прибыль

Октябрь стал первым месяцем текущего года, когда объем совокупной банковской прибыли превысил соответствующий показатель 2014 года. Об этом говорится в исследовании банковского сектора Российской академии народного хозяйства и государственной службы при президенте РФ.

За октябрь 2015 года совокупный финансовый результат деятельности кредитных организаций составил 66,4 млрд рублей против 46,7 млрд рублей, в октябре прошлого года. Рентабельность активов в годовом выражении, по оценке РАНХиГС, выросла с 0,9% до 1,0%, а рентабельность собственных средств – увеличилась с 8,2% до 10,8%.

Октябрь стал первым месяцем, когда на общую прибыль системы не повлияла девальвация рубля. От переоценки счетов в иностранных валютах в октябре 2014 года банки получили прибыль 95 млрд рублей, в октябре 2015 года переоценка, наоборот, дала отрицательный эффект – убыток 5 млрд рублей.

В исследовании указывается, что значительное число банков имели отрицательный финансовый результат. По итогам первых 10 месяцев 2015 года 215 банков продемонстрировали убытки, общий объем которых достиг 413 млрд рублей.

Всего без учета отчислений в резервы и переоценки счетов в иностранной валюте все кредитные организации заработали за 10 месяцев года 929 млрд рублей, из которых 889 млрд рублей приходится на прибыльные банки и лишь 106 млрд – на убыточные, пишут «Известия».

По данным на 1 ноября 2015 года, активы 30-ти крупнейших российских банков составили 61,329 трлн рублей против 62,074 трлн рублей месяцем ранее. Эти показатели приводятся в статистических материалах ЦБ РФ по крупнейшим банкам.

На 1 ноября прибыль текущего года составила 152,965 млрд рублей против 613,582 млрд рублей прибыли за аналогичный период 2014 года. На 1 октября прибыль текущего года составляла 85,290 млрд рублей.

Прибыль крупнейших банков c учетом финансовых результатов прошлого года составила 2,880 трлн. рублей.

За месяц список крупнейших кредитных организаций не изменился. В настоящее время в топ-30 банков входят: Ак Барс Банк, Альфа-Банк, Банк Москвы, банк «Русский стандарт», банк «Санкт-Петербург», Бинбанк, банк «Возрождение», КБ «Восточный», ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, МДМ Банк, МИнБ, Московский кредитный банк, Нордеа Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Россельхозбанк, АБ «Россия», Сбербанк России, Связь-банк, Ситибанк, Совкомбанк, УБРиР, банк «Уралсиб», банк «ФК Открытие», Ханты-Мансийский банк Открытие, ХКФ Банк, Юникредит банк.

По данным на 1 октября 2015 года, активы 30-ти крупнейших российских банков составили 62,074 трлн рублей против 61,520 трлн рублей месяцем ранее. Эти показатели приводятся в статистических материалах ЦБ РФ по крупнейшим банкам.

На 1 октября прибыль текущего года составила 85,290 млрд рублей против 578,155 млрд рублей прибыли за аналогичный период 2014 года. На 1 сентября убыток текущего года составлял 27,083 млрд рублей.

Прибыль крупнейших банков c учетом финансовых результатов прошлого года составила 2,816 трлн. рублей.

За месяц список крупнейших кредитных организаций изменился. Из него выбыл СМП Банк и был включен Совкомбанк. В настоящее время в топ-30 банков входят: Ак Барс Банк, Альфа-Банк, Банк Москвы, банк «Русский стандарт», банк «Санкт-Петербург», Бинбанк, банк «Возрождение», КБ «Восточный», ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, МДМ Банк, МИнБ, Московский кредитный банк, Нордеа Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Россельхозбанк, АБ «Россия», Сбербанк России, Связь-банк, Ситибанк, Совкомбанк, УБРиР, банк «Уралсиб», банк «ФК Открытие», Ханты-Мансийский банк Открытие, ХКФ Банк, Юникредит банк.

