФЗ: подсказки от Центробанка
Предприниматели зря боятся блокировок? Центробанк утверждает, что не так все страшно, как кажется.
![Ликбез по 115-ФЗ: подсказки от Центробанка](https://i.klerk.ru/80jb7CVWz-7rnhe_0hIkXjLax-rvPmaTvOLwsLEjC0A/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2VkNjk4NjM5MWM2/NGYzNDNjMjJmYTMz/ZDc1NDQxZWU4aWNv/bXByZXNzZWRpdjFf/NzYyMS5qcGc.webp)
Три шага, если банк удержал заградительную комиссию при закрытии счета
История про то, как с ИП пытались удержать комиссию в 12 млн.
![Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру](https://i.klerk.ru/ERTHlKoweSaspJYkstqfAF0aR1WYLT6nLLUTuBQ7uAQ/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L25iXzIxMTBfMjcz/MS5qcGc.webp)
Бизнес протестует против высоких комиссий при закрытии счета по 115-ФЗ
Сейчас распространена практика, когда банк блокирует расчетный счет компании или ИП, заподозрив клиента в нарушении антиотмывочного закона 115-ФЗ, и при этом требует комиссию за перевод денег в другой банк.
Еще пара советов, как не столкнуться с блоком по 115-ФЗ
Уже публиковали начало ликбеза по 115-ФЗ от ЦБ. Теперь продолжение.
![Еще пара советов, как не столкнуться с блоком по 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/F43APdTubePdgZVvhB_uEiifxYiRJRwehIgLBKSBpTU/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L2FsaW1lbnRzXzI2/NC5wbmc.webp)
Когда появится глобальный список клиентов, запачканных 115-ФЗ
У ЦБ есть все базы, есть вся необходимая информация. Вопрос в ответственности.
Как взаимодействовать с банком, если операции по счету приостановлены. Версия ЦБ
Банк России 2 декабря проведет вебинар для представителей бизнеса и расскажет, что делать в случае отказа банка от проведения операции по счету, от заключения договора банковского счета.
![Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру](https://i.klerk.ru/ERTHlKoweSaspJYkstqfAF0aR1WYLT6nLLUTuBQ7uAQ/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L25iXzIxMTBfMjcz/MS5qcGc.webp)
Блокировка по 115-ФЗ, к которой еще не все привыкли
Не все сталкивались с иной формой блокировки счета – с запретом на зачисление денег.
![Иллюстрация: Ирина Григорьева / Клерк.ру](https://i.klerk.ru/jUyS8ao0bBXxI4HMYpLS0JxRSQv4Z9wmqxopNoBNlV0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvaW1n/L3BiL29yaWdpbmFs/L25iaTE2MDdfNjQ4/My5qcGc.webp)
Еще немного про 115-ФЗ
20 ноября в Тюмени прошел НАЛОГОВЫЙ ФОРУМ-2019. Хочу поделиться основными моментами по части работы 115-ФЗ. Из доклада начальника отдела фин.мониторинга Банка России:
![Еще немного про 115-ФЗ](https://i.klerk.ru/1PvdxOka-3cr10YJl9_bfSGKkf1hpNH9SvFHKITOzxA/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0Lzc4/NmY0NzMwMThjNzM4/Zjc5NGM5ODc0YTFj/NjE3NDFhLnBuZw.webp)
Блокировки «физиков»: ваш счет «заморозят» за долг в 3 копейки
Я часто сталкиваюсь с вопросом, почему у ИП из-за трехрублевой недоимки налоговики блокируют не только расчетные счета, но и вообще все.
![Блокировки «физиков»: ваш счет «заморозят» за долг в 3 копейки](https://i.klerk.ru/OR2O1G4Wmxf-aMDEVQWSGl_cA42anFDwFpmzO3ASsK0/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0L2Ji/NTcxZTA0ZTUwOTFm/NTMxMGNhMzljNmFi/MzcyZGEyLnBuZw.webp)
Рокетбанк заблокировал карту оппозиционера на всякий случай
Подписчики оппозиционера, которые пользуются услугами Рокетбанка или собирались стать его клиентами, на словах готовы отказаться от кредитной организации.
В банках не отличают белый бизнес от черного
Ещё одна история про неудачную работу белого бизнеса с банками.
![В банках не отличают белый бизнес от черного](https://i.klerk.ru/fLQFigu2-AqUwiXmvw6QiWIz8o9P6tyvLC6xT56uzdg/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0LzE1/OGRhZmVkZjg0Y2Zl/ZTc5ZWI0MmFmYTc2/NDA2MmE1LnBuZw.webp)
Как потерять 150 млн. руб. за 1 секунду?
Вступительная статья к уникальному обзору 73 арбитражных дел по блокировкам счетов по 115-ФЗ летом 2019 г.
![Как потерять 150 млн. руб. за 1 секунду?](https://i.klerk.ru/VkcpWIQKERIh6C5dsEgVMzSkhMf2qdQqyGTzUz12Kos/w:700/h:393/aHR0cHM6Ly93d3cu/a2xlcmsucnUvdWdj/L2Jsb2dQb3N0Lzcy/NTMwOTc0MTRmNGM2/ZDhkNmY1MDc5N2E3/MWZmYmFhLmpwZw.webp)