Банки

Разборы законов

Входит ви

02 нояб. 2024 г. в 21:55

Как составить письмо в банк о розыске платежа

10 мар. 2022 г. в 08:32

Антикризис. Можно ли открыть зарплатный проект в санкционном банке?

13 сент. 2021 г. в 19:55

Что поменяет для бухгалтера новое положение Центробанка о переводах денег?

Статьи от пользователей по теме «Банки»

234

Статьи от ведущих представителей трибуны «Клерка»

Ключевая ставка на взводе: почему банки уже держат палец на курке и как бизнесу спасти финансы до пятницы

Банки заранее повышают ставки и ужесточают условия кредитов для бизнеса, ожидая решения ЦБ по ключевой ставке 24 июля.

Александр Борисов

«Эти деньги я получил три года назад». Почему банк может попросить документы спустя несколько лет

В своей практике я регулярно сталкиваюсь с ситуациями, когда люди искренне удивляются запросам банка по старым операциям. Особенно если деньги давно потрачены, а документы уже выброшены. Разберемся, почему банк может интересоваться переводами спустя годы и как правильно реагировать на такие запросы.

А что, если «недруги» ответят на заморозку вкладов в России — зеркально?

Всем, выводящим деньги в европейские банки, посвящается...

Эдуард Савуляк

Типичная ситуация, когда из-за санкций, в Европе замораживают деньги «обычного россиянина»

Ранее я уже публиковался на Клерке. Но связь с прежним профилем утеряна, поэтому начну вновь). Итак, санкции в отношении России, российских компаний и отдельных граждан, вводятся уже так давно и часто, что на них уже, практически все, перестали обращать внимание.

Эдуард Савуляк

Почему снижение ключевой ставки не всегда стимулирует рост производства

Распространено мнение, что высокая ключевая ставка сдерживает экономическое развитие, а ее снижение автоматически запускает инвестиции и рост выпуска. Однако на практике такой механизм работает далеко не всегда.

Сергей Петухов

Банк потребовал объяснить перевод самому себе: почему это происходит все чаще

Все больше клиентов сталкиваются с запросами банка о происхождении средств даже тогда, когда деньги переводятся самому себе. На первый взгляд это выглядит странно. Если владелец счета один и тот же, зачем вообще объяснять такие операции?

Какие операции по банковской карте чаще всего привлекают внимание банка в 2026 году

Получили запрос от банка с требованием пояснить происхождение денег? Или столкнулись с ограничением операций по карте после серии переводов? Подобные ситуации в последние годы происходят все чаще. Причина не всегда связана с подозрением в незаконной деятельности.

Когда банк может запросить пояснения по переводам между физлицами

Некоторые клиенты сталкиваются с ситуацией, когда банк запрашивает дополнительную информацию о совершенных операциях или просит подтвердить перевод. Разберем, в каких случаях это происходит и почему подобные запросы не всегда свидетельствуют о наличии нарушений.

Какие переводы на карту в 2026 году выглядят подозрительно для банка

Один из самых распространенных страхов среди самозанятых связан с банковскими переводами. Люди регулярно слышат истории о блокировках счетов, запросах документов и проверках по 115-ФЗ, но при этом далеко не всегда понимают, какие операции действительно могут вызвать вопросы у банка.

Julia

С 1 октября в России заработают новые правила для денег

С 1 октября 2026 года в России действительно появятся новые возможности и ограничения, связанные с денежными операциями. Рассмотрим ключевые изменения.

Елена Чурсинова

Как исключить данные из базы Банка России о мошеннических операциях и разблокировать счета — пошаговая инструкция 2026

Платежи на карту заблокированы, а банк ссылается на «базу данных ЦБ»? С 2024 года Банк России ведет реестр реквизитов, с которых или на которые проводились «сомнительные» переводы. Попадание в эту базу автоматически блокирует любые операции. Рассказываем, кто попадает под санкции, как проверить себя и пошаговый алгоритм исключения из «черного списка».

Андрей Мильский

Крупная наличка под вопросом: банки будут чаще спрашивать, откуда деньги

Банк России рекомендует кредитным организациям ежедневно отслеживать операции с крупными суммами наличных и чаще спрашивать клиентов: откуда деньги, почему наличными и куда они дальше пойдут. Под внимание попадут внесения крупных сумм физлицами, ИП и компаниями, особенно если деньги быстро переводятся дальше.