240 ЦБ РФ

По данным ЦБ РФ, на 1 ноября 2015 года в России действовали 757 кредитных организаций, из которых прибыльными были 538, убыточными – 215 и еще 4 кредитные организации не представили отчетность. Об этом свидетельствует экспресс-выпуск обзора банковского сектора Российской Федерации, размещенный на сайте Центробанка.

Напомним, месяц назад из 767 действующих кредитных организаций 557 были прибыльными, а 206 – убыточными. На 1 января 2015 года в России действовали 834 кредитные организации, из которых убыточными были 126, а на 1 января 2014 года убыточными были 88 из 923 кредитных организаций.

На 1 ноября 2015 года совокупная доналоговая прибыль, полученная 538 кредитными организациями, составила 605 936,4 млн рублей против 522 712,6 млн рублей на 1 октября 2015 года. Совокупный убыток, который получили 215 банков, на 1 ноября составил 412 809,5 млн рублей.

По данным ЦБ РФ, за январь-октябрь 2015 года банки получили прибыль в размере 193 млрд рублей против 732 млрд рублей за аналогичный период 2014 года.

Российская банковская система будет убыточна в 2015 году по МСФО. По РСБУ банки могут получить прибыль на уровне статистической погрешности. Такой прогноз озвучила аналитик Standard & Poor's Ирина Велиева на ежегодной конференции, проводимой рейтинговым агентством.

В 2014 году российские банки заработали 300 млрд рублей по МСФО, из них 185 млрд рублей они записали в прибыль за счет учета кредитов от АСВ по ставкам ниже среднерыночных, которые Агентство выдало на санацию. Это невозобновляемый источник прибыли, подчеркнула Ирина Велиева.

По ее словам, в текущем году маржа банков из топ-30 снизилась вдвое: сказались высокая стоимость пассивов и ухудшение качества активов, пишут «Ведомости».

По данным ЦБ РФ, за январь-октябрь 2015 года банки получили прибыль в размере 193 млрд рублей против 732 млрд рублей за аналогичный период 2014 года. За 2014 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год.

Центробанк прогнозирует, что по итогам 2015 года прибыль банковского сектора составит 100-200 млрд рублей. По мнению Игоря Шувалова, первого вице-премьера РФ, в обозримой перспективе российский банковский сектор не получит прибыли, но худшего кризисного сценария избежать уже удалось. Эксперты полагают, что и по итогам года прибыль банковской системы РФ не будет существенной. Агентство Moody's ожидает, что российские банки в 2015 году останутся убыточными.

За январь-октябрь 2015 года кредитными организациями получена прибыль в размере 193 млрд. рублей против 732 млрд. рублей за аналогичный период 2014 года. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора РФ в октябре 2015 года, опубликованные на сайте Центробанка.

В октябре активы банковского сектора уменьшились на 1,4% (на 0,4% с поправкой на валютную переоценку) и составили 78 трлн. рублей.

Совокупный объем кредитов экономике за месяц снизился на 0,4% (+0,4% с учетом валютной переоценки) до 42 трлн. рублей, в том числе кредиты нефинансовым организациям сократились на 0,4% (+0,7%), кредиты физлицам также сократились на 0,4% (-0,3%).

За 10 месяцев совокупный объем кредитов экономике вырос на 3,6%. При этом банки увеличили кредитование нефинансовых организаций на 7,1% (без учета валютной переоценки на 2,2%) и сократили кредитование физлиц на 5,4% (без учета валютной переоценки на 5,7%).

За октябрь объем вкладов населения уменьшился на 0,1% (+0,7%), до 21 трлн. рублей. За десять месяцев прирост составил 14,2% (+10,2%). Объем депозитов и средств на счетах организаций сократился за месяц на 2,4% (-1%), до 24 трлн. рублей, а за десять месяцев показатель увеличился на 3,8% (-2,6%).

Страховые компании наращивают прибыль, несмотря на неблагоприятные экономические условия. По итогам трех кварталов у большинства страховщиков из топ-15 прибыль выросла в разы.

