115-ФЗ
Изменение критериев подозрительных операций
На сегодняшний день основная сложность применения «антиотмывочного» законодательства в том, что исчерпывающего перечня операций, относимых банком к числу подозрительных, необычных, сомнительных или транзитных, не существует.
15 способов избежать блокировки счета банком
Берите на карандаш, коллеги. Выкладываю 15 рекомендаций, как избежать блокировки счета.
Банки будут еще больше жестить по 115-ФЗ: негласные сведения
Мне показалось важным поделиться с вами двумя моментами, о которых важно знать и о которых в официальных методических рекомендациях ЦБ не пишут.
Бухгалтер-совместитель как признак сомнительных операций по 115-ФЗ
Является ли работа главбухом по совместительству или оказание бухгалтерских услуг по договору признаком сомнительности операций по «антиотмывочному» закону? С такими вопросами обращались в банк клиенты, прочитавшие новость о проекте поправок в положение ЦБ 375-П. Рассказываем, как на самом деле будут работать с обновленными признаками сделок с необычным характером.
Бизнес избавили от грабительских тарифов для заблокированных счетов
Опубликованы Методические рекомендации ЦБ № 2-МР от 12.02.2020 о запрете на повышенные комиссии.
ЦБ поменяет критерии сомнительности операций
Подготовлены поправки в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П.
ЦБ пресечет повышенные комиссии и заградительные тарифы банков
Банкиры вскоре получат рекомендацию от ЦБ не брать повышенных комиссий за переводы с заблокированных счетов по 115-ФЗ.
Список новых оснований для блокировки банковских счетов
Банк России готов обновить общие подходы к определению сомнительности банковских операций.
Мошенники пришли из Росфинмониторинга
Страх компаний малого и среднего бизнеса перед Росфинмониторингом и неожиданной блокировкой счета или отключением дистанционного банковского обслуживания из-за неведомых нарушений антиотмывочного закона является отличным инструментом в руках мошенников. Чтобы избежать пугающей блокировки, предприниматели готовы заплатить деньги кому угодно, лишь бы их миновала чаша сия. Чем злоумышленники и пользуются.
Список подозрительных операций станет еще шире
ЦБ готовит изменения в перечень подозрительных операций.
Банки по два раза проверяют платежи от 100 тыс. под страхом штрафов по 115-ФЗ
ЦБ заставляет банки делать двойную работу под страхом диких штрафов за нарушение того самого 115-ФЗ.
Бухгалтеры объединяются против банковского беспредела
Практически все бухгалтеры, работающие в аутсорсинге, столкнулись с блокировкой счетов своих клиентов.
ИП занимается перевозками, проводит расходы по счету и платит налоги. Почему банк все равно запрашивает документы?
Бывает, что компании или ИП в срок платят налоги и зарплату, оплачивают расходы бизнес-картой, практически не снимают наличные. Никаких внешних признаков недобросовестности нет, но банк запрашивает документы. Разбираем один из реальных кейсов.
Антиблок. Как искусственно манипулировать налоговой нагрузкой
Юридические лица перечисляют деньги в качестве уплаты налоговых платежей на балансовый счет № 40101
Что за издевательство над бизнесом? Банки заставляют клиентов авансом платить будущие налоги
Для того, чтобы минимальную нагрузку соблюдать, вы можете сделать любые платежки на уплату любых (!!!) налогов с вашего счета - НДС, налог на прибыль, авансовые платежи по УСН, ЕНВД, НДФЛ, ЕСХН, в ФСС, ПФР, ФОМС.
Снимать деньги с заблокированного счета можно будет без откупных банку
Почти все банки берут повышенные комиссии за снятие средств с заблокированного по антиотмывочному законодательству счета
Ликбез по 115-ФЗ: подсказки от Центробанка
Предприниматели зря боятся блокировок? Центробанк утверждает, что не так все страшно, как кажется.
Три шага, если банк удержал заградительную комиссию при закрытии счета
История про то, как с ИП пытались удержать комиссию в 12 млн.
Бизнес протестует против высоких комиссий при закрытии счета по 115-ФЗ
Сейчас распространена практика, когда банк блокирует расчетный счет компании или ИП, заподозрив клиента в нарушении антиотмывочного закона 115-ФЗ, и при этом требует комиссию за перевод денег в другой банк.
Еще пара советов, как не столкнуться с блоком по 115-ФЗ
Уже публиковали начало ликбеза по 115-ФЗ от ЦБ. Теперь продолжение.