Евгений Сивков

Статьи от компаний по теме «Банки»

106

Экспертные материалы представителей компаний в области бухгалтерского учета и предпринимательства

Модульбанк

240 постов

КСК ГРУПП

417 постов

Ак Барс Банк

286 постов

Easypay.World

37 постов

Easy Payments

45 постов

Господдержка.рф

84 поста

Банк Хлынов

2 поста

Exchagent

32 поста

Счет в иностранном банке для граждан РФ в 2026 году: уведомление налоговой, валютный контроль и отчетность

Гражданам России может понадобиться зарубежный счет, например для перевода денег за границу, оплаты услуг или хранения средств в иностранной валюте. Разберем, можно ли россиянам открывать такие счета в 2026 году и какие требования валютного законодательства нужно учитывать.

Exchagent

Онлайн-банк Payoneer для бизнеса: как открыть счет

Зарегистрироваться в Payoneer в России по-прежнему реально, несмотря на уход банка. Разбираемся, как бизнесу стать клиентом сервиса и выстроить работу на международном рынке.

Easy Payments

Банк Хлынов запустил акцию «Выгодный ВЭД»

В современных реалиях ведение международных расчетов требует оперативности, особого внимания и оптимизации затрат. Чтобы поддержать предпринимателей в сфере внешнеэкономической деятельности (ВЭД), мы запустили акцию «Выгодный ВЭД», которая позволит воспользоваться услугами банка в сфере ВЭД, сократив при этом финансовые расходы компании.

Банк Хлынов

Счет и карта в иностранном банке: доступные варианты для россиян в 2026 году

С 2022 года, когда в России перестали работать карты Visa и Mastercard, многие россияне столкнулись с трудностями при использовании международных платежных систем. Но даже сейчас, в 2026 году, несмотря на санкции, у россиян есть возможность открывать и пользоваться счетами за границей. Нужно только знать, как это правильно сделать и какие страны выбрать.

Easypay.World

API господдержки для банков: повышайте лояльность клиентов и монетизируйте новые возможности

Знаете ли вы, что скрытая боль бизнес-клиентов банковского сектора — это незнание о доступных налоговых льготах, субсидиях, грантах и льготных кредитных программах? Бизнес теряет деньги, а банки теряют возможность усилить привязанность и увеличить доходность клиента.

Господдержка.рф

Как обжаловать включение в «черный» список Центробанка

Обратная сторона цифровизации и информационной открытости — постоянные утечки информации и данных. Поэтому никто не застрахован от того, чтобы внезапно выяснить: ваш телефон в черном списке Центробанка, то есть базе данных тех, кто пытался обманным путем заставить кого-то сделать перевод денег.

КСК ГРУПП

Банк Хайс стал доступен в веб-версии

Банк для предпринимателей Хайс запустил веб-версию личного кабинета, расширив возможности предпринимателей, теперь клиенты банка могут пользоваться сервисами и услугами персонального фэмили-офиса Хайса с любого устройства — мобильного телефона, планшета или компьютера.

Исламский банкинг в 2025 году: полезные инструменты для бизнеса

Исламское право не запрещает вести предпринимательскую деятельность, но только при условии — если бизнес не противоречит нормам шариата. Ограничения затрагивают и банковскую сферу. Но здесь на помощь приходит исламский банкинг, который соответствует нормам шариата и исламской этики. Рассказываем, какие инструменты для бизнеса доступны предпринимателям.

Ак Барс Банк

Банк «Хайс» начал брать чаевые за свои бесплатные банковские услуги

Банк для предпринимателей «Хайс» запустил возможность оставить чаевые для личного менеджера. Теперь предприниматель может отметить в приложении банка, что ему особенно нравится в работе сервиса и отправить донат на любую сумму.

Бесплатное обслуживание в банке для ИП — без тарифов и лишних трат: новая реальность 2025

Традиционно банковское обслуживание для ИП ассоциировалось с целым рядом комиссий: за открытие и ведение счета, за интернет-банк, за платежи, за переводы и т.д. Суммы, казалось бы, небольшие, но в совокупности они могли составлять ощутимую сумму в бюджете небольшого бизнеса. «Хайс» решил сломать этот стереотип и предложил полностью бесплатное обслуживание для предпринимателей.

Модульбанк запустил уникальную программу финансирования для таксопарков

Модульбанк запустил продукт специально для таксопарков, — кредит на покупку новых и б/у автомобилей.

Банк Хайс запускает family-офис для каждого клиента

Банк для предпринимателей Хайс запустил полноценный family-офис. Теперь у каждого клиента Хайс есть команда личных ассистентов, которые разберутся с рутиной.