Так, чистая прибыль «РЕСО-гарантии» выросла почти в 4 раза и составила 11,4 млрд. рублей. «Ингосстрах» заработал за три квартала 9,3 млрд. рублей, что в 6 раз превышает показатель 2014 года. Чистая прибыль группы «Росгосстрах» составила 11,3 млрд. рублей, из них 6,3 млрд. заработала главная компания – ООО «Росгосстрах». При этом от страховой деятельности группа получила убыток в 4,6 млрд. рублей, а прибыль сложилась за счет инвестиций. Прибыль «Согаза» за три квартала выросла на 37%, до 16,8 млрд. рублей. Компания «Альфастрахование» заработала 2,4 млрд. рублей против 1 млрд. рублей в прошлом году. Доходы СК «МАКС» удвоились до 1,55 млрд. рублей.

Если в 2014 году страховщики несли потери из-за автострахования и девальвации рубля, то в 2015 году двойное повышение тарифов на ОСАГО и выгодные ставки по депозитам привели к росту прибыли. Однако эксперты считают всплеск рентабельности бизнеса временным, поскольку спрос на страховые услуги не растет, а расходы страховщиков не снижаются, пишут «Ведомости».

За 10 месяцев 2015 года российские банки получили чистую прибыль в размере 192 млрд. рублей. Об этом на встрече руководства Банка России с банкирами сообщил первый зампред ЦБ Алексей Симановский.

«Прибыль банковского сектора несколько увеличилась, и сейчас 192 млрд. рублей на 1 ноября. Мы все время осторожно прогнозировали на 1 января следующего года оценку 200 млрд. рублей, мы говорили: (скорее) чуть больше, чем меньше. Теперь можно говорить о том, что планка в 200 млрд. рублей будет достигнута», – сказал он.

Алексей Симановский отметил, что в октябре банки без учета валютной переоценки увеличили кредитование экономики на 0,4% и сократили розничное кредитование на 0,5%, передает «Интерфакс».

Отметим, за 2014 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд. рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год.

353 ЦБ РФ

По итогам 2015 года Центробанк может резко нарастить прибыль. Проект закона о федеральном бюджете на 2016 год предполагает, что она составит рекордные 373,5 млрд. рублей. Это вдвое превышает показатель 2014 года, и в 17 раз больше показателя 2012 года. Согласно закону, 90% этой суммы (336 млрд.) регулятор должен будет перечислить в бюджет.

Регулятор увеличивает доходы на фоне падения доходов коммерческих банков. В ЦБ ожидают, что в 2015 году общая прибыль банковского сектора не превысит 200 млрд. рублей. В 2014 году она составила 589 млрд. рублей, а 2012 году – более 1 трлн. рублей.

В Счетной палате допускают, что в итоге прибыль окажется несколько меньше, чем это зафиксировано в бюджете. В пресс-службе Центробанка также отмечают, что итоговые результаты могут несколько отличаться от зафиксированных в бюджете цифр, пишут «Известия».

За первое полугодие 2015 года российские банки недополучили прибыль в размере 400 млрд. рублей. По оценкам Сбербанка, из этой суммы 200 млрд. рублей банки переплатили регулятору из-за повышения ключевой ставки в течение 2014 года.

Как отмечает главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников, в результате основным фактором падения прибыли банков стал процентный риск, а не кредитный. Он был в пять раз значимее кредитного.

Сейчас кредитные организации стараются постепенно избегать зависимости от средств, предоставляемых Центробанком. Общая задолженность банков по операциям рефинансирования составляет 3,6 трлн. рублей, тогда как в начале года этот показатель составлял 6,3 трлн. рублей. С учетом кредитов на санации (почти 1 трлн. рублей), кредитов АСВ на выплаты вкладчикам, а также субординированного кредита Сбербанку на 500 млрд. рублей, банки должны регулятору немногим более 5 трлн. рублей (с учетом валютных кредитов – чуть менее 7 трлн. рублей), сообщает «РБК».

ЦБ РФ прогнозирует, что по итогам 2015 года прибыль банковского сектора составит 100-200 млрд. рублей. В 2016 году банки могут заработать около 200 млрд. рублей прибыли. Об этом заявил первый зампред ЦБ Алексей Симановский.

В сентябре директор департамента финансовой стабильности ЦБ Сергей Моисеев прогнозировал, что прибыль кредитных организаций в 2015 году составит до 200 млрд. рублей. Ранее ЦБ ожидал прибыль банков на уровне 100 млрд. рублей, сообщает агентство «Прайм».

Отметим, прибыль российских банков упала почти в 8 раз: а январь-август 2015 года банки получили 76 млрд. рублей прибыли против 592 млрд. рублей прибыли за аналогичный период 2014 года. За 2014 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд. рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год.

По мнению Игоря Шувалова, первого вице-премьера РФ, в обозримой перспективе российский банковский сектор не получит прибыли, но худшего кризисного сценария избежать уже удалось. Эксперты полагают, что и по итогам года прибыль банковской системы РФ не будет существенной. Агентство Moody's ожидает, что российские банки в 2015 году останутся убыточными.

214 ЦБ РФ

По итогам 2015 года прибыль банковского сектора составит порядка 100-200 млрд. рублей, что в 3,5 раза меньше, чем в 2014 году. Об этом заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме с отчетом о реализации плана по устойчивому развитию экономики за первое полугодие 2015 года. Текст выступления опубликован на сайте регулятора.

«В текущей ситуации этот невысокий, но положительный результат свидетельствует о том, что банки адаптировались к более сложным условиям ведения бизнеса и могут наращивать кредитование экономики», – сказала она.

Ранее сообщалось, что прибыль российских банков упала почти в 8 раз: а январь-август 2015 года банки получили 76 млрд. рублей прибыли против 592 млрд. рублей прибыли за аналогичный период 2014 года. Отметим, за 2014 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд. рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год.

Глава Центробанка уточнила, что по итогам девяти месяцев прирост кредитов реальному сектору экономики составил 7,5% (без учета валютной переоценки – 1,5%). Кредитование физлиц с начала года сократилось на 5% – с 11,3 до 10,8 трлн. рублей, при этом особенно сильно просел сегмент ранее перегретого необеспеченного потребкредитования.

Эльвира Набиуллина подчеркнула, что проблемным остается кредитование малого и среднего бизнеса.

«Его доступность снижается, а портфель кредитов МСП сократился за восемь месяцев на 4,2%. Нас эта ситуация тревожит, потому что малый и средний бизнес – это тип заемщиков, которые неохотно кредитуются крупными банками», – отметила она.

Говоря о мерах поддержки малого и среднего предпринимательства, глава ЦБ сообщила о планах снизить коэффициент риска по отдельным кредитам МСП со 100 до 75%. При этом, по ее словам, необходимы системные меры поддержки МСП, которые предпринимает правительство, а не только поддержка кредитования в этом сегменте.

195 ЦБ РФ

По данным ЦБ РФ, на 1 октября 2015 года в России действовали 767 кредитных организаций, из которых прибыльными были 557, убыточными – 206 и еще 4 кредитные организации не представили отчетность. Об этом свидетельствует экспресс-выпуск обзора банковского сектора Российской Федерации, размещенный на сайте Центробанка.

Напомним, месяц назад из 774 действующих кредитных организаций 538 были прибыльными, а 232 – убыточными. На 1 января 2015 года в России действовали 834 кредитные организации, из которых убыточными были 126, а на 1 января 2014 года убыточными были 88 из 923 кредитных организаций.

На 1 октября 2015 года совокупная доналоговая прибыль, полученная 557 кредитными организациями, составила 522 712,6 млн. рублей против 449 418,3 млн. рублей на 1 сентября 2015 года. Совокупный убыток, который получили 206 банков, на 1 октября составил 394 335,4 млн. рублей.

Как сообщалось ранее, прибыль российских банков упала почти в 8 раз: а январь-август 2015 года банки получили 76 млрд. рублей прибыли против 592 млрд. рублей прибыли за аналогичный период 2014 года.

Аналитики JP Morgan полагают, что сокращение офисной сети и увольнение сотрудников может увеличить чистую прибыль Сбербанка на 7%.