Смотреть все консультации

Уже более 10 000 статей от компаний в блогах на «Клерк»

Курсы и вебинары по теме «Банки»

Обучение для бухгалтеров по теме «Банки». Курсы повышения квалификации, онлайн-курсы и вебинары от «Центра обучения Клерка»

Мини-курс
Банки
Новинка
Платежные агенты: кто это такие и чем занимаются. Мини-курс
18 февраля в 15:10
Мини-курс
Банки
Какие данные ФНС может запросить у банка. Мини-курс
3 декабря в 12:00
Мини-курс
Банки
Можно ли считать кешбэк от банка доходом бизнеса. Мини-курс
30 сентября в 13:48
Смотреть все

Консультации по теме «Банки»

Оперативные ответы практикующих экспертов по бухгалтерии, налогам, кадрам, праву, работе с 1С и другим темам, которые важны бухгалтерам, предпринимателям и кадровикам

Как ответить в банк

Как пояснить банку природу происхождения доходов, если он прислал запрос по доходам гражданина. Есть какой нибудь шаблон ответа?

реквизиты соц страха Владимирской области

Добрый день, пожалуйста помогите сформировать платежное поручение по НС владимирской области, изменились реквизиты, нашла новые реквизиты банк не принимает ругается на БИК, наверно у меня где то не правильно. Пожалуйста пришлите образец платежного поручения.

Эксперт:

Надежда К.

Какие документы выдает банк на услуги облагаемые НДС с 01 января 2026 года

Анализ банковской выписки физического лица

Здравствуйте.
Подскажите, если ли некий образец анализа банковской выписки физического лица?

Эксперт:

Надежда К.

доступ в банк жене ИП

Здравствуйте!
ИП (на АУСН) часто бывает в командировках, где нет доступа к интернету. Может ли он оформить жену как контактное лицо с правом подписи, чтобы она иногда отправляла платежи? Есть риски со стороны ИФНС, если она не оформлена как сотрудник? Банк предложил такой вариант, но там прилагается заявление и паспорт супруги для открытия доступа.

Эксперт:

Александр А.

Ограничения при оплате в ООО НПЦ

Добрый день. Пытались оплатить с юр лица ООО для юр лица ООО НПЦ "морковка" через банк тинькоф. Платеж вернули. Предупредили что в название организации НПЦ нельза платить. Как быть нам в этой ситуации?

Эксперт:

Надежда К.

Бизнес карта vs вывод средств на личную карту

Добрый день, коллеги!
Вопрос: какой способ расчётов выгоднее и безопаснее для ИП — бизнес‑карта или вывод средств на личную карту?

Контекст:

Банки активно рекомендуют открывать бизнес‑карты, ссылаясь на требования Росфинмониторинга.
У ИП полностью прозрачный учёт, понятен источник доходов, вывод наличных — редко и малыми суммами.
Ходят слухи, что с 2026 года платежи по бизнес‑карте будут облагаться НДФЛ.

Прошу прокомментировать:

насколько обоснованы требования банков;
есть ли официальные нормы о налогообложении бизнес‑карт с 2026 года;
какие плюсы и минусы у каждого варианта с точки зрения налогообложения и комплаенса.

Эксперт:

Сергей В.

ИП открывает счет как физлицо в иностранном банке

У ИП есть заказчики физ лица из европы. Если ИП как физ лицо откроет р/с в Киргизии, что бы принимать оплаты в долларах и евро, конвертировать из в рубли и со своего счета Киргизи делать переводы на российскую рублевую карту.
Какие обязательства перед налоговой есть у этого ИП?
1. Подать уведомление об открытии р/с заграницей?
2. Указать этот доход в декларации по УСН?
еще что то?

Эксперт:

Александр А.

Физ.Лицо открытие счета в иностранном банке

Добрый день! Физ.лицо открывает счет в иностранном банке (Казахстан) нужно ди уведомлять налоговую?

Эксперт:

Наталья В.

Наличные от покупателей

Доброго дня.Каким правовым документом обьяснить руководителю,что все наличные поступившие от покупателей должны сдаваться в банк ,займ ООО,ИП нельзя выдавать .

Эксперты:

Надежда К. и еще 1

Обозначение плательщика в платежном поручении не русскими буквами

Мы получили по банку платеж от покупателя. В платежном поручении наименование покупателя приведено не русскими буквами и через два слеша указан адрес (Bos Marcel //121___, Москва г, ул, , д. , корп. , кв. //). ИНН не заполнен. Наша сотрудница ранее работала в банке и говорит, что по банковским правилам такой платеж не должны были пропустить, но он к нам поступил. Такие платежи могут быть или это технический сбой в банке? Можем ли мы такой платеж принять?

Эксперт:

Надежда К.

Отчет о движение средств в банке за пределами РФ

В 2024 году было движение средств на счете в банке ФРГ приход эквивалент примерно 450'000 руб. и расход примерно 450'000 руб.

Остаток на 31.12.2024 г. около 0.

В 2024 году человек еще налоговый резидент РФ

Правильно ли я понимаю, что отчет о движении средств в этом случае можно не подавать, так как сумма движения средств меньше 600'000 руб.?

Эксперт:

Александр А.

Бланки по теме «Банки»

Документы по теме «Банки»