Как указывает в обзоре «Слону нужно похудеть» аналитик JP Morgan Алекс Кантарович, если банк закроет 3 тыс. офисов и уволит 45 тыс. сотрудников, то его CIR (отношение административных расходов к операционной прибыли) может снизиться на 200 б.п., до 39%, и дать дополнительно к чистой прибыли 7%.

По подсчетам аналитиков, оптимизация офисной сети позволит экономить ежегодно до 15 млрд. рублей. С учетом дополнительного сокращения персонала административные расходы могут быть снижены еще на 17 млрд. рублей. В итоге в 2016 году операционные расходы могут быть снижены с прогнозных 652 млрд. до 620 млрд. рублей.

В 2014 году Сбербанк заработал 290 млрд. рублей по МСФО. По прогнозам JP Morgan, в 2015 года чистая прибыль банка может составить 213,4 млрд. рублей. В настоящее время, по данным JP Morgan, численность сотрудников Сбербанка составляет 270 тыс. человек, филиальная сеть насчитывает 17 тыс. офисов, информирует «РБК».

По данным на 1 сентября 2015 года, активы 30-ти крупнейших российских банков составили 61,520 трлн. рублей против 58,703 трлн. рублей месяцем ранее. Эти показатели приводятся в статистических материалах ЦБ РФ по крупнейшим банкам.

На 1 сентября прибыль текущего года составила 27,083 млрд. рублей против 494,455 млрд. рублей прибыли за аналогичный период 2014 года. На 1 августа убыток текущего года составлял 10,786 млрд. рублей.

Прибыль крупнейших банков c учетом финансовых результатов прошлого года составила 2,750 трлн. рублей.

За месяц список крупнейших кредитных организаций не изменился. В настоящее время в топ-30 банков входят: Ак Барс Банк, Альфа-Банк, Банк Москвы, банк «Русский стандарт», банк «Санкт-Петербург», Бинбанк, банк «Возрождение», КБ «Восточный», ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанк, МДМ Банк, МИнБ, Московский кредитный банк, Нордеа Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Россельхозбанк, АБ «Россия», Сбербанк России, Связь-банк, СМП Банк, Ситибанк, УБРиР, банк «Уралсиб», банк «ФК Открытие», Ханты-Мансийский банк Открытие, ХКФ Банк, Юникредит банк.

160 ЦБ РФ

ЦБ РФ перечислит в бюджет 90% прибыли по итогам 2015 года, что на 15 п.п. больше, чем по действующему закону.

Ожидаемая прибыль Центробанка составляет порядка 330 млрд. рублей. Из этой суммы бюджет получит около 300 млрд. рублей, вдвое больше, чем по итогам 2014 года.

Регулятор надеется, что новая норма будет временной.

«Банк России не возражает против перечисления в бюджет 90% прибыли 2015 года в качестве разовой меры, учитывая непростую экономическую ситуацию»,

– сообщили «Ведомостям» в пресс-службе ЦБ РФ.

Выручка 500 крупнейших российских компаний по итогам 2014 года превысила 56 трлн. рублей и оказалась равной 77% ВВП страны. В компаниях, входящих в топ-500, работают по меньшей мере 7,5 млн. человек. Такие данные приводятся в первом рейтинге 500 лидеров российского бизнеса по версии «РБК».

Лидирующие позиции в рейтинге занимают нефтяные компании. На первом месте – Газпром с выручкой в размере 5,5 трлн. рублей в 2014 году, что составляет почти 10% от суммарной выручки всех компаний-участниц рейтинга. На втором месте находится Лукойл (4,7 трлн. рублей), на третьем – Роснефть (3,7 трлн. рублей).

В топ-10 также попали Сбербанк, РЖД, ВТБ, Сургутнефтегаз, Магнит, Россети и Интер РАО.

В 2014 году самой прибыльной компанией стал Сургутнефтегаз (885 млрд. рублей). Второй по прибыльности стала Роснефть (350 млрд. рублей), на третьем месте – Сбербанк» (290 млрд. рублей).

Ровно половина выручки компаний из топ-500 приходится на ресурсные отрасли и электроэнергетику и только 10% – на финансы, информирует «РБК».

По прогнозам ЦБ, российские банки закончат год с прибылью, а международные рейтинговые агентства предполагают, что многие банки столкнутся с существенными убытками.

Аналитики и регулятор также расходятся в оценке финансовых результатов банковского сектора. Так, по оценкам Fitch, по итогам семи месяцев 2015 года банковский сектор показал прибыль в районе нуля, а по данным ЦБ, за этот же период банки заработали 34 млрд. рублей.

Такие расхождения в прогнозах и оценках объясняются разницей между российской и международной отчетностью.

В российской отчетности у банков гораздо меньше плохих долгов, чем по МСФО. К примеру, в отчетности по МСФО кредит считается просроченным, если по состоянию на отчетную дату по нему просрочен хотя бы один платеж, а в отчетности по РСБУ в просрочку записывается только непосредственно просроченный платеж. Кроме того, российская отчетность отражает проблемы с просрочкой в меньшем объеме, потому что учитывает послабления ЦБ, информирует «РБК».

Банк России повысил прогноз по прибыли банковского сектора в 2015 году. По итогам года прибыль российских банков ожидается в размере до 200 млрд. рублей. Об этом сообщил Сергей Моисеев, директор департамента финансовой стабильности ЦБ.

«Я думаю, что по итогам 2015 года прибыль будет до 200 миллиардов рублей по сектору, но она, к сожалению, будет сильно поляризирована. То есть, видимо, будет несколько крупных (банков), у кого будут положительные результаты. И довольно большое количество средних, небольших, у которых будет отрицательный результат. Но 200 миллиардов по итогам 2015 года – это с точки зрения тех шоков, которые мы пережили в этом году, выглядит очень неплохо»,

– приводит слова Сергея Моисеева агентство «Прайм».

В апреле Эльвира Набиуллина, глава ЦБ, прогнозировала, что по итогам 2015 года российский банковский сектор покажет прибыль около 100 млрд. рублей.

Как сообщалось ранее, прибыль российских банков упала почти в 8 раз: а январь-август 2015 года банки получили 76 млрд. рублей прибыли против 592 млрд. рублей прибыли за аналогичный период 2014 года. Отметим, за 2014 год кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд. рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год.

По мнению Игоря Шувалова, первого вице-премьера РФ, в обозримой перспективе российский банковский сектор не получит прибыли, но худшего кризисного сценария избежать уже удалось. Эксперты полагают, что и по итогам года прибыль банковской системы РФ не будет существенной. Агентство Moody's ожидает, что российские банки в 2015 году останутся убыточными.

По оценкам агентства Fitch, получить прибыль от кредитования физлиц в первом полугодии удалось лишь Совкомбанку. Это единственный прибыльный розничный банк в России, остальные розничные монолайнеры убыточны.

В первом полугодии 2015 года розничные банки принесли пятую часть убытков всей банковской системы. Общий убыток по системе составил 256 млрд. рублей, а убыток семи из десяти крупнейших розничных банков – 49 млрд. рублей. Наибольший убыток получили ВТБ24 (12,3 млрд. рублей), «Хоум Кредит» (9,5 млрд. рублей), «Связной» и «Восточный экспресс» (по 6,3 млрд. рублей).

По итогам первого полугодия чистая прибыль Совкомбанка по МСФО составила 9,4 млрд. рублей. По сравнению с показателем прошлого года прибыль увеличилась в четыре раза.

В банке прибыльность розничного бизнеса связывают с удачным выбором целевой аудитории – кредитная организация сделала ставку на клиентов-пенсионеров. Также держать затраты на низком уровне помогает сеть легких офисов. Аналитики указывают, что в первом полугодии основной доход Совкомбанку принес не розничный бизнес, а операции с ценными бумагами.

Агентство Fitch прогнозирует, что в 2015 году произойдет небольшое сокращение розничного кредитования, в 2016 году следует ожидать «околонулевого роста» и сохранения убыточности у большинства розничных банков, информирует «РБК».